Passives Einkommen durch Dividenden ETF's

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Passives Einkommen durch Dividenden ETF's - Teil 1

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Күн бұрын

#aktien #Dividenden #Rente
Hallo und herzlich willkommen auf meinem Kanal, ihr seid im besten Alter? Und habt etwas Vermögen angespart? Außerdem hab ihr am Ende des Monats noch Geld übrig und wollt dieses solide anlegen? Dann seid ihr hier genau richtig, heute beschäftigen wir uns einem Dividenden ETF. Zuerst gehen wir auf mögliche Vor- und Nachteile von ETFs ein. Im Anschluss stelle ich meinen favorisierten Dividenden ETF vor. Zum Ende gehen wir gemeinsam drei mögliche Beispielrechnungen durch.
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"Risikohinweis: Keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung!
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keinen zuverlässigen Indikator für die zukünftige Entwicklung dar!"
00:00 Einführung
00:37 Vor- und Nachteile Dividenden ETF
04:31 ETF Präsentation WKN: A2JAHJ
13:55 Rendite Beispielrechnung

Пікірлер: 26

@diejungensenioren 9 күн бұрын

Klasse Video und obendrauf sehr motivierend 👍 Like und Abo. ❗️Ehrensache 😊

@derkleininvestor2404 8 күн бұрын

Vielen Dank 👍

@KlausN 2 ай бұрын

Ich habe das Ding auch ! Pflegeleicht, bin zufrieden. Erwerbsminderungsrentner grüßt

@bobbrunner252 17 күн бұрын

Sehr netter Kanal, weiter so🎉

@bernhard1984P Ай бұрын

Interessantes Video. Der Aufnahmeort des Videos erinnert mich irgendwie an eine Kabine eines Kreuzfahrtschiffes 🚢 😀

@davidfalk5860 2 ай бұрын

Warum werden eigentlich immer diese Besserverdienenden als Beispiel herangezogen. Es hat doch kaum jemand 100000 auf der Kante und könnte 1000 monatlich investieren. Die meisten Menschen hangeln sich nur von einem Job zum nächsten. Vielleicht könnte man die als Beispiel nehmen. Weil wenn man immer nur diese hohen Summen hört dann entmutigt das.

@Blubbha 2 ай бұрын

Kann ich nachvollziehen. Aber schau dir einmal zur Motivation den Finanzfluss Dividendenrechner an. Der simuliert schon wie sehr sich selbst mti kleineren Summen monatlich ein großes Vermögen geschaffen werden kann. Selbst 25 € im Monat helfen und es macht einfach Spass dabei zu bleiben, wenn man es eine Weile gemacht hat.

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Hallo Herr Falk, vielen Dank für Ihren Kommentar. Sie haben natürlich vollkommen recht und dies ist kein repräsentatives Beispiel für den Durchschnittsbürger. Dieses Video soll älteren und wohlhabenderen Personen dazu dienen, eine Alternative zum Tagesgeld oder zum normalen „MSCI World“ zu finden. Für jüngere Mitbürger hatte ich damals auch ein Video gedreht: „MILLIONÄR - Mit nur 50€ im Monat!“. kzfaq.info/get/bejne/p8doiKhnp8jKZ4k.html Lassen Sie sich von solchen hohen Summen nicht entmutigen, setzten Sie sich persönliche realistische Ziele und Sie werden diese auch erreichen. Am schwierigsten sind die ersten 100.000€, danach wird es viel einfachen.

@reinawinkla8302 2 ай бұрын

Aber bei der Quellsteuer problematisch. Außerdem 40% im Finanzsektor.

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Hallo Herr Winkla, vielen Dank für ihren Kommentar. Die Quellensteuer spielt sicherlich noch eine Rolle in der Berechnung und wurde hier vernachlässigt. Bei einem ETF kümmert sich der Fond zum Glück um diese Angelegenheiten und somit haben wir weniger Arbeit als bei Einzeltiteln. Sollte die Finanzbranche (32 % Banken + 10 % Versicherungen) zu ausgeprägt sein, könnten sie mit einem weiteren ETF entgegenwirken.

@felixfelix4218 2 ай бұрын

@@reinawinkla8302 gibt doch ein doppelbesteuerungsabkommen

@michaelkranz5417 2 ай бұрын

Pauschalversteuerung vergessen, 2023 dass erste mal passiert bei theausierer

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Hi, kannst etwas detaillierter erklären, was ich vergessen haben? Gerne korrigiere ich dies dann.

@michaelkranz5417 2 ай бұрын

@@derkleininvestor2404 Was ist die Vorabpauschale? Die Vorabpauschale ist eine steuerliche Regelung in Deutschland, die seit 2018 für Investmentfonds gilt. Sie ist eine Art fiktiver Ertrag, der unabhängig von der tatsächlichen Wertentwicklung des Fonds anfällt und besteuert wird.

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Okay, wir reden über die Vorabpauschale :-) Diese Pauschale ist bei thesaurierenden Fonds höher als bei ausschüttenden Fonds. Generell ist diese Steuer an das Zinsniveau gebunden und daher schwer zu kalkulieren. Ich würde die Pauschale nicht überbewerten, bei ausschüttenden Fonds sollte sie eigentlich nicht bzw. kaum zum Tragen kommen.

