Облигации для Начинающих | Как Получать 20% Годовых

Рет қаралды 206,264

Күн бұрын

Бусти (пролистайте ниже) - boosty.to/justproinvest
Тинькофф Инвестиции - www.tinkoff.ru/baf/9z8MqWME2ar
Телеграм - t.me/justproinvest
Доброго времени суток, сегодня разберём всё, что нужно знать об облигациях, чтобы эффективно использовать этот инвестиционный инструмент. Рассмотрим реальную историю, как один инвестор из-за незнания некоторых важных моментов умудрился потерять более 30% на облигациях, также разберём метод, который с минимальным риском позволит вам зарабатывать больше 20% годовых с помощью облигаций. А ещё купим несколько облигаций. Таймкоды в описании. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра.
Таймкоды
0:00 - Вступление
0:26 - Облигации и их виды
1:10 - Пример с облигацией
1:54 - Преимущества облигаций над вкладами
3:04 - Практика
5:40 - Покупаем облигацию
7:12 - Как выбрать облигацию для инвестирования
9:11 - Недостаток облигаций
12:06 - Налоги
12:30 - Как получить 20 годовых
13:34 - Акции или облигации
Облигация - это долговая ценная бумага, владелец которой получает доход в виде процентов (или купонов), а также возвращает свой вложенный капитал по истечении срока облигации. То есть покупая облигацию мы становимся чьим-то кредитором, чаще всего мы даём в долг компаниям или государству.
Таким образом на российском фондовом рынке можно выделить 2 основных вида облигаций.
Государственные, которые в свою очередь подразделяются на ОФЗ - это государственные облигации, которые выпускает министерство финансов, они считаются самыми надежными, также есть муниципальные - их выпускают администрации субъектов РФ. Проценты по ним незначительно выше.
Корпоративные облигации выпускают частные компании, их тоже можно разделить по степени надежности.
Рассмотрим на примере. У нас есть облигация, допустим ОФЗ, номинал которой составляет 1000 рублей, доходность 10% и срок погашения 1 год, купонный доход в таком случае будет составлять 100 рублей. Чаще всего он платится 2 или 4 раза в год, хотя бывает и по-другому. Таким образом к сроку погашения мы получим 1100 рублей. В конце срока нам вернут 1000 рублей - это номинал облигации, а в течение года 100 рублей четырьмя равными платежами - это купонный доход облигации.

Пікірлер: 263

@vegas9662 6 ай бұрын

Очень сильно ждал это видео, спасибо)

@gardeiii4708 6 ай бұрын

Привет, давно не выпускал ролики) Рад, что ты вернулся

@timurmuslim3531 3 ай бұрын

Спасибо за информацию, всё доходчиво, понятно без лишней воды😉

@luckydark7452 6 ай бұрын

Очень интересно. Спасибо за информацию.

@user-ox8xi6xk4g 6 ай бұрын

Спасибо за видио, очень полезно!!

@user-yg7es9ov5k 6 ай бұрын

Намного проще выиграть стало после твоих советов) спс что накидал инфы)

@beskonechnost 6 ай бұрын

Хороший ролик, спасибо!

@user-kz6tl2lo8w 6 ай бұрын

Долго хотел разобраться в этом во всем .И тут очень доходчивое видео.Спасибо!!!!!

@alexxalexx4311 2 ай бұрын

Не сказано было, что если ты купил облигацию не сразу, то никаких 12% тебе не видать)

@kuddai92 6 ай бұрын

относитесь с долей скепсиса к кредитным рейтингам. У Роснано было AAA или AA+, а потом за один месяц стало B (одно или два не помню). Т.е. там тоже их люди не особо серьезно собирают. Первый раз государство заплатило по ним, хотя могло обонкротить. Сейчас опять разговоры про обанкротить. Проще больше компаний набрать чтобы диверсифицировать, но следить тогда за ними сложнее, проще конца облигации ждать. Еще важно за сколько вы ее купили, плюс налоги. Можно получить больше вклада, но не намного. Зарабатывать можно вот как с тем же Роснано, когда он на 40% падал в пике, но это уже большой риск, потому что не знаешь обанкротится или нет.

@user-bf1tp9ev6w 2 ай бұрын

Это публичные компании. Вам никто не запрещает самому изучать их финансовую информацию. И что касается Роснано, то дальше названия уже и не понадобится ничего изучать, что бы понять, что это 😁 Вы как и многие другие не понимаете, что инвестор отличается от условного вкладчика именно тем, что ничему и никому не верит и проверяет всё сам. Да, заёмщики могут обманывать. Но делать это одному против большого количества инвесторов сложно. Информация о сделках, о текущих проектах и т.п. так или иначе утекает. Не выходя из Гугла можно легко понять что и как сейчас строит некоторая строительная компания, сколько полей и что там засеяно у некоторого сельхозпредприятия и т.п. Нет, не "могло" обанкротить государство Роснано. Это потерять все активы. А там много недвижимости, заводов, сложных технологических объектов продажа которых с аукциона это гигантские потери. Ушлые инвесторы воспользовавшись случаем просто умыкнут эти объекты за копейки. Вот почему "первый раз заплатило". После чего пошли распродажи, даже штаб-квартиру продали 😁 Но продажа тоже не панацея. Продали, получили учётную ликвидность. Это, по сути, автоматические выплаты. Понимаете? Вот откуда высокий кредитный рейтинг. Данная структура не может просто так не платить. И на десяток хитрых топ-менеджеров найдётся сотня хитрых управляющих и тысяча хитрых инвесторов. Думать надо головой. Тогда и с рейтингами не будет проблем. А голым скепсисом тут не поможешь.

