За что банк заблокирует счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году

  Рет қаралды 13,245

Тот самый 115-ФЗ

Тот самый 115-ФЗ

Ай бұрын

Разберем очень интересную тему, которая касается абсолютно всех: за что банк может заблокировать счет физическому лицу по Закону 115-ФЗ в 2024 году.
Из выпуска вы узнаете:
- По каким критериям банки отслеживают операции
- Как не попасть в поле зрения банковских антиотмывочных служб
- Как снять блокировку счета
Это и многое другое в выпуске!
Telegram t.me/tot115fz
Сайт seb115fz.ru

Пікірлер: 86
@user-id7qc7im2j
@user-id7qc7im2j 12 күн бұрын
У простого народа только чесно заработанные деньги. А вот у чиновников банк почему-то не блокирует миллионы ворованных денег.
@marinaivanova2460
@marinaivanova2460 12 күн бұрын
Это банки надо привлекать за валютные махинации по коду 643, банк-Нотами ЦБ РФ, и 810 SUR. Данные взяты из отчета ЦБ РФ, где 70% из указанных активов находятся в ценных бумагах иностранных эмитентов и нерезидентов, что являются долговым обязательством иностранных эмитентов казначейства США, долговые обязательства Франции, Германии, Соединённого Королевства, Канады, Австрии, Японии, Нидерландов, Финляндии, Дании, Австрии, международных финансовых организаций, негосударственные долговые ценные бумаги, все долговые обязательства лежат в обеспечении рубля. По другому это называется структура нота ЦБ РФ, которую нам навязывают покупать Советским золотыми рублями. Не сложно понять, что это нарушение экономического суверенитета страны или диверсия. Другими словами, государственная измена ст. 275 УК РФ.
@user-hc6nv1ow1l
@user-hc6nv1ow1l 12 күн бұрын
Банки наживаются на советских деньгах. Ворьё
@user-ut9vb8vk5z
@user-ut9vb8vk5z 28 күн бұрын
Физ.лиц не существует это оскорбление Человека и граждан созданое налоговой федеральной службой на бумаге в ИНН федерацией запада для сбора долговых обязательств с физических лиц по ПАСПОРТУ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИЙ от Соединённых Штатов Америки. ЦБ РФ так же от США для предоставления услуг в цифровых эмиссионных рублях ₽.
@user-hj7dj7bj5t
@user-hj7dj7bj5t 29 күн бұрын
Что такое банк? Бандитские накопления!! Не физ.лица , а люди, обезумели все уже. А как банковская тайна вклада, не работвет???? ОПГ по всей стране и безнаказанность. Лбдям закрыть все свои счета и не ьудет этих банков!!!!
@pol1972sev
@pol1972sev 28 күн бұрын
что за безграмотный, с многочисленными орфографическими ошибками, поток сознания ?
@Shaman10area
@Shaman10area 13 күн бұрын
Согласен,выкинуть карту.
@user-zk8hz4hq8z
@user-zk8hz4hq8z 12 күн бұрын
​​@@pol1972sevэто тел правит (получается описка, а не ошибка)...давно уже понятно всем- не переходите на личности
@Lada28457
@Lada28457 4 күн бұрын
Эти твари не закрывают счёт, пишут, что ещё 5 лет имеют право обрабатывать ваши пд. Ненавижу их, это корень зла-слепые сделки.
@user-eo4zs6hg8b
@user-eo4zs6hg8b 4 күн бұрын
И отказаться от всех банковских, лояльных и прочих карт " лояльности
@user-wk8kl3pb7i
@user-wk8kl3pb7i 12 күн бұрын
Комментарий в поддержку Вашего замечательного канала!! Спасибо Вам огромное за труд и помощь!!
@user-wm7br1ev4g
@user-wm7br1ev4g 13 күн бұрын
Не верь, не бойся, не проси! Деньги на карте это банка, а твои деньги в трехлитровой банке или в кошельке!
@eduzbekasyn1198
@eduzbekasyn1198 12 күн бұрын
Денежные средства это наличные. Отсутствие денежных средств это карта. Сами думайте.
@user-pp8yp5fc2q
@user-pp8yp5fc2q 9 күн бұрын
Новые банкноты это цифровые деньги, там кваркод Это не ваши деньги, просто дорожные чеки
@user-rn2rb5xb6t
@user-rn2rb5xb6t 11 күн бұрын
Спасибо за информацию, хотя на деле всё иначе😅 Особенно если большая сумма денег исчезает со счета за ночь пока вкладчик спит. Или блокирутся карты должников или банкротов... Или обнуляются карты пенсионеров за долги по запросу приставов, у нас это реальность и никакого торжества справедливости
@maratiakupov4730
@maratiakupov4730 Ай бұрын
Очень полезная информация и хорошая подача, спасибо!