@Schach-Bildung 2 ай бұрын

Die Vorabpauschale ist beim A2JAHJ zu vernachlässigen, da der ETF i.d.R. höhere Ausschüttungen vornimmt, die über den Basiszins liegen. (Als Klammer: Bin ein scharfer Kritiker der Vorabpauschale, weil sie den Zinseszins konterkariert, der für eine vernünftiger Altersvorsorge wichtig ist. Falls der Basiszins irgendwann mal richtig hoch sein sollte, wäre dies bei praktisch jedem ETF der Fall. Besonders fehlerhaft an dieser Vorabpauschale ist, dass zudem nur die Entwicklung eines Jahres betrachtet wird und nicht die Gesamtperformance des Fonds. Klammer zu😊)

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Vielen Dank für diese detaillierte Erklärung.

@m..hammer5815 2 ай бұрын

Wie kommst Du beim VanEck auf die Rendite (auf 5 Jahre p.a. und auch auf die Dividende)? Weder bei Finanzfluss noch ExtraETF stehen 15,35% (bzw. 7,18%)

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Hallo, du muss die Ausschüttung aktivieren. Bei Finfluss gibt es dafür ein Schieber: „Wiederanlage der Ausschüttung“. Dort werden dann folgen Werte angezeigt. FinFluss ohne Div. 5 Jahre 44 % = 8,8 % p.a. FinFluss mit Div 5 Jahre 84 % = 16,8 % p.a. Auf extraETF kenne ich nicht so aus, aber in der Wertentwicklung schreiben die: auf 3 Jahre 16,15 % p.a. und bei 5 Jahren 12,63 % p.a. Also müsste ich mit meinen Beispielen von 10 % und 14 % p.a. im realistischen Bereich liegen. Bitte beachte, dass die Werte immer Tagesaktuelle sind und diese je nach Plattform leicht unterschiedlich angezeigt werden.

@m..hammer5815 2 ай бұрын

@@derkleininvestor2404 Danke für die Antwort, ich denke aber Du liegst mit der Annahme (auch laut Datenblättern) zu hoch. Bei extraEtf (ähnlich auch bei FinanzFluß) heißt es auf 5 Jahre 12,63%p.a. inkl. Ausschüttungen und die Ausschüttungen der letzten 7 Jahre waren 5,28%, 5,05%, 4,85%, 3,52%, 5,11%, 4,38%, 3,93% (im Durchschnitt also 4,59%). In Deinem Numbers Sheet stehen aber 15,3x% Rendite und 7,1x% Dividende (sorry, habe die genauen zahlen jetzt nicht noch einmal nachgeschaut) - beides ist m.E. ca. 3% zu hoch angesetzt.

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Du magst recht haben, es ist schwer zu sagen, wie sich die Zukunft entwickelt. Für die erste „realistische Berechnungen“ habe ich 5 % Div + 5 % Zuwachs verwendet. Hiermit wären wir also deutlich unter den 12,63 % p.a. von extraEtf. Bei der zweiten Berechnung wurden 7 % div + 7 % Kursentwicklung genutzt, dies ist natürlich ordentlich hoch gepokert. Am Ende kommt es auch etwas auf den Einstiegszeitpunkt und der damit verbunden persönlichen Rendite an.

@TheRubberduck777 2 ай бұрын

@@derkleininvestor2404 Sorry, dass ist völliger Humbug und unterschlägt den Zinsansammlungseffekt. Man kann die Gesamtrendite nicht einfach durch die Laufzeit teilen! Das verfälscht das Ergebniss massiv. Bei 16,8% p. a. Würde nach 5 Jahren eine Gesamtrendite > 120% rauskommen. Und eine Gesmtrendite von 44% entspricht ca. 7,5% p. a.

@derkleininvestor2404 2 ай бұрын

Hallo, du kannst gerne eine Berechnung erstellen und den prozentualen „Dividenden-Anteil“ an der gesamten Rendite ermitteln. Laut die Ausschüttungsrendite liegt die Dividende bei aktuell bei 4,67 %. Für die im Video gezeigten Beispiel-Berechnung wurden 5 % bzw. 7 % Dividende angenommen. Anbei noch die Daten von diversen Seiten. Fondsweb. 78 % ink Div in 5 Jahren ariva 79 % ink Div in 5 Jahren Fin net 81 % ink Div in 5 Jahren Just ETF 81 % ink Div, 45 % ex. Div = 36 % Diff / 5 Jahre = 7 % Div FinFlus 82 % ink Div, 45 % ex. Div = 37 % Diff / 5 Jahre = 7 % Div Extra ETF 81 % ink Div, 45 % ex. Div = 36 % Diff / 5 Jahre = 7 % Div FondsDis. 78 % ink Div, 42 % ex. Div = 36 % Diff / 5 Jahre = 7 % Div Mit ist bewusst, dass es sich hier um eine stark vereinfachte Berechnung handelt. Logarithmisch berechnet wäre der Wert sicherlich niedriger, ich denke irgendwo bei 5,6 % Dividende. Daher halte ich die Berechnung mit 5 % und 7 % weiterhin für realistisch. Die Dividende erhöht sich jedes Jahr um ca. 8 %