Bilan de mon PEA après 6 ans d'investissement : soyez une tortue 🐢

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Bilan de mon PEA après 6 ans d'investissement : soyez une tortue 🐢

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Күн бұрын

Stratégie, retour sur investissement, erreurs de casting en passant par les raisons qui m'ont motivées à investir à travers un PEA, vous pourrez vous inspirer de ces 6 années d'investissement afin d'optimiser votre rendement futur.
Bon visionnage et longue vie à la bourse !
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Пікірлер: 76

@Jean-Philippe- 2 ай бұрын

Merci Quentin pour la transparence et chapeau bas pour le perf. La visibilité des graphiques est bonne. Assez d'accord sur le fait de privilégier les compétences avant tout autre critère. En passant, avec le recul, c'est fou comme ça monte. Je crois que le fait de ne plus regarder ses portefeuilles tous les jours m'a aussi fait un bien fou.

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Merci beaucoup pour ton commentaire Jean-Philippe. C'est clair, les résultats sont vraiment impressionnant au bout de quelques années seulement. Consulter son portefeuille tous les 6 mois me paraît pertinent, d'autant plus que les fondamentaux des entreprises de qualité ne changent pas du jour au lendemain ^^

@kanakykonon6221 2 ай бұрын

j'ai bien aimé "pas besoin de t'inscrit à pole emploi la bourse le fait pour toi" 😉

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Aha merci pour ton retour. J'avais envie de lâcher une petite punchline :p

@AdamInvest 2 ай бұрын

Salut! On a la même stratégie pea en ce qui est des actions qualités, j'ai un pea de 230k sur les mêmes actions que toi + air liquide. En ce qui est d'air liquide pour avoir la vraie performance il faut prendre en compte les distributions d'actions chaque 2 ans et les effets de la prime fidélité (10% d'actions et dividendes en plus) ce qui n'est pas négligeable. Et c'est pareil pour loreal avec la prime de fidélité qui offre 10% de dividendes en plus :)

@romainprovost7164 2 ай бұрын

Pea ouvert quand ? Quelle allocation mensuelle sur ce dernier ? 230K c’est donc avec sa valorisation car le montant des versements est limité à 150.000Eur.

@AdamInvest 2 ай бұрын

@@romainprovost7164 je l'ai ouvert en octobre 2019 et oui c'est la valorisation, j'avais pas vraiment d'allocation mensuelle fixe c'était variable

@NabThaly 2 ай бұрын

Bonsoir, ton analyse est fossés, tu as connu 2020 en investissement, 11 % par an en ayant connu la crise du covid, ce n'est pas terrible. Tu devrais avoir du total à un peu plus de 20 de pru, ou airliquide et j'en passe. Et là, ce n'est pas du 11 % ans que t'aurais, mais beaucoup plus

@AdamInvest 2 ай бұрын

@@NabThaly Bonsoir effectivement cest toujours facile à posteriori de dire tu aurais du faire ci et ça. J'ai pas dit que ma performance est extra ordinaire mais j'en suis satisfait, par ailleurs je n'ai pas toujours eu la même stratégie d'investissement depuis le début, j'ai fait des erreurs au début qui m'ont permis d'apprendre. Et je pense que si j'avais paniqué et tout vendu au plus bas pendant le covid ma performance aurait été pire. Mais du coup je te retourne l'argument, si tu savais qu'on allait avoir une reprise en V a la fin du covid tu aurais du emprunter un max et acheter au plus bas, tu serais millionnaire maintenant ;)

@enviedailleurs5500 2 ай бұрын

Salut, que fais tu de si intéressant jeune homme pour avoir 230K€ sur PEA?

@DreyZen_ Ай бұрын

Si tu ne connais pas les intérêts composés, 30:00 tu écoutes juste la minute qui suit et tu va te poser de nombreuses questions. J'aime bien.

@quentinl-investisseurminim3503 Ай бұрын

Sympa comme mécanisme, pas vrai ? :p

@ElodieLue 2 ай бұрын

Je connaissais pas ta chaîne. Super vidéo surtout le début.