@user-pn9ht5wy5d
@user-pn9ht5wy5d 15 күн бұрын
Спасибо Вам за важную информацию.
@user-mz8il6gr8m
@user-mz8il6gr8m 6 күн бұрын
Спасибо за ценную информацию. Все чётко и по делу
@alextitoff
@alextitoff Ай бұрын
Нужная информация. Спасибо.
@1979arr
@1979arr 7 күн бұрын
Карты открыты на другие лиц, а мы держатели . Т.е. с нашими картами могут настоящие владельцы сделать что угодно, вернее со счетами этих карт
@user-ht2pe6kj3w
@user-ht2pe6kj3w 11 күн бұрын
Благодарю за информацию
@user-jd4ri9ub2c
@user-jd4ri9ub2c 29 күн бұрын
Грамотно
@user-pt7wt6kf4j
@user-pt7wt6kf4j 8 күн бұрын
Не банки, а акционерные общества.
@user-ff2rv3xn9e
@user-ff2rv3xn9e 12 күн бұрын
А ЧЕЛОВЕКУ МОГУТ ЗАБЛОКИРОВАТЬ ? ))))= НЕТ
@unity12
@unity12 10 күн бұрын
Благодарю
@user-bw3vo6gn2j
@user-bw3vo6gn2j Ай бұрын
Легенда
@user-dr2qr6km2p
@user-dr2qr6km2p Ай бұрын
Расскажите, пожалуйста, о практике подтверждения дохода полученного от ИП, применяющего ПСН (например, при внесении наличных). Особенностью системы является отсутствие деклараций.
@tot115fz
@tot115fz Ай бұрын
Добрый день. ИП на ПСН должен вести учет своих доходов. Если это доход, полученный от продажи товаров или услуг за наличный расчет, то подойдет отчет по кассе. Если безналичный расчет, то выписка со счета ИП подтверждает факт получения денег.
@user-dr2qr6km2p
@user-dr2qr6km2p Ай бұрын
@@tot115fz Спасибо за ответ! То есть просто электронная выписка + КУДиР? Слышал, что банки такое очень не любят)
@klinovvv52
@klinovvv52 Ай бұрын
Ошибки в описании исправить надо.
@tanya2501
@tanya2501 Күн бұрын
Банк ,банк ,а что такое банк - ПАО ,акуционерное общество и все ! А откуда у ПАО полномочия правоохранительных органов или вообще законодательных!?!?!?! По моему они берега попутали !!!
@Casino_monstr777
@Casino_monstr777 26 күн бұрын
Никак ты не обойдешь 115 фз
@user-qn5mk7fc3t
@user-qn5mk7fc3t 17 күн бұрын
Коды валют 810- рубли, а 643-не знаю, подскажите.
@Rgevskaia
@Rgevskaia 4 күн бұрын
Задайте вопрос гуглу о кодах валюты -Станы, республики, ссср, рф, россии. Обращайте внимание на написание - капслок и заглавные прописные ..
@user-ye9mp8jy1j
@user-ye9mp8jy1j 11 күн бұрын
ЗНАЧИТ, ИЗ ЭТОГО СЛЕДУЕТ-НИКОМУ НЕ НУЖНО ОТКРЫВАТЬ СЧЕТ,А,КАРТУ-- НЕ БУДЕТ БОЛЕТЬ ГОЛОВА И НЕ БУДЕШЬ БЕГАТЬ ПО ИНСТАЦИЯМ И ЧТО- ТО ДОКАЗЫВАТЬ,А КАКЖЕ ТОГДА СИДЯЩИЕ В ГОС ДУМЕ? ИЛИ ЭТО ИХ НЕ КАСАЕТСЯ?А КАСАЕЬСЯ ТОЛЬКО НАС- ПРОСТЫХ ЛЮДЕЙ?ВАМ НЕ КАЖЕТСЯ,ЧТО НАЧАЛАСЬ УЖЕ ЦИФРОЛИЗАЦИЯ?КОТОРУЮ ОРГАНИЗОВАЛА НАБИУЩЛИНА?!
