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【英國投資生活】買股票資本增值稅點樣計? 唔識規矩會計錯賺幾多錢!【英國投資| 英國收入| 英國生活】
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Күн бұрын#英國投資 #英國收入 #英國生活
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今次短片整理了有關資本增值稅的資訊，雖然最近股市表現欠佳，但仍有不少人會短炒走位，或轉戰其他市場，例如商品、外匯或用期權幫補一下整表現。不過唔知計稅既原則，唔知自己要交稅或者計錯數失預算，可能有不必要的麻煩。
*內容整理自零散既網上資訊以及稅務考試課程
**所有頻道短片並非稅務或投資建議，投資涉及風險，稅務條例將來有可能改變，個人情況亦有可能影響稅務計算方式及回報，敬請留意
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In the UK spread betting profits are exempt from capital gains tax. Please be aware that tax treatment depends on your individual circumstances and tax law may be subject to change.
@gracecy1720 6 ай бұрын
Thanks ❤
@henrycheng6095 4 ай бұрын
師兄您好， 想請問如果我其中有單交易價值高於allowance 4倍也放了賺了幾十萬，但全年共做了好多單最終放晒總額係倒蝕，咁我洗唔洗報capital gain tax部分？我唔想做返咁多單記錄，寧願唔報蝕錢😅
@financialzoo 4 ай бұрын
中左沽貨額個要求就要報返曬個年嘅交易，如果太多交易可以upload excel，唔洗填咁多張computation worksheet
@henrycheng6095 3 ай бұрын
多謝指教！🙏🏻🙇🏻♂️❤
@majanice9816 Жыл бұрын
睇左好多申，真係你既片最易明，起碼好多列子都清楚，非常有用！ 想請教我有香港買股票，大約HKD50萬，但個市跌，得返HKD38萬，咁我唔會放住啦由佢擺帳面蝕成12萬啦，咁一年派一次息，岩岩上星期派左HKD8000股息現金入戶口，呢個我係咪要寫埋落去利息收入度報稅？ 我見講資產增值稅，如果我仲蝕緊唔放股，係咪唔洗報？ 如果下年個市升返，當佢升左有HKD60萬、（即係扣除本金我賺左10萬利潤） 我應該要點報同交幾$稅？ 唔好意思，有少少亂，求解答🙏🏻🙏🏻🙏🏻
@financialzoo Жыл бұрын
HK8,000股息係計dividend income個部份 帳面賺蝕唔洗報，到沽左貨先計數 同一稅年既賺蝕互相抵消完，如果仲超過資本增值稅免稅額，多出個部份就要交稅，而稅率係10%或20%，要視乎你其他收入有幾多而定，Self assessment其中有一份表係用黎報capital gains
@tanglongyau2011 2 жыл бұрын
想請問以下幾個問題 1. 任何投資活動也是計capital gain tax? 2. Day Trade/ 高密度交易 計 business/ self-employed income? 3. 如第二條正確的話，如果界定為高密度？Eg. 即日交易/ 一星期交易/ 一個月？
@financialzoo 2 жыл бұрын
1. 少部份政府列明既資產係唔洗比CGT，例如UK gilts，或者用ISA呢D 無CGT既戶口都唔洗計 2+3. 會唔會要求你計入self-employed有好多因素HMRC都可能會考慮，無特定一條好清楚既紅線，例如你有無其他工作，規模，策略營運(會同其他真HFT比較)等等
@tanglongyau2011 2 жыл бұрын
@@financialzoo 謝謝你的回覆，請問哪裡可以看到HMRC 一些因素說明/個往按例？ 同時想問兩個情況 1. 如果我兄弟姊妹留香港，我去到英國後用佢哋喺香港投資戶口交易(定期利用cash gift寄錢回香港)，返港時取回（non-resident situation) ，整個過程是否不用交稅？ 2. 喺英國trading, maybe like swing trade (hold 幾星期或幾日），但有full time job in uk 而每年trading income 不及full time income， 是否只計CGT? According to my understanding, HMRC focus on is the trading income your only income and the frequency of it is regularly
@financialzoo 2 жыл бұрын
@@tanglongyau2011 有個HMRC Community Forums可以問稅務問題，或者前人有好多野問過，不過有唔少答覆都係比條link 你自己睇guideline，唔會講實佢地做法，實際情況通常都比假設性情況複雜 1. 所有銀行/投資開戶文件都會問開戶既人係咪beneficial owner，呢類做法一向都係有風險 2. 如果某個人既trading income係self-employed/business profit要交income tax，日後有trading loss都會比人用黎offset其他income交少D income tax，有salary income對HMRC黎講要當你係trading business既機會一般會比較細，但都係case by case唔會絕對係零
@ymcheung1455 5 ай бұрын
Ching, 其實我有個諗法, 我係英國用緊美國既 e.g. Firstrade 去炒股, 賺回來既錢其實係咪應該count Foreign income, 咁就吾洗理D capital gain tax rule咁辛苦？
@financialzoo 5 ай бұрын
炒股賺個D係gains，交capital "gains tax" foreign income 係交"income tax" 如果真係炒得好密，用ISA/spread betting戶口
@islandmoveto 4 ай бұрын
想請教下, 如果起IB stock ISA放左£20,000。 可唔可以起裡面將GBP 轉做USD 去買美股? 中間又汲及匯率，第日如果將個錢，換返個英磅，果部份又需要計 capital gain嗎?
