🌐 Web ➜ financialfaiz.com 🐼 Tiktok ➜ financialfaiz.com/TikTok ❄ Twitter ➜ financialfaiz.com/Twitter 🥑 Spotify ➜ financialfaiz.com/Spotify 🍋 Lemon8 ➜ financialfaiz.com/Lemon8 🍎 KZfaq ➜ financialfaiz.com/KZfaq 🧊 Telegram ➜ financialfaiz.com/Telegram 📘 Facebook ➜ financialfaiz.com/Facebook 🍇 Instagram ➜ financialfaiz.com/Instagram For business inquiries and job inquiries, please contact us at: 📧 Email ➜ marketing@financialfaiz.com Duit Aku, Hidup Aku! 👉 financialfaiz.com/DuitAkuHidupAku Beli buku Financial Faiz pertama di Shopee! ASB Financing 👉 financialfaiz.com/asbf Melabur di dalam ASB menggunakan financing! Takaful hibah dan medical card 👉 financialfaiz.com/takaful Dapatkan perlindungan diri dan keluarga!

Bro Faiz, pls jadi speaker dan buat talk dkt setiap universiti awam. Seriously, I rasa you boleh pergi jauh dah knowledge you sangat diperlukan oleh golongan muda mcm kami. I really hope that you can become a famous speaker one day. *Why lah talk mcm nie takde universiti (sigh)

Sebagai ejen hartanah lebih 10 tahun, saya setuju 100% dengan penerangan yang di beri. Ejen atau staf jualan perlu membantu memberi maklumat semasa dan masa depan yang tepat kepada bakal pembeli. Jangan mengharapkan komisen semata-mata.

Ada beberapa i nak agree to disagree dengan tuan. 1) Pertama: Cashback bukan penentu baik atau buruk sesuatu property. U kena tgk median price satu kawasan sebelum beli rumah. If beli bawah median, dapat cash back or tak still okay. Sebagai contoh. Median dekat kawasan tu 500K. Harga beli dengan developer 500K. Rebate 15% discount. U dapat 25K cash back. 90% loan 500K is 450K. Still bawah median price kawasan tu. Kalau median price 300K. Tapi developer jual 500K. Walaupun bagi rebate up to 30%, cash back u dapat 100K. Tapi kena ingat loan yang u buat dekat bank is 90% dari 500K is 450K. Dah langgar median. Beli confirm rugi. Cashback bukan penentu baik atau buruk sesuatu property. But entry price tu yang penting. Tgk new condo vs old condo dan median price sesuatu kawasan. Bukan itu sahaja, u kena tengok jugak tiering kawasan tu. Tu kawasan orang kaya atau pinggir? So jangan beli rumah kawasan pinggir dengan harga orang kaya. U kena tgk booster. Ada mrt? Ada lrt? Ada mall? Ada office? Ada projek mega? U kena tgk jugak supply and demand dekat kawasan tu? Macam mana nak tgk? Bukan tgk berapa banyak bangunan. Tapi berapa banyak peluang pekerjaan yang boleh ada dekat kawasan tu. Property yang dekat dgn MRT lebih banyak peluang pekerjaan. . U kena ada multiple rental option. Bukan hanya bergantung satu option sahaja. Kena ada plan ABCD. 2) Kedua: Kita boleh tahu berapa sewaan rumah dengan data. Kalau u sewa for whole unit rental, memang lah rental u bawah daripada installment. Cuba buat perbilik. U reno cantik cantik dengan cashback u dapat. Boleh tgk berapa orang sewa bilik dekat area situ. Buatlah kajian. Jangan malas. Dari situ dah tahu berapa kadar sewa yang kita boleh letak. 3) ketiga: kalau dia beli rumah yang betul. Harga yang betul. Installment penyewa yang bayarkan, dapat positive cashflow. Tak salah dia guna cashback untuk tutup hutang jahat dia. Interest rate rumah sekarang 3-3.2% Personal loan dalam 11% Credit card dalam 18% So takde pun istilah tutup lubang lepastu kita gali lubang. Melainkan dia beli property yang salah.

the real reason: dev tak nak turunkan harga rumah. prop investor jerung x suka nampak harga barang dia beli jatuh. gov? tiada penguatkuasaan. ada hubungan dev dengan gov.. ada orang yang berkuasa yang mempertahankan dev sebab dia/suku sakat dia pun ada bisnes dev. pembeli rumah yang nak duduk rumah tu biasanya tak kesah kalau harga rumah dia turun sikit, atau tak naik pun. sbb secara intrinsik, nilai rumah tu ialah dia dapat berteduh dan happy dengan family dia, bukan keuntungan atas kertas..