@user-nl2ue1yg7v 5 ай бұрын

Всё верно братан!

@TrioMyst 6 ай бұрын

Лайк, подписка!

@user-ht9jw7ex7h 3 ай бұрын

Доброго времени суток.Подскажите как мне вывести с брокерского счета, мои дивиденты.

@user-or8df9pj8d Ай бұрын

Здравствуйте 👋 Недавно вас только смотрю)очень полезная информация у вас)только вот хотел узнать вы по американскому рынку гайды есть мб какие?)вы сами туда инвестируете ?)

@justproinvest Ай бұрын

По американскому рынку есть макро гайд, он в целом про понимание рынка любого, кстати на глобальных рынках даже лучше работает, чем на рф рынке. Также есть гайд про когнитивные искажения, он тоже везде применим На данный момент только крипта, немного рф рынок и краудлендинг, в америку не инвестирую сейчас

@user-wv3pk8jn1n 6 ай бұрын

Спасибо, подпишусь и пересмотрю ваши видео. Тоже сомневаюсь брать акции или облигации

@Aramis130172 6 ай бұрын

30% акций, 30% облигаций, 30% валюту

@antoniomargaretti8567 6 ай бұрын

@@Aramis130172и 10 на пефко

@king5057 4 ай бұрын

Нельзя брать только одно. Нужен диверсифицированный портфель из облигаций, акций, фондов, золота, валюты разных отраслей, секторов (нефть, фармацевтика, магазины, IT, металлургия, строительство)

@Aramis130172 4 ай бұрын

Валюту только сейчас не надо. Никакую. Высокий риск санкций к НКЦ.

@user-hv2hw3pt4w 6 ай бұрын

1:33 Подскажите пожалуйста🙏. Я правильно понимаю, если купим 10 облигаций по 1000р с доходность 10% у одной и тоже ОФЗ. Значит мы заработаем 1000р?

@user-dy1tg4wk7r 6 ай бұрын

Правильно, но минус налог 130р.

@user-mi3ey2ig1n 5 ай бұрын

Воооообще не факт )))

@hexazan8833 5 ай бұрын

И минус процент за сделку И минус инфляция за год, которая у нас в среднем 8%(в этом году гдето 10-12) Итого гдето минус -2% заработаете за год

@vlog13101 5 ай бұрын

Подскажите пожалуйста, если купить облигации со сроком погашения 2 года на иис, не будет проблем что она закроет своё существование для налоговой, якобы просто закинул средства, а не куптл что-то на них?

@mr.bilbobaggins5823 4 ай бұрын

Вы получаете 13% от суммы пополнения.

@SuperDigimax 5 ай бұрын

а если покупаешь облигацию уже по сниженной цене, напр. по 800руб вместо 1000руб, то погашение в конце срока в виде какой суммы будет для тебя?

@justproinvest 5 ай бұрын

1000 рублей, если это обычная облигация с фиксированным купоном и без амортизации

@1_sich 6 ай бұрын

ошибка получается в расчетах. или я чего то не понимаю? в табличке вычет расчитывается в первый год правильно, а на второй и третий расчитывается из колонки "внесли за год" а нужно считать из "сумма на начало года" =)

@justproinvest 6 ай бұрын

Нет, вычет возвращают только с суммы, которую внесли на ИИС в налоговом периоде

@user-hs7el1be1m 6 ай бұрын

@@justproinvestт.е до конца года?

@1_sich 6 ай бұрын

@@justproinvestблагодарю за ответ🤔

@egor331 6 ай бұрын

2:25 да есть доходности по 12%, только вот это без учета налога. А с учетом налога получится как на банковском вкладе или по меньше

@zeratulzeratul642 6 ай бұрын

В бондах есть отличие от вклада - это мобильность денежных средств 🤷‍♂️ Каждый выбирает то, что ему конкретно подходит в конкретное время 🤝

@egor331 6 ай бұрын

@@zeratulzeratul642 это да. Есть мобильность

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

Офз и вклад абсолютно разные продукты. Подбирайте по своим целям.

