6% mit Aktien und Anleihen: Was ist JETZT besser? Risikoprämien im Vergleich!

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6% mit Aktien und Anleihen: Was ist JETZT besser? Risikoprämien im Vergleich!

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Күн бұрын

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Пікірлер: 64

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

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@Dili_999 Жыл бұрын

Nehmen wir mal an, dass derzeit ich und viele Investoren von Aktien auf Anleihen umsteigen. Langfristig will man als junger Mensch aber generell in Aktien investiert sein. Dann läuft man doch in Gefahr, den Zug zu verpassen wenn alle wieder von Anleihen auf Aktien wechseln, und somit sein langfristiges (Aktien-) Portfolio teuer zurückkaufen muss. Ob sich der kurze Ausflug zu Anleihen dann gelohnt hat bezweifle ich. Das muss dann mit dem Timing schon gut hinhauen.

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Genau, daher auch der Hinweis, dass sich beim systematischen Investieren mit Anlagehorizont nichts verändert. Wenn Du aber ein Vermögen verwaltest mit einer gegebenen Risikoaffinität ohne bestimmten Anlagehorizont, dann lohnt es sich aktuell eher in Anleihen zu schichten.

@nklhba8644 Жыл бұрын

Top wie immer. Nicht nur ein allgemein gehaltenes Gerede, sondern eine fundierte Meinung und ein Denkanstoß. Danke!

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Danke Dir 🙂

@Artbullmeister 5 ай бұрын

Ihre Videos sind hochwertig, perfekt präsentiert und auch noch unterhaltsam.

@Karl27068 Жыл бұрын

Fährt man ( zumindest teilweise ) die Dividendenstrategie, spielen die drohenden Kursverluste doch sowieso nur eine temporäre Nebenrolle. Da kommt die Delle der Rezession lediglich in etwas geringeren Ausschüttungen an, also gilt mal wieder: Aktienquote altersgemäß beibehalten und zurücklehnen 😉

@Thomas.Pferns Жыл бұрын

Dividenden werden aus der Substanz bezahlt und sind im Endeffekt das selbe wie ein Teilverkauf. Was soll daran anders sein? Das hat Null Einfluss auf die Rendite nach Kosten.

@Karl27068 Жыл бұрын

@@antifragilde1335 Ja, Anleihen sind aktuell eine nette, kleine Ergänzung - insbesondere vor dem Hintergrund bald stagnierender oder rückläufiger Zinsen, insbesondere Inflationsgeschützte Anleihen.

@elsemuller2460 11 ай бұрын

@@Karl27068 Kein seriöser Finanzexperte, traut sich vorherzusagen, ob die Zinsen demnächst wieder fallen werden - das Video ist 1 Monat her und meine These ist kurzfristig schon bestätigt

@ralfb.4034 Жыл бұрын

ETF und Aktien lasse ich laufen, aber die letzten 4 Investitionen waren deutsche Unternehmensanleihen und USA Staatsanleihen, alles überwiegend kurz.

@casiinvestor163 Жыл бұрын

Sound ist gruselig, schlechter Codec bei Teamspeak hört sich ähnlich an....

@berndmuller9772 Жыл бұрын

ETF Sparpläne lasse ich laufen. Auf Grund meines Alters habe ich einen 6 stelligen Betrag in Unternehmensanleihen mit einer Restlaufzeit von zwei Jahren umgeschichtet, veranlasst durch ein Video von Dir. Diese Woche habe ich eine dt. Bank gefunden, die für 2 Jahre Festgeld 4 % Zinsen p.a. bietet.

@lejay1148 Жыл бұрын

Hey, Vielleicht kannst du ja auch mal ein Video über die neuen iBonds Produkte von iShares machen, mit fester Laufzeit? Bist jetzt gibt es diese leider nur Unternehmensanleihen, aber vielleicht kommt da ja nochmal was mit Staatsanleihen!

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Bereits in Planung, denke da kommt noch einiges. Kenne die Produkte aus Amerika 👍

@DanMCcrumOfficial Жыл бұрын

Die eingangs gezeigte Grafik ist schon irreführend: Bei Aktien bekomme ich gute 6% für die nächsten 10, 20 oder 30 Jahre. Wenn das mein Anlagehorizont ist, nützt es mir relativ wenig, wenn ich für Kurzläufer aktuell auch 5% erhalte. Es kann nämlich gut sein, dass ich für Kurzläufer in 2 Jahren nur noch 1,5% bekomme. Und das möglicherweise dann für die nächsten 10 Jahre. Da bringt es wenig, wenn ich für zwei Jahre 5% bekommen habe. Und insofern ist der Newsgehalt der Grafik eigentlich gering, Aktien bleiben attraktiv, wenn ich mindestens 5-10 Jahre Horizont habe.

