NÃO COMETA ESSE ERRO AO INVESTIR EM DEBÊNTURES!

NÃO COMETA ESSE ERRO AO INVESTIR EM DEBÊNTURES! | Debênture Infra

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Dinheirama - Notícias Sobre Finanças

11 ай бұрын

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NÃO COMETA ESSE ERRO AO INVESTIR EM DEBÊNTURES! | Debênture Infra
Você investe em debênture?
Provavelmente, você está investindo errado! 😬
A maioria das pessoas, investem em debêntures diretamente é justamente sobre o que vamos falar nesse vídeo.
O Gui Cadonhotto, professor da Finclass e estrategista da Spiti, explica no detalhe:
- O que são debêntures
- Qual a melhor forma de investir nesses ativos
- Quais são as vantagens e desvantagens
Algumas dúvidas que podem surgir ao longo do vídeo:
Debênture Infra = são títulos de dívida emitidos por empresas para financiar projetos de infraestrutura, como energia renovável, transporte, saneamento e telecomunicações.
Debênture = são títulos de dívida emitidos por empresas, exceto instituições financeiras ou de crédito imobiliário, através dos quais os investidores emprestam dinheiro e recebem juros e o valor principal.
E aí, você investe em debêntures? Ficou com algum dúvida? Deixe aqui nos comentários.

Пікірлер: 93

@ldmelo 11 ай бұрын

O problema do fundo é que ele não mantém a taxa prefixada, simplesmente porque quando os juros começam a cair , o fundo vai adquirir mais títulos com taxas piores, vai emitir mais cotas, etc. O fundo tem que seguir girando, e, além disso, o interesse do fundo não é fazer você ganhar dinheiro, é fazer o fundo crescer. Na verdade a utilidade que vejo em um fundo desses é dar acesso a debêntures de empresas menores com yields maiores, aí você paga alguém (o gestor do fundo) pra fazer isso e isso custa 1% ou mais todo ano de taxa de adm. Isso porque mesmo os melhores fundos que vejo são cheios de dívidas de empresas desconhecidas nas carteiras. Pra ter empresas boas com taxas boas é comprar diretamente em momentos de assimetrias de juros altos, como o que tivemos recentemente. E você pode ir comprando aos poucos até ter uma uma boa pulverização, de preferência no primário, mas pode ser até no secundário, é só avaliar bem se a taxa não está muito distante da taxa justa. Mas considerando que o fundo cobra 1% de adm, um spread de 0,5% do secundário, como o citado no video, não parece tão mau.

@tiagomf1 10 ай бұрын

e o fato de só poder vender para um comprador (corretora) ao invés de possíveis compradores (mercado)?

@amr.c9143 9 ай бұрын

Por outro lado, se o fundo NAO adquirir novos títulos, vai chegar um dia que os titulos vão vencer e ele (fundo) vai ficar com dinheiro parado no caixa. Por isso esse tipo de fundo é praticamente ´´obrigado`` a sempre estar comprando novos titulos. E nessas compras, ele vai comprar a preço de mercado, no preço do presente momento

