10 Weltportfolios im Vergleich: Rendite, Volatilität, Diversifikation & mehr!
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0:00 Intro
0:55 Wie aufschlussreich ist ein Performance Vergleich?
1:57 Wie haben wir die Performance berechnet?
2:52 Portfolio 1: 1 ETF Lösungen (ACWI IMI + FTSE All-World)
5:53 Portfolio 2: 70/30 Portfolio + 60/40 Portfolio
8:09 Portfolio 3: 50/30/20 Portfolio
9:17 Portfolio 4: 70/30 mit Small Caps
11:19 Portfolio 5: Nachhaltiges 70/30 Portfolio
13:06 Portfolio 6: Multi-Faktor Portfolio
14:55 Portfolio 7: Dividenden Portfolio
16:22 Portfolio 8: Weitere Portfoliokonzepte
18:30 Outro
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@Finanzfluss 2 жыл бұрын
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@murmor6890 2 жыл бұрын
Kleine Anregung: Ein USA-typisches "Weltportfolio" wäre einmal interessant im Vergleich, also S&P 500 + kleinerer Teil Rest der Welt (für uns ev durch Europa, (Japan) und EM ETFs dargestellt)
@TheNoroLP 2 жыл бұрын
Ich bespar das klassische 100/0 Portfolio mit 100% Vanguard FTSE All-World
@nopuppetsounds5070 2 жыл бұрын
Amen.
@Krabspinne 2 жыл бұрын
Oder wer noch die Small Caps weiter abgedeckt haben möchte der ESG All Cap. Wird sich am Ende aber nicht viel nehmen :D
@sucram7218 2 жыл бұрын
Dito 😁
@Mase251 2 жыл бұрын
Würde ACWI IMI nehmen wenn’s den bei ING als Sparplan gäbe… gibt’s aber nicht 🤷♂️
@Krabspinne 2 жыл бұрын
@@Mase251 Der ist ohnehin unnötig. Der enthält weniger Positionen als der normale MSCI World. Alles optimiertes Sampling. Kann gut gehen aber die Gefahr dass er den Index nicht so trackt wie erhofft liegt bei dir. Deswegen ist der All World der der ihm am nächsten kommt bzw der All Cap ESG.
@Nickb2a 2 жыл бұрын
Wie immer, top informativ ausgeführt - danke Thomas & Team!
@antess1446 2 жыл бұрын
Mein Favorit: 70% Bitcoin / 30% Dirk Müller Fonds zur Absicherung
@Kabutoushidaisukioneesan 2 жыл бұрын
Würde noch 5% Brennholz und 5% Aldi-Gutscheine beimischen.
@hawkhunter3256 2 жыл бұрын
Der Witz ist schon wieder alt, dass sie WSBler für schämen
@DirkOhde 8 ай бұрын
Oder stattdessen einen Mad Max Otte Fond. 🤢
@nicoharz2292 Ай бұрын
😄😄😄
@fuik2502 29 күн бұрын
Lul
@ecklere5690 2 жыл бұрын
Ich habe mir lange den Kopf zerbrochen und diverse verschidenene Möglichkeiten "erfunden" und durchgerechnet. Am Ende bin ich dann doch beim FTSE All World gelandet, da durch die höhere Komplexität keine bessere Rendite zu erwarten ist wenn man das Risiko in etwa gleich halten möchte. Außerdem ist es angenehm bei der Sparrate nicht die einzelnen Prozentsätze pro ETF auszurechnen und jährlich rebalancen zu müssen.
@IceBug1337 Жыл бұрын
Hab ich aus den selben Gründen genauso gemacht. Ausschüttend, für den Steuervorteil
@burgholte 10 ай бұрын
@@IceBug1337 Worin besteht der Steuervorteil? Ich habe den thesaurierenden
@MarcthebestxD 9 ай бұрын
@@burgholtefreibetrag ausschöpfen
@kazikoni379 4 күн бұрын
@@MarcthebestxD Man kann auch einfach seine ETFs verkaufen. Ist genauer. Mit Ausschüttungen liegt du häufig drunter, oder bei Wachstum drüber.
@arturites 2 жыл бұрын
Hallo Thomas, vielen Dank für das Video! Es bestätigt einfach, dass ein komplexes Portfolio nicht unbedingt mehr Rendite bedeuten muss. Mich beruhigt es, dass ich mir nun nicht so viele Gedanken um die Zusammenstellung meines Portfolios machen muss und somit bei dem 70/30 Klassiker bleiben kann.
@rainerzufall7014 2 жыл бұрын
find ich auch super, der starke mehraufwand lohnt sich bei so geringen abweichungen einfach nicht
@MehmetYegitImmobilien 2 жыл бұрын
Sehr wertvolles Video. Vielen Dank.
@vladimirobreja8360 2 жыл бұрын
Sehr informativ und lehrreich!🙏🏻💙
@christophbolzmann9433 2 жыл бұрын
Ich bespar ganz klassisch 100% Dirk Müller Premium Fond
@finanziellsorgenfrei5481 2 жыл бұрын
Haha die Memes kannte ich ja noch gar nicht :D! Top Video, sehr interessant wie die einzelnen Anlagestrategien sich unterscheiden aber dennoch alle stark performen! Und im Grunde ist (fast) alles besser als einfach gar nichts zu tun mit seinem Geld.