@egor331 6 ай бұрын

@@user-qn6rs6ou5x выше уже разобрали под какие цели эти продукты

@Shadow-vm1vv 6 ай бұрын

Те кто равняет налог к доходности от ОФЗ или ещё чему - те дурачки мягко говоря) Налог это отдельный вид дохода...он не причастен к ОФЗ или дивидендам. ЭТО ЧИСТО ДЕНЬГИ С ТВОИХ НАЛОГОВ ЗА ГОД 52 тысячи с 400 0000 внесённых на счёт. Они не должны приравниваться к доходу от облигаций или акций. Как только ктото заикается об этом видео можно сразу вырубать...

@GrigoryGriko 4 күн бұрын

так получается возвращают налог не от дохода, а от вложенной суммы? Я думал не так

@ziralziralov3995 3 ай бұрын

Хороший канал

@elenatishcenko8643 2 ай бұрын

Скажите пожалуйста,сейчас ключевая ставка 16% и мои ОФЗс длительными сроками к погашению- просели.Я правильно понимаю,что сейчас надо набраться терпения и по возможности ещё докупать облигации.В любом случае они не упадут в ноль,а когда снизят ставку цена на мои облигации вырастет.?

@justproinvest 2 ай бұрын

Да, всё верно. На просадки вообще нет смысла реагировать, если вас устраивает доходность и вы готовы держать до погашения. Тем более, что ЦБ скоро начнёт снижать ставку, можно будет через 2-3 года продать с прибылью. В видео с инвест-идеями на 2024 про это рассказывал

@user-wd6rr7mv8k Ай бұрын

Не понял,что такое купон акции офз?

@user-uz4pd8id8c 6 ай бұрын

Расскажите пожалуйста что значит доходность отрицательная

@user-ps7zr8bp4q 6 ай бұрын

Это когда покупаешь облигацию дороже чем номинал.

@randycrawford4771 6 ай бұрын

А на ИИС можно вернуть вычет налога от дохода на вклады в банке??

@justproinvest 6 ай бұрын

Можно

@user-sv9we7zc7r 2 ай бұрын

@@justproinvest здравствуйте Хотелось бы увидеть обзор на ИИС нового типа. Как лучше вкладывать через них деньги

@amirkasaf9397 3 ай бұрын

А если облигация выпускается в других валютах, гапримет юань с 7,5% это будет лучше чем рубль с 16%?

@bazzpro3946 3 ай бұрын

Если вы в основном используете рубль, то тут больше зависит от его курса, чем от облигаций. Да и тогда чисто %5 уйдёт на обмен валют

@d.anastas 6 ай бұрын

Мне кажется при повышении ставки выгоднее смотреть длинные облигации, чтобы надолго зафиксировать высокий купон

@reinmaan 6 ай бұрын

да, если знаешь что ближайшие 10-20 лет тебе эти деньги не понадобятся, ну кроме купонов конечно. А еще надо подумать, что если доходность с облигации зависит от ставки, а ставка у нас почти всегда коррелирует с официальной инфляцией, то можно рассчитать насколько наш рынок облигаций будет спасать от инфляции.

@user-hl7gu2yt8u 5 ай бұрын

Во что превратиться 1 тр за 10 лет? В 500р? С нашей то инфляцией..

@reinmaan 5 ай бұрын

@@user-hl7gu2yt8u в 478, офз только снизить дисконтирование, чтобы хотя бы 600

@abbygame820 5 ай бұрын

@@reinmaan7% в год это высокий купон?

@user-mm5gm2zh2y 5 ай бұрын

это только при условии что вы думаете (или знаете что далее будет все хорошо , рост экономики , мир, процветание) - тогда да )))) но мой Вам совет не смотрите мусорные ролики а берите плавающие флоат облигации зависящие от стоимости денег на рынке Но если вы патриот ) - то продолжайте брать с фиксированным % и верьте в отсуствие роста ставки ЦБ , а еще лучще вспомните 90-е когда ставка ЦБ доходила до 1000 и более % . удачи

@oldschool2445 4 ай бұрын

6:54 В среднем столбце "Текущая доходность купона" равна 5.09% а "Доходность купона от номинала" 4.50% Немного не понял этот момент, выплаты по купонам же неизменны? Почему текущая доходность купона выше.

@justproinvest 4 ай бұрын

Текущая доходность выше, поскольку если вы будете покупать облигацию сейчас, вы купите её за 883 рубля, а не за 1000 (номинал). Купон при это будет неизменным, но т к вы потратили на свою позицию меньше денег, доходность будет выше

@oldschool2445 4 ай бұрын

@@justproinvest Понял, спасибо!

@user-ci9gi2nm9w 5 ай бұрын

Такого сильного разрыва между вкладом и облигациями нет. Особенно сейчас. Но есть ряд других преимуществ

@tyota 5 ай бұрын

я открыл вклад на 210000 под 14.5% в тинькофф банке. а у облигаций 14.5% только у мусорных. по соотношению доходность риск сейчас как ни странно вклады лучше. Да и они без налогов до определенного момента.