Pernah kerja dengan well known property company dulu. Ada certain² thing yang staff kena hide untuk company (terpaksa) sebab kerja. Tahun 2010 masa tu masih guna cara manual bila nak beli Bumiputera lot. Bila ada pembeli nk beli Bumi lot kita akan bagitau banyak dah habis tapi sebenarnya ada separuh lot Bumi tu company simpan sebab nak apply kat pejabat perumahan untuk pecah ke lot non Bumi selepas 6 bulan dari tarikh launching & declare lot tu x terjual. Bertahun kerja & rasa banyak dah menipu orang² kita yang betul² nak beli rumah & ada tu memang quality buyer. Selepas 5 tahun rasa x sanggup dah nak tanggung rasa menipu dan kesian dengan orang² kita so resign dan beralih ke company lain dan bukan bahagian sales tentunya 😀.

As a banker I approved all points. Good job 👍🏻

Aku suka cara Faiz ni terangkan.. jelas dan padat.

am 19years old, takda org advise pasal financial detail2 mcm vid Financial Faiz..especially from Malaysia! Thankyou very much!!! keep it up

Contoh indah kabar dari rupa: 1. Beli rumah tanpa modal. 2. You beli rumah dah lah tak keluar modal, developer siap bagi duit lagi ratus2 ribu. 3. Rumah beli tu bulan2 penyewa yg bayar kan. You dapat bulan positif cashflow ribu2. 4. Boleh beli banyak rumah lagi dan lagi. Jadi kapitalis beriman. 5. Beli sekarang sebab tak lama lagi akan ada property bull run.

suka oenerangan tuan, lebih realistik..so org awam faham apa yg diorang buat, n bersedia utk risiko pembelian rumah Terima kasih banyak!!!!

Conclusion nya tn ialah beli lah apa shj mengikut kemampuan yg kita ada. Keuntungan yg masih dlm bayangan tidak menjanjikan kebahagian.

Saya as an agent pun x suka scheme cashback sbb kita kesian pada buyer diperbodohkan. Cash back hanya akan merosakkan property market in the long term. Ada sebab knp kena bayar Downpayment 10%. If you can't afford something, jgn commit specially dgn bank. Jgn berhutang tanpa berfikir

tapi en faiz, bank takkan percaya pada spa market price tau. dia ada valuer dia sndr. bank xkn simply bg loan berdasarkan self claim drp developer melainkan 600k tu adlh sememangnya mv rmh tu 2. jika rmh tu sebenarnya mv 300k, developer saje2 je menaikkan mv kpd 600k sbb nk tarik purchaser sbb akn dpt cashback 240k. ini xkan berlaku sbb point no 1 d ats. & sbb kedua ialah developers bg ofer mcm gni bg unsold unit je. mcm promosi sbb nk clear kan cepat. fyi, most buyers yg beli awal property yg sama d tmpt sama pd hrg 600k tau. sekelumit unit sj yg di ofer 50% cashback. this shows that mv rmh tu mmg 600k 3. real case scenario, kita blh nmpk ofer yg sgt baik ni wktu covid je kn (or time eco merudum). yes mv rmh tu trn kpd 300k due to covid mco ekonomi merudum. sbb tu developers nk 300k je. tp do remember, mv rmh tu sblm covid dtg adlh mmg btl2 600k. sbb 90% unit sdh pn dibeli oleh org yg beli awl pr hrg 600k. thats why bank setuju dgn mv 600k pd wktu covid & developer dpt bg 240k cashback kpd org2 tertentu je. tu pn limited tau. yela sbb unsold unit cuma tggl x smpi 10% 4. recall point no 3, hrga belian & sewaan rumah dlm wktu covid, semua turun encik faiz. 300k itu x blh dijadikan benchmark. sbb ia x kekal. mmg lelongan pd ms covid sekitar 300 k je sbb mv trn due to covid shj. org yg beli pd hrg 600k dgn 240k cashback tetap lg untung sgt byk berbanding org yg dh terbeli sblm zmn covid iaitu pd hrg 600k tanpa cashback. sbb hrg lelongan dan sewaan adlh sama 5. recall points 3&4 d ats, ekonomi akn pulih sooner or later. semua org akn berusaha utk memulihkan. sbb apa? org yg dh terbeli rmh pd hrga 600k tanpa cashback td adlh ramai. & developer pn nk kaut untung byk. semua org xnk ddk lama2 dlm keadaan mv rental/selling yg rendah. ramai org taknak jual dlm rugi. ada je org yg jual dlm zmn covid dlm rugi (dia beli 600k n jual 300k) sbb utk clearkan komitmen yg terlaly byk especially kapitalis yg ada byk sgt properties in hand. jd terpaksa let go some at loss. no choice. sbb ms mco, xde org nk sewa. dia x dpt ni byr bank. conclusion, cashback 50% is good. dgn syarat guna cashback tu dgn baik. pabila ekonomi pulih, mv rmh tu kembali kpd 600k, u dh utg senang2 300k (simple calculation je tau. blh pg lg byk sbb kena tmbh instalments yg dh dibayar kpd bank. plus income sewa setiap bulan lg? ) haaaaaa bayangkan la so encik faiz, sy harap u semak lg fakta/idea yg u utarakan. buat research yg lbh detail berdasarkan points yg i bagi. i x ckp u salah tau.. please dont get offended. kita berbicara ats landasan ilmiah n real case scenario/situation. lps u study in greater detail, please come back with another video on that - specifically on what I raised up. disclaimer: I bukan agent/sales admin nor bank loan officer tq

Terbaik! Finally you talk about what I felt since the very beginning...luckly I am not listening to those orthodoc's crap...Alhamdulillah...I live my life happily with what I have now...especially during this period of economic turmoil...