@SJG94 2 жыл бұрын
Danke, dass ihr den SRI berücksichtigt habt
@KeepingItRealBro 2 жыл бұрын
Ich bespare weiter meinen 90/60/90. Sparquote sehr hoch, da bleibt nicht mehr viel für ETF.
@bloodspheredesign2050 2 жыл бұрын
Du Ehrenmann hahahahah
@KeepingItRealBro 2 жыл бұрын
@@bloodspheredesign2050 Ist praktisch ein ESG wegen unregelmäßigen Naturaldividenden. Je mehr man bespart, desto öfter wird ausgeschüttet.
@adoniskomplex91 2 жыл бұрын
90/60/90?
@davidpaprika5976 2 жыл бұрын
@@adoniskomplex91 will sagen, er gibt Geld für seine Freundin aus
@Lumisch_76 2 жыл бұрын
Was ist mit der TER? 😆
@matthiko 2 жыл бұрын
Wieder ein sehr wertvolles Video. Dankeschön!
@bayerischerrundfunk2176 2 жыл бұрын
Vielen Dank für Ihr Feedback, um gute Renditen für Ihre Investition zu erzielen. Wenden Sie sich an meine erfahrene Maklerin „Helen Amber Trader“, um weitere Informationen zu ihrer Suche zu erhalten, und kontaktieren Sie sie im Internet ~,
@wasdfgh9261 2 жыл бұрын
Ich verfolge euch seit einer Woche und dieses Video hat mir etwas die Angst genommen. Ich werde mal mit einem kleinen Sparplan anfangen, mich weiter einlesen und größere Investitionen tätigen, sobald sich mein Know-how verbessert hat und ich das Gesamtgebilde und einzelne Faktoren besser verstehe.
@marvin1300 2 жыл бұрын
Und was ist mit 70% Dirk Müller premium fonds und 30% Olaf scholz Sparbuch?
@Roman-er7fs Жыл бұрын
Top Video Thomas! Danke
@XQXmaxXQX 2 жыл бұрын
Super interessantes Video! 👍👍👍
@lomlan8323 2 жыл бұрын
Wie immer, top👍👍👍
@77Chester77 2 жыл бұрын
Sehr interessantes Video, danke für die Arbeit
@morgadoapi4431 2 жыл бұрын
Danke für das tolle video!
@SimonBerlin82 2 жыл бұрын
Interessantes Video! Was meinem Portfolio aktuell sehr gut tut, ist dass ich 5-10% Rohstoffe beimische. Das schafft gerade in solchen Zeiten zusätzliche Stabilität.
@rabe8570 4 ай бұрын
Tolle Zusammenfassung, danke :)
@emildergoldfisch3771 2 жыл бұрын
Sehr interessantes Video. Vielen Dank dafür. Wir besparen die SRI Variante vom 50 World, 30 EM, 20 Europa Portfolio
@barknochenbamboo5286 2 жыл бұрын
Mega gut. Vielen Dank!
@trijonas 2 жыл бұрын
Hallo Thomas mal wieder ein mega Video! Vielen Dank dafür. Mich würde mal ein umfangreicher Vergleich zwischen dem MSCI World Value und dem MSCI World Momentum interessieren. :)
@thomasmuller3.89-0W 2 жыл бұрын
Meine 70/30 Strategie aus einem iShares Core MSCI World (ACC) und einem iShares EM IMI (ACC) zahlt sich seit 6 Jahren aus, super!
@flo96ful 2 жыл бұрын
Ich starte diesen Monat mit 50% World 30% EM und 20% Eurostoxx 600 und wiedermal tolles informatives Video :)
@teachfinanzen5645 2 жыл бұрын
Coole Idee den Eurostoxx 600 mit hineinzunehmen. So gleichst du gut die „Ami-lastigkeit“ aus. Aktuell bespare ich dennoch super faul einen Welt-ETF. :D
@konstantinbukhman6968 2 жыл бұрын
Welchen Euro Stoxx 600 hast du gewählt ? Überlege den von Lyxor oder XTrackers rein zu nehmen. Bei dem von IShares gefällt mir nicht, dass er ausschüttend ist.
@tom-yc6xb 2 жыл бұрын
@@teachfinanzen5645 für Europa sehe ich keine Glänzende Zukunft
@marvin2678 Жыл бұрын
Ja ch leider auch nicht sogerne ich es auch wollte
@gooldii1 4 ай бұрын
Sowohl EM als auch Europa sind Renditeninderer! nach der Us Wahl wird das noch deutlich mehr so, unabhängig davon, wer gewinnt.
@Altalan3 2 жыл бұрын
Wie immer: super informativ. Ich habe meine Portfolio ziemlich zusammegestückelt, werde mich jetzt mal an 70/30 halten.
