Valeu demais Edileno! TMJ!

Valeu Felipe!Tmj cara!

Valeu João! Espero que tenha gostado!

Valeu Sandro!

Valeu cara!

Obrigado Marcio!

😁🙏🏽👏🏽

Meus maiores valores! Obrigado pelo feedback! 🙏🏽

Muito obrigado! Seja bem vindo Roberto!

Seja muito bem vindo!

O equivalente ao VT na irlanda é o VWRA ou o FWRA Cleber.

Com certeza vale a pena. Ao investir apenas em FIIs, você está priorizando uma renda que nem é garantida e abrindo mão de uma diversificação global e em diferentes classes de ativos. Outra coisa Edson, veja bem se esse foco em dividendos realmente vale a pena. Te convido a assistir essa sequência de vídeos (playlist) que abordo esse assunto e mostro que focar em dividendos na maioria das vezes não faz o menor sentido. Assista aqui: kzfaq.info/sun/PLediZqdIR1BUpK_sfNJqveUYM_UIAGCsG

Seja bem vindo! Aqui prezamos sempre pela honestidade e transparência.

Feliz demais em ler isso Alyson! TMJ cara!

Happy to present it to you 😁

Compensa e muito cara. principalmente pelos impostos mais baixos sobre os dividendos.

Temos uma planilha dentro do Autonomia com mais de 50 equivalentes. Deu um trabalhão para montar. Quer acessar? Entra na Turma 11 agora: clkdmg.site/subscribe/autonomiat11

Não tenho cara. É um assunto que não sou tão fã assim. Tenho muito pouco da carteira neles e são uma classe muito específica que não me agrada tanto.

Eu prefiro estar exposto a um ETF de empresas grandes ligadas a A saúde e farmácia, porque estas mesmas em alturas crise vão aguentar como foi a fase do COVID

Obrigado Vivi. E não, a maioria desses benefícios não se aplicam para quem mora na Irlanda. São exclusivos de investidores estrangeiros, do ponto de vista irlandês.

@@investimentos muito obrigada pela resposta. Maratonando.

Feliz que curtiu. Seja muito bem vindo! Eu diria que com aportes de uns 100 dólares já é viável. Se você tem poucos ETFs e foco no longuíssimo prazo, até menos do que isso já vale a pena.

Offshore + Irlandeses! Você pode muito bem investir através de uma offshore, e ter ETFs irlandeses dentro dela. É a forma mais eficiente que existe.

Koyfin.com

Comece pelos mais amplos. Na irlanda, uma boa base começa com VWRA e IUAA.

Acredito que não. Infelizmente a liquidez dos irlandeses não é das melhores, mas isso faz parte. Acho essas posições muito boas.

Fala Jonathan! Então, você precisa escolher bem quais ETFs vai investir. Olhar se eles são custodiados nos EUA ou na Irlanda (isso que vai determinar essas regras e as vantagens). Sugiro buscar os ETFs no site justetf.com, observar os seus tickers e então colocar as ordens na IB. E, sempre que for colocar a ordem, verificar se o ticker é compatível com a posição que você busca e com a bolsa que ele é negociado (sempre haverá o código da bolsa negociada ao lado do ticker na hora da compra). Quanto aos custos, a IB cobra corretagem, mas não cobra nenhuma taxa por envio.

Esse imposto só incide para residentes do Reino Unido. Se você mora no Brasil, ele não se aplica. Muita gente falando sobre esse imposto ultimamente. Tentando descobrir quem foi o (des)educador financeiro que falou sobre isso...

Seja bem vindo!!! Por que não consegue utilizar a IBKR? Infelizmente, para quem mora no Brasil, é a única opção hoje.