Thanks. An agent explained this concept to me and this is incredibly dangerous tactic. You need to have a good plan on what to do with the cashback. The cashback is something like a loan with the housing loan interest rate. Do not use this money to pay back debt. You need to use this money on investment guaranteed returns more than the housing loan.

Ramai yg terperangkap gini sbap dia ingat tahun 80an beli rumah, rm50k 80k, duduk 5 tahun pindah, pstu sewa 1k = profit, skrng depa pk boleh buat gtu kah², kne tipu hidup² dgn sifu² properties 🤣

Saya dah 12 tahun menyewa. Takde rumah....alhamdulilah xde hutang

Syukur ya Allah,sy dpt lps kan hidup drp loan rumah...x buat pun...dgn menabung utk bina tunai rumah yg sederhana slepas bersara...paling penting...sy lepas drp loan konvensional yg jelas terlibat RIBA..

Terbaik konten ni... mujur YT rekemenkan video ni....speaker hartanah kat luar sana byk yg manis mulut.... walaupun saya dah berkerja gomen 8 tahun hanya berani beli rumah RSKU jer dulu..sebab ukur baju badan sendiri...doakan saya untuk dibukakan jalan seterusnya pula..beli lelong atau buat atas tanah

So my take : CONTEXT - Bila ejen takaful mula cerita pasal property instead of takaful means diorang tgh hijack topic hangat. Mungkin sebab bisnes takaful slow jadi terpaksa cerita pasal benda lain untuk dapatkan lead atau bisnes. Teknik negatif marketing begini bukan benda baru Dan kalau informasi yang diberikan memang betul, masih okay. Tapi bila informasi salah ( mungkin krn benar benar naif atau memang sengaja untuk naikkan follower), semua kena tahu cerita betul. . . FEW BENDA YANG TAK BETUL DAN TAK TEPAT - Mohon bagi 5 real kes study dalam 12 bulan ni yang bank ambil rumah org kat Malaysia dan lelong rumah mereka kerana market value rumah mereka dah jatuh. Sebab setahu saya, takde lagi kes lelong yang berlaku in the last 10 tahun disebabkan kejatuhan harga rumah di seluruh negara. Kalau yang cakap ada, mohon share nama property, nama pemilik rumah dan bank yang buat benda ni. - Bank hanya lelong rumah kita bila kita tidak membayar installment rumah kita melebihi 6 bulan. Bukan bila harga rumah kita jatuh. Ini false information dari pembuat video. - Bila bank nak bagi loan RM540,000, itu bermaksud mereka value property tersebut pada harga RM600,000. Mereka dah buat kajian dan research yang bersetuju dgn harga RM600,000, barulah dia boleh bagi loan 90% RM540,000. - Pemilik video jelas kurang faham perbezaan harga dan value. Tak mustahil harga kita beli 300k tapi value masih 600k. Bak kata Warren Buffett, price is what you pay, value is what you get. - Dan biasanya bank akan tanya valuer hartanah berapa market value rumah tersebut. Kalau value cakap value 300k, mustahil bank akan bagi value 600k, dan loan 540k. . - Bank cakap 600k, valuer cakap 600k, baru boleh bagi loan 90% nilai 540k. Anda mahu percaya nilai 300k yang diceritakan oleh ejen takaful atau bank dan penilai hartanah? - diskaun 50% yang disebut sebenarnya tidak wujud dan diberikan kepada ejen hartanah. Mohon sebut minima 3 nama projek pemaju yang ejen hartanah jual dgn diskaun 50%. Pasti dia tak boleh sebut, sebab diskaun begini sebenarnya tak wujud kepada org awam dan ejen hartanah. - Hanya bulk purchase sahaja yang boleh dapat diskaun hingga 50% begini. Besar perbezaan ejen hartanah dan bulk purchase. Ini kerana mereka tak beli seunit, mereka beli 50-100unit jadi bila beli banyak begini, memang akan dapat diskaun lebih. . - Tahukah anda kalau anda beli insurance terus secara online, insurance anda lebih murah berbanding melalui ejen takaful? Tapi kalau anda beli rumah dari pemaju atau ejen, anda bayar harga yang sama. Dan kalau anda beli rumah melalui bulk purchase, harga anda confirm lebih rendah dari beli terus dari pemaju. - pembuat video bercerita mengenai kawan beliau yang rugi beli satu kondo di Cyberjaya. Adakah beliau fikir bermaksud semua org yang beli rumah di Selangor hari ini gagal dapat penyewa. Pukul rata begini bahaya. Ini umpama kita cakap semua ejen Takaful menipu dan hanya mahu dapat komisyen. Cari ilmu baru beli. Kalau ilmu tiada, dan beli tanpa buat kajian, pastilah rugi. Kesimpulannya, belajar dari sumber yang betul sebelum bercerita dan berkongsi. Pembuat video jelas nyata kurang faham cara pelaburan hartanah.

