Vale a pena investir no B5P211? | Tudo sobre o (talvez) melhor ETF de renda fixa do Brasil

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Күн бұрын

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Vale a pena investir no ETF de renda fixa B5P211?
Para quem não sabe, esse ETF segue o índice IMA-B 5, que se propõe em comprar títulos do Tesouro Direto atrelados ao IPCA+ de curto prazo - menos de 5 anos até o vencimento.
Nesse vídeo, explico para que esse ETF serve, suas vantagens e desvantagens, como ele pode ser adicionado em uma estratégia, quando ele faz sentido e quando não faz, e muito mais.
Depois dele, você será capaz de decidir se vale a pena ou não incluir essa posição na sua carteira.
💻 Links mencionados no vídeo e materiais adicionais:
Como funciona um ETF de renda fixa: • Como funciona um ETF d...
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#rendafixa #etf #tesourodireto
0:00 Intro
0:38 Vale a pena investir no B5P211
1:04 O que é o B5P211?
2:35 Características desse ETF
3:50 Composição atual
4:31 Para que serve esse ETF?
5:29 Vantagens e desvantagens do B5P211
9:50 Performance histórica
11:10 Quando faz sentido esse ETF?

Пікірлер: 116

@fcalil_ 4 ай бұрын

Que vídeo bem feito! parabéns, Daniel! diferenciado

@investimentos 4 ай бұрын

Muito obrigado 😁

@marciogoncalves3115 Жыл бұрын

Boa!!!

@debsghisi 5 ай бұрын

Vídeo impecável em todas as análises e cálculos demonstrados. Obrigada Daniel!

@investimentos 5 ай бұрын

😁🙏🏽

@matheusgarciagarcia2863 Жыл бұрын

Muito bom o video daniel. Uso como vc disse para proteção da Carteira. Tenho o westernIMA-B5 que tem boa dinâmica nessa cesta de título e ja uso o IPCA 2045 do tesouro com foco para levar ao vencimento com a proposta de acumular capital para aposentadoria sem especular com a MM

@matheusgarciagarcia2863 Жыл бұрын

Procurando boas taxas de acordo com os melhores Quartis

@mateuscoelho3576 4 ай бұрын

ótimo vídeo, mas acho mais interessante mostrar o retorno histórico do IMAB-5 e comparar com a inflação, dado q esse ETF é relativamente novo

@lucastartarinibanin3169 Жыл бұрын

Vídeo excelente! Parabéns! Pra quem gosta de renda fixa é excelente, porém prefiro ações... abraco

@investimentos Жыл бұрын

Eu também!

@bilionariodozero Жыл бұрын

Like sempre! Já dei uma estudada nesse ETF pensando na estratégia do jumento, trocando com o LFTS11 dependendo da direção dos juros.

@investimentos Жыл бұрын

😂😂😂

@thiagoofalcao Жыл бұрын

O rei do ETF tá de volta. Rs.

@alexemanoel9432 Жыл бұрын

Dani, muito bom o vídeo, parabéns. Fiquei com uma dúvida, esse ETF leva os títulos até o vencimento ou ele realiza a venda antes do vencimento?

@investimentos Жыл бұрын

Se não me engano eles deixam vencer. Ou então se desfazem do título algumas semanas antes do vencimento.

@eliferreira0709 11 ай бұрын

Sabe o que é legal? Vc começa a rever os vídeos e associar com outros, nesse caso como a live sobre aposentadoria e vai montando um quebra cabeça de aprendizado e conhecimento. Sou seu fã número 2!😊

@investimentos 11 ай бұрын

Hahahah depois do meu pai, já tem o lugar reservado 😁

@rafaelzoehler Жыл бұрын

Seria interessante comparar o IMA-B 5 com o IPCA ao longo dos anos. O B5P211 tem pouco histórico, isso prejudica um pouco. Porém o índice que ele segue normalmente supera o IPCA e o CDI. Comparei desde 2004 pelo site maisretorno.

@investimentos Жыл бұрын

Boa Rafa! Não sou muito de ficar olhando retornos passados. Prefiro julgar um investimento pela sua proposta e riscos, não pelo que entregou. Mas é uma comparação justa sim.

@fernandohp5362 Жыл бұрын

Obrigado Daniel por esse vídeo, só por simples detalhe que vc explicou eu não invisto nesse etf. Pelo fato de nao nescessariamente ele superar o IPCA, me acendeu um alerta em relação a performance. Sendo assim prefiro investir em uma renda fixa IPCA+ que vou ter uma melhor performance que esse etf, no meu caso eu estou buscando ganhos em rend fixa, ao mesmo tempo deixando em reserva de oportunidade.