@financialzoo 4 ай бұрын
所有ISA戶口都唔可以換左錢先買，買完之後會將戶口入面嘅錢轉做USD，ISA戶口入面currencies 帶來嘅capital gains都係唔洗報唔洗計入tax return
@islandmoveto 4 ай бұрын
謝謝你，即係我照落訂單，系統會用當日某個時間匯率做兌換結算? 如果係咁，每一次買股票，當中又會汲及兌換外幣既手續費?
@financialzoo 4 ай бұрын
@@islandmoveto IBISA兌換外幣既手續費是按比例收的
@lkpoon9188 Ай бұрын
想問吓係咪全年股票沽貨多過£50000, 就要申報? 如果capital loss £5000, capital gain £2000, 唔帶落下年度，可否唔申報? 另外，如果股票有利息收益，填邊張form? 謝謝!
@paudavid4043 2 жыл бұрын
感謝你制作有質素的影片，使我獲益良多。本人對買賣外幣有些問題想請教，現時英鎊低水若將港元轉換成英鎊，日後若英鎊回升時再將英鎊轉換成美元或歐元以分散風險，那麼會被視作為Capital Gain 嗎？若然是, 會怎樣計算Capital Gain，還是日後轉回英鎊才會計算 Capital Gain 呢？希望收到你的回覆，謝謝。
@financialzoo 2 жыл бұрын
換匯自用或者旅行用賺左價差一般都唔會視為capital gains，港元-->英鎊係自用的話，英鎊-->美元/歐元用黎投資，未平倉計不到capital gain，換回英鎊後計算 不過玩匯一般會用投資戶口個D合約去做，例如唔洗計CGT既spread betting account，避免撈亂同分唔開自用同投資兩條數，要計稅或者比人查有任何不必要既麻煩
@paudavid4043 2 жыл бұрын
@@financialzoo 多謝你迅速的回應及建議，謝謝。
@lonewong4241 11 ай бұрын
想問下, 按那3條capital gain calculation rules, 如果所有股票都是在同一稅務年度買入及賣出, 咁只需要將年度尾的NAV減去年度初的NAV, 再減去有關交易費用(假設沒有其他支出及收益) 便可計出那年度的capital gain/loss, 這理解正確嗎? 謝謝!
@financialzoo 11 ай бұрын
3條rules入面既bed and breakfasting rule 會防止你稅務年完之前沽貨，到下一個稅年開始又買返，買入日子可以出現跨年，所以單用NAV既變動不一定正確
@dennisluk3649 Жыл бұрын
想問如果繼續用香港apps 炒股 如sofi , 牛牛炒股 但一直未入自己銀行戶口 （因用實鈔） 咁點計⋯ 另day trade 是不是放一隻就報一隻 求教 🙇🏻♂️
@financialzoo Жыл бұрын
都係自己keep record黎報，如果要求你交proof先拎比HMRC，未入銀行無關係的，錢可以幾年後先拎出黎，報稅就每年清 day trade唔一定即刻報，可以完左稅年要報稅先一次過報返咁多條，如果你trade得多，最好自己record keep好D，準備定template，就算搵會計師幫你做都可以對下條數有無計錯
@user-rk7ps2pf5f Жыл бұрын
If I keep the stock without selling it, say HSBC, do I need to pay CGT?
@financialzoo Жыл бұрын
No
@waiwaichan976 5 ай бұрын
你好，是否spread betting戶口不用交 capital gain tax?