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Merci beaucoup pour ton retour Elodie, ça fait plaisir :) à très bientôt

@titiroot 2 ай бұрын

Ton portefeuille c'est la simplicité, aores les elections us le s&p500 peut baisser si l'inflation diminue. Le portefeuille idl de charles gave est très bien aussi

@celestenaturebien-etreetpe8302 2 ай бұрын

Bonjour Quentin, tout à fait dac avec toi, j'avoue que j'ai besoin de constituer une retraite donc je recherche de la performance. Alors aujourd'hui mon pea c'est un amundi nasdaq, un bnpp spa 500, lvmh et un Bouygues... Je ne sais pourquoi ce dernier, je verrais en fin d'année... Comme toi je pense que le luxe fonctionnera toujours, L'Oréal on verra mais non pour l'instant... J'aurai un cto je prendrais Nvidia, Microsoft, msci. Merci beaucoup pour la franchise et les explications très claires. Bonne continuation

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Hello, merci pour ton super commentaire, ça fait plaisir :) En regardant ce que tu as en portefeuille, tu peux très aisément arbitrer Bouygues. Il y a d'autres actions ou ETF qui produisent une meilleure performance à long terme ! En revanche, Bouygues peut être intéressant pour une personne âgé disposant d'un gros capital qui ne souhaite pas prendre trop de "risque" !

@celestenaturebien-etreetpe8302 2 ай бұрын

@@quentinl-investisseurminim3503 OK alors je vais aller probablement sur Ferrari et Schneider... En Etf après les 2 que j'ai, je ne sais pas lequel pour tout te dire😳...

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

@@celestenaturebien-etreetpe8302 Si tu investis 200 € par mois, concentre-toi juste sur le S&P500. Si tu peux mettre un peu plus,comme 500 €, 300 € S&P500et 200 € sur le Nasdaq. C'est ce que je ferai en tout cas:)

@celestenaturebien-etreetpe8302 2 ай бұрын

@@quentinl-investisseurminim3503 merci pour ton conseil, je vais faire cela👌

@The-BugsBy 2 ай бұрын

Je pense que ton PEA continuera a sous performer le SP500 à long termeet encore plus si on compare avec le Nasdaq. Mais c'est déjà super que une grosse partie de ton PEA soit exposé à cet indice. Ça fait plaisir de voir qu'il n'y a pas que des gouroux du stock picking sur cette plateforme. Et même si tu sous performe c'est pas si grave ton patrimoine va quand même bien croitre avec ce portefeuille et je comprend que ça fasse plaisir de faire un peu le tradeur en selectionnant soit même ses propres actions! Continue!

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Merci pour ton retour, très intéressant. Concernant le fait de ne pas battre l'indice S&P 500, je pense qu'il tout de même possible d'y parvenir en choisissant des actions de qualités aux fondamentaux exceptionnels. Une démarche que je n'ai pas suivi à mes débuts en bourse où je choisissais uniquement des entreprises aux "bons fondamentaux". Pour le stock picking, il faut toujours viser l'excellence, sinon, un ETF suffit très largement ! A voir dans les 5 prochaines années si la nouvelle stratégie fonctionne. Cela dit, je pense que j'y parviendrai:)

@The-BugsBy 2 ай бұрын

@@quentinl-investisseurminim3503 Je te le souhaite

@MichaelMD 2 ай бұрын

merci pour ta video , moi aussi jai changer ma stratégie en bourse jetais focus sur les actions a dividende mais pas envie de me prendre la tete a analyser 20 actions et pour le moment je mais pas des versement tres élevée par moi pour autant action , donc je suis passer sur un dca sur sp500 frais a 0.07 % et je verrais dici 15 ans , jaurais accumuler plus de capital sur ma phase accumulation pour apres pouvoir partir sur des actions a dividendes pour une rente passif

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Merci pour ton super retour Michael. Effectivement, en bourse, le plus difficile c'est de faire simple :) Je te souhaite bonne fortune pour tes investissements !!

@azaz-ql8ry 2 ай бұрын

T a pris sur cto ?

@zobbizobba2088 2 ай бұрын

0,07?