@user-ci9gi2nm9w 5 ай бұрын

@@tyota да, что то облигации вяло реагируют на повышение ставки

@antons.8170 5 ай бұрын

@@tyota ваш вклад по 14% на год, далее ставку снижают до 6% и куда деньги пристроить, а офз под 11% на 15 лет взял, еще и на падении ставки тело вырастет. Иис позволяет еще 13% сверху облигаций получить. Так что лучше дружить с математикой и мыслить дистанцией от 5 лет.

@tyota 5 ай бұрын

@@antons.8170 а когда ставку снизят я постепенно перейду в индекс РТС на уровне 2000-2800. Активы обратно коррелирующие. Прямо сейчас 570к в акциях РТС, ещё 100к в облигациях(замещающие), и 210к в вкладе. Если вдруг государство решит девальвировать рубль после переизбрания Путина. Лучше уж сидеть в валюте дружественных государств( или криптавалюте) или в акциях. Кто сказал что это стратегия единственная и вечная? А в плане подушки безопасности из-за жизненных обстоятельств мне об этом думать не надо. Да и не вижу никакого противоречия моей стратегии с вашим горизонтом 5 лет. Мне ещё лет 30-40 жить почти гарантированно. Какие крохотные сроки. С другой стороны обладая таким крохотным капиталом не надо думать что где когда купить. Лучше уж зарабатывать по 6 миллионов в год и откладывать по 500к, чем заработать 600к в год откладывая 50к при этом имея самую лучшую в мире доходность.

@montine8167 4 ай бұрын

@@antons.8170ку гениям, вклад не только в тиньке. Есть ещё множество других банков со схожими процентами и даже больше, чем у тиньки. Если у тебя уйма деняк, то уже понимаю резон брать облигации, а так разница в чем? Вечная реинвестиция, а на что жить?

@Tlan_iMass Ай бұрын

Мне вот интересно, почему все кто говорит про диверсификацию ставят условие, что обанкротится именно одна компания? Например при 10 имитентах при банкротстве одного- потери 10%, а если вы 100 купите разных, то при банкротстве одного потеряете 1%.

@justproinvest Ай бұрын

С точки зрения теории вероятности это наиболее вероятная ситуация. Если вероятность банкротства 1%, то если у нас в портфеле 2 компании, то вероятность того, что они обе обанкротятся 0,01 * 0,01 * 100 = 0,01%. Понятно, что это возможно, но слишком маловероятно, поэтому в объяснениях часто рассматривается пример с 1 компанией

@sergeiborissov9043 3 ай бұрын

А эти проценты с чего?

@user-gp5rm8py9q 5 ай бұрын

Не понимаю ,доход офз в брокерском приложении рисуется один, а смотришь выплаты по месяцам он вполовину меньше.

@antons.8170 5 ай бұрын

Две выплаты за год, потому вполовину меньше))

@iSeptember89 3 ай бұрын

В приложении брокера хитрость. Они считают доходность если купоны будут вложены в эту же бумагу

@Adam-mt1fl 29 күн бұрын

Добрый день.как с вами можно связаться.хотел с вами поработать

@justproinvest 29 күн бұрын

В описании ТГ канала

@user-is6ns3zu1i 6 ай бұрын

Лично я не покупаю ОФЗ , не имеет смысла , лучше вклад в банке , я покупаю только корпоративные и мусорные облигации , и по хрену , что риск большой . доход по процентам все окупает.

@user-ft2fp9hl8q 6 ай бұрын

А долю одного эмитента сколько держите? Не более 5%?

@user-is6ns3zu1i 6 ай бұрын

@@user-ft2fp9hl8q 5-10 % корпоративные и 1-3 % мусорные.

@user-zw2ee2sp7d 6 ай бұрын

Я тоже стараюсь брать на недолгий срок ,но с повышенным процентом, хотя ОФЗ тоже есть

@user-rp7ix1ib5n 6 ай бұрын

Не вводите людей в заблуждение, что вклад лучше офз.

@Docent001 6 ай бұрын

Без лоха и жизнь плоха.

@user-vd5gc3ud2t Ай бұрын

Вопрос. 12:55. Как 11 + 13, стало 23? Если налог уже уплачен с ОФЗ, выходит 24%. К тому же такая схема на ИИС будет работать до ₽400 тыс. Свыше идёт размывание. Что я реально не понимаю, так это в чём прикол бессрочных облигаций и как они работают.

@justproinvest Ай бұрын

Схема с ИИС действительно работает только до определенной суммы. Прикол бессрочных облигаций в том, что компания без большого ущерба для себя может перестать по ним платить.

@user-bn6oy3yd3d 3 ай бұрын

Можно докупать облигации которые уже были куплены?

@user-fv8gj1ju3l 3 ай бұрын

Конечно

@sexualvampir 4 ай бұрын

У облигаций два минуса - комиссия брокера и налог на прибыль ,чего нет у вкладов до 1млн.

@antonradkov664 2 ай бұрын

А свыше 1 млн налог на вклад?

@Inna_vMire 2 ай бұрын

@@antonradkov664 конечно) а вы не в курсе?) Давно ввели налог на вклад 13%)

@user-cu9ph5js6n 2 ай бұрын

@@antonradkov664Придётся заплатить если доход будет выше.