@financialzoo 5 ай бұрын
唔洗CGT
@alancheung171 Жыл бұрын
想問人在英國，在香港炒期指，需要交税嗎？
@financialzoo Жыл бұрын
如果係稅年住夠數成為tax resident，賺得多過免稅額就要交稅
@kosam3688 3 ай бұрын
@@financialzoo 想問如果蝕錢的話需要報嗎? 如我選擇不帶去下年填補。
@financialzoo 3 ай бұрын
@@kosam3688 如果你唔中其他申報要求，例如沽貨總額超過五萬鎊，全年總數係蝕錢可以選擇唔申報
@wafa2156 2 жыл бұрын
用番Chris CGT version的例子, 如果Capital Gains收入是12300, CG-CGA=0, 是否同樣繳4747稅?
@financialzoo 2 жыл бұрын
4747係因為佢salary, interest同dividends產生出黎既稅，所以唔洗交CGT都要交4747
@szepui 2 жыл бұрын
多謝分享
@financialzoo 2 жыл бұрын
多謝支持🙏
@maggiesit7177 2 жыл бұрын
英國, 我只買BATS 及CMOT, 謝謝
@financialzoo 2 жыл бұрын
英國好既公司選擇真係幾少，而家連油公司都要收佢地暴利稅
@maggiesit7177 2 жыл бұрын
@@financialzoo 係, 英國始終不熟, 又要很多時間去研究, 不過仍然想買些英國股, 現在只長持BATS, 謝謝
@financialzoo 2 жыл бұрын
@@maggiesit7177 英國股票結構同港股好似，能源、資源、收租/地產商、公用、金融佔左大部份，行業本身都唔太揀得落手，揀到好既個股難度更大
@maggiesit7177 2 жыл бұрын
@@financialzoo 收到, 謝謝, 今年都是長持BATS, 太多事了, 仍未可靜下來研究一下, 等你新片, 祝生活愉快....
@carolfung2704 2 жыл бұрын
你好，想請教一下： 1/ 如果暫時未有工作，只有一些定期利息收入，外匯買賣（只賣過一次，所賺很少，之後應該都暫不買賣），假設在2022~2023 稅務年度都維持這樣，總收入不超過12570 是否就不用做self assessment 不用報稅？ 2/ 屋企人已退休，不會工作，只有利息收入，不超過12570 是否都是不用做self assessment 不用報稅？ 屋企人有一些有關賣自主樓申請PPR 和做self assessment 的問題，可否拍片分享和指導一下？ 感謝🙏👍
@financialzoo 2 жыл бұрын
要唔要self assessment有好多情況都有機會影響到，1同2就咁睇係唔洗機會高，不過跟HMRC呢個check做一次會好D，可以無限重做試唔同情況 樓個邊無太深入睇，唔肯定有幾複雜，未必短期內可以拍片
@financialzoo 2 жыл бұрын
self assessment check: www.gov.uk/check-if-you-need-tax-return
@pacolee9316 3 ай бұрын
睇完你既影片, 對英國稅制清晰左好多, 但有D野仲係唔明, 假如我係英國外既證劵商買左隻ETF, 尼隻ETF所產生既收益係按番性質股息計股息稅, 賺到錢就計CGT, 這樣理解正確嗎?
@financialzoo 3 ай бұрын
首先要睇隻ETF有無英國嘅reporting funds status，無的話會計曬other income，之後先視乎係bond funds定equity funds等性質分類
@pacolee9316 3 ай бұрын
@@financialzoo 要點先知有無reporting funds status? 同類歸類左other income既話意思係變成income tax，而唔係CGT?
@financialzoo 3 ай бұрын
可以係HMRC個list 入面check www.gov.uk/government/publications/offshore-funds-list-of-reporting-funds 無reporting fund status 係會計曬入income tax，因為HMRC 分唔到你賺緊interest/dividend 定係Capital gains
@pacolee9316 3 ай бұрын
@@financialzoo 原來如此, 謝謝你的解答
@divinerchan Жыл бұрын
4:44 請問例一的 £37,700 這個數額是如何得出來的? 不是假設 Capital Gains 是 £30,000 嗎?
@financialzoo Жыл бұрын
£37,700係£50,270 - £12,570，呢個係income過左免稅額後，有幾多係交basic rate(20%)，仲有quota的話就可以用係capital gains 黎計稅交10%，用曬就落下一個higher tax rate 20%
@divinerchan Жыл бұрын
@@financialzoo 明白, 謝謝你.
