НБУ посилює фінансовий моніторинг. Банки слідкуватимуть за оборотом та підозрілими операціями ?

Рет қаралды 17,685

9 ай бұрын

В даному відео ви почуєте про запровадження нових вимог щодо здійснення банками фінансового моніторингу , котрі НБУ встановив з 07.09.2023, а також почуєте про:
- чому оборот тепер важливий ?
- як реагуватимуть банки на підозрілі операції ?
- що таке прогнозований оборот ?
Детальніше у відео.🎬
👌 Бонуси :
ℹ Отримати карту Банк власний рахунок + 50 грн бонусу 👉 bvr.page.link/LEnx
ℹ Зареєструватись у Wise + безкоштовні перекази: 👉 cutt.ly/TKY46z7
ℹ Отримати карту Monobank + 50 грн кешбеку 👉 monobank.ua/r/soK6Ry
ℹ Отримати карту ПУМБ + 50 грн 👉 cutt.ly/T1lTA30
ℹ Отримати карту А банк + 75 грн 👉abank24.page.link/TLt5
ℹ Отримати карту Izibank + до 150 грн 👉izibank.com.ua/r/1R3z
ℹ Отримати карту Sense bank + 100 грн 👉surl.li/kfsdu
!!!Якщо дане відео було цікавим для вас та принесло якусь користь - будьте добрі пожертвуйте кошти на ЗСУ.Кожна гривня важлива. ЗСУ - спонсор нашої з вами безпеки , а відповідно можливості створення і перегляду даного відео.Дякую!!!
Тайм коди: 🔊
Правила каналу:
👉 Від 1 квітня 2022 року на каналі впроваджується правило тижня української мови, а саме на коментарі іноземною мовою (будь якою відмінною від української ) написані в період з 1-го по 7-ме число кожного місяця включно відповіді надаватись не будуть або ж відповіді будуть надаватись іншою іноземною мовою/мовами. Бажаючи отримати відповідь майте повагу до автора , тому пишіть коментарі мовою , якою ведеться канал.
Wallet Pro в соціальних мережах:
facebook 👉 / walletpro
instagram 👉 / walletproua
telegram 👉 t.me/walletproua
viber 👉 invite.viber.com/?g2=AQB8aoaQ...
tiktok 👉 / walletproua
Стосовно пропозицій та співпраці:
📬 igordyshel@gmail.com

Пікірлер: 96

@WalletProUA 9 ай бұрын

👌 Бонуси : ℹ Отримати карту Банк власний рахунок + 50 грн бонусу 👉 bvr.page.link/LEnx ℹ Зареєструватись у Wise + безкоштовні перекази: 👉 cutt.ly/TKY46z7 ℹ Отримати карту Monobank + 50 грн кешбеку 👉 monobank.ua/r/soK6Ry ℹ Отримати карту ПУМБ + 50 грн 👉 cutt.ly/T1lTA30 ℹ Отримати карту А банк + 75 грн 👉abank24.page.link/TLt5 ℹ Отримати карту Izibank + до 150 грн 👉izibank.com.ua/r/1R3z ℹ Отримати карту Sense bank + 100 грн 👉surl.li/kfsdu

@denyspapushaiev5604 9 ай бұрын

чому я повинен попереджувати когось про свій дохід? податок сплатив і до побачення.

@Ant-wf5zc 9 ай бұрын

сплатив податок за 100 000грн, а в чорну отримуєш 500 000+. Ті хто нічого не ховає - їх ніхто не чіпає

@Ant-wf5zc 9 ай бұрын

@@nocomments642 оце ти лох) переказую по 50-100тис, ніхто нічого не блокує

@user-xz8qj2gt8o 9 ай бұрын

Але воно так не працює 😂

@denyspapushaiev5604 6 ай бұрын

@@Ant-wf5zc та розкажи, отримую офіційно кошти і банк постійно задовбує підтвердженням джерела доходу. ті хто ховає в чорну -- через банки гроші не проводять

@valentynarobi5272 7 ай бұрын

Вони контролюють нас бідних людей 😢

@user-jv7vq5uv9p 9 ай бұрын

Дякую за лаконічний огляд новин!

@WalletProUA 9 ай бұрын

дякую вам)

@rigirigi7086 9 ай бұрын

Молодчина ,завжди актуальна інфа ,дякую Ігор,толково !!!

@WalletProUA 9 ай бұрын

дякую)

@makedagplay 9 ай бұрын

Дякую

@WalletProUA 9 ай бұрын

і вам)

@IvanIvanov-yh1xt 9 ай бұрын

Дякую за своєчасну інформацію!