@andreyaleksandrov1108 2 ай бұрын

Больше 150 прибыль в год облагается налогом

@vovalavrenko8739 5 күн бұрын

А у вклада отсутствие дохода при досрочном погашении. По облигациям получаешь доход ежедневно.

@remtehtv7991 2 ай бұрын

Задаю вопрос. Почему вклад не актуален? Не пойму, сколько пересмотрел подобных видосов. Банки дают до 22 процентов вклады и до 16 накоп счета? Тут же до 12, сразу возникает вопрос? Чем хуже вклады? Там нед налога до определённой суммы, процент не ниже, надёжность лучше, по изучению проще. Но все говорят что вклады и накоп счета не выгодны, не пойму.

@ipcastaranda2241 2 ай бұрын

Где вы видели такие проценты по вкладам ? Дайте ссылку)

@drkmot 2 ай бұрын

Под такие проценты нельзя открыть вклад на длительный срок, до года максимум, а то и 3-6 мес.

@remtehtv7991 2 ай бұрын

@@drkmot ну под 18 на 2 года, реально открыть вклад.

@drkmot 2 ай бұрын

@@remtehtv7991 подскажи, в каком банке?

@AUTO_TEMA 2 ай бұрын

@@remtehtv7991 тебя спрашивают где??! Реально нереально))) где реально открыть вклад под 18 процентов??!))) в каком банке)))

@user-np2he5yi5p 6 ай бұрын

Правильно ли я понял, что на момент заложенного погашения облигации еë номинал будет неизбежно и гарантированно 100% (или 1000 рублей, как это часто бывает)?

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

Правильно

@user-ps7zr8bp4q 6 ай бұрын

Если эта облигация не с амортизацией. Тогда часть номинала будет выплачиваться вместе с купоном за определенный срок до погашения.

@user-vx5ku8so9m 3 ай бұрын

Как повезёт.

@florinna6535 4 ай бұрын

А разве налоговый вычет не от прибыли удерживается 🙄 Со 100000 тыс вложенных 11000 заработали вот из них минус 13% налог, а это 1430. Соответственно иис не значительно увеличит доход, а ровно на 13% от дохода что в данном расчёте является 11000 и не плюс ещё 13%, ровно 11000. Поправьте если не прав

@justproinvest 4 ай бұрын

Это ИИС типа Б, а в примере ИИС типа А, который работает именно так, как рассказано в видео

@nurasyllesbek-ph7sl 3 ай бұрын

На каком сайте вы торгуете

@user-cu9ph5js6n 2 ай бұрын

В приложении Сберинвест.

@Mihail_Lazarev Ай бұрын

Везёт же некоторым - по 10% прибыли. Я живу в Англии и здесь больше 5% редкость. Поезд в поиск в Гугле выдал что самая высокая ставка была 7% в 2022 за какую-то там облигацию. А у вас более 10% - почему так?

@justproinvest Ай бұрын

Ставки в развитых и развивающихся странах отличаются. Считайте доходность в валюте (особенно долгосрочную), получится уже не такая радостная картина

@vovalavrenko8739 5 күн бұрын

Капитал приносит больше прибыли, пожтому он дороже. В развитых странах капитал дешевле, но это позволяет развивать экономику, выдавая дешевые деньги на бизнес. В РФ бизнес высокомаржинальный, поэтому и рынок капитала высокомаржинальный.

@_XaOs 4 ай бұрын

Не понял только одного. Предположим я купил облигацию номиналом 1000 рублей, но за 800 рублей. Почему это неудачный ход с моей стороны, судя по вашему комментарию? Я дилетант, но разве я не получу на дату погашения акции 1000 рублей? Плюс 200 рублей и плюс выплаты купонов. Что не так в моей логике и рассуждениях?

@justproinvest 4 ай бұрын

Всё правильно, только дисконт уже учтён в доходности к погашению. То есть условные 12%, которые вы получаете ,уже это учитывают, а доходность чисто купонами составит 6-7%

@_XaOs 4 ай бұрын

@@justproinvest Ну что ж, пока дилетант, работаю только с государственными офз.Есть дисконтные есть обычные, сравним и узнаем стоит или не стоит баловаться дисконтом.

@inre25 Ай бұрын

🎉🎉а что за сайт на 4 минуте где весь расклад по облигации был предоставлен?

@justproinvest Ай бұрын

На бусти ссылка в открытом посте

@game_stufff 6 ай бұрын

Покупал облигации 26227 и 26222, т. к считаю что к середине/концу след года ставки будут падать. Правильно все сделал?)

@user-il2ql1lv2c 6 ай бұрын

По вкладам банка я смотрю, больше чем на год не дают высокий процент, значит банки не расчитывают на дальнейшее повышение ставки,на снижение делают ставку

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

Если откровенного жесткача не будет, то так. Двухзначная КС убийственна

@user-ht4oe8un5f 5 ай бұрын

По ОФЗ 12%-ндфл=10,5%. А по вкладам даже сбер дает 14%, мелкие банки до 17%. Действительно серъезный разрыв, обычно такого нет.