@nbausc3936 Жыл бұрын
Moin, ich hab jetzt damit angefangen wie folgt zu besparen: MSCI World 25% MSCI India 25% MSCI EM Ma 25% Stoxx Europa 600 25% Also total 200€ im Monat.. Ist das sinnvoll erstmal überall Maße aufzubauen oder doch die € anders verteilen . Ich tue mich da echt schwer und hab gefühlt zu wenig Zeit mich weiter zu bessen 🧐🤔☺️
@KevinSoell 2 жыл бұрын
Super Video! Ich hätte gerne noch das 70/30 Portfolio mit dezentralen Aktien gesehen 🙂 Auch natürlich mit Hinblick auf all die Risiken, die damit einhergehen.
@Jan23F 2 жыл бұрын
Was sollen denn dezentrale Aktien sein 😂😂😂😂😂
@cashflowfinanzfallen 2 жыл бұрын
Hey 🤙 Zum Glück gibt es genug günstige Vanguard Etfs, viel Erfolg beim Investieren
@SpoonTeggy 2 жыл бұрын
schönes video!
@enter1281 Жыл бұрын
Klasse Danke 👍
@tremor3197 2 жыл бұрын
Danke für den Content...
@SR-fu2ru 2 жыл бұрын
Wie immer super Video, danke! :) Mich würde mal etwas zum Thema „Projektfinanzierungen für private Anleger“ interessieren: also was gibt es neben (doch recht anonymen) P2P-Krediten (die - so jedenfalls mein Gefühl bei Mintos - oft in Osteuropa/Asien angesiedelt sind) vielleicht im Raum DE/Europa/Entwicklungsländern an Möglichkeiten zur Projektfinanzierung von mir als privatem Anleger zB in Erneuerbare Energien Projekte oder ökologische Landwirtschaft o.ä.
@raphael3033 2 жыл бұрын
70 (45,17,8) / 30 Portfolio: - MSCI World - 45 % - MSCI World Small Caps - 8 % - MSCI World Emerging Markets IMI - 30 % - Stoxx Europe 600 - 17 %
@patchquartermain379 2 жыл бұрын
Was würdest du von 30% MSCI World 30% MSCI Small caps 20% MSCI EM IMI 10% MSCI EM Value 10% MSCI World Value halten?
@potporritv8753 2 жыл бұрын
Hey eine Frage 🙋♂️ Was ist besser bei einem Etf Kauf Ishare oder Xtrackers und was ist egt der Unterschied. Vielen Dank im Voraus!
@gooldii1 4 ай бұрын
Danke, seeehr gut vorgetragen! 1a!
@einfachbesserwerden 2 жыл бұрын
Ich setze hier auf den MSCI ACWI. Da gefällt mir die 90/10 Quote bzgl. Industrie-/Schwellenländer.
@sophiagrupp8191 2 жыл бұрын
Vielen Dank für die kurz und bündig aufgeführten Konzepte! Wenn man nachhaltiges Investieren unterstützen möchte, aber die besagten 555 Aktien sich zu risikoreich anfühlen, kann es Sinn machen, den ACWI IMI mit dem MSCI SRI 70/30 zu koppeln? Und noch eine zweite Frage, die sich mir ohne das Multi-Faktor Portfolio ausreichend zu kennen stellt - ergibt sich hierbei der Vorteil, dass man Verlusttragende ETFs besser abwerfen kann? Danke für den lehrreichen Austausch!
@kyoshoo7316 2 жыл бұрын
nices video, auch gut für anfänger in meinen augen. man muss ja nicht immer gleich 10.000€ aufteilen😂
@sartidos9851 2 жыл бұрын
Hallo Thomas, danke! Wie immer ein tolles Video und super übersichtlich. "Daumen hoch" Gibt es grundsätzlich als Schweizer Probleme, wenn ich deutsche Broker/Anbieter wähle? Also muss ich da eine extra Steuer bezahlen oder kann ich ganz bequem auch einen deutschen Online-Broker wählen und damit an der deutschen Börse investieren? Mein Wunsch-ETF (FTSE all world thesaurierend) gibt es an der schweizer Börse leider nicht zu kaufen...
@user-nx3ru1mw3x Жыл бұрын
Ja ist möglich.
@frankcotton1807 2 жыл бұрын
Hallo Finanzfluss, wie immer ein super Video. Ich schwanke noch, ob ich zusätzlich zu den MSCI World und dem MSCI EM IMI einen kleinen Teil in den NASDAQ 100 investieren soll, um so die Gewichtung von IT Unternehmen anzuheben. Meines Erachtens werden IT Unternehmen in Zukunft immer wertvoller werden. Allerdings dachte man das auch im Jahre 2000 (DotCom Blase). Was ist eure Meinung dazu?
@fynn_svw1196 2 жыл бұрын
Wo imvestiert ihr in ETFs, also welchen Brooker verwendet ihr. Bin neu und mir echt nicht sicher. Danke um Voraus.
