Спасибо за комментарий! Рекомендую также предварительно разобраться, насколько высокие риски несет в себе рынок (включая пассивные стратегии). Частично я рассказывал об этом тут: kzfaq.info/get/bejne/g6-laqyW28uUfGQ.html И скоро еще будет видео на тему рисков. Обычно риски очень сильно недооценивают (что вовсе не означает, что их никогда не нужно принимать).

@@invest_science Я про риски связанные с инвестирование понимаю, но в любом случае, пошел курить твой канал, годноту снимаешь - определенно

@@invest_science спасибо вам, очень хорошо показали разницу в активном и пассивном управлении.

Аккуратней на рынке, вот ведут в санкции и обрежут доступ к етф.

@@slavakov61 иди пропей, Вася

Спасибо!

@@invest_science А если есть уже дивидендные аристократы, немного акций роста и etf тоже, по вашему мнению, нужно потихоньку распродавать отдельные акции и перекладывать деньги в etf? Мне 66. Всего лишь полгода на фондовом рынке. Посоветуйте что-то конкретное , м. б. даже из ваших материалов. Я понимаю, что вы не можете давать конкретные рекомендации, и тем не менее я очень буду ждвть вашего ответа.... Нахожу ОЧЕНЬ РАЗУМНЫМИ многие ВАШИ доводы.

@@nancy27108 здравствуйте. Я не могу давать инвестиционные рекомендации. Стоит ли переходить в другие инструменты - зависит от планов, целей, текущей ситуации и т.п.

@@invest_science Благодарю за ответ

Я тоже начала инвестировать с конца мая. Мне 58 лет. Глядя в другие портфели, прикупила акций. Думаю, что продавать ничего не буду. Буду просто докупать етфы. Кстати, иис 18к с етф показывает лучше результат, чем броксчет 60к с акциями. Вот так то😆

И всё-таки хорошо, что я вкладывался в отдельные акции.

@@user-cv4le7bj8d Если бы вы вкладывались в отдельные иностранные акции на московской бирже, они тоже были бы заблокированы, как и Финекс. А если бы вкладывались в фонды в IB, то они все еще были бы доступны. Тут нельзя делать однозначный вывод задним числом, как нужно было поступать. Например, между отдельными российскими акциями и фондами на российские акции все еще побеждают фонды. Это очень хорошо, что вы вкладывались в отдельные акции, недавние события показывают, что нужно вкладывать в максимально возможное число инструментов. Это нужно делать из-за наличия инфраструктурных рисков, о которых ранее никто не подозревал.

Спасибо!

А в следующем или через год 8% выиграет. Какие доводы могут быть за год наблюдения? Смотреть надо периоды от десятков лет. Вы еще каждый месяц сравнивпйте...

Конечно. У киры страшное личико, но сиси 3 размер

Кира выиграла на 888 %

Когда писали эти книжки таких инструментов как ETF вовсе не было или же они были очень ограниченны.

Именно, она как раз и говорит, что для новичков лучшее - это ETF

Продажная девка она

@@user-gb5op3sc4i аргументы?

@@Alex-hh5oe да болтает ни о чем, ради просмотров и лёгких денег

@@user-gb5op3sc4i как ни о чём? Информация у неё полезная

Пассивный инвестор? Это как вообще?

Главное чтобы не пассивным геем

Когда умирает.

Спасибо!

Здравый комент. А что тогда предлагаете в качестве альтернативы? Чтоб не сидеть и не карвалолить, но получать хоть сколько-нибудь ощутимую отдачу. Или не существует простого пути?

@@yalmeme В акциях не может быть ГАРАНТИРОВАННОЙ ОЩУТИМОЙ отдачи в периоде 10 лет.

Но ведь заранее никто предсказать такого роста не мог, тогда в чём проблема?

Спасибо!