@user-fe3fo8wi5w
@user-fe3fo8wi5w 9 күн бұрын
Как обычно с больной головы на здоровую Тех и обвинят, кто намордники одели, уже проверено. Так как людей втянули по не знаниям, ввели в заблуждение и не весь контракт открыли, и когда подкинуои аусвайс, копию Расписались за персону, никто не давал права нас нагибать по выдуманным долгам. Отказыааюсь и запрещаю обвинять в том, чего не делал и не собирался
@gevorggukasyan3419
@gevorggukasyan3419 6 күн бұрын
Здравствуйте, на сколько блокируют по Фз-115. (Сбербанк интересует)
@user-ys4lp3su2b
@user-ys4lp3su2b 13 күн бұрын
Значит за свои деньги и ещё испытываешь не удобства,это не их собачье дело куда я их перечислила и за что заплатила.за своими традициями пусть следят.
@user-se2eo5xi8e
@user-se2eo5xi8e 12 күн бұрын
Платежи ЖКХ- благотворительные взносы в НАТО
@user-ko4tl6cu1x
@user-ko4tl6cu1x 8 күн бұрын
Вы прекрасно знаете, в РФ действует МОРСКОЕ ПРАВО!!! А Вы нам " сказки рассказываете!"
@user-sp1nm9gb9g
@user-sp1nm9gb9g 24 күн бұрын
Спасибо! А за P2P торговлю самозанятому тоже светить 115-фз ?
@tot115fz
@tot115fz 24 күн бұрын
Самозанятый не может тоговать криптой, так как это имущество. СЗ может торговать только товарами собственного производства.
@user-sp1nm9gb9g
@user-sp1nm9gb9g 23 күн бұрын
@@tot115fz Спасибо, тогда майнит буду.
@Shaman10area
@Shaman10area 13 күн бұрын
​@@tot115fzа чье это имущество?
@user-nt6cs1sl1j
@user-nt6cs1sl1j 12 күн бұрын
​@@tot115fzда конечно
@user-xg9mc1ec3p
@user-xg9mc1ec3p 6 күн бұрын
@@tot115fzкак можно безопастности продавать на р2р , если это возможно? Чтобы не заблокировали.
@user-kw1mp2pj3f
@user-kw1mp2pj3f 15 күн бұрын
А если переводы на суммы свыше 100 тысяч приходят с моего счета из другого банка и уходят так же на мой счет в другом банке могут возникнуть вопросы? Или они видят что переводу сам себе и на кто не обращают внимание?
@tot115fz
@tot115fz 14 күн бұрын
Добрый день, скорее всего возникнут вопросы. Ведь это транзит денег. Банк может запросить источник происхождения этих средств и обоснование такого транзита.
@violeontyev4595
@violeontyev4595 14 күн бұрын
Привет p2p))
@user-bh4ew2pb3l
@user-bh4ew2pb3l 5 күн бұрын
Здравствуйте. Не заинтересуется ли налоговая или банк происхождением 700 тыс руб, бабушкино наследство, если положить их на карту?
@tot115fz
@tot115fz 4 күн бұрын
Добрый день. Может заинтересоваться. Если поступит запрос от банка, необходимо предоставить документы на наследство. И все вопросы будут сняты.
@user-el8we3hl9j
@user-el8we3hl9j 4 күн бұрын
Ббр-- ,,билеты банка россии"--бумага, Везде,кругом--глобальный обман,коррупция,беСпредел. Одна надежда--на ГОСПОДА БОГА. На СПАСЕНИЕ . Ещё есть время. ДУША.🙏
@liliaschnakenberg4472
@liliaschnakenberg4472 5 күн бұрын
Само понятие банк -грабитель и мошенник
@id1a1
@id1a1 9 күн бұрын
Заблокировали по 115 фз в Сбербанке. На след день снял 99к, и на след 99к. Я боюсь больше того, что налогвая напишет
@tot115fz
@tot115fz 9 күн бұрын
Банки не имеют право сообщать в налоговую о мерах в рамках Закона 115-ФЗ. Это прямо запрещено ст. 4 Закона 115-ФЗ. Банки могут информировать только Росфинмониторинг о совершении сомнительных операций своих клиентов. Также банки могут информировать и ЦБ, как регулятора.
@gevorggukasyan3419
@gevorggukasyan3419 6 күн бұрын
А не знаете на сколько лет блокируют?
@tot115fz
@tot115fz 6 күн бұрын
Так как блокировка - это собственное изобретение банка, то каждый банк сам для себя определяет длительность таких ограничений. Многие банки реабилитируют через 2-3 года, но не всех.
@H_P5
@H_P5 11 күн бұрын
Здравствуйте. Если каждый месяц класть через банкомат на карту деньги около половины дохода из справки 2-НДФЛ, то могут ли быть проблемы?