@investimentos Жыл бұрын

Dois problemas com o seu comentário cara: Ganhos reais, de longo prazo, não vêm da renda fixa. E reserva de oportunidade, se você busca maiores rentabilidades, não faz o menor sentido. Pesquisa mais sobre isso, vai te ajudar a investir melhor.

@SidneyLino Жыл бұрын

Mais um excelente vídeo Daniel. Para renda fixa no Brasil tenho 80% de B5P211 e 20% de LFTS11.

@investimentos Жыл бұрын

Boa Sidney!

@drluizbrandao1 Жыл бұрын

Excelente vídeo, Daniel! Você poderia avaliar a possibilidade de abrir uma turma do "Autonomia Financeira" mais específica para pessoas acima dos 50 anos, meu caso, que tem menos tempo para a acumulação? Obrigado!

@investimentos Жыл бұрын

Fala Luiz! Tudo bem? Sabe que a última turma, que encerrou semana passada, foi a com mais alunos de idade mais avançada. Tínhamos vários nos seus 50 e 60 e até alguns nos seus 70, com o Dr. Gustavo sendo o mais antigo de todos aos seus 78 anos. Pode vir com confiança para a próxima turma que será extremamente útil!

@drluizbrandao1 Жыл бұрын

@@investimentos Daniel, já estou na lista de espera para a próxima turma. Por favor, guarde a minha vaga.

@westmoraes 10 ай бұрын

Boas explicações. Uma pergunta: já que o desconto do imposto de renda ocorre na fonte, não poderei usar os lucros deste ETF para compensar prejuízos que tive na venda de outros ETFs?

@investimentos 10 ай бұрын

Para investimentos internacionais, não existe compensação de prejuízos. O que acaba fazendo pouquíssima (ou nenhuma) diferença para um investidor de longo prazo.

@jonasfarias1991 Жыл бұрын

Faz uma análise entre esse e o ntns11

@investimentos Жыл бұрын

É um novo que lançaram né? NTN-Bs de 0 a 4 anos. Na boa cara, a diferença entre eles tende a ser mínima. Nem perca muito tempo buscando várias análises.

@ElineltonCoimbra 7 ай бұрын

Gostei do Etf . Bom video jovem. Like. Você sabe se ele serve de garantia para operar opções? Busquei informações ,mas nao achei direito.

@investimentos 7 ай бұрын

Se eu posso te dar um conselho, é: fica longe de opções 😅

@dsrtvmix 2 ай бұрын

Serve, uso pra justamente isso. Estudei bem opções, é cemitério de malandro pra quem não estuda, pra quem estuda é a melhor opção de investimento para crescer PL.

@ElineltonCoimbra 2 ай бұрын

@@dsrtvmix justamente, estudando e fazendo as estratégias certas, consegue um bom dividendo sintetico. Aqui estou tendo um retorno pequeno mas consistente mensalmente, ajudando a alimentar a bola de neve. Obg pela ajuda amigo.

@arozendojr Жыл бұрын

Poderia falar melhores ETF de acumulação da interactive brokers e como declarar o imposto de renda

@vivalavida41 Жыл бұрын

@Sonic_Ancap 4 ай бұрын

@arozendojr 4 ай бұрын

@@Sonic_AncapValeu, espero um dia aprender

@alexandroqueirozdasilva1583 11 ай бұрын

Excelente Daniel ,então ,meus investimentos e para longo prazo ! Pelo que entendi faz sentido eu proteger minha carteira mais ou menos de 3 a 5 anos ,correto?

@investimentos 11 ай бұрын

Faz sentido você ter renda fixa se tiver objetivos de curto e médio prazos (até uns 6-8 anos) ou se o seu perfil for mais conservador.

@alexandroqueirozdasilva1583 11 ай бұрын

@@investimentos meus objetivos são para 10 anos !

@drrodrigoguedes Жыл бұрын

Boa tarde. Tenho acompanhado alguns vídeos seus e achado muito bacana. Parabéns. A vantagem de comprar o etf Lfts11 ao invés do próprio tesouro selic, seria ter menores taxas de administração e já pagar, no caso de lucro na venda, a taxa p IR de 15% de cara e não ter q seguir a regra de imposto decrescente, sendo essa então uma boa estratégia p "fundo reserva pessoal" p necessidades eventuais emergenciais ou entendi errado? Muito obrigado e q Deus abençoe sua vida em todas as áreas.

@investimentos Жыл бұрын

Exatamente isso. Imposto sobre lucro menor e isenção de IOF para vendas nos 30 primeiros dias.

@robertoesteves2985 9 ай бұрын

O LFTS11 não está com problemas? Não seria arriscado investir nele?