@@investimentos olá Daniel ....do jeito que anda as coisas em relação a tributação de investimentos fora do país com esse atual governo to achando que vai ficar meio inviável ... mas fiz o cadastro na IBKR mas deu problema em relação a endereço ... .. e parece q meu numero de cel ficou travado no cadastro pois no meio do processo deu Bug ... ai fui tentar novamente fazer outro cadastro e meu numero ficou preso ai desiti pelo jeito só IBKR .. e suporte parace meio complicado heim .. obrigado por responder ... será q não seria tema de outro video em relação a tributação sobre isso Medida Provisória nº 1.171 de abril de 2023, com diversas melhorias no texto, sugeridas por emendas do Congresso que aborda esses temas abaixo .. falta ser aprovado pelo senado !!! aplicações financeiras no exterior - quaisquer operações financeiras fora do País, incluídos, exemplificativamente, depósitos bancários remunerados, certificados de depósitos remunerados, criptoativos, carteiras digitais ou contas correntes com rendimentos, cotas de fundos de investimento, com exceção daqueles tratados como entidades controladas no exterior, instrumentos financeiros, apólices de seguro cujo principal e cujos rendimentos sejam resgatáveis pelo segurado ou pelos seus beneficiários, certificados de investimento ou operações de capitalização, fundos de aposentadoria ou pensão, títulos de renda fixa e de renda variável, operações de crédito, inclusive mútuo de recursos financeiros, em que o devedor seja residente ou domiciliado no exterior, derivativos e participações societárias, com exceção daquelas tratadas como entidades controladas no exterior; rendimentos - remuneração produzida pelas aplicações financeiras no exterior, incluídos, exemplificativamente, variação cambial da moeda estrangeira ou variação da criptomoeda em relação à moeda nacional, rendimentos em depósitos em carteiras digitais ou contas correntes remuneradas, juros, prêmios, comissões, ágio, deságio, participações nos lucros, dividendos e ganhos em negociações no mercado secundário, inclusive ganhos na venda de ações das entidades não controladas em bolsa de valores no exterior. isso vai quebrar muita gente aqui do Brasil

👊🏽

Preciso atualizar mesmo. Sobre o de distribuição, seu raciocínio só faz sentido se você estiver no usufruto. Se ainda reinveste os dividendos, não faz. A falta de acordo não importa, pois você não paga nenhum imposto na Irlanda.

Faz total sentido começar desde o início Luis. O que acontece é que, para acessar os ativos irlandeses, é preciso utilizar uma plataforma mais complexa, que é a da Interactive Brokers. Ela não possui nem site nem suporte em português, a abertura de conta é um pouco mais complexa, e ela não disponibiliza o documento de auxílio na declaração no Brasil. Por esses motivos, para quem está iniciando, outras plataformas e consequentemente os ativos americanos talvez façam mais sentido. Mas, se você não se importa com essas "desvantagens", já começa pelos irlandeses mesmo!

Primeiramente quero te parabenizar pelos conteúdos de qualidade, achei seu canal hoje e já estou no 10 vídeo rsrsr. Eu moro em Portugal, não seria mais interessante montar uma estratégia começando pelos ETFS da Irlanda?

Eu diria que a partir do início, se você já tem acesso aos irlandeses. Agora, se ainda não tem, lá pelos 30-40 mil dólares na carteira se torna a melhor opção migrar.

Aproximadamente 90% IWDA e 10% EIMI.

Valeu Miguel! Seja bem-vindo! Já tenho alguns vídeos sobre esses temas (veja a minha playlist "Desvendando ETFs"). Pretendo aumentar ela ainda mais e você me deu uma ideia. Nos próximos vídeos, além de mencionar ETFs americanos, incluirei também as opções irlandesas dentro deles. Valeu!

Acho uma boa Elvis. Tenha em mente que qualquer ETF que te dê segurança e liquidez atualmente não rendem muito. Veja também a questão de impostos, para ver se vale a pena ter um pequeno rendimento para o trabalho que vai dar na declaração. Veja também que se você tiver algum lucro com o câmbio se o seu dinheiro estiver parado na conta, não deve nenhum imposto. Agora, se esse mesmo lucro de câmbio vier de uma posição investida em ETFs, por mais conservador que seja, você deve imposto caso venda mais do que 35k reais em um mês. Dito isso, ETFs como SHV, BIL e TFLO atendem bem esse propósito de caixa para o curto/médio prazo.

@@investimentos Valeu, mestre!! Parabéns mais uma vez pelo conteúdo!