@tot115fz
@tot115fz 11 күн бұрын
Добрый день. Нет, не будет. Ведь источник происхождения средств подтверждён, а это самое главное.
@H_P5
@H_P5 11 күн бұрын
@@tot115fz Спасибо за ответ 💜
@nektoalex1291
@nektoalex1291 5 күн бұрын
25 год? У банков?
@user-ev1fn4ex8i
@user-ev1fn4ex8i 12 күн бұрын
Да, ерунду говорите, а как же человек в суд подаст документы, если за подготовку и подачу документов в суд нужны деньги
@tot115fz
@tot115fz 12 күн бұрын
Если у человека нет денег на суд, то вряд ли его постигнет блокировка карты. Ведь в таком случае у него очень маленький оборот по карте будет и он не попадет ни на какие фильтры.
@Tus.71
@Tus.71 2 күн бұрын
Какой фз определяет что такое физлицо.?
@tot115fz
@tot115fz 2 күн бұрын
Добрый день, Гражданский кодекс.
@Tus.71
@Tus.71 2 күн бұрын
@@tot115fz в Конституции ничего не сказано про физлицо
@voco2873
@voco2873 9 күн бұрын
а если у меня в конкретном банке зарплатная карта, каков риск попасть на 115фз?
@tot115fz
@tot115fz 9 күн бұрын
Добрый день. Все зависит от транзакционного поведения. Если получаете заработную плату и совершаете обычные операции, связанные с личными (бытовыми) расходами, то риск минимальный
@voco2873
@voco2873 9 күн бұрын
@@tot115fz если допустим пользоваться зарплатной картой, и выводить на нее средства с продажи криптовалюты? Или это очень рискованно и лучше это делать на карты других банков?
@tot115fz
@tot115fz 9 күн бұрын
@@voco2873 Лучше пользоваться другой картой. Так как в случае блока, будет неудобно пользоваться зарплатной картой. Лучше пускай она чистая будет. Если банк пришлет запрос относительно криптовалюты, вы всегда можете предоставить документы по зар плате и выписку из зарплатного банка в подтверждение, что вы не мошенник и имеете легальный источник дохода.
@user-eo4zs6hg8b
@user-eo4zs6hg8b 4 күн бұрын
Определите сначала что такое физическое лицо,потом и делайте стримы
@user-el8we3hl9j
@user-el8we3hl9j 4 күн бұрын
БЕЗУМИЕ ЧЕЛОВЕКА. Аппокалипсис приближается. ГОСПОДЬ ВСЁ ВИДИТ. Последнее время. СПЕШИТЕ К БОГУ--ИИСУСУ ХРИСТУ! 🙏
@user-pp2nc2bt6n
@user-pp2nc2bt6n 11 күн бұрын
Почему тогда эти банки не предоставили доказательства,то что подозревают по ф.з 115? Пусть предоставят доказательства,что клиент нарушил ф.з 115
@tot115fz
@tot115fz 11 күн бұрын
К сожалению, у банков нет такой обязанности. Таков закон. Банк раскроет все суждения и аргументы только при судебном разбирательстве.
@user-pp2nc2bt6n
@user-pp2nc2bt6n 11 күн бұрын
@@tot115fz я потребовал закрыть счёт и выдать средства на основании ст 859 ГК РФ , отказали
@tot115fz
@tot115fz 9 күн бұрын
@@user-pp2nc2bt6n Это незаконно. Отправьте копию заявления о закрытии счета с отметкой банка о принятии в ЦБ с жалобой через Интернет-приемную
@flyingfpv1587
@flyingfpv1587 Ай бұрын
Сбербанк Деньги в любой момент не отдает, через 45 дней
@user-vd7xb9tg2l
@user-vd7xb9tg2l 3 күн бұрын
Зачем снимать такую ерунду 😊
Which one of them is cooler?😎 @potapova_blog
00:45
Filaretiki
Рет қаралды 6 МЛН
Её Старший Брат Настоящий Джентельмен ❤️
00:18
Глеб Рандалайнен
Рет қаралды 8 МЛН
Which one is the best? #katebrush #shorts
00:12
Kate Brush
Рет қаралды 21 МЛН
И это всё о нём! #СПЁРБАНК 🐍
26:26
Екатерина Морланг
Рет қаралды 59 М.
ЦБ РФ рассказал, как выйти из «красной зоны»
17:22
Трест Владимира Турова
Рет қаралды 2 М.
Что Делать, Если Приставы Заблокировали Банковские Карты?? / ОБНУЛИСЬ
3:50
ОБНУЛИСЬ Центр Списания Долгов
Рет қаралды 32 М.