Teruskan teguran tegas tuan. In shaa Allah ramai sedar.

beli rumah cashback kena ada strategi. cashback jgn joli katak. pakai cashback tutup hutang jahat supaya kita boleh fokus utk loan rumah saja sbb rate loan rumah antara rate yg paling rendah compare dgn loan lain. if xde hutang lain, guna cashback utk renovate rumah untuk naikkan harga sewa. beza harga sewa rumah bare unit dgn fully furnish. kena study harga median rumah dan dengan rate sewa kawasan sekitar sebelum beli. x pandai guna cashback jgn beli.

Sy pernah tersilap langkah masa awal 20-an dulu. Kesilapan tu membuatkan sy xboleh beli rumah pada usia muda mcm kebanyakan kawan2 sy. Alhamdulillah sy xterjerat macam kebanyakan kawan2 sy tu disebabkan kesilapan awal sy. Kesilapan tu membuatkan sy lebih matang dlm membuat keputusan berkaitan duit. Salute kepada brother Faiz. Nampak gayanya sy perlu beranikan diri utk berhadapan dengan camera jugak. Share ilmu, idea dan pengalaman utk kebaikan bersama. ☺️

Alhamdulillah bang terbukak mata saya lepas dengar penerangan ni. Sebelum ni merata rata saya dengar orang cakap beli rumah , lepas tu dibayar lagi. Rupanya realiti nya macam ni

Betul Tu tuan saya punya installments 1500 market price 800 ke 900 tak boleh nak survive kalau Kita sorang. Saya nasib Ada ibu saya Ada tolong sikit2 alhamdullilah. Apa Yang tuan cakap Tu benar saya setuju.

Thank you for sharing En. Faiz. This topic is much related to my personal experience in getting mortgage loan last year. FYI, i was nearly signed SPA for housing loan costs RM600k (inclusive RM100k cashback). But when i rethink about it, the monthly instalment was really high due to the agreed SPA price. Luckily, i rejected the offer and remain menyewa at nearby location with much cheaper rental instalment. So my lesson learn, DO NOT rush in getting your property. It’s okay to menyewa, especially during this unfavourable period of economy condition. Afterall, cash is the king!

dalam soal cash back tadi.. yg sepatutnya pembeli tu simpan cash back tadi di tabung haji contohnya..yg ada beri pulangan walaupun tak banyak.. dan cash back tu tadi gunanya untuk stanby bayar bank bila tak dapat bayar.. dan bila dah hampir habis bayar pinjaman selesaikan baki pinjaman dgn duit cash back tadi.. dapat bayar lebih awal..hakikatnya duit tu kita pinjam dari bank

Fuh tergerak nak tengok video bro ni. Untung keluar kat suggestion. Saya pun dah terjerat cumanya bayar untuk join group/kelas diorang ni. Dah join baru orang duk kecoh2 pasal cashback ni apa semua. Adehh nak buat macam mana rugi la jugak dekat 2k untuk join. Tapi tak de la sampai terjerat nak beli rumah yang menjanjikan kawasan/cashback/kompem ada penyewa ni. Channel yang sangat2 bagus dan bermanfaat untuk orang biasa yang baru nak berjinak ni. Penerangan sangat jelas keep it up bro. Kadang2 saya pun rasa macam kesian jugak sebab agen2 ni cari makan jugak, mungkin jugak diorang paham benda ni macam menipu buyer tapi terpaksa. Jadi tanggungjawab kita sebagai buyer untuk cari ilmu sebelum beli/invest sesuatu tempat untuk elak dari tertipu. Setiap pelaburan ada risiko. Sebelum kita entry sesuatu pelaburan mesti ada exit plan. Faham semua risiko dulu. Subscribed.

Itulah pentingnya financial literacy, menghairankan sungguh kenapa ada ramai yg masih sangkut skim2 agent yg tak bertangunggjawab diluar sana promote, orang2 muda pula tu baya2 sy 90s kids macam yg tuan cakap dalam video sebelum ni boleh dilihat sendiri di POS website lelong seperti Ng Chan Mau. Sy pun yg hanya tamat sekolah menengah ni boleh menilai berbaloi ke tak inikan diorang ni yg boleh lulus pinjaman sebesar tu obviously bergaji besar berpendidikan tinggi, tak kan lah tak boleh buat kira2 sebelum membuat keputusan menandatangani dokumen jual beli? Benarlah kata pepatah, 'ikut hati mati, ikut rasa binasa, ikut mata leta". Terima kasih tuan atas perkongsian ilmu dn nasihat dalam semua video2 tuan, semoga lebih ramai masyarakat kita terutamanya golongan muda membuka mata dan minda mereka untuk lebih peka dalam hal2 kewangan.