@TR_OFFICIEL Ай бұрын

cest quel site quand tu montre total a 19minutes, la ou on voit la croissance du dividendes des 5 dernieres années de 1.87% ? vidéo excellente continue

@quentinl-investisseurminim3503 Ай бұрын

Hello merci pour ton super retour. Le site pour consulter l'historique du dividende d'une action est rendementbourse.com :)

@TR_OFFICIEL Ай бұрын

@@quentinl-investisseurminim3503 merci boss

@badaraalioutounkara6388 2 ай бұрын

Salut Quentin très bonne présentation comme d'habitude. Au sujet des dividendes qu'en penses-tu de cet ETF accessible avec le CTO: Fidelity Global Quality Income UCITS ETF INC-USD

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Merci beaucoup pour ton retour :) J'ai vu que les frais de gestion de cet ETF sont de 0,4 %, élevés comparé à d'autres comme la gamme de Vanguard. Aussi, les augmentations de dividende sont très irrégulières avec une légère hausse sur 5 ans. Je pense qu'il est possible de faire mieux en faisant du stockpicking, mais plus "gourmand" en capital et dont le DCA n'est pas adapté.

@luissoto3440 2 ай бұрын

Bonjour, quand tu as retiré tes 3000 euros comment l'imposition a eu lieu ? Et est ce que ton pea a recommencé a ce moment là ? J'avais cru comprendre que tout retrait produit une réinitialisation du pea (par rapport aux 5 ans)

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Hello, très bonne question. Je viens de consulter l'opération relative au retrait de 2000 euros. J'ai été prélevé au total de 146 € soit 7,6% au titre des prélèvements sociaux. Cela s'explique par le fait que le calcul se fait proportionnellement par rapport aux plus-values et dividendes perçus. Comme cela faisait plus de 5 ans que le PEA était ouvert, ce dernier n'a pas été clôturé. Je peux donc continuer à profiter de l'avantage fiscal :)

@VzBsnip 2 ай бұрын

Salut, vidéo très intéressante. J'aime bien ta manière de voir les choses avec l'argent. J'ai déjà commencé il y a deux ans à investir dans le crypto. Mon capital ayant fait un peu plus que x2 et au vu de la montée des prix des cryptos aujourd'hui j'ai stoppé mon DCA. J'aimerai me lancer un petit peu en bourse sur le même principe de DCA avec des etf monde et SP500. Je me pose la question par rapport à la sécurité que ce soit au niveau des piratages et/ou des sites sur lesquels investir comme toi sur boursedirect. Si on part sur l'idée d'investir pendant des années et de laisser travailler l'argent sur un pea, quelle vision avoir par rapport à cette sécurité ?

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Hello merci pour ton super retour. Au vu de la valorisation actuelle des cryptos, il peut être judicieux de s'orienter sur une stratégie actions. Concernant la sécurité sur les plateformes de courtier comme BourseDirect, plusieurs protocoles ont été mis en place: - Synchronisation du compte bancaire : les retraits se peuvent se faire uniquement sur le compte bancaire que tu as validé à l'inscription - Protocole d'identification : tu peux choisir la validation par SMS ou par double authentification à ton échelle, tu peux également définir un mot de passe complexe que tu changeras tous les 6 mois. A ma connaissance, il n'y a jamais eu de piratage sur la plateforme. Cela dit, le risque zéro n'existe pas ^^

@NabThaly 2 ай бұрын

Bonsoir, tu as raison, mais defois, ca peut marcher, acheter total à 64, prendre le dividende au passage, revendre 1mois et demi après à 70, racheter à 65 comme maintenant, peut-être prendre le dividende le mois prochain, revendre à 68 le mois prochain, le pétrole monte. Un autre exemple, stellantis, acheter pendant la grève et revenvendre il y a 1 mois, c'est un 25% de fait en 3 mois, il faut aussi fonctionner avec des stops, les etfs c'est bien, mais il n'y a pas que ça, un peu de tout. Dca etf et achat vente