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Korrekt. In der Grafik sprachen wir von einer ~1-jährigen Betrachtung. Genau so sollte es auch rüberkommen: wenn ich taktisch agiere, bspw wegen unbestimmtem Anlagehorizont (Du verwaltest dein Vermögen bei gegebenem Risikotyp), dann sind Anleihen gegenüber Aktien aktuell im Vorteil. Wenn ich mit Anlagehorizont agiere, bspw. 10 oder 20 Jahre, sind Aktien immer die richtige Wahl.

@DanMCcrumOfficial Жыл бұрын

@@VERMOEGENSFABRIK: Wenn ich mir den Titel „Völlig verrückt“ ansehe, soll hier schon Irrationale Bepreisung suggeriert werden. Die es aber de facto überhaupt nicht gibt. Das mir zu viel clickbait. Dabei gebe es ja durchaus genug Futter bei Anleihen. Z.B. die Frage warum 20-jährige Anleihen derzeit weniger Rendite bieten als zweijährige. Und ob das gerechtfertigt ist. Oder ob 4.5% Rendite für 20-jährige dennoch ein fairer Deal sein kann. Und inwieweit sich der Abbau der Bilanz bei den Notenbanken auf die Langläufer auswirken wird. Kurzum: Jede Menge interessante Fragen, zu denen es bisher kaum Videos gibt.

@mortenrauser5430 Жыл бұрын

Aktien long

@marc576 11 ай бұрын

Die Rendite bei Staatsanleihen liegt bei 4,% bei Aktien langfristig bei 8% da ist schon noch ein großer Unterschied in den Risikoprämien

@durrer90 Жыл бұрын

Habe persönlich einiges von Aktien in Bonds umgeschichtet.

@user-hr2zy7ct8h Жыл бұрын

Wer kann mir kurzfristige Staatsanleihen oder Geldmarkt ETFs empfehlen?

@thomasreiter4728 Жыл бұрын

Wie immer ein super Bericht 👏👏 bin in allen Richtungen investiert 😉

@Thomas.Pferns Жыл бұрын

Meinst du mit kurzlaufenden Staatsanleihen z.B. A2PBNQ oder A0J202 (beides US)? Warum eigentlich kurzlaufende Staatsanleihen? Höhere Rendite ist klar, wenn man aber von fallenden Zinsen ausgeht, regieren die langlaufenden Anleihen doch deutlich stärker. Viele raten zu Langläufern....

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Danke 👍 Bedenke, dass die fallenden Zinsen bei Langläufern bereits eingepreist sind (inverse Zinskurve). Nur, wenn die Zinsen stärker fallen als angenommen, macht man zusätzliche Rendite. Und kurzlaufende Anleihen, da langlaufende Anleihen für Privatanleger weniger sinnvoll sind, denn bei langem Anlagehorizont sollte man immer zu Aktien greifen.

@Thomas.Pferns Жыл бұрын

Danke!

@ulrichbrohl9808 Жыл бұрын

Was hälst du von den neuen ibonds von ishares?

@executer255 Жыл бұрын

Macht es Sinn die US Anleihen Euro hedged zu nehmen? Schließlich kann der Euro locker um 5% aufwerten und damit die Rendite gegen 0 bringen?

@dimad866 Жыл бұрын

@@VERMOEGENSFABRIKWas meinst Du mit eingepreist? Der Markt rechnet doch damit, dass die Zinsen/Inflation langfristig wieder auf ca 2% zurück gehen. Die Renditen langlaufender US Treasuries sind bei 4.5%pa. Das heißt damit würde ich im eingepreisten Szenario eine positive Realrendite erwirtschaften. Bei kurzfristigen ist diese dagegen negativ. So sagt das auch z.B. Andreas Beck. Stimmst Du dem nicht zu?

@Chiemseer75 Жыл бұрын

Ich parke das Geld, welches gerade nicht in Aktien ist in sehr kurz laufende Deutsche Staatsanleihen 3,5% Tendenz steigend!! Kein Währungs und Ausfallrisiko und über jedes Depot sofort umsetzbar bei guter Liquidität und Verfügbarkeit zum Aktien kaufen!

