13_リバランスの頻度を考える
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Күн бұрынポートフォリオのリバランスってどれくらいの頻度でやるといいんでしょうか…
やるタイミングで成績に大きな差がついたりするんですかね？
VTI、TLT、GLDの過去データでバックテストしてみました
ちなみに今回の動画で一番力を入れたのはEDVＴシャツです
前回： • 12_一括投資と積立て投資（ゴールド編）
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【音声】
・VOICEPEAK 東北きりたん
【立ち絵】
・からい様：seiga.nicovideo.jp/seiga/im77...
【背景他】
・フリー素材あそび様：free-stock.design-asobi.net/a...
・いらすとや様：www.irasutoya.com/
・篠ミヤ様：commons.nicovideo.jp/users/54...
【BGM、効果音】
・騒音のない世界様：noiselessworld.net/
・ポケットサウンド様：@pocketse
・効果音ラボ様：soundeffect-lab.info/
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0:00 オープニング
0:29 本編
8:34 ロボアドダービー
#投資 #リバランス #東北きりたん
@yuki-c 2 күн бұрын
毎回投資方針に響く重要な話をありがとうございます。債券や金を混ぜるのは有効と聞いて株式100％は避けるようにしてきましたが、株式100をアウトパフォーム出来る条件がこれだけ厳しいものとは思いませんでした。自分は年間のnisa枠をまったく使いきれない身分なので1800万埋めきるまでは好き放題リバランスしまくる方針ですが、枠を使い切る頃にはちゃんと効果的な方法を身に着けたいです😅
@nelachan-ye1ot Күн бұрын
なんといってもリターンは株式が最強ですからねー 当面手を付ける予定もなく一時的に減っても問題ない資金で運用している分には、株式100%も全然アリだと思います☺
@user-ej4zc1dm8d 6 күн бұрын
初めて視聴いたしました。 アセットアロケーション運用のリバランスは大切と聞きますが、課税後リターンまで言及しているのは見た記憶がないので非常に興味深い内容でした。 普段はノーセルリバランス（資産形成期なら購入額、資産取崩し期なら売却額で調整）を行うようにし、急騰・急落によりアセットアロケーションが大きく崩れた場合にのみ比率が高くなったアセットクラスを売却して低くなったアセットクラスを購入する通常のリバランスを行うというのがベターなのかな、と思いました。
@nelachan-ye1ot 6 күн бұрын
わたしもあまり見つけられなくて今回やってみたのですが、途中で売買して取得価額が変わるので、 税金の計算が思った以上に面倒でした…だからみんなやらなかったのかな😓 可能な限りノンセルリバランスできれば理想ですね✨
@nova_Answerseeker4388 2 күн бұрын
個人的にはもう色々考えるのがめんどっちいので 今持ってる債権なんかも償却したら追加購入はせず 現金：株式＝（総資産-株式）：（110-年齢）(%)の超絶シンプルなアセットに組み直そうかと考えています。 株式の中で分配金の出ないファンドと配当金目当ての銘柄でポートフォリオを組めばある程度株価の下落時にも配当金がカバーしてくれるかなと。
@nelachan-ye1ot 2 күн бұрын
いろいろやられて導かれたＰＦは参考になります✨ わたしの場合は趣味で色々考えてるところがあるので、ゴチャゴチャ考えた結果がどの程度利益につながってるかというと…😇
@mugen-sai Күн бұрын
日本もNISAでスイッチングできる様になれば良いのに
@nelachan-ye1ot 15 сағат бұрын
本家のISAではできるんですねー かーなりうらやましいです☹
@valentineyoshiso2380 6 күн бұрын
ロボアドは月１リバランスしているので、少し考えものです。 ＳＢＩラップにおいては、もう何でそうなっているのか理解出来ないポートフォリオになっています。
@nelachan-ye1ot 6 күн бұрын
ＳＢＩラップの謎ポートフォリオはＦＯＬＩＯのＡＩの趣味が全開ですからね…😅 いや、まだ株式がちょっと残ってるから全開ではないですかね…
@shirataki47 6 күн бұрын
小学生にも知ってもらえているセナとプロストは幸せ者や
@nelachan-ye1ot 6 күн бұрын
まさに世代を超えた伝説ですね😎✨
@user-pz2pf6xw8i 19 сағат бұрын
株式と債券、コモディティを均衡させるのは良いとして…どの段階から債券やコモディティを混ぜたら良いか?分からない!
@nelachan-ye1ot 15 сағат бұрын
必要なリターンと許容できるリスク次第ですねー わたしの場合はモンテカルロシミュレーションを参考にしてますが、所詮過去データからなので思惑通りいくかは神のみぞ知るです😇
@makotan.m 6 күн бұрын
そこで非課税新NISAですね。 私はしばらくは追い金でのリバランスしか考えてませんが、金や債券も一定NISAに入れておくとリバランス時の弾として機能して税金なくせますよ。 空いた枠には株式突っ込んでいく形になるので枠のムダとかは気にしなくていいはずです。
@nelachan-ye1ot 6 күн бұрын
入金力があればノンセルリバランスが理想ですねー NISA枠は何も考えずオルカンで埋めてしまったので、来年以降の課題ですね…😅
@gindows8 6 күн бұрын
リバランスしなかった場合も最終的に現金化するときの税金考慮が必要なのではないでしょうか リバランスで税金コスト払うのは確かですが、単にコストを先払いしているだけということは無いでしょうか ＊結論は相場によるとは思いますが
@nelachan-ye1ot 6 күн бұрын
たしかにそこには言及できてませんでした😓 総資産が増えてる限りは、リバランスでポートフォリオ全体の総取得額が上がっていく方向なので、譲渡益課税がかかる（評価額－取得額）は リバランスした方が若干有利になる方向かと思います（計算してみたら順位が入れ替わるほどの影響はありませんでしたが、リバランスした方が有利でした😆） それとは別に、コストを先払いすると運用資産が目減りしてリターンは確実に減っていくので、先送りできるコストは先送りした方がいいのは間違いないですね✨
@yudon19 6 күн бұрын
面白かったです。茲許の株高で評価益が膨らんでいる人が多いでしょうから、参考にしたい動画です。リバランスしないとリスクが低いという違和感が大きい結果も説明があってよかったです。401kで税金を考慮しなくてよい環境だとどうしても動かしたくなってしまいます。。
@nelachan-ye1ot 6 күн бұрын
ありがとうございます✨ 正直リバランスなしが一番リスク低くなったときは、どこで計算間違ったのかとけっこう探してしまいました😓 リーマンショック後の期間ではちゃんとリバランスした方がリスク低くなってました☺
@gucci32119 6 күн бұрын
まだ全米オンリーなためリバランスしたことがないです。50代になったらアセットアロケーション考えないとならないから今のうちから考えないとな。
@nelachan-ye1ot 6 күн бұрын
増やす時期なら株オンリーで問題ないですからねー 今回切り取った期間も途中はともかく最終的にはVTIのみが一番リターン高いですしね😎
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