@rosinenschnegge9461 2 жыл бұрын
Moin zusammen, ich hätte da mal einige Fragen allgemein zum Thema Aktien/ETFs. Hat weniger mit dem aktuellen Video zu tun, dachte bloß ich wähle die Kommentarsektion eines eurer neueren Videos ;) 1) Welche Faktoren beeinflussen den Kurs einer Aktie? Wie werden Bewertungen über Entwicklung/Gewinne eines Unternehmens berücksichtigt, oder regelt wie sonst auch alleine Angebot und Nachfrage den Preis? 2) Was passiert bei physisch abbildenden ETFs, wenn der Index sich ändert (nicht Kursänderung, sondern enthaltende Unternhemen)? Beispiel: Jemand hat einen DAX-ETF und Wirecard fliegt aus bekannten Gründen aus dem Index. Dann wird doch automatisch die (mittlerweile wertlose) Wirecard-Aktie verkauft und durch Aktien des neuen DAX Unternehmens, welches an die Stelle Wirecards aufgerückt ist, gekauft (Delivery Hero). Dabei entstehenden doch Mehrkosten/Verluste! Erfahre ich die als ETF Anleger? Liebe Grüße und vorab vielen Dank vorab für jeden konstruktiven Beitrag!
@wmopp9100 2 жыл бұрын
schade das der "crash" von 2022 nicht mit drin ist. auch wenn das vergangene Wachstum nix über die Zukunft aussagt, ist es natürlich interessant wie "krisenstabil" ein Portfolio ist.
@frankheels 2 жыл бұрын
Habe den iShares Core MSCI World UCITS ETF bespart. Die Scwankungen sind halt extrem in den letzten Wochen
@peterhans8905 2 жыл бұрын
Ich hoffe, dass die ETFs und Index Fonds in Europa irgendwann auch mal so bilig sind wie in den USA. Ich finde die Unterschiede schon ganz ordentlich. Leider haben die Amerikaner auch noch ganz andere Fonds, die wegen UCITS hier nicht angeboten werden können.
@Kritiker3000 2 жыл бұрын
Der Vanguard FTSE All-World hat eine TD von -0,04%, läuft also besser als der Index. Was will man mehr?
@ecklere5690 2 жыл бұрын
Der XTrackers MSCI World hat ebenfalls eine TD von -0,10%. Da kann es egal sein wie hoch die TER ist
@googleaccount7806 2 жыл бұрын
Ich habe nur einen Welt-ETF, weil ich dann kein Rebalancing betreiben muss. Auch nicht, wenn China "aufsteigt" o.ä.
@Geldkurs 2 жыл бұрын
Mein Favorit: 50 Word / 30 EM IMI / 20 Europe Small Caps! Danke für das Video 😊
@LPitur 2 жыл бұрын
Fehlen bei diesem Ansatz nicht Small Caps aus einigen Industrienationen wie USA, Japan, Kanada? Wäre es nicht "cleaner" anstatt dem europe small caps einen world small cap zu nehmen plus einen Europe ETF und dafür den msci world etwas niedriger zu gewichten?
@ernestberlot8289 2 жыл бұрын
@@LPitur nein das passt so, es gibt tausend andere Ansätze die ebenso cleaner wären, aber du musst dich halt mal entscheiden und keins its Perfekt
@Geldkurs 2 жыл бұрын
@@LPitur hey, klar ist auch ne gute Möglichkeit. Wäre aber auch wieder 1 Fonds mehr 😅
@doemaeries 2 жыл бұрын
@@LPitur Die Idee dahinter ist, dass man mit dem Europe Small Caps gleichzeitig den Anteil der Small Caps und von Europa erhöht. Klar geht die Rechnung nicth ganz auf, hält die Komplexität des Portfolios aber in Grenzen
@MW-in9rt 2 жыл бұрын
Würde vllt noch 10-15% Excel beimischen
@heinz-peterlohr1414 2 жыл бұрын
Super Video!!!!! Vielen lieben Dank dafür. Wie würde den ein 70/30 mit Small Caps + einen Reits prozentual aussehen? Vielen Dank für eure Antwort. Schönen Gruß
@adoniskomplex91 2 жыл бұрын
Habe im Februar meinen Sparplan angepasst auf Msci world 66.6 Msci Europe small cap ~12.5 Msci em ~12.5 Und der Rest in 2 tech Sektor wetten (hang seng tech und 10xdna) Der Aktienanteil macht rund 66% meines Portfolios aus. Danach kommt crypto und p2p. Im crypto Bereich bin ich in den knapp 10 größten investiert, wobei bitcoin und ethereum rund die Hälfte ausmachen.
@celdason4123 2 жыл бұрын
wäre jetzt noch interessant gewesen wenn man immer als vergleich den s&p500 dazu genommen hätte oder zumindest den world
@Tippix3 2 жыл бұрын
Mein Welt Portfolio: 70% FTSE All-World 15% MSCI World Small Cap 15% MSCI Edge Momentum
@lenas3589 2 жыл бұрын
Mein Videovorschlag: Wie schlägt sich ein klassischer MSCI World gegenüber den o.g. Weltportfolios?
@OnePunchMickey 2 жыл бұрын
33,3% MSCI World Momentum / 33,3% MSCI World Quality / 16,6% EM Asia / 16,6% Nasdaq Next Generation ( Nordamerika: 62 % Europa: 15,2 % Asien: 21,1 % ).