Saya sebagai REN, setuju dengan tuan.. Ejen seharusnya bagi panduan kepada klien. Kena cerita pro and con baru la klien selesa. Apapun, perkongsian tuan terbaik

Saya baca dalam blog... Teknik Cashback ni sebenarnya permainan jangka masa panjang pemaju... Diorang naikkan harga tu supaya, margin keuntungan rumah kekal tak berubah,jadi sekiranya rumah kena lelong, pemaju masih dapat jual pada harga rumah kawasan tu... Sekalipon jatuh, masih dalam jangkaan mereka masih akan untung...naik kaw2, supaya jatuh tak sakit, yg sakit masyarakat, harga rumah semua melambung2 akibat teknik cashback up harga rumah ni

Alhamdulillah.. Another excellent and informative video from En Faiz.. Pendedahan yg bagus utk anak2 muda yg baru nak mulakan kehidupan yg penuh dgn cabaran.. Kepada adik2 yg menonton teruskan menimba ilmu.. Saya doakan semoga kita semua sentiasa berada di dalam lindungan Allah Azzawajalla.. Aminn..

Kejam sungguh dunia property sekarang... Gaji tak stable, hutang bnyak & bukan jutawan tak payah la mimpi nk beli. Bankrupt pulak nnti.. Last2 pinjam ah long lagi berasap kepala.

Cash back yg reasonable ok. Atleast boleh membantu masa nk masuk rumah baru. Sy, 2-2 rumah ada cash back rm10k..

Developers claimed kononnya development cost meningkat... kebenarannya ada, Cuma ada sedikit over aggregate. Dalam feasibility study yg developer buat sebelum sesuatu development bermula, development costs dikira dgn menggunakan data2 yg ada yg biasanya lebih tinggi drpd kos sebenar (utk save guide). Ditambah dgn 3-5% contingencies cost. Hasil drpd pengiraan tu lah selling price ditetapkan. Biasanya developers akan ambil profits margin nett 20-30%. Tapi apa yg berlaku , semasa development berjalan, cost sebenar adalah lebih rendah drpd yg dirancang awal2 tadi (semasa feasibility studies). Developers akan squeeze betul2 semua pihak yg terlibat: consultant fee, contractors contract, statutory contributions, etc. Kadang2 “boleh save” sampai 20-30% drpd harga anggaran awalan. End up actual development cost menurun, tetapi tidak sesekali developers akan menurunkan harga jualan. Itu diandaikan sebagai extra profit (aku yg buat feasibility study tu, aku yg monitor development, aku yg buat final account.... aku tau lah tipu helah developers ni)

Actually nak beli rumah ni, kena tgok market value lepas viewing dptkan full alamat then try rumah leasehold ke freehold ka saiz land berapa saiz buildup berapa tanya je agent tu bgtahu agent nak cek value dekat bank sbgai pembeli ada hak juga lpastu kena rajin la buat stdy berapa std rate skrg berapa rate sewa kawasan rumah tu biar lambat skit masuk booking janji beli tak rugi benda 35 tahun..... takkan tak buat research.. nak beli kereta pun korang try dulu kereta tu siap lenjan kemain

Saya baru tgk video2 tuan. Memang terbaik 👍🏻👍🏻. Video mcm ni byk membantu sy dalam merancang kewangan! Semoga tuan terus buat video2 yg bermanfaat mcm ni!

Ini sesuatu yg bagus kerajaan kawal. Jgn bagi developer buat bnde bukan2 mcm ni

Tuan, mohon clarify 5 real kes study dalam 12 bulan ni yang bank ambil rumah org kat Malaysia dan lelong rumah mereka kerana market value rumah mereka dah jatuh. Sebab setahu saya, tak pernah dengar lagi kes lelong yang berlaku in the last 10 tahun disebabkan kejatuhan harga rumah di seluruh negara. Kalau yang cakap ada, mohon share nama property, nama pemilik rumah dan bank yang buat benda ni. Saya nak buat study lebih mendalam hal ini.

42 yang unlike tu mesti agen. Bukan agen Ali, agen developers.

Amazing! Thank you for the education! Benda2 inilah orang kena ajar di sekolah!!