@matheusgarciagarcia2863 Жыл бұрын

Daniel vc conhece o Fundo IPCA Dinâmico da KINEA? Seria uma boa ideia ja que ele tb investe na Renda fixa internacional....

@investimentos Жыл бұрын

Vi aqui e já não gostei da taxa de adm de 1%. Para renda fixa, é altíssima. Fica longe desses fundos cara.

@matheusgarciagarcia2863 Жыл бұрын

@@investimentos obrigado faz todo sentido levando ao longo prazo

@Greglnt Жыл бұрын

Fala, Daniel Excelente vídeo. Se o ETF sofre marcação a mercado e os juros começaram a subir depois que foi lançado (nov/2020) não entendi como ele teria se beneficiado do momento. Não seria mais correto dizer que ele se valorizou 21,89% APESAR da marcação a mercado negativa inicial?

@investimentos Жыл бұрын

Sim sim. Se os juros tivessem caído talvez essa valorização fosse ainda maior e mais descolada do IPCA do período.

@fcalil_ 4 ай бұрын

Mesmo questionamento que tive. Que bom que foi respondio!!

@superpets7017 Жыл бұрын

Para resgatar a curto prazo, o que é mais interessante na sua opinião, o ETF LFTS11 ou diretamente no tesouro selic ? Abraço

@investimentos Жыл бұрын

LFTS11.

@rgrmelo 8 ай бұрын

Ola. Tenho prejuizo acumulado com venda de acões, posso abater IR do lucro da venda futura desse etf?

@investimentos 8 ай бұрын

No momento, a lei brasileira não permite compensação de prejuízo para investimentos no exterior. Isso pode mudar ano que vem com a nova lei.

@rafaelpaiv 9 ай бұрын

Tem vídeo sobre o imab11?

@investimentos 9 ай бұрын

Ainda não.

@marciolopes8887 3 ай бұрын

Obrigado pelo vídeo. Eu tenho uma reserva de emergência para caso de demissão, então não tem data pra utilizar, pq não se sabe quando usar...faz sentido deixar nesse fundo?

@investimentos 3 ай бұрын

Não. Esse fundo não serve para reserva de emergência. Deixe no Tesouro Selic, melhor.

@marciolopes8887 3 ай бұрын

@@investimentos muito obrigado pela resposta.

@maudancan 7 ай бұрын

Achei que era o robô do filme Star Wars.

@alencarfernandes4051 Жыл бұрын

Poderia falar sobre o SDIV (ETF) ?

@investimentos Жыл бұрын

Não gosto de nenhum foco em dividendos.

@alencarfernandes4051 Жыл бұрын

@@investimentos algum motivo em especial?

3 ай бұрын

@@alencarfernandes4051 Os dividendos são nada mais que uma venda antecipada de parte das suas ações. Ou seja, mesmo que uma empresa não pague dividendos, ainda é vantagem para o acionista, pois o valor referente aos dividendos pode ser usado para a empresa investir em novos projetos, valorizando a empresa e consequentemente as ações.

@Gulude Жыл бұрын

Como faço pra entrar em contato com vc? Tipo uma consulta pessoal

@investimentos Жыл бұрын

Não faço consultorias individuais Gustavo. A melhor forma é fazendo parte do Autonomia. Abrimos as vagas dia 5 de junho. Se tiver interesse, aqui estão as informações: danielstapff.com/autonomia-financeira/

@oconfiante8263 Жыл бұрын

Só não entendi um ponto a partir dos 10:00 Você disse que o título subiu desde sua criação por causa da subida de juros, aí tudo bem...mas se os juros começarem a cair ele então vai subir mais ainda, por causa da marcação a mercado, certo ?

@investimentos Жыл бұрын

O valor dos títulos sobe com a marcação a mercado. Já os juros pagos por eles no futuro caem. No longo prazo, um acaba compensando o outro.

@antoniocarlosbagua9891 Жыл бұрын

Parabéns pelo vídeo Daniel. Top. Diga uma coisa: Com essas incertezas econômico mundiais, risco político no Brasil, possível diminuição do uso do dólar em operações comerciais, você acha que é o momento de investir no ouro? Se sim qual o ETF que você conhece melhor? IAU seria um deles?

@investimentos Жыл бұрын

Nenhuma posição de longo prazo deve depender de "momentos da economia atual". Só invista em ouro se você entende muito bem sua função, seus riscos, o que determina seu preço, e tudo isso se encaixa na sua estratégia.