Комиссия большая

Посмотрите состав фонда и всё поймёте

@@utka111 что там надо понять? Расшифруйте, плиз, для непонятливых

Если работать через мосбиржу - нет. Если покупать на американской площадке, то да. Но платит фонд дивиденды или нет - это неважно, математически нет никакой разницы при прочих равных

Очень даже дают:HDV, SCHD

по второму пункту - инвестирование *может* приносить.... - в пульсе тинькова у меня более 20к подписчиков и у 99% из них красный портфель ) так что оставляем только пункт 1

В плане подачи информации - согласен, я сам часто смотрю ради интереса (новости глянуть, и т.п.). В плане торговых рекомендаций - к сожалению нет, это нерациональный подход, который приведёт к тому, что большинство инвесторов получат результаты ниже среднерыночных (ниже индекса).

@@invest_science а как же большинству инвесторов быть?)

@@Dimastick1983 для начинающих - индексный фонд (ETF) на максимально широкий рынок акций. Любая покупка отдельных бумаг - это заведомо проигрышное занятие, у нас есть огромная статистика людей, которые пытались (или пытаются) этим заниматься. Их результаты очень плохие.

@@invest_science а не для начинающих тоже etf, только у американского брокера

он не обижал никого

Они пля стоят ниже чем когда появились 🤣🤣🤣🤣

причем этот посыл почти в каждом ролике

Да нет же) 1. Баффет не шарит. 2. Смотреть наших активных инвесторов. 3.Читать комменты под их видео, там учат обгонять индекс не вставая с дивана. )

@@mayskiy5530 да, иди возьми ARK ETF

Важно не просто брать ETF, а девирсифицировать свои покупки. Нужно брать ETF разных стран, чтоб не быть привязаны к страновым рынкам.

@@user-xs4pw2bs1r помимо Арк есть ещё миллион разных прекрасных etf

Представим две компании - А и Б. Их в индексе ровно 50/50. Я покупаю их обе. Один активный инвестор решает держать только 30%А 70%Б, а другой активный инвестор - 70%А 30%Б. Капиталы у них одинаковые. Иногда они могут передумывать и торговать между собой. И как я могу им проиграть? Что касается роста рынка, у меня недавно было видео на эту тему.

Да это просто за уши притянуто.

Здесь речь идет не о заработке, а об уровне заработка, если ты думаешь, что ты самый умный парнишка в мире с микроскопическим капиталом который обыграет рынок, в котором играют в основном финансовые «титаны» с десятками, а то сотнями миллиардов капитала, то ты глубоко заблуждаешься... На рынке ценных бумаг можно заработать, даже более того он постоянно растет, благодаря инфляции, научно-тех. прогрессу и созданию новых товаров и услуг (денег+). Но в том чтобы показать доход выше рынка, это нужно везение, либо очень высокая компетентность + гениальность

@@yaroslavmax4839 так в чём сложность заработать хоть в акциях, хоть в etf: взял нормальных бумаг (особенно на просадке) и держи себе. Никакие титаны и воротилы рынка не мешают это сделать абсолютно никак, и с уровнем будет всё норм.

Если будет такая же в течение (или чуть меньше) 20+ лет, то супер, значит она одна из немногих, кто может обогнать индекс

Зачем им визжать и негодовать? У них нормальный доход, и мы это видим по их портфелям.

Потому что активное управление (в первую очередь сток-пикинг) в основном приводит к результатам ниже индекса. Apple занимает 16% только в фонде на IT-сектор. Ставка на отдельный сектор - это в любом случае активная ставка, которая не повышает ожидаемую доходность портфеля.

@@invest_science Но в томже фонде FXWO it сектор США занимает 20%. Вы считаете это хорошей диверсификацией?

@@invest_science A в фонде FXUS IT занимает 28%! А акции стоимости это в основном промышленный сектор. Чья доля там занимает 8%.

@@Aleksander_Ramix я не рекомендую вкладывать только в какие-то отдельные страны или в фонды с нерыночным взвешиванием (FXWO например). IT весит так много, потому что это гигантская часть американской экономики. Кстати, много, но не критично.