@user-zk8ee1iw6y Жыл бұрын
請問一下, 買賣股票賺蝕嘅定義係點樣計法架？因為我上年放嘅係有賺，但係賺得好少，而冇放到嘅都係蝕緊，總金額嚟計全部係蝕緊，咁我係咪都要報返賣咗果啲？
@financialzoo Жыл бұрын
放貨要先match左same day之後係bed&breakfast 兩條rule先，用返最近30 日買既貨黎match左先，過左30日都未放個D貨就用平均價黎計cost
@divinerchan Жыл бұрын
@@financialzoo 未放嘅貨都要計稅嗎? (假設升咗水, 但未放)
@financialzoo Жыл бұрын
@@divinerchan 唔洗
@yi9394 Жыл бұрын
請問我在IB以美元買賣外幣賺了幾佰美元，報稅時這是不是報增值稅?報稅時又用那個滙價計英鎊報稅，因為當時的英鎊價低於現價。
@financialzoo Жыл бұрын
外匯交易一般情況計入capital gains，當時的英鎊匯價可以參考HMRC的monthly或yearly rate，沒有指定要用邊一個 www.gov.uk/government/publications/hmrc-exchange-rates-for-2023-monthly
@yi9394 Жыл бұрын
@@financialzoo 謝謝您的回覆。
@helenwong3031 Жыл бұрын
請問Crypto 屬於CGT嗎？
@financialzoo Жыл бұрын
普通炒賣都係比CGT為主，玩收息就計income tax個邊
@maggiesit7177 2 жыл бұрын
您好, 想問問, 如果不看好美國股市, 你會買些什麼, 可否分享下, 因為我一向是買SQQQ, 十分謝謝
@financialzoo 2 жыл бұрын
SQQQ既英國上市版係QQQS或者LQQS 不看好/造淡我會係spread betting 個邊直接沽指數或trade vix，-3X產品回報都係用期貨合成出黎，自己砌到的話彈性大D
@maggiesit7177 2 жыл бұрын
@@financialzoo spread betting 仍未開始, 因為懶.... 下周看反彈慢慢入些QQQS, 不過, 時差始終是問題.... 謝
@financialzoo 2 жыл бұрын
@@maggiesit7177 QQQS係聯儲局出消息個時通常都收左市，變左焗住玩過夜無咁方便
@kcjapanhobby7354 2 жыл бұрын
睇完你片後都開左英國IB，同時已經成個香港IB轉左來英國！ 我係香港時IB已經有做槓桿，雖然戶口個總金額係正數，但美元長期係負數2-3萬， 因為負數所以每個月要交約40美元利息，而我一年收到股息大約1700美元左右， 因為我正式係一毫子股息都收唔到，都去哂減少個槓桿借錢，想問下報稅時要點報呢？ 到底我重算唔算一年有1680美元股息收入呢？ 另外我香港銀行同時有香港股票一年約2萬幾股息，兩條數加埋後就超過股息免稅額2000鎊。 字有D多🙏謝謝你
@financialzoo 2 жыл бұрын
個人既利息支出唔可以當成本用黎抵消capital gains/股息比少D稅(除非你報係自僱全職炒股，當self-employed income改交income tax，但要比NI同稅率高好多) 美元股息加港幣股息兩邊加埋，就過2000鎊免稅額，有其他收入用左個人免稅額既話都要交股息稅
@kcjapanhobby7354 2 жыл бұрын
@@financialzoo 明白！謝謝回覆🙏
@chengcrystal7443 Жыл бұрын
@@financialzoo 1)請問如果有工作, 又炒股, 炒股收入要唔要交NI? 2)是否炒美股, 每單交易都要用英鎊計價?
@financialzoo Жыл бұрын
1. 如果你視你自己炒股係一個自僱工作，就需要交NI同income tax 2. 要自己將條數轉換返做英鎊，HMRC有匯率比人用黎參考 www.gov.uk/government/publications/exchange-rates-for-customs-and-vat-yearly
@chengcrystal7443 Жыл бұрын
@@financialzoo 謝謝! 我預了當INCOME TAX, 因買賣太多, 出入太多, 想問一問, 我能否將一年的整數用月結單來加減計稅? (因我有DAY-TRADE, 亦有買OPTIONS, 也有PART TIME工作)
@dyuen9780 Жыл бұрын
想請教，係咪賣出的資產多過allowance4倍先要報，例如我賣出股票35萬港幣，當中賺了18萬，但因為是少於allowance 的12300鎊的四倍，也不用報是嗎？ 四倍是每一個項目計定全年計？thx
@financialzoo Жыл бұрын
如果投資賺既錢係過左免稅額，要交稅就要報比HMRC，四倍allowance係其中一條件可能唔洗交稅但都要求你都報比HMRC你既情況，呢個計全個稅年
@dyuen9780 Жыл бұрын
感謝回覆！非常欣賞你以個案做講解，加油
@financialzoo Жыл бұрын
@@dyuen9780 多謝支持!