@adrianasoares15463 8 ай бұрын

Tem coisas que tem preço e outras tem valor, li isso em algum livro de investimentos 🤔 e NUNCA esqueci. 1% pra ter um analista 24h gerenciando empresas para emprestar o nosso dinheiro, é IRRISÓRIO 😒 frente o risco de comprar diretamente ☝️ só uma debênture. No fundo de investimento vc tem mil empresas, totalmente pulverizado. Já leu o Jeito Peter Lynch de investir? Ele chegou tem mais de 700 empresas em um fundos de investimento ou ações e o fundo q ele gerenciava ganhava de TODOS em rendimentos no mercado americano por 20a. Ele explicou lá nos anos 2000 q se uma empresa falir e tiver 0,5% do teu dinheiro não compromete nada e está certo. Não concentro ativos em empresa nenhuma. Pretendo ter até 50 na carteira se precisar. Não ligo rs Eu pago R$170 para alguém fazer minha faxina aqui no Rio pq a casa é pequena. Eu tenho a opção de fazer a faxina e não pagar lógico 🤷🏽‍♀️😂, mas te garanto que vou ter prejuízo em outra área, vou ficar cansada, sem dormir direito, estressada, com dores no corpo por trabalhar fora e fazer faxina, vou ter que gastar com fisioterapia logo 😒 pq terei tendinite e dor na coluna por trabalhar 2x mais. Então meu caro, pagar a faxina não tem preço 😂 kkkk tem valor ❤ pago feliz kkkk. E eu SUPER valorizo quem faz, pq NÃO É fácil. Não peço desconto ainda dou o almoço e lanche kkkk NUNCA trabalhando vai conseguir tomar conta de 10 mil investimentos em uma carteira 😒 só se é estudante ainda. Eu só faço 2 coisas, compro ações que já demanda meu tempo livre e contrato LCI ou LCA ou CDB. MAIS NADA!!! 😒 Não tenho Fundos Imobiliários pq 2 coisas pra estudar sozinha dá ruim kkkk e agora só terei 2 ou 3 Infras pq tem isenção de impostos e não preciso calcular DARF se quiser vender kkkk eu quero é renda passiva e não trabalho pow 😂 kkkk pago a taxa de administração que cobrarem. Quem trabalha de graça é relógio... a minha saúde mental e física agradece. E se cobrarem até 5% eu pago sem reclamar se o fundo tiver boa gestão. Melhor perder 5% que 100%... é o q penso. Economizo na pizza rs, dinheiro q me mato pra ganhar e investir não kkkkk

@MarcusViniciusET 4 ай бұрын

Como funciona nos fundos abertos? Tipo o da ARX que tem disponível na corretora.

@CartadadeMestre 4 ай бұрын

Excelente comentario. Depois de um vídeo excelente, mas um contraponto sem esculachar!!!

@rogeriooliveira8784 8 ай бұрын

Lembrando que os investimentos na Debêntures Incentivadas (Eles oscilam) Por isso que pode subir e cair. Além disso, é para longo tempo que são empresas e algum momento vão subir . Debêntures Incentivadas não têm imposto de renda. São investimentos para quem tem paciência. Ótima explicação! Obrigado!

@carloscruz7683 6 ай бұрын

um item importante não comentado - não sei se propositadamente, é a taxa de administração destes fundos !!!!

@guillaumedepretz1225 2 ай бұрын

E taxa de Performa: XP 20% se além da selic ou coisa assim...

@stefanemarques2873 5 ай бұрын

Ué não é taxa justa pela corretora, mas pelo fundo eles não cobram taxa nenhuma. Eles trabalham de graça? Kkkkkkkk que ridículo

@glaydsonbarrosufma 3 ай бұрын

Regra antiga de Wall Street: investidor de varejo deve sempre fugir de taxas se quiser ter rentabilidade no longo prazo.

@vanessamorschbacher193 6 ай бұрын

Aula perfeita!!! Obrigada!!!

@PapaLeguasDVX 9 ай бұрын

Obrigado pelo vídeo, foi bastante esclarecedor.

@albertooliveira7334 4 ай бұрын

Grande aula!!!! Ganhou mais um inscrito!!!! Obrigado por compartilhar conhecimento!!! 👏👏👏

@wellingtonlimadesouza4839 6 ай бұрын

Não concordo! A ideia desse vídeo (idem quando falaram sobre cri e cra! ) é fomentar a adesão em fundos! Porque não falam das taxas absurdas cobradas para manter-se em um "bom" fundo? E outra, ainda que a corretora "fique" com uma parte da rentabilidade da debenture, ainda será menor que as cobradas pra manter o fundo! Ademais, todos ativos a corretora leva uma parte!

@MarcusViniciusET 4 ай бұрын

Pq vc paga pintor pra sua casa se você também sabe pintar? Pq ele faz melhor e vc não tem tempo, pq o investe em outra coisa. Essa é a ideia do fundo de investimento.