@antons.8170 5 ай бұрын

Вклад на год, далее ставку снижают до 6% и новый вклад под 5%, а облиги купил на 15 лет и получаешь по 11% + тело растет, разницу понимаешь?

@user-ht4oe8un5f 5 ай бұрын

@@antons.8170 Вклад на год, далее ставку повышают до 20%, а ты остаешься со своими упавшими в цене ОФЗ, разницу понимаешь?

@techbuterbrod 4 ай бұрын

@@antons.8170разница в том, что ключевую ставку будут и дальше повышать, а по корпоративным облигациям будет больше банкротств и невыплат.

@user-vx5ku8so9m 3 ай бұрын

@@antons.8170ставку снизят до 6% - ржу не могу! Через год инфляция будет 30%. И ставка 28%.

@weaverden3491 4 ай бұрын

Ты забыл сказать что размер налогового вычета который можно получить тоже ограничен, по моему 150к в год. Так что эти расчеты не актуальны для более крупных сумм и про 23% доходности нет и речи.

@justproinvest 4 ай бұрын

52 000 рублей в год максимум, табличка это учитывает. Но в целом да, это метод для небольшого капитала

@ink74 4 ай бұрын

Скажу честно.я только про рынок РФ.вошол около года.я вижу по акциям дивиденды, меньше уровня инфляции.и непредскаемые цены.то есть цена акции может и зачастую падает вниз.а для моего микрокапитала это фатально.я просто щас не вижу смысла вкладывать деньги в акции.но я ещё очень много не понимаю в этом вопросе.одно знаю наши компании очень жадные до дивидендов.

@ink74 4 ай бұрын

@ruka_v_rot возможно вы правы.

@PmMp000 3 ай бұрын

Акции в долгосрок покупают на деньги которые сейчас не нужны.и уж покупать надо то те компании которые стабильно платят дивы.

@vovalavrenko8739 5 күн бұрын

Открою секрет, акции надо покупать в период потрясений, кризисов и тд. Я так в 2020 в корону более 130% за год сделал с двух скачков. В 2022 году когда началось сво ты мог взять северсталь по 800р, щас она почти 2к стоит. Посмотри все кризисы и на сколько потом все отрастало.

@user-vq6ps5or9f 3 ай бұрын

С иис не всё так просто, у меня ежегодно за счёт спортзалов и оздоровительной платной медицины в год набирается налоговый вычет около 15к - это максимум в год, так что с иис их не получу

@Jilexa 2 ай бұрын

с иис максимум 52к вычет

@user-ng5rd7qe3g 27 күн бұрын

Если нельзя выводить деньги в течение 3 лет, то доход полученный за счет налогового вычета правильнее распределять на 3 года, а не на 1. ИМХО

@sergeiborissov9043 3 ай бұрын

Это теория?😊

@sergeiborissov9043 3 ай бұрын

Какую сумму уже можно вложить и какую вообще вкладывать не надо?

@vovalavrenko8739 5 күн бұрын

Вложить можно уже 1000р, вкладывать не надо последнее.

@sergeiborissov9043 5 күн бұрын

@@vovalavrenko8739 так можно ,не последнее, и не вкладывать, и не тратить...

@user-sh6vg2ge8t 6 ай бұрын

Напоминаю что инвестиции не застрахованы! В отличии от вкладов! Делаем выводы!

@47clere 3 ай бұрын

И что, спасёт вас страховка? А что может случится с инвестициями? Или вы их тех, кто думает что его бумаги у брокера в сейфе лежат?)

@user-vx5ku8so9m 3 ай бұрын

@@47clereтупо биржу закроют и адью! Или не было такого?

@bilozhaben2222 5 ай бұрын

Если я купил облигацию номиналом 1000 за 800 по дисконту , то по истечению времени облигации я получу 1000 или 800р?

@justproinvest 5 ай бұрын

1000

@user-hx9id8tg6k 5 ай бұрын

Если облигация без амортизации, то 1000. А если с амортизацией и часть тела облигации уже списано, то может и 800.

@techbuterbrod 4 ай бұрын

Но я бы сначала подумал, почему она стала 800…

@Dimasik228youtube 6 ай бұрын

14%)

@justproinvest 6 ай бұрын

)

@ramzes5633 5 ай бұрын

Выгоднее всего в бакс вкладывать, всё, расходимся😜

@melnik_1 3 ай бұрын

Как показали последние, 10 лет. Выгодно было покупать квартиры а не баксы. На личном опыте познал. В 2014 люди скупали баксы по 70-80 р. А сейчас не могут их продать за 85. А квартиры все подорожали в два раза минимум. + Доходы от сдачи в аренду

@user-vx5ku8so9m 3 ай бұрын

@@melnik_1можно 100 долларов продать, а как продать 1/100000 квартиры?