@WalletProUA 9 ай бұрын

Дякую за перегляд)

@enkirobins8179 9 ай бұрын

Дякую за інформацію! 🇺🇦

@WalletProUA 9 ай бұрын

Дякую вам)

@SergeyPetrovW 9 ай бұрын

Дякую за моніторінг новин та зручну стислу подачу. З вашим каналом можна не ґаяти час на стрічку новин по фін.

@WalletProUA 9 ай бұрын

Дякую за такий відгук)

@sphagnumbf 9 ай бұрын

100%

@user-nd9vx1qn2h 9 ай бұрын

Інформативно, лайк Автору )

@WalletProUA 9 ай бұрын

дякую вам)

@user-xi2cb1dx3i 8 ай бұрын

Благодарю за обзор.

@dmytrotsebrynskyi3601 9 ай бұрын

Чи обов'язково вказувати актуальні дані щодо працевлаштування у такому опитувальнику?

@WalletProUA 9 ай бұрын

Було б добре вказувати актуальні дані, але по факту банк не дуже це перевірятиме( взагалі не перевірятиме) для відкриття дебетної картки

@user-rm2ni6yo1c 6 ай бұрын

Ігоре , на Вашу думку , якщо фоп самостійно редагує відомості про розмір річного догоду в анкеті на підставі своєї декларації , без запиту банку, це може призвести до моніторингу з боку банку?

@WalletProUA 6 ай бұрын

Не думаю

@Olexanderr 9 ай бұрын

Ігор, трохи не зрозуміло, поясніть, будь-ласка. Ви кажете: "Платежі та покупки де це можливо робіть безготівково, адже зняття готівки, та перекази на інші картки це ті операції, на які фінмоніторинг банків дивиться найбільше пильніше". Запитання: як допоможе рух коштів при покупках та платежах, для того щоб банки не прискипувались до переказів p2p?

@WalletProUA 9 ай бұрын

коли у вас 20 вихідних операцій і з них 10 це покупка товарів в магазинах а 10 це перекази то це +- типова активність користувача в Україні, а ось коли у вас 20 вихідних операцій і усі з них це р2р перекази то це банк буде рахувати як аномальну активність, адже картка використовується для транзиту і не використовується для повсякденних операцій (покупка продуктів, оплата послуг і тд)

@user-nt9ej9rp8y 3 ай бұрын

Добрий день, заблокували картку хочуть пояснень навіщщо я надсилаю різним людям кошти.? Я купував кріпту . Чи задовельнить їх така відповідь , чи розблокують картку? @@WalletProUA

@talagarson4271 7 ай бұрын

заблокували волонтерські монобанки, вимагають звіти, де їх брати якщо розрахунки за товари були на ринках без чеків? суми там зовсім невеликі менше ніж 20 тис за місяць, шо робити?

@WalletProUA 7 ай бұрын

Тут більше вони хочуть інформацію про надходження, тому просто все це опишіть і добавте скріни про збори і фото куплених товарів

@user-cu8lt2hl5u 2 ай бұрын

А чи є у вас щось про тимчасово окуповані території?

@WalletProUA 2 ай бұрын

Поки немає

@kolyamykolajovich6033 9 ай бұрын

Я за регуляцію та прозорість, але ж ну й*б твою ж м*ть, с*кі крадуть мільйонами доларів і їх ніхто не трогає, а тут отримуєш оф.зарплату, платиш немалі податки і тобі блокують картку за 4 надходження за місяць від фіз осіб об'ємом в 10к грн. Прийшов в банк, кажуть ОЛХ неможна, бінанс р2р неможна навіть на 10к грн обороту, ніх*я бл*дь не можна простій людині. Якщо в європі такі всі строгі, то там хоч на зарплату можна норм вижити, а тут щемлять зі всіх сторін. На роботі здохни на дядька, лишню гривню не зароби, і ще й піди на фронт поклади життя бо дибіли країну всрали. Круто живемо 🤦‍♂️

@WalletProUA 9 ай бұрын

на жаль так і є що найбільше страждає простий робочий клас

@kolyamykolajovich6033 9 ай бұрын

@@-lz863usytuiozq а в мене навпаки, кредитні ліміти самі ростуть. За рік часу в приваті з 2к стало 25к, в А Банк вже 50к, а той же райф 100к дає, тільки б користувався. Їм головне щоб ми в них кредити брали, а не заробляли на них, продаючи павербанки через ОЛХ))

@user-lf7jl7cq8h 9 ай бұрын

Тобто якщо, в моїй анкеті вказано середній дохід в 7 тис грн, а на картку я переведу 30 тис, є ймовірність того що банк може спитати джерело доходу?