@raphaelpedrosa8476 11 ай бұрын

Muito bom!

@guilhermesalve4700 7 ай бұрын

Obrigado pelas dicas, ficou ótimo o vídeo

@mateusgoncalves8568 7 ай бұрын

Muito bom vídeo, vale a minha inscrição! Obrigado por compartilhar seu conhecimento.

@mac151972 4 ай бұрын

Parabéns pelas informações sobre varios ativos...direto, objetivo e claro...por isso merece meu like.

@marcelocampanella 4 ай бұрын

Muito boa explicação

@hlorohh 11 ай бұрын

Ótimo vídeo. Sugestão: vídeo falando sobre ETF de bolsa Brasil e americana

@jonearaujo3656 7 ай бұрын

Sensacional.

@renatobesera4815 7 ай бұрын

Valeeuuuuuu, ótimo vídeo

@ricardufici 8 ай бұрын

As debêntures mais indicadas pelas casas de análise são as negociadas na bolsa de valores, principalmente o kdif11 e ifra11.

@leonardocunha2788 11 ай бұрын

Uma verdadeira aula. Assessoria sardinha pira kkkk

@jairoricardo7557 5 ай бұрын

Olá gostaria de saber se a taxa de administração é cobrada sobre valor total o sobre o rendimento?

@rogerioayoub8107 3 ай бұрын

Ótimo vídeo!!

@tigrao2008xp 5 ай бұрын

Atualizada o video!! Saiu uma Lei ontem que diz que agora vai ter cobrança do IRR sobre esse tipo de investimento: LEI Nº 14.801, DE 9 DE JANEIRO DE 2024

@pioioloco 5 ай бұрын

caralho, vc me salvou ia colocar 100k nele, ja nao compensa mais devido a nao ter o fgc protegendo e liquidez menor, mas o papel deles sobe bem tb alem dos dividendos, mas essa informação vai ferrar muito, viva o Amor

@noslinchaves1110 4 ай бұрын

Antes de vc publicar algo de forma irresponsável, estude muito o assunto. O principal motivo pelo qual a renda fixa isenta de IR não está ameaçada é porque as debêntures de infraestrutura focam mais nos investidores institucionais e pessoas jurídicas. Isso porque eles não possuem isenção nas incentivadas. Logo, para esse tipo de investidor compensa mais a nova debênture, visto que ela pode oferecer uma taxa maior. Já para o investidor pessoa física, as debêntures incentivadas continuam valendo a pena por causa da isenção do IR. No final, os dois tipos de debêntures acabam se complementando. Além disso, embora as debêntures de infraestrutura sejam atrativas para o emissor do título, elas também submetem as empresas a custos financeiros maiores. Fora isso, projetos de infraestrutura só começam a dar lucro anos após terem sido iniciados. Isso porque somente depois de certo tempo o emissor consegue começar a aproveitar o benefício tributário. Até esse dia chegar, ele passou anos pagando juros mais elevados do que se tivesse emitido uma debênture incentivada. E o que tudo isso significa? Significa que, dificilmente, as debêntures de infraestrutura vão acabar com as debêntures incentivadas, principalmente porque elas foram feitas para “coexistir” uma com a outra.

@noslinchaves1110 4 ай бұрын

Resumindo: as debêntures incentivadas vão continuar isentas de impostos de renda. A nova debêntures de infraestrutura criada pelo governo de Lula vai ser tributada sim pelo IR, e tem como objetivo capitar pessoas jurídicas e mesmo com essa taxação vai ser melhor pra pessoas jurídicas investir nesse investimento por conta de outros benefícios.

@Crisinvest2024 28 күн бұрын

Cara, gostei muito. E por incrível que pareça estava estudando Debêntures para ver se valia a pena e fiquei com receio quando vi as opções que tenho na corretora. Justamente por conta do calote. Após esse vídeo escolhi 3 fi infra e estou distribuindo um pouco lá. Vou por um pouco em cada e analisar os ganhos. Pois minha carteira de Fiis já tem uma boa diversificação entre. Papéis, shoppings, logística e lajes. Agora os fi infras também estarão diversificados como essa super dica.