@iuvi5381 Ай бұрын

Подожди, 13% налоговый вычет ты получаешь только если сам платил эти 13%, с чего это тебе 13% дают с полной суммы инвестиции? Я чего-то может не понимаю, но я думал что ты платишь налог 13% с дохода по инвестициям но потом эти самые 13% возвращаешь

@justproinvest Ай бұрын

Это ИИС типа Б, а был ещё типа А, он работает именно так, как было рассказано в видео

@outsidecold4035 6 ай бұрын

Облигации не дают 20% годовых, возможно только в исключительные периоды. Обычно их дохрдность 10-15%

@MrDee-uj9tz 4 ай бұрын

У нас тут инфляция 10% какие инвестиции в рублях?

@user-wr8xl8hw9w 6 ай бұрын

ставки в банках сейчас 14 % облигации сейчас не выгодно там еще и налоги сожрут часть прибыли такое себе...

@KROTTT2013 6 ай бұрын

А какие есть способы не платить налог??

@user-wr8xl8hw9w 6 ай бұрын

@@KROTTT2013 Пока только на ИИС (Индивидуальный инвестиционный счет) там 2 типа А и Б по моему первый с налоговым вычетом до 52 т.р. второй без снятия налога с купонов но оба надо 3 года держать.

@antons.8170 5 ай бұрын

А через год когда вклад кончится и вклады станут 5% куда деньги пристроишь?

@user-wr8xl8hw9w 5 ай бұрын

Согласен, особенно после 15.12.2023 если ставку еще поднимут то длинные ОФЗ дадут хороший процент

@Serg-ant 4 ай бұрын

Максимальный процент по вкладу сеййчас 16 на пол года. Дальше ещё на полгода, с чего вдруг ставка будет 5?@@antons.8170

@MrEsaen 6 ай бұрын

Самое смешное, что при ставке 13% доходность облигаций была 12,5%, а при ставке 15% доходность упала ниже 12% вот прикол

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

Смешного тут маловато

@Shadow-vm1vv 6 ай бұрын

Крупные игроки скупили ОФЗ и облигаций, чтобы зафиксировать доходность, тем самым подняв стоимость ОФЗ и уменьшив её доходность для тебя лично) А если учесть то что на рынке только внутренние игроки - это так ярко выражено в упадке доходности...

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

@@user-mz1cg1tv9d очевидно о самых длинных ОФЗ

@user-vx5ku8so9m 3 ай бұрын

ОФЗ перекуплены, скоро цена упадёт.

@user-mz1cg1tv9d 3 ай бұрын

@@user-vx5ku8so9m Как только ЦБ начнёт снижать ставку , доходность ОФЗ начнёт снижаться ( " цена вырастет " ) . 😇

@lifeisbuzz 5 ай бұрын

ну не знаю у нас депозиты 15% а облигации16-20%

@fund-obvi 17 күн бұрын

Никогда не понимал эти ваши облигации. Не в смысле инструментария, а зачем лезть на какие-то смешные гроши 20%. Я за тот год на недвижке сделал ~200% сразу, да плюс получаю денежный поток 40% ежегодно, с индексацией на инфляцию, причём не общую, а потребительскую. Риски меньше чем у любых облигаций. Ибо недвижка, да ещё под моим контролем. Но самое смешное что денег не мог привлечь под это чудо. Пришлось квартиру и мерседес продать, да ещё в займ под 40% влезть. А тут люди за ерундовые 20% от своих денег на годы отказываются😅

@user-on1pf8cl3k 6 ай бұрын

Вопрос: У меня белая зп и я каждый год возвращаю НДФЛ за покупку квартиры, значит я не смогу вернуть НДФЛ на ИИС?

@user-hs7el1be1m 6 ай бұрын

Хороший вопрос👍 тоже интересно совместимы ли различные виды вычетов. Мне кажется всё таки нет. Хотя возможно при огромной белой зарплате можно получить вычет с 400к на иис, а с остатка налогооблагаемой базы - на другие виды вычетов🤔

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

Сможешь. Я так и делал, но фишка в том, что сперва надо выбирать 52к налога с ииса, а остальное с квартиры. Т.к. с ииса только за отчетный период можно вернуть, а с хаты бессрочно

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

@@user-hs7el1be1m>400к это уже огромная зп? Печально

@user-hs7el1be1m 6 ай бұрын

@@user-qn6rs6ou5x 400к - это максимальный размер налогооблагаемой базы, на который можно получить вычет на иис, и да, это всего лишь 33.5тыс белой ЗП. Но речь идёт о двух вычетах сразу, значит белая ЗП должна быть куда больше, чтоб вычет на квартиру давал более-менее значимую сумму. Я вас поздравляю, если ваш официальный доход раза в 2-3 больше указанного, но смею уверить, что у половины населения его нет, так что печалиться вам очень за многих придётся.