Caah back 50%.. wow, untunglar... kalau ambik peesonal loan 50% tu, monthly tinggi... dgn cash back ni, boleh buat investment lagi....Maauk ASB pun... untung

hurmm mcm mane nk berkat Allah hidup d'tindas mcm ni.. 😔bersabarlah Anakku & grnerasi akan dtang.. 👍TERBAIK chief ilmu yg bermnfaat

Terbaik… perkara mcm ini mmg developer / agen/ bank officer takkan brief pd potential customer/client… pada mereka janji dpt jual produkk.. semua manis2 belaka….

terbaik tuan punya perkongsian...sgt2 bermanfaat moga ALLAH kurniakan kesihatan yang baik buat tuan.

Terbaik!..thank you very much sebab menyebelahi orang2 biasa diantara kami, seperti saya..sangat bermanfaat..

Good thing about cashback is u bole reinvesment in trust funds. Tetapi, kne mke sure investment return is much higher than the interest rate. Set ur game right and it will benefit u greatly

Saya umur 20 sekarang, seronok dengar penjelasan Encik Faiz. Boleh tambah lagi ilmu kat channel ni 😊

Kalau x ambil cashback pn beli rumah tanpa ilmu terciduk jgk, invest in knowledge first

kalau property harga 500k keatas memang akan dengar seram..gaji 5k belum tentu selesa dan aman tenteram..boleh tuan cadangkan harga rumah yg sesuai untuk saya beli klu gaji bersih 2.3k..hutang motor ,hutang kereta, hutang belajar sudah lama habis bayar..tapi saya tak memiliki rumah lagi..alhamdulillah saya sudah ada saving rm25k semata2 untuk allocate bagi rumah pertamaku..saya mempunyai seorang anak..gaji bersih 2.3k juga..isteri cuma ada hutang ptptn sahaja..bayaran cantik..saya dan isteri bekerja di kl..baru2 ni saya tgk ctos credit score saya 75%

Yes Agree Sir cash back Mostly Happen when that property 1)Bad Location 2) workmanship Bad 3)That Developer future have financial issues in serata Title. Sampai sekarang Master Title En FAIZ dalam keadaan ni Client memang Nak cash Back. Sebab Poor investor. Again Dengar Property Guru🤦. Gara gara nak jadi Millionaire within Year!!!

Terima Kasih bang atas nasihat dan tunjuk ajar. Harap ramai yang di luar sana dapat menonton klip ni...

Gravity 8 klang suruh buat loan rm780 k, padahal value x sampai 500k,seberang jalan double story 22x75 guarded and gated rm650k je 😅

Good advice for all including me. Was tempted to buy property withsuch deal but Alhamdulillah Allah guided me from falling into such trap. Syukur. Keep up the good work tuan Faiz.

Buyer perlu ada knowledge process beli rumah. Tahu beza subsales dan primary/project. Tahu cost2 dikenakan seperti legal fees, stampduty, valuation fees... Property For investment pun nak beli kene ada ilmu tahu surrounding area yg boleh mempengaruhi value property pd masa dpn akan dtg.

for me rumah apartment/condo harga lebih 300/400k nowadays x make sense. kalau sewa pun selalunya rm1200-1500 je. tu pun kalau fully furnish and location hot. its renters market. renter byk gila choice nk duk rumah mana now. xsalah beli rumah tp make sure buat research / due diligence and beli ikut kemampuan, make sure ada 6 bulan saving, xpayah moratorium. tp tula senang ckp dri buat🤣😅

Senang cite bli ikot kemampuan klu sya x kisah dpt rumah sederhana jnji family ade tmpat untuk berteduh

Setuju bro.terima kasih.klu saya putuskan buat rumah di tanah sendiri cari tukang rumah sudah. Hanya kos bayar tukang dan beli metarial sahaja aman itu hati tidak ada hutang

Baru2 jumpa channel abg , penyampaian clear , straight to the point . Syabas ! Kalau ada tambah meme atau visual , blh lagi tarik byk penonton muda . As a chinese viewer , subcribe !

First time I watching this channel, I can feel your sincerity... 😊

sy pernah join webinar kapitalis muda sorg tu, eee seram, mmg dijanjikan cashback kaw2

Ini berleluasa sekarang sebab law 70% LTV untuk 3rd loan oleh Bank negara dekat 7 tahun dulu. Investor tak nak bayar 30% downpayment. Lama-lama lagi ramai nak ambik cashback untuk renovation atau settle personal loan/ cc. Bank memang tahu la benda ini. Dah kamcheng ngan developer.