Конечно, можно посмотреть состав фонда и купить те же акции в том же соотношении и держать их без комиссии за управление 💁‍♂️ не боги горшки обжигают. Если это фонд с активным управлением, то так же можно делать ребалансировку самостоятельно.

У меня преимущественно фонды, которые в сумме охватывают все акции мира в рыночных пропорциях. Доходность была очень высокой, но вы и сами это знаете. В перспективе 10-20 лет средний результат скорее всего будет значительно ниже.

@@invest_science А вот про перспективу, полагаю, этобыло бы крайне занимательное видео-) Не каждый может давать оценку и прогноз по рынку даже на 3-5 лет-)

Они летят из станка ФРС

@@Servaliums ага да

Конечно, хочется экстрима на 10 %

Спасибо за комментарий! Самостоятельно скопировать индекс практически невозможно. Для отслеживания придется часто совершать сделки, терять на комиссиях и спредах, платить налоги, тратить время. В итоге платим ещё больше, чем в случае с ETF. В качестве альтернативы можно повторить индекс лишь частично, как предлагаете вы, но тогда доходность будет значительно ниже индекса, поскольку почти все купленные акции покажут в будущем плохой результат, а попасть в будущие компании-ракеты с портфелем из 10-30 акций будет затруднительно.

@@invest_science Я правильно понимаю, что индекс содержит компании в долях, пропорциональных их рыночной капитализации. Растет капитализация, растет и доля в вашем индексе. И отличие какой-то компании на несколько процентов от индекса не ведет к значительному снижению доходности. Сравните доходности индекса S&P500 и D&J. Казалось бы S&P должен быть ракетой, а D&J с жалкими 30 компаниями где-то там в хвосте. Но практика показывает, что это не так.

@@TheBearDima структура индекса периодически меняется, нужно реинвестировать дивиденды, причем моментально. Сделаете не моментально - будете упускать прибыль. Кроме того, некоторые акции стоят неподъемно много, и если брокер не поддерживает дробные значения (0.13 акций, например), то нужен капитал в миллионы долларов для нормального отслеживания. Сравнил доходности S&P500 и Dow, первый показывает более высокий результат. Но даже если бы было наоборот, это ничего не доказывает: в некоторых акциях может быть больше риска. Так, индекс на акции мелких компаний обгонял S&P500, но это не значит, что мелкие компании лучше больших. В них, возможно, просто больше риска. Кроме того, низкая диверсификация сама по себе повышает риск без повышения ожидаемой доходности.

@@invest_science А если не моментально реинвестировать дивиденды, а сходить покурить, я сколько процентов от портфеля на этом потеряю и с какой вероятностью? :)

Если доходность индекса будет выше комиссий, то не разоришься. Но я согласен, комиссии по сравнению с западными ETF довольно высокие.

@@invest_science так все таки, как вы считаете , стоит ли покупать etf на нашей бирже при таких-то комиссиях либо всё же подсобрать сумму (10 000 $ и более) и купить etf через иностранного брокера ?

@@W-Ens ждать и копить можно очень и очень долго, годами сидеть в кэше с отрицательной реальной доходностью...

@@invest_science я понял

@@W-Ens можно начать с наших, а потом перейти зарубеж, как сумма позволит. Ну плюс у нас-это ИИС, если доход белый есть, то довольно выгодно получается за счёт налогового вычета

Россия и состоит в первую очередь из нефтегазового сектора, и вы правы, для инвестора это плохо. Для диверсификации по отраслям необходима глобальная диверсификация, поскольку на российском рынке компаний в принципе очень мало. Если держать в портфеле акции разных стран, то даже с учётом сильного перевеса России в нефтегазовый сектор, общая доля этого сектора в портфеле будет не очень высокой. Отдельные компании почти никогда не приносят прибыль, об этом у меня есть отдельное видео.

@@invest_science в индексы попадают не все компании, например в индекс Мосбиржи входит 42 компании из нескольких сотен присутствующих на бирже и в снп 500 та же история

@@user-gr4vu4df2v я и не предлагаю покупать ETF на S&P500. Если есть доступ к иностранным биржам, лучше покупать более широкие ETF. Но в России они не торгуются.