@antoniocarlosbagua9891 Жыл бұрын

Concordo plenamente Daniel, mas se o Dólar perder sua relevância como moeda base da economia mundial em detrimento de outra, não seria pertinente correr para segurança do ouro? Faça um vídeo falando sobre isso com sua costumeira didática e imparcialidade, inclusive nos principais ativos do mercado. Grato...

@fernandobiasini2509 Жыл бұрын

se pensarmos num cenário de tendência de queda de juros, a tendência é que esse etf suba numa velocidade maior do que vem tendo, certo?

@investimentos Жыл бұрын

Se essa suposta queda de juros for dos juros os quais o ETF estiver exposto, e isso estiver além da expectativa já existente do mercado, sim. Toma cuidado, pois raramente esses fatores acontecem. Se você já está esperando por algo, saiba que existem milhões esperando pela mesma coisa.

@rodrigoizolan 9 ай бұрын

A alta dos juros não influenciou negativamente neste retorno? Porque em teoria o ETF (não levando em consideração a marcação a mercado) deveria superar o IPCA.

@investimentos 9 ай бұрын

Sim!

@phabyolane 8 ай бұрын

Qual a melhor opção IMAB11 ou o B5P211? Estou na dúvida?

@investimentos 8 ай бұрын

Depende do que você busca. Não tem resposta para essa pergunta sem saber os seus objetivos.

@seer2503 Жыл бұрын

Os 15% de imposto são descontados automaticamente na retirada ou deve pagar DARF??

@investimentos Жыл бұрын

No B5P211 é descontado no momento do resgate, automaticamente. Não precisa pagar DARF.

@joserobertodoreto238 Жыл бұрын

Esse etf como e feito a cobrança, e na conta igual tesouro ou e no proprio etf?

@investimentos Жыл бұрын

No próprio ETF.

@eliferreira0709 11 ай бұрын

Sou aposentado, fase de uso fruto! Imagine, fiz toda aquela estratégia da live sobre aposentadoria. Minha gestão de carteira está em 50/50. Venho a falecer. Qual será a estratégia, que deverá seguir meu herdeiro? Supondo que faltam alguns anos pra ele chegar na fase de transição? Deve a carteira voltar para uns 100/0 sendo agressivo? Ou 70/30, mais moderado? Obrigado ❤❤

@investimentos 11 ай бұрын

Aí a carteira deveria ser ajustada de acordo com o perfil e objetivos de quem herdar a conta. Se for alguém jovem e agressivo, voltar para 100% em renda variável faz mais sentido. Muitos herdeiros optam por não mexer na conta, por um viés chamado status quo (de manter aquilo que foi feito, sem alterações), e isso acaba prejudicando a pessoa e seus objetivos. O ideal é ajustar assim que possível.

@eliferreira0709 11 ай бұрын

@@investimentosdepois de, eu fazer o Autonomia, vc respondeu exatamente o que eu esperava. Por isso será muito importante, mi há esposa e meu filho, no futuro fazer o Autonomia! Obrigado Daniel ❤

@roacorsi 8 ай бұрын

O LFTS11 já tem discussões sobre o I.R. recolhido pela corretora ser de 25% e não 15% . No site da Investo, a administradora do ETF, tem um comunicado avisando que essa questão foi endereçada aos órgãos competentes, mas nenhuma decisão definitiva foi tomada. A XP já me avisou que está recolhendo 25% de I.R. para o LFTS11. Isso também está acontecendo com esse ETF?

@investimentos 8 ай бұрын

Não, somente com o LFTS11. Uma verdadeira zona da república das bananas.

@Guiggs_17 7 ай бұрын

Alguém sabe me dizer quais corretoras comercializam ETFs de renda fixa? Não consigo comprar nem Clear nem na NuInvest..

@investimentos 7 ай бұрын

No Brasil, boa pergunta. Nos EUA, qualquer corretora americana você acessa.

@lilahrodriguez2137 Ай бұрын

Comprei pelo Inter

@abduluala4789 Жыл бұрын

Comenta sobre a MP 1.171 de ontem....o que te falei naquele comentário já começou a ocorrer ... Começou assim na Argentina, começaram a taxar em 2013..em 2014 começaram a limitar o câmbio.... O final da história a gente já sabe.....

@investimentos Жыл бұрын

Só perderei meu tempo com isso quando (e se) essa medida for aprovada!

@natanmendonca2857 5 ай бұрын

Uma dúvida, se esse etf rendeu o equivalente ao IPCA, porque não investir no Tesouro ipca +? Em teoria teriamos uma rentabilidade maior

@investimentos 5 ай бұрын

No ETF você mantem uma duration maior, o que pode trazer melhores resultados no longo prazo. Fora a praticidade.