Thanks tuan faiz for this eye opening explanation...surely u juz whacked some people's heads n brains out there...saya tahu psl rebate dan cash back tu cuma x tahu details mcm faiz ckp...ramai suffer skrg psl konon nk jadi property millionaires...gaji rm10 k tp beli rumah dua tiga biji sebab terikut dgn road tour jutawan hartanah dan mcm2 lagi...mereka2 ni lah penjahanam peluang young couple yg betul2 in need of a place to settle down...skrg mereka yg tersepit ni lah yg byk maki kjaan supaya tekan bank utk kasi moratorium padahal mereka ada loan rumah yg byk...yg betul2 tersepit sebab xde kerja, hilang kerja tu dan mintak moratorium tu kita faham dan kesian...alhamdulillah saya buat savings dan tak terikut ngan so called future property millionaires yg tgh panas punggung skrg...beli kondo takde penghuni atau penyewa dan xde jiran (vacant and unsold units) dan harga x kan naik...im sorry to people yg jenis mcm ni...u deserve it

Hope Tuan Faiz can discuss to pay off the own staying home mortgage early or not 10 years vs 30-35 years)? And why. Thank you

salam, terima kasih share knowledge kt kami. lepas ni encik boleh tak kongsi pasal pelaburan emas pula. adakah untung atau rugi,jenis emas apa yg patut kita simpan

good sharing tuan, saya perunding hartanah banyak dapat kes2 macam ni...kesian kat owner2 nak jual rumah tapi MV low pada harga beli. ideal cashback is 10% untuk cover deposit saja, more than that memang akan merana kemudian hari. Banyak sifu2 yang ajar buat benda2 macam ni, rosak market.

Tips. Cari rumah yg lelong atau kwsn tumpuan penduduk yang sudh siap. Pastikan installment tu kurg dri 20% dri gaji korang. Calculate dlu kalau tak ada penyewa boleh ke survive. Pastikan tahu brp rate sewaan kt situ. Kalau boleh cri kwsn yg dekat dgn area kilg atau intitusi pengajian. Kt area kwsn tu ad high probability utk dpt penyewa long term. Pastikan cek juga ad ke tidak pembangunan di kwsn sekitar. Cek juga harga jual area tu brp? Sbb nnti kalau harga bgunan baru lebih kurang je dgn harga beli. Confirm sush nk jual balik. Apa2 pun yg penting kalau dah confirm monthly installments lagi rendah berbnding rate sewaan bru proceed to next calculation.

This is very informative. A knowledge rarely shared publicly. InsyaAllah your effort may save alot of youngsters from future bankrupcy

Personal loan, car loan interest lagi tinggi dr housing loan and bleh drag longer.... Klo pandai manage lebih untung amik cash back....

Very good input. Xpeernah orang share psal info info.. TQ so much

Sya dah lama subcribed & follow KZfaq you bro. Respect pada you bro. sya pun ex banker tapi ilmu sya sebanyak yg you ada. Banyak yg sya tak pernah pun terfikir “hidden reasons” dlm urusniaga perbankan dulu. Sebab kita fikir tentang profir majikan kita saja tanpa ambik masa berfikir tentang kepentingan pelanggan kita. Terima kasih sebab buka mata sya. Teruskan memandaikan pengguna di luar sana. 👍👍👍👍👍

Bercakap pasal rumah nie, boleh tak tuan terangkan tentang freehold leasehold semua nie. Mrtt dan sebagainya. Betul2 zero pasal property nie

This is the thing I’ve been preaching about all the time but many believe in fairytales of house can be rent. Thank you for doing this!!many don’t realise this issue that can lead them to their grave!

Thannks Mr. Faiz. Sy belum beli rumah masih dalam planning. belum terlambat saya baru jumpa channel ni dalam recommendation saya. banyak ilmu2 yg bermanfaat saya dapat. Harap Encik Faiz terus bercakap bagi pihak pembeli sebab rata2 terkesan tersilap beli rumah.

Ya , Betul Cakap , Kita semua banyak yang kena masuk perangkap pasal tamak discount atau profit! Akhirnya , Honest Official Way is the Best Way! 🙏 Terima Kasih / Thank You So Much Lecturer yang Baik Faiz for your Good Advice! May Good God Blessed Faiz always! 🕯🌷🌿🌍💖🕊🇲🇾

Tuan, Bank hanya lelong rumah kita bila kita tidak membayar installment rumah kita melebihi 6 bulan. Bukan bila harga rumah kita jatuh. Bila bank nak bagi loan RM540,000, itu bermaksud mereka value property tersebut pada harga RM600,000. Mereka dah buat kajian dan research yang bersetuju dgn harga RM600,000, barulah dia boleh bagi loan 90% RM540,000. Jadi xwujud isu bank overvalue harga walaupun in the end developer jual pd harga lagi murah dari value yg bank putuskan. Ye ke tak?