@93stulle 2 жыл бұрын
Kannst du bitte ein solches Videoformat mit der Core- Satellite-Strategie machen? Glaube das Trends wie Digitalisierung, Robotik oder Wasser für sehr viele ein sehr großes Ding sind.
@christianmell3308 Жыл бұрын
Hallo. Ich habe seit mehreren Jahren ein klassisches 70/30 Portfolio (vierteljährlich 1,5 K) bei Consors, mache jährliches Rebalancing mit der letzten Rate und bin bisher auch damit zufrieden. Ich habe folgende Fragen: 1. Woher stammen bei Portfolio 4 die Werte von 59,5% MSCI World und 10,5 % World SC? Gibt es dazu Quellen bitte? 2. Wie hoch ist der Mehraufwand im Rebalancing bei 3 Etf gegenüber 2 ETF wenn ich nur durch Zukauf rebalancen will und nicht durch Verkauf (steuerliche Gründe)? Geht ohne Probleme? Freue mich über Antworten. Danke.
@KeinNiemand 2 жыл бұрын
Ich mach 70/30 aber mit faktoren den world teil hab ich in 4 faktoren aufgeteilt small caps value momentum quality und den emerging markets teil in 3 emerging markets (normal) emerging markets small caps em value
@scentix 2 жыл бұрын
Moin Thomas, welche Wasserstoff Aktien würdest du empfehlen? Danke schon mal. ✌
@lennartp.3290 Жыл бұрын
Moin, ich bin gerade echt am grübeln. Momentan laufen Sparpläne auf den Vanguard s&P 500, den MSCI World Emerging Markets und auf einen developed Europe ETF. Die bisherigen Sparpläne auf Asia Pacific und Japan würde ich hierbei gerne stoppen und das nun freiwerdende Sparkapital in einen anderen ETF stecken. Was meint ihr, lieber in einen Rohstoff ETF oder in einen anderen ETF (bspw. Small Caps o.ä.)?
@tohu7651 2 жыл бұрын
90% Core = 100% FTSE All-World dis 10% Satellit = 60% Crypto 40% P2P
@redbaron2966 2 жыл бұрын
Super Informativ Danke
@Psychoticnecrosis 2 жыл бұрын
Könntet ihr mal einen Vergleich der großen aktiv gemanagedten Fonds von Banken wie den UniGlobal oder der DWS zu einem ETF Portfolio machen?
@AB-vm2nz 2 жыл бұрын
Danke für das Video. Kannst du mal bitte auf das Low Vola Portfolio(?) von Pim van Vliet eingehen?
@thomasmuller6033 2 жыл бұрын
Ein Vergleich zwischen ETFs (70/30, ACWI) und klassischen Fonds wäre auch interessant!
@dagee71 2 жыл бұрын
Ich bin ganz entspannt für einen ausgewogenen 50/30/20 - World ESG/EM SRI/Euro STOXX 600 Danke Thomas für dieses Video, das es mir leichter macht entspannter zurückzulehnen. Ich bin eigentlich ein Kontrollfreak und würde gern an allen Ecken drehen und schrauben, monitoren, aber auch dieses, wie auch die anderen Videos bestätigen einfach wieder: Es ist wichtiger - einen Plan ausklügeln - zufrieden damit sein und dabei bleiben(!) - Sparplan einrichten - zurücklehnen, leben(*) - Fertig (*) wer es nicht lassen kann rebalanced halt 1mal/yr und erstellt vielleicht ein kleines(!) Zockerdepot zum Schrauben welcher Plan das größere Sahnehäubchen macht weiss man erst in der Rente Gewinnen wird man am Ende aber immer(!) ein Sahnehäubchen 🙂
@thorstenschlitt2725 2 жыл бұрын
Mache das ähnlich. Nehme aber nur 2 ETFs. Msci world und EM ca. 80/20. Ich weiß, dass das ziemlich USA und China lastig ist. Das nehme ich in Kauf. 25 Prozent meines Depots besteht aus dividendenstarken Einzeltiteln (nur Europa), die ich aber nur kaufe, wenn die Kurse im Keller sind wie im März/April 2020. Investiere seit ca. 15 Jahren in ETFs.
@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF 2 жыл бұрын
Ich mache 50 % World, 20 % World Small Cap, 30 % EM IMI. Mich reizt daran vor allem der geringere USA-Anteil und die Hoffnung, dass die Small Caps nach einer langen Phase der Unterrrendite in den nächsten 20 Jahren wieder outperformen. Hoffnung, wie gesagt. Bisschen Faktor-Schnaps dazu als kleinen Spaß.
@kmc8519 2 жыл бұрын
Ich bespare genau dasselbe Portfolio, kann also diese Überlegungen sehr gut nachvollziehen (:
@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF 2 жыл бұрын
@@Sheeva2001 Deglobalisierung? Gewagte These :)
@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF 2 жыл бұрын
@@Sheeva2001 Hm. Naja, mal sehen. Vielleicht gibt es mehr wirtschaftliche Kämpfe, aber da traue ich mir keine Prognose zu.
