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Dólar subindo de forma constante. Ibovespa oscilando demais. O que fazer com os meus investimentos?
No vídeo de hoje, o Victor Oliveira, Head de Alocação da Grão, explicou o que está acontecendo e deu dicas do que você pode fazer com os seus investimentos.
Siga para saber mais:
1 - O que está acontecendo?:
Essa saída de dólares e oscilação na bolsa se deve principalmente a um fator recorrente no Brasil: o problema fiscal.
A política fiscal se refere à capacidade do Governo de controlar as suas receitas e despesas. Porém, no Brasil, historicamente, o fiscal é um problema.
Então, por mais estejamos com arrecadação recorde, as despesas também aumentam sem parar.
Muitas dessas despesas acabam colocando mais dinheiro em circulação, o que causa outro problema no país: a inflação.
Afinal, a população consome muito e acaba aumentando a demanda por produtos ao mesmo tempo que a oferta segue limitada.
E sabe o que a inflação em alta causa? Mais um problema: a manutenção dos juros em patamares altos para contê-la.
E os juros altos, além de tirar a credibilidade do Governo com investidores estrangeiros, ainda encarece mais o custo das despesas que já temos no país, impactando ainda mais o fiscal.
Resumindo, o Brasil está atualmente com:
- Problemas fiscais;
- Inflação ainda como um risco;
- Juros altos que aumentam as despesas e afastam investidores.
O resultado é uma fuga dos investidores do real para o dólar.
Isso faz os investidores comprarem mais dólares e migrar o capital para os EUA e outros países desenvolvidos, desvalorizando o real e criando essa alta na moeda americana aqui no Brasil.
2 - Impactos na bolsa:
O aumento dos juros também causa outro impacto: o custo de capital das empresas. Em outras palavras, fica mais caro para as empresas financiarem seu crescimento.
O mercado antecipa essa queda dos lucros nas empresas e evita o investimento na bolsa, impactando na queda do Ibovespa.
E do outro lado, ainda, os juros altos favorecem a renda fixa, fazendo os investidores preferirem esses ativos em vez da renda variável.
3 - Eventos no exterior:
Falando de exterior, mais especificamente dos EUA, temos um cenário com as empresas apresentando resultados excelentes.
Com isso, o Banco Central dos EUA (Fed) está com dificuldade de controlar a inflação.
Isso impede que o Fed abaixe os juros.
Esse movimento de juros altos faz os investidores irem atrás dos investimentos nos EUA, principalmente a renda fixa.
Afinal, mesmo com a Selic sólida e os juros reais altos, os investidores ainda preferem investir em dólar rendendo 5% ao ano, já que se trata de um país sólido e mais seguro.
Enquanto os juros nos EUA não baixarem, dificilmente os investimentos nos emergentes vão ver os ativos se valorizando.
4 - O que fazer com os meus ativos?:
Nesse momento, é importante ter resiliência para não se desesperar, constância nos aportes e contar com uma diversificação dos investimentos.
Se você segue uma estratégia e confia nos ativos que escolheu, aconselhamos que você siga comprando.
Ter uma alocação bem definida evita ser levado pelas emoções.
Lembre-se sempre apenas de não concentrar tudo em só um ativo ou classe.
5 - Como isso afeta a metodologia ARCA?:
Afeta pouco. Afinal, a metodologia ARCA tem uma diversificação sólida.
Então, ao mesmo tempo que os investimentos em bolsa brasileira estão se desvalorizando, os ativos internacionais e renda fixa estão se valorizando.
Com isso, conseguimos manter a alocação estrutural e ter ganhos com isso - ou ao menos não ter uma queda muito significativa.
Afinal, compramos os ativos que estão na baixa e vendemos os que estão na alta.
6 - Como se proteger desse cenário?:
É simples: diversifique com estratégia e faça sempre o básico bem-feito - ou seja, faça aportes constantes e tenha paciência.
Fazendo isso e seguindo uma estratégia como a ARCA, você vai sobreviver a esses cenários e prosperar nos investimentos.
E se você quer ajuda para investir com a metodologia ARCA e seguir a alocação do nosso time de gestão, conheça os nossos fundos de previdência (ARCA Multimercado e ARCA Renda Fixa) no link do topo da descrição.
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Guia do vídeo:
00:00 Introdução
00:35 O que está acontecendo na economia do Brasil?
04:57 Impactos na bolsa de valores brasileira
06:35 Eventos no exterior que afetam os investimentos
08:52 O que fazer com os meus ativos?
11:48 Como isso afeta a metodologia ARCA?
15:04 Como se proteger desse cenário?
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