@nandrexdura 3 ай бұрын

esqueceu de falar que fundo cobra taxa de administração.

@paulobergantini5637 4 ай бұрын

Não entendi essa conta....80% das empresas te deram lucro, ou seja 80% de 15%. do rendimento total Uma unica empresa te deu 20% de prejuizo. Então seu lucro vai ser de -5% !!?? Não deveria ter um lucro de 12% ?? Abraço.

@guilhermesalve4700 7 ай бұрын

Gui onde compra uma lousa igual a essa?

@alexandreamaral2188 2 ай бұрын

O IMA-B nos ultimos 2, 5, 10, 15 ou 20 anos NÃO é o índice mais rentável do mercado financeiro brasileiro como vc afirmou. O índice mais rentável é o CDI para todos os períodos.

@quak9290 3 ай бұрын

esse cara é fera

@MarcusViniciusET 4 ай бұрын

Como funciona os fundos abertos tipo o ARX ou Sparta que tem na corretora?

@glaydsonbarrosufma 3 ай бұрын

Ganhou 1 inscrito.

@arnobiobezerradelima1438 11 ай бұрын

Tá tudo bem, mas eu quero saber a taxa de juros mensal que eu posso ganhar com esse fundo KDIF11?

@gipaganini9666 10 ай бұрын

Debentures caindo. Melhor resgatar ou esperar o título vencer?

@andrebatistadeoliveira6777 Ай бұрын

Oi, tem como saber (sem eu acompanhar os extratos pela minha corretora) se uma debênture parou de pagar, essas coisas ?! Tem algum site para acompanhar isso ?!

@c3por248000 Ай бұрын

Top!

@auxiliadorasvieira 3 ай бұрын

Olá Gui. Como eu faço essas compras pulverizadas?

@rodrigofcarvalho7238 2 ай бұрын

Fale sobre CDII11 e BDIF11? Obrigado

@guillaumedepretz1225 2 ай бұрын

Olá! A XP DEBENTURES INCENTIVADAS também paga juros mensais?

@juniorsilva897 2 ай бұрын

O que vc acha do fundo de investimento do Banco Inter ARX Elbrus que trabalha com Debênture incentivada a infraestrutura?

@MarcioBarcellos-last 2 ай бұрын

Basta ver o gráfico de valorização e dividendos do KDIFF11 e afins pra saber que não vale a pena

@antoniomenezes5598 3 ай бұрын

Confuso.

@Luizuera22 8 ай бұрын

Comprei uma debênture IPCA +7 %. Ela se chama ITGT11 companhia de eletricidade. Comprei $1300 já tem 4 meses que tenho e hoje caiu o valor para $860. Isso vai interferir no final do vencimento?

@josephhaddad8743 6 ай бұрын

Se a empresa não entrar em recuperação judicial, você vai receber toda a correção do IPCA. Este valor de R$ 860,00 é apenas o valor que você pode vender antecipado, sem levar ate o vencimento.

@diegosilva3172 3 ай бұрын

Estou pensando em investir nessa debênture incentivadas do Banco Bradesco, vale a pena ??

@leo_7684 6 ай бұрын

É só pegar debêntures com prazos curtos

@vanessaremerfisio682 Ай бұрын

O melhor de todos os mundos é comprar bem abaixo do valor patrimonial qualquer tipo de fundo de papel! Caso contrário ele não paga o risco que você tá correndo!

@sonialupionortega4290 Ай бұрын

Kdif11 para um fundo infra, pagando muito pouco , rentabilidade 9,40%a.a. Fii, pagou 0,76 por cota. Juro11, aguentando em 1,250 por cota.