@elsemuller2460 11 ай бұрын

Ich bin im Anleihenthema neu: sind die angesprochenen 3,5% die effektive Rendite oder nur nominal? Wenn ich derzeit eine attraktiv verzinste Anleihe zu 112% kaufe, am Ende der Laufzeit aber nur 100% zurückbekomme, muss ich das aus der 3,5%Rendite noch rausrechnen? Finansfluss hatte so ein Beispiel gerade gezeigt, als sie das neue Anleihenangebot besprachen, dass man jetzt auf der Trade Republic App hat. Dazu aber leider nichts gesagt.

@robertcaristor1060 Жыл бұрын

Mich würde ja der Risikoprämienchart über mehrerer Jahrzehnte sehr interessieren ;-)

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Schau mal hier, da siehst du Anleihen vs Aktien über mehrere Jahrzehnte: kzfaq.info/get/bejne/f9FpgqaUmq_YYZ8.html

@marc576 Жыл бұрын

Anleihen holen jetzt die Risikoprämie nach die sie die letzten 10 Jahre nicht gemacht haben. Jetzt gibt es im Moment Möglichkeiten sich ein Anleihenprortfolio aufzubauen mit 6% Rendite, ich find‘s gut. Solange das geht, sollte man es nutzen. Mein Portfolio 60/40 Anleihen//Aktien

@berndmuller9772 Жыл бұрын

Wo gibt es 6 % Rendite bei Anleihen? Bitte nicht USA, da ist ist mir die steuerliche Problematik zu kompliziert.

@marc576 Жыл бұрын

@@berndmuller9772 Globale Unt Anleihen € Hedge 5,5% IE00B9M6SJ31 + Euro High Yield 7% + EM Bonds € Hedge 7% , bitte immer nur in € und je nach Risikoneigung kombinieren, ich habe alle 3 gleich gewichtet = 6,5% Rendite p.a. beachte unterschiedliche Fälligkeiten, je länger desto volatiler auch die Bonds. Wenn diese allerdings konsequent bis zur Endfälligkeit gehalten werden, sind das die aktuellen Renditen

@marc576 Жыл бұрын

in den factsheets von ishares findet man auch immer die yield to maturity rate (Endfälligkeitsrendite)

@marc576 Жыл бұрын

@@berndmuller9772 welche steuerliche Thematik? Die Gewinne sind bei in DE gekauften Bonds in DE zu versteuern. Das Risiko liegt in der Währung, daher bitte immer Bonds nur in € oder € Hedge

@wilhelmweber6698 Жыл бұрын

Dh ihr vertraut unserem euro!?😅im vgl zu anderen?

@bernhardwindischmann8327 Жыл бұрын

Aktien ja, die EZB wird die Zinsen weiter erhöhen 1 bis 2 Prozent sind da noch drin.

@nanischwering4749 Жыл бұрын

Was hälst du von dem neuen ibonds etf von ishares? Risiko wird durch die Streuung minimiert.

@Thomas.Pferns Жыл бұрын

3,8 Prozent nach Kosten. Weniger als Festgeld. Warum?

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Video wird gedreht, iBonds kenne ich bereits aus den USA. Tolles Produkt!!!

@VERMOEGENSFABRIK Жыл бұрын

Vorteil ggü. Festgeld: - höhere Diversifikation, - normalerweise auch etwas höhere Verzinsung, - sowie Liquidität.

@Thomas.Pferns Жыл бұрын

@@VERMOEGENSFABRIKVerzinsung liegt mit 3,8 Prozent n. Kosten unter Festgeld. Die Laufzeit ist länger. Das Risiko mit bis zu BBB- ist höher. Die Rendite gibt es nur, wenn keines der 200 Unternehmen ausfällt oder herabgestuft wird. Es gibt Handelskosten. Streuung ist irrelevant bei 100k Einlagensicherung. Fazit: es gibt keine Vorteile. Nur Nachteile.

@nanischwering4749 Жыл бұрын

Ich glaube der größte Nachteil bei Festgeld ist, dass es eben "fest" ist. Ich habe Probleme mit Illiquidität, ich glaube deshalb finde ich diesen ETF interessant. Es kann immer mal Not am Mann sein und aus der Festgeldnummer komme ich nicht raus. Die Einwände bzgl Rendite kann ich nachvollziehen. Es gibt noch die US Version mit deutlich höherer Rendite, aber natürlich haben wir hier ein Währungsrisiko. Bin gespannt auf das Video zum Thema!

@mdamesvideos Жыл бұрын

Aktien = 5,7% p.a. nach Inflation in über 200 Jahren. Anleihen haben das nicht geschafft. Empfehlung: Aktien für die Ewigkeit lesen! (Beziehe mich nur auf den Titel)

@wilhelmweber6698 Жыл бұрын

Haha es geht um kurze Zeiten,klar langfristig aktien wieder danach