Beli rumah 2016.. sementara nak siap ada HOC 2018,2019,2020,2021 less 20-30%.. koyak member yg beli awal.. 😆😂

Cashback adalah satu kesilapan nyata. Cashback juga tidak menolong pembeli. Malah membebankan. Setiap pembelian hartanah bila sampai masa nya akan berputar bertukar tangan. Pasaran berubah mengikut permintaan umum ataupun mingkin gelombang ekonomi. Banyak perkara² lain berkait rapat dengan pelaburan hartanah. Lakukan dengan betul dan bila timbul masalah senang dan selamat dihuraikan. Fikir²kan.....

saya sokong perjuangan tuan faiz.. teruskan memberi info2 & share ilmu berkaitan kewangan & apa saja.. 10 ⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐

Rasa mcm kena tampar kiri kanan tgk video ni 😂😂 fuh terbaik

unless kalau cash back 300k dia ada solid plan utk beli satu rumah lg secara cash. again it still gambling, penyewa mampu kekal ke? strategi dan tactical tepat tak? cepat atau lambat dapat penyewa? dll lain persoalan macam tuan sebut.

Terima kasih FF. Lagi sahkan saya taknak beli rumah, baik menyewa & hidup tenang takda loan.

What a bitter truth..not so many people dare to speak about this! Now I learned something new. Thank you very much for this golden tips! 👍🏻

Great content as usual. Another personal finance advisor that really care, tegur like Dave Ramsey

Very well explained! Kudos Faiz 💪

Lega aku dh lepas dari hutang rumah 35 tahun..aku ambil keputusan jual rumah tu semula walaupon dengan harga asal..kalo dengar cakap orang,sayang la jual rumah tu..aset katanya..boleh buat sewa..tp mcm saudara faiz cakap la,sewa kpd org pon tak lepas nk bayar bank bulan2..kena tambah duit..terfikir jugak kalo penyewa tak ada berbulan bulan,mau cekau duit kt mana..skrg aku dh buat rumah sendiri atas tanah..personal loan je,dh jimat berapa puluh tahun dari hutang 35 tahun sampai mati tu..bayar pon kurang drpd loan 35 tahun..banyak save duit lepas ni😄👍

terima kasih, tuan. Saya memang nk beli rumah. Ada terjumpa skim2 yg dicakapkan. time tu mmg ade skeptial tp x tau kenapa & bila tgk video ni terjawablah persoalannya. Thanks again, sir.

Cash back utk bayar hutang jahat.. ada kebaikannnya klu betul betul berdisiplin...

salam Tuan, blh x Tuan explain berkenaan apa yang penting dalam SNP untuk beli rumah sebelum kita sign SNP tu. tq

Ramai yang panas punggungg tgk video bro Faiz ni. Terbaik tuan!!

Terbaik En. Faiz, kalau saya jumpa video yg macam ni beberapa tahun lepas mungkin financial saya lebih stabil. Apapun teruskan video2 seperti ini.

wow 50%cashback! tuan, pada pendapat saya cashback tu kalau kita labur dengan bijak boleh cover loan

Hello Sir , You are just magnificent. Every video is a GEM . God Bless you for the financial education 🙏🙏🙏

Bagi rumah yang dah siap, salah satu syarat pembiayaan adalah mendapatkan valuation. Price markup tidak akan berguna sebab pembiayaan bank adalah berdasarkan harga semasa/valuation price. Bagi rumah dalam pembinaan, memang pemaju akan markup harga sebanyak 10% ke max 20%. Pemaju berdepan tindakbalas Bank yang akan membatalkan EF (end financing) sekiranya markup price lebih tinggi daripada biasa. Sekarang, pemaju tak berani nak markup sewenang-wenangnya. Bank kerap menyamar sebagai pelanggan utk mengesan pemaju yang tidak bertanggungjawab.

Xpernah mengecewakan !! Sentiasa Terbaik ..

Tuan.. Saya baru beli rumah apartment dengan 80% furniahed rm 337k harga spa.. Lepas discount 9% dapat dalam harga 306k kot.. Tapi 9% discount masuk deposit and i kena tambah lagi 1% so depo jadi 10%..loan bank 90%.. Tapi tak dapat apa2 cashback..

salam financial faiz sy nk tny pasal bank punya paymnt bulanan.... sy bru dlm process pembelian... kwn sy ad bgtau klau ambik loan islamik kita ak bayar dlm fix amount tapi dlm sy punya LO even islamik loan pon ad kenaikan dan trun... bila sy tny banker dia ckp dulu mmg loan islamik byar fix tak ada prubahn.. skrg semua floating katanya... kecuali loan govermnt... pasal paymnt dgn bank ni sy kurng faham... knp perlu ad trun naik? sdgkn rumah yg dibeli tu mmg bank da byar kpd dev/owner rumah dgn jumlah yg diorg ttpkn... tp knp kpd peminjam plak bulann brubah2.. bole tak financial faiz buat vdeo pasal bank ni plak.. hihi.. trima kasih...

Great explanation bro. Jarang orang nak explain pasal cashback ni

Sngt bermanfaat utk org yg baru nk beli rmh mcm sy. Sy ada ja kwn2 agen property. Tpi sy masih xjmpa lgi apa solution terbaik utk saya sendiri. Sy setuju yg point agen cari mkn tu, dan depa ada kepentingan masing2. Tpi at the end kita yg kena tanggung. Penerangan yg jelas 👍.