@morgadoapi4431 2 жыл бұрын
Ist der anteil den der MSCI World in USA investiert nicht immer wieder angepasst anhand der Marktkapitalisierung der Länder? Wenn nein, muss ich mir meine Strategie nochmal überlegen.
@AJankeBuchAltersvorsorgemitETF 2 жыл бұрын
@@morgadoapi4431 Ja, ist er. Er schwankt auch durchaus beträchtlich innerhalb von z. B. 40 Jahren. Aktuell ist er aber sehr hoch. Letztlich ist die Frage nach einem evtl. vorhandenen Klumpenrisiko unabhängig vom Gewichtungsprinzip: Sobald ein Staat stark dominiert, muss man das mal reflektieren. Ich sehe da kein gravierendes Problem, da der Index recht schnell reagiert, wenn die USA abschmieren. Aber etwas Verluste wird man einfahren natürlich, falls das passiert, was eben bei einem einzelnen Land schnell vorkommen kann.
@HKChannelHk 2 жыл бұрын
Hey Team Finanzfluss, kann mir einer sagen wie gut ETORO ist? Was hält ihr von ETORO
@IVinniboyI 2 жыл бұрын
Bin mit 60% MSCI World, 30% MSCI EM IMI und 10% Europe Small Cap dabei 👍🏼
@rud.2976 2 жыл бұрын
Dito =)
@accesspoint6917 2 жыл бұрын
Cool story bro
@IVinniboyI 2 жыл бұрын
@@accesspoint6917 danke, hab mir viel Mühe beim Ausfeilen der Geschichte gegeben
@Aktionaer 2 жыл бұрын
ich würde nicht auf US- und Japan-Small-Caps verzichten.
@IVinniboyI 2 жыл бұрын
@@Aktionaer mit welchem Prozentanteil würdest du sie beimischen?
@anystuff2207 2 жыл бұрын
Ich habe lange herum gebaut an meinem depot und letzten Endes ganz schlicht gehalten: msci World, emerging markets, Euro stoxx 600, Goldmine und Reality income.
@mk5257 2 жыл бұрын
Mich würden ETFs interessieren, die eine Wette auf die chinesische Wirtschaft bzw. China im Handelskrieg abbilden. Gibt es da seriöse Investment Möglichkeiten?
@1290DR 11 ай бұрын
Hallo Thomas, danke für das Video. Mir ist aufgefallen, dass in jedem Portfolio der ACWI IMI andere Werte hat (Beispielsweise reicht die Rendite p.a. von Portfolio 1 - 4 von 5,6% über 7,27 (Portfolio 2) und 7,45 (Portfolio 3) bis hin zu 11,13%. Woran liegt das? Danke!
@GT-ic3yj Жыл бұрын
Habt ihr das 70/30 Portfolio mal mit den ETFs MSCI Multifaktor / MSCI EM angeschaut. Anstatt sich die 4 Faktoren in einzelnen ETFs zusammen zu bauen, könnte man auch einfach den Multifaktor von ishares nehmen oder?
@TuLink123 2 жыл бұрын
Kannst du mal ein Video über MLPs ("Master Limited Partnerships") machen, wie es steuerlich für uns Deutschen aussieht als auch ob es sich lohnt direkt oder durch ETFs MLPs zu besorgen :)
@jon8ger749 2 жыл бұрын
Hallo Thomas, wäre ein weiteres mögliches Weltportfolio nicht auch über folgende Auswahl abzubilden: - Amundi MSCI North America (35%) - Lyxor MSCI Pacific (10%) - iShares Core MSCI EM IMI (30%) - Lyxor Core STOXX Europe 600 (25%) Auf diese Variante wird selten eingegangen. Was wäre hier deine/eure Meinung zu?
@valueinvestinglernenmonkey8963 2 жыл бұрын
Value Portfolio ist King
@christianhornberg423 2 жыл бұрын
Hallo Thomas, Hallo Finanzflüssler! mich würde mal interessieren, ob ein Mischportfolio-ETF (wie die Produkte von Vanguard oder der Areto ) dem Anleger nicht Steuervorteile bietet, solange er bei der Aktienquote über 50% liegt und damit für Das gesamte Portfolio - einschließlich der Renten - die TeilFreistellung von der Abgeltungssteuer in Anspruch nehmen kann? Das ist nicht trivial, weil der Fonds je nach Standort und Replikationsmethode ja sicher Quellensteuer bezahlen muss, etwa beim Rebalancieren. Könnt ihr das mal recherchieren? Wäre toll!
@ricowalther2276 2 жыл бұрын
Ich baue ein 45% MSCI World, 30% MSCI EM und 35% FTSE all world high dividend yield Portfolio auf um mit den dividenden meinen jährlichen Freibetrag auszuschöpfen, aber mit dem MSCI World trotzdem von der besseren Performance zu profitieren.
@Fischbroetchen1 2 жыл бұрын
50% Chips 20% Likör und 30% Bier. Der Plan für heute Abend.