@MarcusViniciusET 4 ай бұрын

Alguém por favor me explica pq é melhor os fundos negociados em bolsa do que os fundos abertos das corretoras???

@flavioandradejunior2364 4 ай бұрын

Parece que é só o tempo de resgate. Só não sei se tem a mesma liquidez.

@p5parker 9 ай бұрын

Alguns fundos de Debêntures Incentivadas com Gestão Ativa: ARX Elbrus Advisory, JGP Debêntures Incentivadas, Sparta Debêntures Incentivadas, XP Debêntures Incentivadas e etc.

@466fuck Ай бұрын

Vale a pena a da XP?

@monteirofox9066 10 ай бұрын

Bom dia. Tenho duas corretoras (Inter Invest e Nu Invest), ambas não possui o código do fundo utilizado como exemplo. Poderia informar como comprar direto esse fundo? Grato.

@anandacomesdecastro6275 8 ай бұрын

É na bolsa. Mas geralmente pode estar caro investir no KDIFF o bom é ir no site deles antes e ver valor patrimonial pra comprar igual ou bem desse valor

Ай бұрын

Fundos estão preocupados em apresentar resultado nos últimos 12 meses apenas. Aparecer nos rankings e cobrar taxas... não tem almoço gratis.

@azevedoleandrovida 8 ай бұрын

Que Aula. Meu assessor de investimentos não soube me ensinar nem metade disso, só falou pra eu aportar 10% da minha carteira de uma vez hahahaha. Me passou confiança zero. Resultado? To querendo é mudar de assessor!!!

@glaydsonbarrosufma 3 ай бұрын

Eu fico espantado como grandes instituições contratam tantos assessores ruins. A maioria perde cliente mesmo porque os famosos CPAs não tem menor noção básica do que é ser comerciante: ATENDER BEM O CLIENTE. Os bancos e corretoras gastam horas com clientes ruins, que mal podem pagar taxa de manutenção da conta e perdem clientes que poderiam gerar alto valor à empresa.

@alexandromarieldiniz7220 11 ай бұрын

Tem mais exemplos de listadas e não listadas?

@alexsandrosilva5297 11 ай бұрын

aí vc assina spiti ..

@egorn07 10 ай бұрын

bdib11, juro11 entre outros

@BernardoCeschiatti 2 ай бұрын

Não entendo se arriscar com RF de empresas se existe RF do governo. Só ver o tanto de empresas que deu calote nos últimos 05 anos!! Comprar Debêntures: La garantia soy Jo. E o negócio fica pior, Fundo de Debêntures 🤮🤮

@diegorezi5760 5 ай бұрын

Cara eu tinha debenture da Light. No caso o que eu perco é somente o rendimento, isto é, recupero apenas o que coloquei la, sem lucro, ou PERCO TUDO?

@MarcusViniciusET 4 ай бұрын

Tudo

@srDanOver 3 ай бұрын

Perde tudo, o valor aplicado e os rendimentos. Sem choro nem vela.

@ezequielfirmino1241 5 ай бұрын

Eu tenho Bradesco debenture incentivada CDI

@diegosilva3172 3 ай бұрын

Eu estou pensando em investir nessa debênture, está valendo a pena ??

@ezequielfirmino1241 3 ай бұрын

@@diegosilva3172 sim bem melhor q fundo imobiliário

@ademardemelo 7 ай бұрын

Caracas, cliquei errado no dislike, vou voltar uma semana todo dia pra dar like e já me inscrevi.

@littlekelps 4 ай бұрын

Eu comprei uma debenture e ela está na minha carteira com -15%, isso é normal? É a minha primeira vez com esse ativo.

@letsgooderreter 4 ай бұрын

Qual que é?

@littlekelps 4 ай бұрын

@@letsgooderreter eu consegui explicação com o banco eu mantendo a minha posição até o prazo estipulado vou ganhar exatamente o q contratei - esula1 (acho q é isso).

@Jose_30077 Ай бұрын

Se segurar até o vencimento que ela vai te pagar a taxa contratada.