J’en ai pas fait sur le REEE, mais je prends ça en note!

Merci camarade Pelletier!🙏🏻

tu peux prend 10 000 de reer vs 6000 du céli(10 000)après impot.meme si les taux d'imposition seraient les mêmes t'as quand même 4000 de plus a faire fructifier,je me trompe?

C’est fait! Regarde mes nouveaux vidéos 🎥

Oui tu peux t’ouvrir un autre compte REER. Pour ce qui est de rapper, je te conseille de demander à ton conseiller financier de ta banque!

Vous pouvez transferer lárgent directement de votre compte bancaire si vous voulez. Ca depend aussi de ou est votre (une banque, une entreprise independant, etc)

Si vous avez 18 ans, détenez un NAS et êtes résident du Canada, normalement vous pouvez ouvrir un compte CELI. Référez vous directement au site de l’ARC pour valider l’information ou appelez votre institution bancaire www.canada.ca/fr/agence-revenu/services/impot/particuliers/sujets/compte-epargne-libre-impot/peut-ouvrir-celi.html

Je ne vois pas l’interêt d’utiliser le REER si on ne paye pas d’impôts. C’est mon avis, mais n’hésite à consulter un conseiller financier😉.

Oui exact, le gouvernement va te donner 88k, félicitation

Le meilleur moyen d’éviter l’impôt c’est de maximiser son CELI. Va voir le vidéo sur ma chaîne 👉🏻kzfaq.info/get/bejne/a8p3qNyn3MmnYJs.html

C’est noté 😉

Il faut investir le plus tôt possible. Plus t’es jeune🧒, plus le temps 🕰 joue en ta faveur!

Il me semble que cela dépend de ta situation financière. Si tu n’as pas de coussin financier, un CELI serait plus approprié (un conseil que l’on m’a donné). Si tu as un coussin financier et de l’argent à investir un REER est une bonne idée.

@@marie-joseevaillancourt7576 Dépend de ton salaire brute

Allo, si tu travailles et que tu as une déduction REER sur ta paye c'est que tu as un fonds de pension avec ton employeur ou que ton employeur à une entente avec un institution financière pour ça. Mais sinon comme moi, quand je me fais prélever pour un REER ce n'est pas avec ma paye, c'est à partir de mon compte de banque. Ça peut être des prélèvements a chaque mois ou aux semaines. Ça dépend de tes préférences mentionnées avec ton conseiller ou ta caisse, banque. Pour la 2ieme question, oui c'est de l'argent que tu as déjà payé de l'impôt dessus mais comme mentionné dans le vidéo, vu que le REER sert à reporter l'impôt à la retraite (ou au décaissement), le montant que tu investis dans l'année courante sert à te rembourser l'impôt que tu avais au préalable déjà payé dessus. Si tu es imposé à 35% en ce moment, tu auras 350 $ par tranche de 1000 $ en remboursement environ donc. Lorsque tu décaisseras a la retraite, tu auras besoin de moin d'argent pour vivre donc si tu vis sur un plus petit salaire, tu seras peut-etre imposé à 25 %. Bref ce sera aussi avantageux rendu là.

@@KitRodrigue7501 Donc si je comprend bien, c'est à la fin de l'année quand tu fais ton impot que l'impot de l'argent investi en REER va te revenir.

@@ScBroodSc2 Ouais apres avoir fait le rapport d’impot

Exacte 💯☝🏻

@@KitRodrigue7501 Ça dépend si tu es dans là tranche d'impôt de 27% la majeur partie de ta vie de ton salaire, faut mieux prendre le celi tant à mettre l'argent tu celi si ton revenu augmente un jour car tu vas décaissé au même pourcentage, c'est avantageux quand tu paie 37% et plus de ton salaire de ta vie active car mettons tu gagne 50000$ dollars et tu vises 70% de ton salaire brute avant impôt bien 35000$ tu vas payé l'impôt ke plus pas au décaissement

Appelle un comptable 😉

C'est bon 62000$ , j'aurai même pas ça dans 20 ans😉

C’est normalement le cas, mais pas pour tout le monde. Ce sont des concepts généraux. De là, l’important d’évaluer sa situation personnelle avec un comptable ou un fiscaliste🤷🏼‍♂️

@@JosFinance Avant de dire que c'est NORMALEMENT le cas, puis-je vous indiquer qu'au contraire 50% minimum des contribuables auront ASSURÉMENT un TAUX plus ÉLEVÉ à la retraite. Déjà, environ 43% des contribuables québécois bénéficie du Supplément de Revenu Garanti. Quant aux autres, trop de pseudo-spécialistes négligent de déterminer le TEMI pondéré sur l'ensemble du retrait FERR et oublient de considérer les incidences réelles sur les cotisations additionnelles à la RAMQ, au FSS ainsi que sur les réductions des crédits en raison de l'âge, sur le crédit TPS, le crédit solidarité et ainsi de suite. C'est d'ailleurs pour cela que M. Claude Laferrière publie chaque année depuis l'année 1998 les courbes qui présentent la RÉALITÉ fiscale des retraités. Voir les courbes #300, #310 et # 320 en s'assurant de bien comprendre que le terme AUTONOME signifie les revenus autres que la pension de la sécurité de la Vieillesse. Or, sur un retrait FERR de 10 000$, 20 000$ ou plus, combien de "spécialistes" pourront vous dire l'incidence réelle TOTALE ou MOYENNE ? S'il y avait plus de gens qui le faisait, nous cesserions de voir des sites qui laissent croire en la suprématie des REER pour la MAJORITÉ des citoyens. Les REER ne sont avantageux que pour QUATRE types de ménages. Les familles avec enfants mineurs; les ménages qui sont assurés de vivre encore en couple à la retraite et de bénéficier de rentes du RRQ > 19 000; ceux qui vivront encore en couple à la retraite avec un conjoint bénéficiant d'une rente d'employeur et finalement ceux qui gagnent présentement plus de 100 000$ et qui cotisent intelligemment à leurs REER. Je dirais donc que le pourcentage de gagnants ne dépassent nullement 40%.

@@jean-francoisrobert4514 Les reer c'est surtout là pour motivé les gens à économisé à la retraite en donnant un retour d'impôt sinon pour la plupart des gens il devrait mettre ça dans un celi, pas de retour d'impôt mais pas imposé et pour un celibataire comme moi ???

Les nouveaux vidéos sont biens meilleurs niveau qualité sonore.