@einszweidrei9577 2 жыл бұрын
Kleinigkeit (wie immer tausend Dank für das tolle Video!): Ich habe mich gefragt, ob das Akzent ist, dass du immer "war gewesen" sagst? :D bin immer etwas irritiert und manchmal kommt einfach niemand auf die Idee, einem das zu sagen, deswegen schreibe ich. "Ist gewesen" ist von der Zeitform her "Perfekt" und wäre hier sinnvoll, weil abgeschlossene Vergangenheit. Plusquamperfekt, "war gewesen", brauchst du hier nicht, weil du damit Vorvergangenheit ausdrückst. Beispiel 1: Ich hoffe das Video ist hilfreich gewesen. (Perfekt, die Sache ist abgeschlossen, du stellst die Frage) Beispiel 2: Ich hoffe das Video war hilfreich gewesen. (Plusquamperfekt. Du fragst, ob zu einem bestimmten Punkt in der Vergangenheit das Video hilfreich gewesen ist.) Für so einen Smart-Ass wahrscheinlich eh klar. Also tippe ich auf Akzent/Freiwilligkeit und werde mich wohl daran gewöhnen müssen :p
@TheForge47 2 жыл бұрын
32% Amundi Prime Global 32% Amundi Prime Emerging Markets 20% Vanguard Global Small Cap 16% Amundi Prime Europe Das ist der Weg!!!
@NoNameDuKnecht 2 жыл бұрын
80% Core -> 100% ACWI IMI 20% Satellite -> 50% Bitcoin, 50% Einzelaktien
@bastiannotelaers2246 2 жыл бұрын
Mich hätte eine Vorstellung des konzepts 45 msci world, 30 EM IMI, 15 Europe stoxx 600 und 10 msci world small caps sehr interessiert.. Super video trotzdem!:)
@nikiiii2855 2 жыл бұрын
Ich bespare die 4. Allerdings habe ich die Prozentual anders verteilt;)
@bastiannotelaers2246 2 жыл бұрын
@@nikiiii2855 wie hast du verteilt? Wie lange machst du das schon und was ist deine durchschnittliche jährliche Rendite
@mr.markuese8766 9 ай бұрын
hab ich auch so ähnlich: 45 % MSCI World SRI, 15 % MSCI Small Caps SRI, 20 % MSCI EM SRI, 20 % Stoxx 600 SRI
@sw0xpitt706 10 ай бұрын
Hallo, ich habe in einen MSCI ACWI (kein IMI) investiert, jetzt möchte ich meinen Anteil im Emerging Markets und Small Caps erhöhen, reicht es, wenn ich nun ein MSCI EM IMI beimische? Falls ja, wie hoch prozentuale ausmachen?
@stinkekaese98 2 жыл бұрын
"Den bekanntesten Fond in diesem Bereich, den haben wir auch schonmal vorgestellt. Das ist der Dirk Müller Premium Fond.."
@HT-vd4in 2 жыл бұрын
Auch wenn es dazu noch kaum Daten gibt, kann ich mir schon vorstellen, dass nachhaltiges Investieren den hier beschriebenen rendite- und risikosenkenden Faktor hat. Denn man hat ja ein deutlich geringeres politisches Risiko. Wäre also für Portfolios mit kürzerem Anlagehorizont interessant.
@nightfoxx2360 2 жыл бұрын
Sehr tolles Video mal wieder 👍 Was mich aber noch tatsächlich interessiert hätte, ist ein Portfolio, dass die Aktien entsprechend der verschiedenen BIP allokiert hätte (v.a. geringere Gewichtung von US-Aktien als im MSCI World - welcher ja anhand der Marktkapitalisierung aufgeteilt wird) oder gibt es dazu bereits ein Video?
@herbertpimpfl2985 2 жыл бұрын
Meinst das Global Portfolio One (GPO)? Google das mal, ist von Andreas Beck. Klingt nach dem was du suchst.
@seidemanseba444 2 жыл бұрын
Interessant wäre auch ein Video bzgl. Momentums
@MrMartin0815 Жыл бұрын
Ich finde lediglich den MSCI ACWI IMI von SPDR. Gibt es denn Alternativen?
@eleonora7490 Жыл бұрын
Wie kann ich berechnen, welche und wieviele ETFs meines Portfolios ich als ausschüttende Variante nehmen sollte?
@EinfachxAnna 2 жыл бұрын
Werde jetzt auch auf 70/30 übergehen :) frage mich wie ich die letzten Jahre überhaupt Einzelaktien kaufen konnte 😅 Dein Buch war super!
@stinkekaese98 2 жыл бұрын
Ich bespare das nachhaltige Portfolio 5 als 60:25:15 Variante mit 60% World SRI 25% EM SRI und 15% Europe SRI. Bin damit sehr zufrieden.
@HighlineX7 2 жыл бұрын
Mache das auch sehr ähnlich. 50:30:20 mit SRI-ETFs (von Amundi).
@VarrialeAndrea 2 жыл бұрын
Habt ihr damit nicht eine Dopplung von europäischen SRI Aktien?
