După mai mulți ani în care mediul de afaceri a cerut insistent modificarea legislației, astfel încât să fie permisă identificarea clienților la distanță, iată că ne apropiem de momentul când acest lucru va fi posibil. Din 1 iulie sunt în vigoare mai multe modificări la Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, elaborate cu suportul USAID, iar instituțiile vor putea face acest lucru. Despre cerințele privind identificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice, discutăm cu expertul în reglementare în cadrul Proiectului USAID „Transparența Sectorului Financiar în Moldova”, Mihai Malașevschi și cu dl Andrei Burciu, șef adjunct al Direcției combaterea spălării banilor și finanțării terorismului din cadrul Băncii Naționale a Moldovei.
REZUMAT
00:00 - 01:00 Intro
01:01 - 03:19 Ce este eKYC și cum va funcționa
03:20 - 05:18 Ce soluție aduce noul sistem și cum va ușura aceasta viața oamenilor și a businessului?
05:19 - 12:27 Cât de pregătită este societatea să accepte noua soluție de identificare?
12:28 - 16:00 Cadrul legal secundar - elaborat de către BNM
16:10 - 18:59 Cum vor fi protejate datele personale?
19:00 - 21:21 Excluderea în totalitate a prezenței fizice a clientului
21:22 - 25:57 Cum se vor identifica clienții aflați peste hotare care au actele expirate?
25:58 - 27:43 Reacția comunității de afaceri în privința noilor prevederi legale
27:44 - 30:53 Limitele operațiunilor care pot fi efectuate prin identificarea la distanță
30:54 - 35:29 Practica internațională în privința implementării eKYC
35:30 - 37:46 eKYC vine să asigure interacțiunea dintre instituția financiară și client