@viniciusburattoiunes9968 Ай бұрын

Qual é mais rentável e seguro o tesouro selic 2029 ou o b5 b5211?

@investimentos Ай бұрын

São diferentes. Para o curto prazo, selic é mais seguro pois é um pós fixado. No longo prazo, b5p211 (que investe em IPCA+) tende a ser mais seguro pois te garante um retorno real positivo. Mas ele vem com volatilidade, que no curto prazo pode ser um problema. Resumindo: depende do que você busca e do prazo que tem.

@luanzaum 11 ай бұрын

Não seria melhor investir no ETF de fora (EUA), pois nele paga dividendos ? Em termos de risco (sharpe) são muito diferentes ?

@investimentos 11 ай бұрын

Pagar ou não dividendos é uma informação irrelevante. E melhor em relação a que? Essa resposta vai muito além de olhar o sharpe de qualquer posição alternativa.

@luanzaum 11 ай бұрын

@@investimentos Melhor em relação a marcação mercado. No EUA estaríamos menos sujeito a esse fator, o problema é o câmbio. assistir outros vídeos que você postou, sempre um aprendizado! Mas pelo que entendi você tem preferência pelo ETF MT, tô correto ?

@kisnney1 Жыл бұрын

Se eu estou comprando pro longo prazo, não é melhor comprar tesouro ipca longo (que em geral tem taxas maiores) ao invés de um etf de titulos curtos?

@investimentos Жыл бұрын

Melhor é relativo. Dessa forma você corre mais risco com a marcação a mercado no curto e médio prazo. E, se precisar da grana antes do previsto, pode tomar prejuízo. Sem falar que títulos de longuíssimo prazo de um governo como o brasileiro precisa de, no mínimo, muita coragem.

@kisnney1 Жыл бұрын

@@investimentos Volatilidade com planejamento não é risco. Se precisar de grana eu vou usar a reserva de emergência, ela serve pra isso. Quanto a títulos de longo prazo brasileiros eu entendo o receio, mas já mitigo esse risco com etf global de ações. Cada papel tem seu risco.

@marcossamora5983 2 ай бұрын

Faltou mencionar q não tem come cotas, como tem fundos de RF do mesmo tipo.

@investimentos 2 ай бұрын

Bem observado!

@magioni111 28 күн бұрын

Qual a hora de entrar nesse titulo?

@investimentos 27 күн бұрын

Não existe "melhor hora". Entre nele se faz parte da sua estratégia de longo prazo, independente do que digam por aí. Não entre, se não fizer sentido na sua estratégia, ignorando qualquer comentário.

@leonardobarbosadesouza4440 10 ай бұрын

Se ele investe em títulos IPCA + (ou seja, mais), ele não deveria superar o IPCA? Em média 4% ao ano a mais que o ipca?

@investimentos 10 ай бұрын

Segurando os títulos até o vencimento, e eliminando a marcação a mercado, sim. Mas, como a marcação afeta esse título constantemente, nem sempre entregará exatamente o prometido pelos juros.

@rodrigoizolan 9 ай бұрын

Teoricamente se eu segurar o título por pelo menos 5 anos (duration inicial do primeiro aporte), o retorno total é como se fosse o "contratado" no início?@@investimentos

@sonimaralmeida6475 4 ай бұрын

Porque não aplicar direto no Tesouro direto e sim no LFTS11?

@investimentos 4 ай бұрын

O LFTS11 não vale mais a pena. Foi definida uma regra tributária extremamente desfavorável ao ETF. Não duvido que, em breve, ele seja fechado.

@fcalil_ 4 ай бұрын

@@investimentos Você sabe como o B5p211 conseguiu garantir que o duration medio fosse acima de 2 anos? Foi justamente isso que limou o LFTS11 ne? O tal do prazo médio da repactuação? E se sim, como a Investo não pensou nisso?

3 ай бұрын

Esta exposição constante à marcação a mercado sem prazo de vencimento torna este ETF sem sentido, na minha opinião. Prefiro escolher quando quero dispor do dinheiro, com a certeza de que no dia do resgate terei exatamente o que contratei no momento da compra do ativo.

@investimentos 3 ай бұрын

Tudo depende do seu objetivo. Está longe de ser sem sentido para várias estratégias. Agora, se você tem necessidade do montante em uma data fixa, realmente existem opções melhores.

@edgardsantos5487 10 ай бұрын

Pra que vou investir em um etf de renda fixa correndo o risco da renda variável? Tem que ter muito efeito dunning-krugger para você investir nesse ETF.

@investimentos 10 ай бұрын

Ou muito efeito dunning-krugger para considerar o risco dele igual ao da renda variável 😅