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Muitos investidores sonham em ter uma carteira de investimentos focada em dividendos. Mas, primeiro, é preciso escolher bem as ações para poder viver de renda e se aposentar. Hoje, vamos entender como montar uma carteira segura e lucrativa, composta de empresas pagadoras de dividendos.
Você vai aprender a escolher ações que pagam dividendos, usando critérios técnicos e objetivos. E, com isso, você vai saber comprar ações na Bolsa de Valores com base nos fundamentos das empresas.
Como analisar uma ação?
Felizmente, o processo de seleção e estudo das ações para investir está muito mais simples e prático, hoje, do que foi no passado. Existem diversas ferramentas, como o site Investidor 10, que trazem todos os detalhes e os fundamentos das empresas da Bolsa.
Dessa forma, o primeiro passo para quem quer comprar ações pagadoras de dividendos é acessar uma dessas plataformas e começar a busca pelas ações.
Dividendos: escolha bem a ação
Quando falamos de encontrar boas empresas pagadoras de dividendos, as famosas “vacas leiteiras” da Bolsa, precisamos nos atentar a algumas regras básicas. A principal diz respeito à lucratividade. Afinal de contas, só distribui proventos - dividendos e JCP (Juros Sobre Capital Próprio) - uma empresa que LUCRA.
Ações de dividendos: indicadores
Além do lucro, temos vários outros pontos e indicadores importantes para analisar na hora de comprar uma ação pagadora de dividendos:
1. Comece a análise pelo setor
No site Investidor 10 é possível fazer uma pesquisa avançada das ações, para uma análise fundamentalista, a partir de alguns filtros específicos. O melhor a fazer é começar pelo setor das empresas da Bolsa.
Priorize os chamados “setores perenes”. Ou seja, aqueles onde estão as empresas que oferecem produtos e serviços de primeiríssima necessidade. Alguns exemplos são: utilidade pública (água, esgoto e energia elétrica), financeiro (bancos e seguradoras) e consumo não cíclico (alimentos e produtos de limpeza e higiene pessoal). A partir desse filtro inicial, você pode selecionar e comparar as empresas.
2. Evite empresas excessivamente endividadas
Além do lucro consistente, que já vimos anteriormente, é muito importante que a empresa em análise não seja excessivamente endividada. E este indicador é medido pela relação “dívida líquida/patrimônio” e pelo que chamamos de alavancagem (dívida líquida/Ebit). Para ambos, prefira ações com relação de, no máximo, 3 vezes.
3. A ação de dividendos está barata?
O terceiro ponto é analisar os indicadores de preço. Os principais são o P/L, que mede a relação Preço/Lucro das ações, e o P/VP (Preço/Valor Patrimonial). Por um lado, o P/L mostra em quantos anos o valor investido retorna para você. Por outro, o P/VP aponta se você está pagando caro demais pelo patrimônio líquido, que é o resultado dos “ativos” menos os “passivos” da empresa.
4. Dividend Yield
É claro que não poderíamos deixar de citar o DY (Dividend Yield). Este indicador importantíssimo para as empresas pagadoras de dividendos mostra o quanto a empresa paga pro investidor, por ano, comparado ao preço da ação. É preciso, contudo, ficar atento para não cair numa armadilha.
Na Bolsa de Valores é comum que algumas empresas paguem dividendos muito fora da curva, em alguns períodos pontuais, como aconteceu recentemente com a Petrobras (PETR4) e a Vale (VALE3). Por isso, confira o histórico de pagamento de dividendos da empresa, e não apenas o DY dos últimos 12 meses.
Lembrando que o Dividend Yield não é uma estimativa clara de quanto você vai receber no futuro. Mas pode, sim, dar uma ideia de onde você pode chegar. Na Bolsa de Valores, retrovisor acaba sendo mais importante que o parabrisas.
Respeitando todos esses critérios, você vai conseguir montar uma carteira de investimentos lucrativa e diversificada, com empresas de vários setores e que pagam dividendos em datas alternadas. E isso vai te possibilitar viver de renda e, até, se aposentar com os proventos das empresas.
E você, já aprendeu a estudar e escolher boas ações? Conta aqui nos comentários. Aproveite e já se inscreva no canal e deixe seu like, pra gente entender que está nadando no rumo certo 🐟🐟🐟
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00:00 Introdução
01:54 Principais indicadores para avaliar uma empresa
03:22 Como analisar ações pagadoras de dividendos?
06:27 O que é P/VP?
09:09 O que é Dividend Yield (DY)?
11:41 Analisando uma ação na prática
12:59 Analisando SAPR11
16:19 Dicas para montar uma carteira de dividendos
20:50 Você perguntar e eu respondo