@MasterSergius 9 ай бұрын

Звісно. А от якщо середній дохід 50 тисяч, а на картку заходить 100 мільйонів з підписом "яйця по 17", то тоді все добре

@sabr1324 9 ай бұрын

400к - це оборот чи конкретно надходження на карту в місяць?

@WalletProUA 9 ай бұрын

Надходження

@M.Makarenko 5 ай бұрын

Навіщо здалися таки банки, якщо навіть зняти залишок з рахунку це підозріла операція?

@ternovepole4339 9 ай бұрын

Привіт можна питання.Як видалити картку атб з монобанку підскажи будь ласка.

@WalletProUA 9 ай бұрын

В мене її немає тому з практичної точки зору не знаю, проте мабуть варто її просто закрити, але у такому випадку і повністю чорна картка швидше за все зникне, тому я б написав у підтримку щоб деактивували картку атб а залишили чорну як це було до активації карти атб

@user-of9rs2xi5m 7 ай бұрын

Доброго дня, а якщо ФОП має 2 рахунки в різних банках, обороти більше 800к в місяць. Чи може ФОП знімати гроші, переведені на картку з 2х банків по 400к?

@WalletProUA 7 ай бұрын

Яущо надасть документи про походження коштів то зможе

@Vitalij_R2 9 ай бұрын

Так банки давно слідкують за оборотами та підозрілими операціями.

@WalletProUA 9 ай бұрын

Так,давно. Цими нововведеннями НБУ просто офіційно зобов'язав усі банки дотримуватись певних стандартів моніторингу

@kolyamykolajovich6033 9 ай бұрын

Як таких 400к грн на місяць немає, можуть і за 2к грн заблокувати та вимагати пояснення надходження коштів.

@WalletProUA 9 ай бұрын

400 тис це межа після якої банки зобовязані запитувати документи, тому дійсно можуть питати і за менші суми, але щоб запитали за оборот менше 30тис то це винятки із правил і там попахує чорним списком або попередньою "чорною" історією клієнта в цьому чи іншому банках

@casinoo940 2 ай бұрын

В мене заблокували 64 тисячі а я банк робив до повноліття а саме 2-3 роки тому і мені не казали що треба робити актуалізацію даних а просто заблокували рахунки і тепер вимагають підтвердити надходження коштів

@extazzikL Ай бұрын

Разблокировал?

@CHR18.11 8 ай бұрын

А как изменить данные по оборотам в Пумб и Моно ?

@WalletProUA 8 ай бұрын

Змінити можна при оновленні даних (підписанні анкети) у відділенні

@maxsakh 9 ай бұрын

А де можна переглянути цю анкету? Не всі памятають, що колись вказували.

@WalletProUA 9 ай бұрын

В додатку вона не висвітлюється, тому самостійно подивитись у застосунку немає змоги

@if4244 9 ай бұрын

Який банк?

@if4244 9 ай бұрын

@@WalletProUAв деяких є.Хоча є і інша крайність - анкету змінити неможна і подивиться згадати що там вказував не дають.Такий підхід м'яко кажучи дивує.

@user-fx9ih6xc9b 4 ай бұрын

Доброго дня якщо заблокували карту? Через фінансовий моніторинг якщо з ними не звʼязатися ? Що тоді буде ?

@WalletProUA 4 ай бұрын

відповів на це питання ось у цьому відео: kzfaq.info/get/bejne/ptyEhcSeyMfQZ2g.htmlsi=DRGGVLcMMZjHD7a5

@user-oo7mo2xn9h 8 ай бұрын

А за скільки часу банк розблоковує картку?

@WalletProUA 7 ай бұрын

А це дуже інтивідуально ,від 1 до14 робочих днів

@thomascrossman5294 9 ай бұрын

AML soon))

@danyaofficijny 8 ай бұрын

400к це ліміт на один банк?

@WalletProUA 8 ай бұрын

Так

@if4244 9 ай бұрын

Конверт депо тепер щоб занести це блін зарплату треба було вказувати(а якщо по чесному то мати) більше ста тисяч.Охрєнітельно. Зараз в анкеті указав дохід 80 тис (що б хоч якось відповідать нормі) так і то конверт депо получається не положиш.Почнуть блокувати - знову загонять більше - менш значні операції в тінь.

@Vitalij_R2 9 ай бұрын

Її завжди треба вказувати, вже мабуть років 10

@if4244 9 ай бұрын

@@Vitalij_R2більше ста тисяч?))

@Vitalij_R2 9 ай бұрын

@@if4244 чому ні? Люди і більше заробляють.