O melhor é abrir uma conta conjunta (JTWROS). Assim, no falecimento, a outra pessoa da conta se torna dona dela automaticamente, sem necessidade de inventário.

😁🙏🏽

Sim. Na conta conjunta, o que ficar se torna automaticamente dono da conta inteira. É a maneira mais simples de sucessão.

Eu faria total sim. Via ACAT. IWDA (VTI + VEA) e EIMI (VWO).

Alexandre, pelo que eu pesquisei, a vantagem da conta conjunta (JTWRO) é que em caso de falecimento o outro titular pode movimentar a conta sem ter a necessidades de ser feito um inventário nos EUA. Com relação ao imposto sobre herança já vi respostas contraditórias, uns dizem que são 60k para cada titular outros que não, vamos ver se o Daniel responde.

O Washington está correto, a vantagem da conta conjunta é eliminar a necessidade de inventário, o que simplifica o processo e reduz muito os custos. Porém uma conta conjunta não dobra o limite do imposto de herança, que permanece em 60K por pessoa. Essa é realmente uma zona cinzenta, que determina que o valor é referente a quanto cada pessoa é dona da conta. Então uma conta com 120k, porém onde um é dono de 90% e faz toda a contribuição, estará sujeita a tributação. Mas é algo a ser interpretado e um tanto quanto subjetivo mesmo. Na dúvida, opte por ETFs irlandeses a partir de valores abaixo do limite e não se preocupe com esse problema.

@@washingtonkfouri4092 Obrigado

@@investimentos Muito obrigado pelos esclarecimentos e pela indicação dos ETFs Irlandeses! Valeu

Não posso dizer o mesmo pois moro nos EUA 🥲 Mas para quem está no Brasil, são mesmo!

Fala Edu! Vamos lá cara, tentar responder da melhor forma possível as suas dúvidas. Sobre a liquidez, não vejo ser um problema. A falta dela, nos ETFs, só tem um efeito: aumento de spreads. E, quanto maior for esse spread, maior é o incentivo para os market makers entrarem em ação. Eles, por sua vez, trazem o preço de volta ao ideal e reduzem esse spread. Sobre o risco de descontinuação, quanto menor o ETF, maior ele é. Eu uso um valor mínimo de US$100MM sob custódia como filtro de tamanho, e o VWRA possui, hoje, perto de EUR 5 Bi sob custódia. Mesmo sendo menor que o VT, as chances da Vanguard encerrar esse ETF são praticamente desprezíveis. Mas, caso o pior aconteça e ele seja encerrado, você simplesmente recebe o dinheiro investido e migra para outro ETF (tendo, como consequência negativa, o adiantamento dos impostos sob qualquer lucro que tiver acima de 35 mil reais no mês dessa liquidação). Sobre taxas e vantagens tributárias, quanto mais tempo você segurar o ETF, maiores serão as vantagens. Acredito que para um prazo de pelo menos uma década (sei que o seu é bem maior), já vale muito a pena. Sobre frações, há poucos meses a Interactive Brokers anunciou a possiblidade de negociar frações de ativos europeus. Acredito que o VWRA, por ser um dos principais ETFs do continente, esteja nessa lista. Outro benefício significativo que você deve considerar, além das vantagens tributárias, é a eliminação do imposto de herança americano. Só isso já vale muito na sua conta. Espero ter ajudado!

Boa Ivan! Sensacional!

Vc investe em Fundos Imobiliários e ações do Brasil ?

@@robertoborges9497 eu? Não.

Compensam sim. Mas uma alocação exclusivamente em CSPX é um erro cara.

@@investimentos te agradeço pela resposta, Daniel. Pensei em começar com esse ETF, para sair do zero, mas depois aplicar em mais algum(s). Sou neófito nisto. Vou continuar estudando, escutando vídeos, como os teus.

@@investimentos aliás, quero entender o erro nessa estratégia inicial.

Você não precisa receber dividendos para ter retornos. Portanto, ser de acumulação não é algo negativo nem na parte de acumulação nem na de usufruto. Sua renda virá de vendas periódicas das cotas, caso precise.