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Merci pour ton retour. Ce que tu me décris ressemble à du swing trading, cela peut convenir à une minorité d'investisseurs ayant le temps et l'envie d'opérer activement sur les marchés. Tout de même, le plus simple reste d'acheter à un bon prix et conserver pendant 5 ans minimum, si les fondamentaux sont bons bien entendu :)

@MiKL42 Ай бұрын

Oui ça marche dans la théorie, mais le point principal que tu ne soulèves pas, c’est que tu as des frais sur chaque mouvement qui vont te plomber toute la performance

@Philousophe 2 ай бұрын

Bonjour Quentin et merci pour tes vidéos, est-ce qu'on aurait pu ajouter Hermes dans ce choix d'action PEA? Bonne continuation

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Hello, on aurait pu effectivement rajouter hermès à la liste, même si sa valorisation est très élevée !

@johannmercier8186 2 ай бұрын

Je valide Hermes en plus ou a la place de LVMH. Et comme dit dans un autres com je met aussi L'Oréal et air liquide en administré. Enfin un petit Asml et Novo comme tu dit et on est bien. Pas de NASDAQ ou de us tech en plus pour dynamiser le tout ?

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

@@johannmercier8186 Merci pour ton retour chef. Parfaitement résumé pour les entreprises françaises, les fondamentaux sont néanmoins à suivre tous les ans ! Pour la tech US, je suis investi via le compte titres sur Microsoft et Visa dans le cadre d'une stratégie de dividendes. Facebook et Google pourraient devenir intéressantes, j'attends de voir l'évolution du dividende sur 3 ans :)

@KL-fj9fs 2 ай бұрын

Bonjour, avec quel outil tu compares une action avec dividende réinvesti par rapport au S&P500. Merci pour ta vidéo

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Hello chef merci pour ton commentaire. J'utilise seelingalpha dans la rubrique "Charting"-->total return pour comparer la performance avec dividendes réinvestis. J'essaierai de le montrer sur une prochaine video:)

@Rob-911 2 ай бұрын

Hello, propre la strat 2023. Une raison de privilégier le SP500 au Nasdaq? J'ai les 2 et je me tate à virer le SP500

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Hello merci pour ton retour :) Je ne suis pour le moment pas sur le Nasdaq par manque de liquidités (tout est investi sur le cto pour le moment). Je pense que cest une ligne à détenir à hauteur de 30% du portefeuille, pourquoi pas dans quelques mois :)

@rauzanfr 2 ай бұрын

J'ai eu ton raisonnement, j'avais du sp500 et nasdaq, et je louchai sur les perf du nasdaq. MAIS! : le nasdaq il est bien mais il n'a atteint son ath que très récemment apres 3 années de marché. Aussi il n'y a pas forcement une grande différence dans la proportion qu'occupe les "7 magnifiques" entre ces 2 indices. Le nasdaq te prive de ce que fait la force des usa, c'est à dire l'énergie (1er producteur mondiale!), le médicale, l'armement et la finance👍 Et dans ces domaines là ils sont casiment imbattable partout Les sociétés du sp500 vont elles aussi gagner de la productivité grâçe à l'utilisation de l'IA Les frais sont + faibles pour le sp500 (0,03% le bnpp sp500 contre 0,3% que propose mon courtier au nasdaq) De plus, il n'y a pas forcement que du très bien dans le nasdaq et grand nombre de sociétés dépendent de la bonne santé de quelques unes donc attention à la volatilité👀

@nathankm4381 2 ай бұрын

Le pelo il fait des intro de 10 minutes

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

La prochaine fois ce sera 15 minutes :)

@fredericlossignol3874 2 ай бұрын

Hello : meme resultat en 3 ans et demi... 😅 idem sur PEA. Sur CTO je suis a +220% en 18 mois.

