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A metodologia ARCA é o método de investimentos utilizado pela Grão na gestão de seu principal fundo: a ARCA Previdência Multimercado.
O método de diversificação, baseado na metodologia criada e difundida pelo Thiago Nigro (Primo Rico) rendeu grandes frutos aos investidores no ano de 2023.
Mas o que esperar para a metodologia ARCA em 2024?
Neste vídeo discutimos os principais assuntos para cada uma das 4 classes de ativos da metodologia. Assista e saiba mais!
A - Ações e Negócios:
Para a alocação de ações, que compõe 30% do fundo, o principal impacto deve vir das políticas monetárias mundial e brasileira.
Isso porque o controle da inflação e queda dos juros são pontos fundamentais para a subida das bolsas de valores.
E o mercado espera que em 2024 teremos finalmente um cenário positivo para esse tema.
No Brasil, iniciamos o ciclo de corte da taxa Selic, que já vem causando impactos positivos no mercado e pode causar ainda mais se seguirmos o ritmo de quedas.
Nos EUA, esse movimento de redução dos juros ainda não começou, porém, espera-se que finalmente teremos o início dele no ano de 2024, o que é excelente não só para a bolsa norte-americana, mas também para os ativos no Brasil.
Além das políticas monetárias, outro ponto fundamental será a política fiscal do Brasil - que nada mais é que a boa gestão dos gastos do Governo.
O mercado ficará de olho nas ações do Governo para uma política fiscal mais responsável e esse tema certamente impactará o mercado de ações.
R - Real Estate (fundos imobiliários):
Para os FIIs, que compõe 10% da carteira da ARCA Previdência, a taxa Selic também será fundamental para o sucesso dos ativos, podendo impactar de duas maneiras.
A primeira delas é que a queda da taxa Selic torna os FIIs mais atrativos. Afinal, os ativos se tornam uma opção mais rentável em relação à renda fixa.
Isso faz os ativos se valorizarem.
Além disso, o fato de ser esperado que a taxa Selic caia - mas não drasticamente - também deve ser bom para os FIIs.
Afinal, os fundos de papel com rendimentos indexados à Selic não devem perder muito nos rendimentos. Com isso, os investidores devem seguir tendo bons retornos.
C - Caixa (renda fixa):
Na alocação da parte “C”, onde estão os fundos de renda fixa (40% da carteira da ARCA Multimercado e 100% da ARCA Renda Fixa), as expectativas também são boas mesmo com a possível queda da Selic.
Isso porque no ano de 2023 tivemos problemas em empresas importantes - com destaque para as Lojas Americanas - que impactaram o mercado de crédito.
Isso, somado à taxa Selic nas alturas, fez com que o preço dos títulos de crédito fossem abaixo.
Agora, com a expectativa de queda da Selic e com um mercado mais calmo, as empresas conseguirão se financiar a custos mais baratos. Isso possibilitará que elas honrem os seus compromissos de forma mais tranquila.
Resultado: os títulos no mercado terão grau de risco menor, o que possibilita o fechamento dos spreads - nada mais que a valorização do preço dos títulos em função de uma melhor qualidade no crédito.
A - Ativos internacionais:
No cenário internacional, que compõe 20% da ARCA Previdência, além da já citada questão da inflação, precisamos ficar de olho nos principais conflitos em andamento no mundo.
Com destaque para a guerra entre Rússia e Ucrânia, que afeta o mercado de commodities, o conflito entre Israel e Hamas, que pode impactar o mercado de petróleo, e o mais recente risco de um imbróglio entre Venezuela e Guiana.
Uma possível escala dos conflitos pode impactar o mercado global.
Além disso, teremos ao final do ano eleições nos EUA, com possibilidade de um novo embate entre Trump e Biden.
Ademais, se não houver nenhuma grande novidade, a esperança é de uma política monetária menos contracionista no mundo todo, o que pode potencializar o avanço dos ativos internacionais.
- Expectativa geral
De modo geral, a expectativa é otimista para a metodologia ARCA.
Há uma boa possibilidade de um cenário maior de inflação no mundo arrefecer e podermos ter queda nos juros, o que favorece as economias e os ativos do mercado financeiro.
De qualquer forma, o mercado financeiro é muito dinâmico e novidades são sempre possíveis.
Com isso, seguiremos sempre a alocação estrutural da metodologia ARCA para sobreviver aos grandes dilúvios e aproveitar para valorizar a carteira nos momentos de alta.
Guia do vídeo:
00:00 Introdução
01:04 Ações e Negócios: o que esperar?
03:25 Fundos imobiliários: o que esperar?
05:02 Renda Fixa: o que esperar?
06:18 Ativos internacionais: o que esperar?
09:02 Expectativas para a metologia ARCA como um todo
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