Está. O que incide o imposto é a custódia do investimento, não a sede da corretora.

Sim, a única forma de trocar essas posições é vendendo o que tem e comprando as novas posições. Resta ver se isso realmente vale a pena, fazer vendas abaixo do limite mensal de 35 mil reais para evitar o imposto sobre lucros, analisar os ETFs equivalentes (no Autonomia temos uma planilha que faz isso para você), e averiguar se vale a pena mudar tudo ou deixar algumas posições nos Americanos, sempre abaixo dos 60k USD para evitar o imposto de herança. E sempre optar por ETFs irlandeses de acumulação, para reduzir o imposto sobre dividendos em 15% e facilitar a declaração no Brasil.

@@investimentos Puxa, não tinha pensado nisso. Posso deixar os americanos até 60k. Obrigado

Se você tem acesso ao VWRA, não faz sentido ter o VT junto.

Penso em fazer cada vez mais cara. Me segue lá no insta que vou falar mais disso. Falo bastante também dentro do Autonomia.

O único que mudou foi a isenção de 35 mil reais por mês que não existe mais. As vantagens dos irlandeses referentes ao imposto sobre dividendos e isenção do imposto de herança americano seguem iguais.

Não cara. Você pode começar com o que tiver. Só cuida para a corretagem paga pelos irlandeses na IB não significar mais do que 2% do valor da sua ordem.

Fala Eder! Não possuo cara. Inclusive, sou totalmente contra qualquer carteira recomendada, e recomendo que você repense essa busca. Uma carteira recomendada é sempre generalizada e não leva em consideração diversos itens únicos seus, fundamentais para um bom investimento. Isso sem falar que você, ao seguir a recomendação, não entende muito bem do ativo e do porquê ele está na carteira. Isso faz com que, em momentos de crises, você cometa diversos erros mentais se não tiver alguém te falando o que fazer. Definitivamente, uma grande furada para o investidor que busca essas carteiras. Por isso não acredito e nem forneço elas.

Localização é sempre de custódia, que é a Irlanda.

Não entendi sua dúvida sobre o ilimitado. Porém, esse é um valor mensal. Você pode fazer essas vendas de até 35k todos os meses e nunca pagar impostos. Pode fazer durante, sei la, 60 meses seguidos, vendendo 2.1 milhões tax free!

Não tem nenhuma obrigação. Sua obrigação fiscal é apenas no país que você reside (Brasil, imagino). E a bolsa de negociação também não influencia em nada, além da liquidez daquele ativo, naquela bolsa, naquele dia. Sempre que tiver a opção, escolha pela bolsa de londres (LSE) que é a com mais liquidez. Mas não há problema em negociar em outras bolsas.

Atualmente, não existe valor mínimo. Mas como a remessa on-line cobra uma taxa de fixa. Acredito que fica bem fácil a partir de 600 reais

@@Climbeinvestimentos Valeu, obrigado.

Realmente não existe valor mínimo e existem outras plataformas que não cobram nenhuma taxa fixa para enviar o dinheiro. Portanto, você consegue começar com realmente muito pouco.

@@investimentos Olá! Seria inédito um vídeo sobre outras plataformas\agentes com o spread mais barato que a remessaonline para enviar para interactive brokers. Obrigado pelo vídeo!

Sim, mas não tão significativo quanto a irlanda. Busque sempre pelos domiciliados na Irlanda.

Escolhe um que você quer e vai até a área de "Listings". Ali mostra o ticker, a moeda e a bolsa que o ETF é negociado.

@@investimentos Bom dia prezado, não achei a área de listings, mas vi nas opções de visualização a opção "select columns" e selecionei "ticker" e agora aparece. Fiquei feliz! Obrigado pela sua pronta atenção. Abç

@@investimentos Achei!!! kkk Valeu patrão! Abç

O melhor é consultar um especialista em tributação no país onde você reside.

Um valor suficiente para que a corretagem não signifique mais do que 1% da sua ordem. Considerando que a corretagem custa uns 1.70-2.00 dólares, estamos falando de uns 170 a 200 dólares por vez. Mas, até com um pouco menos do que isso, já vale a pena.