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Costaud ! Ça sent l'action Nvidia en portefeuille :p

@Alexandre_ObjectifFinance 2 ай бұрын

Encore quelques années et tu seras 100% ETF mdr

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Hello Alexandre, j'aurais toujours des actions individuelles, notamment pour la stratégie de dividendes. C'est une excellente sources de revenus, surtout quand les marchés font la grimace ^^

@CoffeeBreak17 2 ай бұрын

⁠Oui mais donne moi l’intérêt pour toi d’avoir un titre te donnant 5% de dividendes si ce dernier perds 20% en 1 an ? Chacun sa stratégie ceci dit, mais je trouve qu’à moins d’avoir un énorme patrimoine et de vouloir générer du revenu passif, une stratégie dividende n’a que peu d’intérêt dans la création de richesse face aux actions de croissance, et d’ailleurs cela se remarque : bien que ta performance soit excellente elle est à mettre dans le contexte du bullmarket actuel, tous les marchés explose et même le moins renseigné des investisseurs fait de la plue values actuellement. Mais sur la même période, un simple MSCI world explose ta perf de plus de 50% car excédant les 100% de croissance en DCA sur 6 ans

@pierrecod03 2 ай бұрын

Essayez au moins de savoir de quoi vous parlez... Dax40 et FTCE sont des indices de quels pays?

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Du pays de ceux qui postent des commentaires sympas :)

@pierrecod03 2 ай бұрын

@@quentinl-investisseurminim3503 C'est écrit où qu'un commentaire doit absolument être sympa? Désolé mais entendre de telles erreurs après moins d'une minute de vidéo n'inspire pas vraiment confiance pour la suite.

@MiKL42 Ай бұрын

Bonjour, merci au revoir et ensuite on pourra investir de manière bienveillante.

@adrienciret1272 2 ай бұрын

Comment avec un PEA tu finis par investir sur des ETF du SnP500 ? Impossible sauf en passant par un compte titres... Ce n'est plus le PEA dont tu parle au début !

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Bonjour Adrien, je comprends ton incompréhension sur le sujet de l'ETF S&P500 dans le PEA. Pour réaliser une telle opération, Lyxor, l'émetteur échange un panier d'actions européenes via un contrat Swap auprès d'une contrepartie , Société Générale, qui se charge d'acheter les 500 entreprises composant le S&P500. C'est grâce à ce tour de magie qu'il est possible d'investir sur des actions US via un PEA :)

@adrienciret1272 2 ай бұрын

@@quentinl-investisseurminim3503 merci pour les explications, un lien vers une vidéo explicative dans ta narration (de ta vidéo) aurait été la bienvenue

@raoulhery Ай бұрын

Vivement l integration du Dogecoin dans le pea. 🎉🎉

@MiKL42 Ай бұрын

🧐

@raoulhery Ай бұрын

@@MiKL42 oui Monsieur

@MiKL42 Ай бұрын

@@raoulhery ahah Alors vu les longs mois de galère auprès de la SEC pour avoir eu l’etf BTC de black rock et le parcours du combattant pour espérer voir un etf ETH. Alors à mon avis un etf meme coin c’est pas demain la veille 😅😅

@nil5944 2 ай бұрын

avec l'inflation et la csg il te reste presque rien

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Avec une inflation à 2%/an en moyenne, il reste tout de même plus de 50%. Pas besoin de prendre en compte la csg étant donné que l'imposition dans un PEA ne s'applique qu'au moment du retrait......

@oudeboye 2 ай бұрын

Je comprend pas que tu utilise ton compte titre, il vaut mieux plus defiscalisé sur du long terme parce que 30% c bcp quand meme et peut etre qu'ils vont enlever la flat tax bientot

@quentinl-investisseurminim3503 2 ай бұрын

Merci pour ton commentaire. Tu as raison de d'interroger sur la question. Je vais te répondre en deux points : 1) Mon imposition n'est pas de 30 % mais bien de 24 % car je suis au barème de l'impôt progressif (tranche à 11%). 2) Je préfère payer 7% d'impôts en plus pour avoir de meilleurs résultats. Une entreprise comme MSCI verse un dividende en augmentation moyenne de 20 % depuis plus de 10 ans pour une performance de 110% en 5 ans. J'ai cherché de telles actions éligibiles au PEA, je n'en n'ai pas trouvé :p En espérant avoir répondu à ta question :)

@MiKL42 Ай бұрын

En fait, il ne faut pas utiliser l’un à la place de l’autre, mais utiliser les deux en même temps. Et tout le monde n’est pas à 30 % sur le compte titres…