@if4244 9 ай бұрын

@@Vitalij_R2не в тому справа.Суть в тому що відкриття депозиту більше двох зарплат згідно НБУ це підозріла операція.

@Vitalij_R2 9 ай бұрын

@@if4244 якщо ці гроші вже є на рахунку - ні. Якщо прийти та внести їх кешем - звісно так. Резюме: пограбувавши банк не треба класти відразу всі гроші на депозит, можна зробити це поступово, або в різних банках.

@kolyamykolajovich6033 9 ай бұрын

4:47 Якраз до теми. Маю з.п. картку. З.П. 20к. Картці 5 років. Робив раніше незначні р2р об'ємом до 5к в місяць. Податки офіційні 5к. За останній місяць було здійснено 4 р2р зарахування на загальну суму 10к грн, і картку заблокували, дзвонив фін.мон щоб я пояснив що це за гроші 🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯🤯

@WalletProUA 9 ай бұрын

Що за банк? Блокнули до 7 вересня чи після?

@WalletProUA 9 ай бұрын

Це супер мінімальні суми за які взагалі не мали б переживати, тому дуже дивно чому за 4 перекази загальною сумою у 10тис заблочили. Є ймовірність що один відправник/отримувач від якого ви отримали/надсилали кошти займався чимось недобросовісним і попав у чорний список а ви просто попали під роздачу як то кажуть лише по причині того що засвітились як його контрагент, хоча ви людину могли не знати а просто щось купити у нього на олх наприклад

@kolyamykolajovich6033 9 ай бұрын

@@WalletProUAрайфайзен. 10-го вересня блокнули.

@kolyamykolajovich6033 9 ай бұрын

@@WalletProUAя такої ж думки, з чорним списком, ланцюгова реакція. Ще доречі сказали що отримувати кошти через купівлю/продаж на олх також неможна. 😅 На питання "а чим регулюється?", відповідь "ну просто не можна". 😂 Я думаю що можна, просто прийдеться кожну транзакцію підписувати, типу "гроші за продаж старого дивана")

@phoenixkans 9 ай бұрын

Степендія 3000 грн і 50000 обороту. Непогано :)

@WalletProUA 9 ай бұрын

Ось власне і показник підозрілої активності)

@Vitalij_R2 9 ай бұрын

Студент може працювати.

@if4244 9 ай бұрын

@@Vitalij_R2згідно постанови НБУ це дуже підозріло)

@phoenixkans 9 ай бұрын

@@WalletProUA Це вже не підозріло, а вже за тобою їдуть

@Vitalij_R2 9 ай бұрын

@@nocomments642 ти про Росію?🤣

@vasya8441 9 ай бұрын

свобода при зеле она такая, а ермак показывает с резниковым сколько украли

@dmitriykostuyk8922 9 ай бұрын

Европа становиться ближе😊

@olehinanich9761 9 ай бұрын

Коли, НБУ зупинить займатися, виносом мозгів банкам, фінансові установам та людям, прям винос мозку в період війни, банки просто блокують рахунок і ждуть, бігунця, який або несе доки, або курить бамбук без грошей, або закриває рахунок і чекає грошей, одним словом в кінцевому ї.. людей за 3 копійки

@AIRGROUPABLE 9 ай бұрын

Трусити будуть набагато сильніше. Це тільки розігрів

@BodiaH 9 ай бұрын

Я один вважаю, шо це не банківська справа, шо я заробляю і як поводжуся з своїми грішми? Банк може запитати, а чи мушу я відповідати? Це моя особиста справа і не хочу нікому нічого пояснювати. П. С. На банк Львів одного разу переказав 260 доларів з Пайоніру - заставили іти в відділення - писати пояснювальну записку "звідки кошти і шо вони не пов'язані з підприємницькою діяльністю" - лол. Друг тисячі доларів виводить через приват банк вже купу років і ніразу такогл не було. Цікаво, чи був в когось досвід подібний?

@andrewfrolov893 9 ай бұрын

В каком году выводили 260 долларов? Но в любом случае, если эти деньги не отражены в годовой декларации физлица, то это как сидеть на пороховой бочке.

@AIRGROUPABLE 9 ай бұрын

На абанк кинув на валютну картку з революту 10баксів. Мене тиждень визвонювали з банку звідки кошти, та прислали лист, якщо хтось заявить за ці 10 баксів, то заблокують рахунок

@Vitalij_R2 9 ай бұрын

1:21 шайтан! Звідки ти знаєш що я писав у анкеті? (шутка, завжди у всіх анкетах вказую 40000, виходить це не я один роблю😊) і

@WalletProUA 9 ай бұрын

Ахаах)