Ela tem o SIPC como seguro, que cobre ate 500 mil dólares da sua conta caso algo aconteça com a corretora. Não é como o FGC, que cobre a quebra de emissores de renda fixa. Mas é algo "próximo" que te traz alguma segurança contra fraudes e problemas de solvência da corretora (algo bem improvável de acontecer no caso da IB).

Sim. Os 15% são tributados na fonte para posições irlandesas independente da sua residência fiscal.

@@investimentos muito obrigado pelas informações. Tenho uma LLC em WYOMING, pensando em ETF’s Irlandeses, investir através da LLC vc diz não fazer sentido, pode me dar um direcionamento ou entendimento do não fazer sentido?

Para alguns vale. Para outros (dependendo do fator e da região), não vale. Primeiro por falta de opção e segundo por custos mais altos. Quanto mais dividendo o ETFs paga, mais o irlandês vale a pena.

Pode me mandar mensagem lá no instagram, respondo todo mundo por lá. Nem olho mais e-mail 😂

Bom dia Allnec. Sim, no Autonomia nós falamos sobre todas as regras atualizadas e as vantagens vigentes de cada estratégia global. A próxima turma abre em algumas semanas. Deixa suas informações aqui na lista de espera para ser avisado da data: danielstapff.com/sisf-ig/

Cara, eu diria que por enquanto não precisa se preocupar. Valerá a pena sim quando você chegar a valores próximos de 40k dólares investidos, mais ou menos. Mas é algo muito pessoal. Existem vantagens desde já, mas desvantagens também (as que citei no vídeo), então é uma decisão pessoal sua. De qualquer forma, a transferência para os ativos irlandeses no futuro é relativamente simples e se feita corretamente não implicará em nenhum custo ou imposto significativo.

Pela Interactive BRokers você consegue. Mas, na boa, não faz essa cagada.

Fala Anderson! Ao invés de te dar o peixe, te ensino a pescar. Vai no site justetf.com e digita, no campo de buscas, pela estratégia que você busca. Ex.: SLYV = Small cap value SPHQ = Quality VT = World equities Quando pegar o resutlado, busca em listing, o ETF de acumulação, irlandês, negociado em dólares na bolsa de Londres. A não ser que você queira algum negociado em outra moeda. E sempre recomendo Londres por ser a bolsa com maior liquidez de todas.

Muito Obrigado Daniel, vou fazer isso! Continue Firme nos conteúdos, são EXCELENTES! Sigo Maratonando seu Canal e somando conhecimento 🙌🏾 Abração e Valew

O ideal é que sim. O ETF irlandês elimina o imposto de herança americano, mas ao ter uma conta individual o patrimônio ainda está sujeito ao inventário. Uma conta conjunta elimina esse custo, que pode variar entre 6 e 10%.

@@investimentos muito obrigado, por onde vejo detalhes do curso como custo... carga horaria ?? data start ?

Você terá que modificar suas posições para ETFs americanos. Para residentes fiscais americanos, os ETFs irlandeses só trazem desvantagens. Logo antes de mudar a sua residência, o ideal é trocar todas as posições irlandesas por americanas.

Sabe que não sei cara. São equivalentes. Pode ir nele se preferir.

Abrindo conta na Interactive Brokers. Dentro do Autonomia tem uma aula com o passo a passo dessa abertura, além do conhecimento para você investir de forma muito mais completa e consciente. Entra na lista de espera: danielstapff.com/sisf-ig/

@@investimentos obrigado,vou dar uma olhada.

Infelizmente não Octavio.

@@investimentos Muito Obrigado Pela rapidez na resposta.. Sensacional!!!! Já procurei etf semelhante mas não encontro.. Obrigado mesmo!!!