@ymcheung1455 5 ай бұрын
關於 bed and breakfast rule, 其實如果同一隻股所有買賣都係三十日內進行, 全部都可 match 得返, 例如沽五股, 我有 record可以match 得返買左五股, 咁最後賺蝕其實就只係年初和年尾NAV 相減就是? 另外其實 share pool rule 幾時先要 apply? 呢個有D吾明, 可否 幫忙再解釋下, Thank you!
@financialzoo 5 ай бұрын
你可以用NAV difference 黎對你最後個大數，但係要present disposal時候就無得寫埋一齊 當賣股票唔係用bed and breakfast rule或者same day rule match到，就要計返手頭上批貨係咩成本，就要用share pool去計
@ymcheung1455 5 ай бұрын
感謝回覆! 按 bed and breakfast rule, 咁其實我只要任何買賣可以 match 到 30日內進行, 咁我就可以吾洗煩 share pool; 舉例如果我不同日子進行多次買5股,5股,5股,5股,5股,5股（各個價格不同）既交易,又不同日子多次沽出不同價格既5股,5股,5股,5股,5股交易, 咁只要我自已 present 所有都係在三十日內進行, 咁就吾洗煩 share pool? 另外有個case, 如果我有100股在手, 用了在 cover call (sell call), 咁其實係未平倉這個 cover call 前, 這100股我係吾可以沽, 咁樣其實計 share pool 時 係吾可都要計埋呢 100股 平均價落去?@@financialzoo
@financialzoo 5 ай бұрын
@@ymcheung1455 每一次沽向前數三十日內，所以最後嘅沽通常都match 緊最早個次買貨，如果無數錯的話，你買賣又咁工整係可以唔洗煩share pool call option未平倉/行使之前係另一個asset，唔會影響個100股計入share pool
@ymcheung1455 5 ай бұрын
真係好感謝你既片同討論, 一定會幫推比朋友睇! @@financialzoo
@ymcheung1455 5 ай бұрын
吾好意思, 諗諗下都係有d問題, 見d bed n breakfast Example 全部都講有貨在手下既情況; 咁如果我本身冇貨, 最簡單一買一賣就完啦; 問題出係一買一賣完再三十日內再買 （i.e. buy (1) > sold (1) > buy (2)), 咁就要用 buy (2) - sold (1)得到CG, 然後 buy(1) 仍keep 在倉, 咁樣... 如果一直落去都有貨未平, 咁 最舊既 buy (1) 咪會係三十日後變成 share pool? 或者 所以三十日內都配對吾到buy- sell既貨都跌落 share pool? 咁最後其實我咪應該要係稅務年結日四月五定六日起, 慢慢數返上前, day trade 外, and bed&breakfast 外既貨都跌入了 share pool? 一年有二百幾個交易日, 日日都有交易咪好大獲?@@financialzoo
@hkshado2009 Жыл бұрын
請問股票的交易費用可否計算為成本的一部份？ 例如隻股票放咗賺咗£10,000，但交易費用(包括買入及賣出的手續費)為£10，所以capital gain係£10,000-£10=£9,990？
@financialzoo Жыл бұрын
交易費用計成本一部份可以係gains度扣返
@chunsingli8911 Жыл бұрын
請問我係2022年2月份入境英國，我已申請了UTR no., 我主要係想報CGT,因為有玩美股，但上年度我係虧蝕，請問是否需要報稅？謝謝
@financialzoo Жыл бұрын
虧蝕可以唔洗即刻報，除非當年沽貨額係allowance 4倍，就算係虧蝕都要報，只係唔洗交稅 如果你已經申請左會報，報左loss可以帶去之後用黎offset 返gains
@wafflecat8125 Жыл бұрын
@@financialzoo 請問offset可以帶到幾多年啊？
@financialzoo Жыл бұрын
@@wafflecat8125 4年 www.gov.uk/capital-gains-tax/losses
@Bakuchan114 2 жыл бұрын
👍🙏😊
@financialzoo 2 жыл бұрын
多謝支持🙏
@kittyhello217 2 жыл бұрын
支持
@financialzoo 2 жыл бұрын
多謝支持🙏
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0018-入息稅/資本增值稅/遺產稅概述《第2️⃣集-英國稅務大拆解❗》(#incometax, #capitalgaintax , #inheritancetax #英國稅 #英國稅務 #UKTAX
阿Ray。英倫 Bristol辛新活
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