@@invest_science Не знаю какие это етф, но скорее всего они тоже отобраны из большего числа эмитентов. Читал обмен мнениями с бородатым блогером, тема етф интересна и я рад что обнаружил ваш блог где подробнее обсуждают эту тему. Меня она тоже интересует, с сентября начал торговать етф. Но мне кажется вы слишком идеализируете етф, это хороший инструмент, но не идеальный.

@@user-gr4vu4df2v ETF никогда не охватывают весь рынок акций, но вполне могут охватить 99%, например. Это не идеальный инструмент, потому что идеальных инструментов не существует.

Есть и такие. Но в основном люди инвестируют чтобы заработать как можно больше денег, а не для души)). И как раз таки через пассивное инвестирование заработок в среднем выше

Речь не о доверительном управлении

Почему же. Фонд диверсифицированный в соответствии с пониманием Баффета. Он вкладывается в то, что понимает, достаточно широко. Я занимался анализом бизнесов с собственниками и понимаю, как презентация в России отличается от реальности))) тут Баффету не место..

@@moralcombat8096 а я и есть тот самый собственник.)))) В общем смысле - ставить все на 50 компаний- с одной стороны это неплохо, а с другой- так себе. Также он прохлопал взлет амазона и ещё с пару десятков компаний( про теслу я не говорю, пока что чисто пиар).

@@user-sn1qp2xq8l ну как прохлопал... Кто-то ловит рыбу, кто-то бьёт уток))) вы свой бизнес понимаете, возможная стратегия - инвестировать в своем или смежных сегментах - как рисковый портфель, в индексах рисков меньше.

@@moralcombat8096 Баффет- типичный активный управляющий. Но он уникален в своём роде.

Да, обучение у неё проходил, вся информация на моём канале только от неё (шутка)

Говорить можно что угодно, но её канал явно склоняет людей к активному управлению.

@@invest_science не могу подтвердить эту информацию. Много её видео посмотрел, но не склонился к активному инвестированию. По поводу etf, она мне идею такую подала. Etf, кстати, может кончиться. Его могут закончить в любой момент сами эмитенты. В этом ещё один минус, кроме комиссий

В каком смысле "ничего не меняй?" Баффетт завещал отправить деньги в S&P500, а не оставить как есть. По поводу мусора - я вам больше скажу, почти все бумаги в фонде - это будущий мусор. И в портфеле из отдельных акций тем более.

@@invest_science я прекрасно слышал про завещание Баффета о вложении в индекс, но по сути это и означает - вложить деньги и ничего не трогать и не делать, т.к. он уже сам всё сделал - создал капитал.. но у ваших слушателей нет ещё более-менее удовлетворяющего их состояния, поэтому я и не соглашусь с вами, что можно ограничится только покупкой индексных и прочих фондов из-за выше указанных причин. фонды хороши лишь для тех, кто не собирается разбираться в финансовых вложениях.. а по поводу будущих мусорных бумаг - это всё патетика, в реальности - мусорные бумаги всегда(!) присутствуют в каждом фонде, и вы не хуже меня об этом знаете..

@@user-ni8bw7on2q мне тоже так показалось. Я что-то не помню, чтобы Баффет всю жизнь вкладывал в индексы, а потом разбогател))

@@invest_science У вас есть какая то статистика по будущему мусору? Хотелось бы посмотреть наглядную картину. Особенно по сроку становления мусором. Мне кажется, что все таки не мусор, просто происходят поглощения.

@@dont.try.to_search "мусором" здесь считается любая компания, акции которой принесли значительно меньше индекса, это не обязательно плохой бизнес или компания, которая постоянно скатывается вниз. Статистику можно посмотреть у Bessembinder - Do stocks outperform T-bills

Я только на Васю смотрю, его советы не слушаю

Солодин топчик и Олейник

А мне понравилась Смирнова. Коротко и по делу, причём по делу на конкретный момент