@user-tt6cp4vz7p 4 ай бұрын

Можно, налоговые вычеты делятся на три типа: - на недвижимость - на лечение/обучение; - на инвестиции; Можно делать вычет сразу по всем трем типам. Единственное, нужно чтобы уплаченный налог за год был не меньше той суммы, которую вы хотите вернуть. Например вы за год заплатили налогов 60к руб, хотите сделать вычет по ИИС и за лечение - с ИИС вернете 52к, а за лечение максимум 8к

@xexehahs 6 ай бұрын

но облигации не приносят 20%)

@techbuterbrod 4 ай бұрын

Если говорить про эффективную ставку, то приносят.

@SmartInvestorPerm 6 ай бұрын

Здравствуйте! Мы команда, разрабатывающая проект "Умный Инвестор" из Пермского края! Наш стартап представляет из себя многофункциональную онлайн-площадку, которая позволяет всем интересующимся узнать новое о мире инвестиций, изучить теорию и сразу же применить её на практике! Проект получил гранд на конкурсе в г. Пермь и уже находится на стадии разработки. Нас ОЧЕНЬ заинтерсовал ваш канал, ваша подача и информация, о которой вы рассказываете, ведь она подходит для развития нашего стартапа. Мы заинтересованы в сотрудничестве и готовы обговорить все условия. Главное - дайте пожалуйста знак, интересно вам это или нет, если вы откажетесь - мы поймем. Надеемся на поддержку и ждём вашего ответа! 😊

@alwaysearlymorning 6 ай бұрын

Вы бы хоть озвучили, что конкретно хотите от человека и на каких условиях. На подобные "предложения" даже ответить нечего

@user-zc5el2tg4p 6 ай бұрын

Саввик, пока ты разбатываешь - это прожект. А таких желающих нагонять себе трафик - как 💩 в хлеву.🤣

@SmartInvestorPerm 6 ай бұрын

Я не разрешал к себе так обращаться и не просил комментировать. Свои советы оставьте при себе пожалуйста

@user-zc5el2tg4p 6 ай бұрын

@@SmartInvestorPermсаввик, никто твоего разрешения спрашивать не будет, поскольку ни ютуб, ни канал на нём *не принадлежат тебе.* Твой пока только прожект стартапа, да и то оплаченный налогоплательщиками.😑

@SmartInvestorPerm 6 ай бұрын

Я всё сказал. Перестаньте вести диалог, пользы из него никто не вынесет

@user-vx5ku8so9m 3 ай бұрын

Где облигации под 20%? Вклады под 15% в каждом банке и налога до 1 млн нет.

@LuciRusic 3 ай бұрын

Тут самый главный вопрос даже не как инвестировать, покупать акции и облигации, а в том - Как вообще на них заработать, чтобы получить заметный доход. У нас 80% населения живёт от зарплаты до зарплаты и инвестируют ну может 5-10 тысяч, из которых получают по 1-4%, это не заработок - это баловство, если нету крупного финанса в кармане, то любые инвестиции - полный бред, на который даже время тратить не нужно.

@MTZ_ot_KZ 3 ай бұрын

Лучше тратить время на телевизор)

@user-pe2zt6nv6t 3 ай бұрын

Курочка по зёрнышку клует. Собирай по ягодки наберёшь кузовочек

@LuciRusic 3 ай бұрын

@@user-pe2zt6nv6t с инвестициями имея маленькие суммы - это не работает, от того что ты инвестировал 100.000 а заработал с них 1-2 тысячи в месяц пользы почти никакой. Я именно об этом - вклады в акции для большинства людей на планете вообще бесполезны.

@nightfever2549 3 ай бұрын

Ну вот по этому 80% так и сидят и жалуются

@LuciRusic 3 ай бұрын

@@nightfever2549 может просто этим 80% не интересны такие предложения как эти акции и облигации, они хотят социальной справедливости, и просто спокойно жить в более-менее обеспеченном виде? А ситема в которой мы живём вынуждает их работать на идиотских работах, в хреновых условиях и получать копейки производя при этом товары или труд во много раз дороже суммы капающей им на руки в конце каждого зло*бучего месяца?

@user-yx3vb6cg8t Ай бұрын

КРАСАУЧЕГ!!!❤😊😊😊

@gospodinMatusova 6 ай бұрын

Есть облиги в 25%

@user-qn6rs6ou5x 6 ай бұрын

И вместе с ними гигантский риск дефолта

@user-vx5ku8so9m 3 ай бұрын

Есть и 100%

@user-li1ig4vu1o 5 ай бұрын

Дефолтов облигаций с рейтингом А и выше почти не бывает... Ну, если только ипотечный кризис в США 2008 года, когда весь фондовый рынок планеты улетел в ад 😂😂😂

@antons.8170 5 ай бұрын

-50% по доу это не ад, посмотрите график 1929 года

@lokofoot 2 ай бұрын

Без открытия ИИС доходность облигаций падает. Ну ментально не готов я ждать 3 года. Не готов, да. Но, с другой стороны, в случае понижения ключевой ставки (а через 3-4 месяца так и будет), доходность по долгосрочным облигациям будет выше доходности по вкладам, открытым после понижения ключевой ставки