@@investimentos

Aqui seguimos uma regra diferente. Existem duas classes de dividendos: os qualificados e os não qualificados. Os não qualificados entram como renda, e seguem o percentual de imposto de renda que o investidor paga (varia de 10% a 37% dependendo de quanto a pessoa ganha). Nesse caso, residentes que tem uma renda alta pagam ainda mais imposto que estrangeiros. Já os dividendos qualificados seguem uma tabela que vai de 0% até 20%, dependendo também da renda do investidor. A maior parte dos dividendos entra nessa categoria, e a maior parte dos investidores cai nos 15% dessa tabela.

@@investimentos muito obrigado!

Falavam antigamente que sim. Mas, pelo visto, depois da aquisição do Itaú, eles não estão mais interessados em um produto tão bom para o investidor mas que não dá mais lucro para eles. Preferem fundos ativos irlandeses, que pagam comissões bem gordas para quem os vende.

Não.

Eu prefiro. Muito mais robusta e te dá acesso a ativos mais eficientes.

@@investimentos então tiro tudo que investir e aplico urgentemente na interactive broklin.

Ainda não.

Você não precisa que ele seja negociado numa bolsa de lingua portuguesa. Não entendi o motivo da sua dúvida.

Só pela Interactive Brokers, sendo residente fiscal brasileiro.

Na B3 você consegue ver seus ativos pois eles possuem um monopólio da bolsa e consolidam todas as posições. Em nenhum outro país sério do mundo isso acontece.

@@investimentos Nossa eu estava perdido! então não tem como eu ver nenhum relatorio de fora, a não ser da corretora? é porque tem corretora que dá bugs, falhas.

Não é preciso nenhum procedimento. A conta normal já te dá acesso. E sim, com esse valor já vale a pena a IB!

@@investimentos muito obrigado

Não. Eles não dão esse acesso por enquanto. Você precisa de uma conta na Interactive Brokers para isso.

Se você quer uma alocação neutra, opte por apenas um como o VWRA. Ter dois e precisar rebalancear eles ao longo do tempo acaba sendo menos eficiente.

@@investimentos muito obrigado.

Interactive Brokers.

ETFs domiciliados nesses países, não. ETFs com exposição a esses países, domiciliados em um país com tratado, como a irlanda, sim.

Com certeza. Compensa muito.

@@investimentos perdão errei no valor, 1000 dólares

Te respondi no outro comentário. O processo, se necessário, é feito nos EUA para contas individuais.

Eles pretendem lançar a plataforma em português até o final do ano. Fora ela, para brasileiros, não tem.

Tem até o final dessa semana 😅

Você os encontra no justetf.com Agora, se quiser saber montar uma estratégia global de qualidade e investir bem para o resto da vida, entra na Turma 11 do Autonomia. Fechamos as vagas daqui poucas horas, aproveita! danielstapff.com/autonomia-financeira/

Não. BDRs são recibos de ativos negociados em bolsas americanas. Os ETFs irlandeses investem diretamente nesses ativos.

@@investimentos então o ganho seria em dólar americano msm eh isso ?

Sim. Porém, ao residir na irlanda, você perde alguns benefícios e paga mais impostos. Mas não tem para onde correr.

Se você recebe dividendos, o imposto já será retido na fonte, em 15% no caso dos ETFs irlandeses. A sua obrigação é pagar o restante ao Brasil, a corretora informando isso ou não. O não compartilhamento de informações não torna a sonegação de imposto algo legal.

A Nomad não negocia ativos irlandeses. Você precisa de uma conta na Interactive Brokers para isso.

Não existe pós em ETF. Fiz faculdade de finanças e depois trabalhei em diversas instituições financeiras. Na última, a Merrill Lynch, dei sorte de estar em um time que focava apenas nos ETFs. Aprendi muito lá. Além de estudos por conta própria mesmo. Tem muito material bom na internet.

@@investimentos sou da área de investimentos (ainda júnior) de bancão, a pergunta certa seria, fez pós em finanças?*, mas já respondeu a minha pergunta rsrsrs.. Queria saber como aprofundar no assunto de renda variável e mercado internacional. Achei que tinha feito pós em direito tributário algo nesse sentido. Sinto que mesmo dentro da área preciso me aprofundar nesse tema. Talvez seja só ansiedade pois comecei a trabalhar a pouco tempo de fato neste mercado