@stinkekaese98 2 жыл бұрын
@@VarrialeAndrea ja das ist absicht weil der MSCI World ja rein nach Marktkapitalisierung geht und nicht nach BIP. Europa hat aber im Verhältnis ein höheres BIP und eine geringere Marktkapitalisierung. Deshalb ist im World, wenn man das BIP betrachtet relativ wenig Europa enthalten. Und das gleiche ich damit aus :)
@VarrialeAndrea 2 жыл бұрын
@@stinkekaese98 Verstehe, danke für die Antwort
@31redorange08 2 жыл бұрын
Ich hab die drei als 25/25/25 und dann noch 25 NASDAQ 100. 🤓
@hendrikweitkamp657 2 жыл бұрын
30% MSCI USA ESG screened 20% EM IMI 10% PRIME JAPAN 25% CORE STOXX EUROPE 15% WORLD SMALL CAPS ultrastabil, antifragil 😎👌
@AcIDVayEX 2 жыл бұрын
Eine Sache übersteigt mein Kopf: Wie wäre das ETF-Verhältnis, wenn ich mit der Wichtung aus dem Video bei 9:15 mit Small-Caps haben möchte, aber bei 60:40 (MSCI World:EM) und zusätzlich Indien mehr gewichte? Vielleicht 3:2 (EM:Indien)? Dabei müsste ich aber auch den IMI und einen Indien Small-Cap ETF nehmen. Gibt es Seiten oder habt ihr einen Rechner für die Hilfe meines Problems nach der richtigen Wichtung? Hilfe wär da sehr willkommen. Das Problem wiederholt sich dann in der Zukunft, wenn ich einen weiteren ETF beimischen will. Z.B. Sektor-Risiko wie Wasser oder Tech mit 5%.
@christoph6954 2 жыл бұрын
Super Vergleich :) Schade, dass das Allwether portfolio nicht mit verglichen wurde
@ac9313 2 жыл бұрын
60% FTSE AW 40% MSCI World Momentum
@Outdoor-Dom 2 жыл бұрын
Zwigt mal wieder! Es muss nicht immer kompliziert sein🤗 ich bin woe Thomas bei 70/30😱😂
@mortem6889 2 жыл бұрын
6:18 This is the way🤣👍
@KleinerIndianer 2 жыл бұрын
Hallo Thomas, vielen Dank für das Video. An dich und die Community habe ich eine Frage: Ich bespare seit ca. 3 Jahren ETFs und will damit langfristig finanziell frei werden. Mein Depot besteht derzeit aus dem MSCI World Momentum, dem MSCI China, dem MSCI Emerging Markets IMI und als Dividendenergänzung dem Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF. Nun überlege ich bereits seit einiger Zeit alle Thessaurierer im ACWI ETF miteinander zu vereinen und dann nur noch neben dem Dividenden ETF diese beiden Fonds zu besparen. Nun meine Frage : Sollte ich die anderen dann verkaufen oder kann ich die einfach in meinem Depot drinne lassen? Verursachen ETF's wenn sie nicht weiter bespart werden überhaupt weitere Kosten? MfG
@PeyaLuna Жыл бұрын
grundsätzlich zahlst du bei jedem etf die jährliche verwaltungsgebühr, so um die 0,2 %, egal ob du sie aktiv besparst oder nicht....ansonsten ist es kostentechnisch (meistens) wurst ob du eine handvoll oder mehrere dutzend etfs hast - einfach mal die agbs von deinem depot checken. sofern du nicht verkaufen musst, würde ich die alten ruhig behalten. zum einen kostet jede transaktion, und wer weiß vielleicht entwickelt sich ja einer besonders gut? gerade thesaurierer können dank zinseszinseffekt für positive überaschungen sorgen wenn man sie für (mehrere) jahre 'vergisst'😉
@KleinerIndianer Жыл бұрын
@@PeyaLuna Vielen Dank für den Ratschlag, werde ich denke ich auch so umsetzen und einfach abwarten, bis die ETFs im Plus sind.
@porota1802 2 жыл бұрын
Mich würde mal eure Meinung interessieren, ich hab einen Mix aus mehreren Strategien gemacht: 25% MSCI EM (ESG Enhanced), 30% MSCI World (ESG Enhanced), 30% MSCI World Multifactor, 15% MSCI Europe Small Cap (Value Weighted) --> 75%/25% Aufteilung bei World/EM, meinen World Anteil 50%/50% geteilt mit Multi-Faktor und "Normalen" + etwas mehr Europa und Small Caps beigemischt und dabei knapp über 50% ESG
@philippderbauer 2 жыл бұрын
Habe ich tatsächlich so ähnlich, nur mit etwas anderer Aufteilung, und zusätzlich noch den Franklin Liberty Q EM drin Langfristig möchte ich einen Teil des Portfolios auch nach BIP gewichten. Denke aber, wenn man nicht wie ich gerade Spaß daran hat, das Portfolio aufzustellen und zu rebalancen, ist es den Zusatzaufwand einfach nicht wert. Bin auch selbst etwas skeptisch, ob die Faktoren nicht im Laufe der Jahre mehr und mehr "weginvestiert" werden.
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