Hahahah thanks!

@@thijsverlangen Ronaldinho zit momenteel in de bak vanwege fraude!

Dankjewel. Jawel aflosvrij na 2012 op de eigen woning is aftrekbaar in box 3. Dus klopt helemaal ;)

@@thijsverlangenhelemaal gelijk! Dat cases onderdeel had ik even gemist. Je zou aan de berekening de consequenties kunnen meenemen om hem eventueel in box 1 te doen door hem lineair te maken. Anderzijds blijft wel het punt staan met de nieuwe box 3 belastingen waarbij vermogen en schulden niet weggestreept kunnen worden. Interessant is wellicht ook om te kijken naar de kinderopvang subsidies (al maakt het dat ook weer complex). Is de excel die je gebruikt ergens verkrijgbaar?

Jep best ingewikkeld eh

Klopt. Eigenwoning kan vanuit de holding.

Thijs heeft de uitgaven in deze casus ook jaarlijks met 2,1% meegenomen. Dus wel degelijk een correctie vanwege inflatie hierop.

Alleen is de inflatie veel hoger dan 2,1% gemiddeld

@@mcclimnie518 de inflatie (consumentenprijsindex CBS) over de afgelopen 15 jaar (voortschrijdend gemiddelde) bedroeg 2,1%. Dat is inclusief de laatste 2 jaar met hoge inflatie.

@@mcclimnie518daarom gemiddeld

Ja dat moet jezelf voor elkaar krijgen :). Gaande weg de winst naar je holding sturen of je bedrijf verkopen.

je kunt enkel vanuit box 1 pensioen beleggen. Dit is je DGA-salaris uit je BV of je jaarruimte vanuit je ZZP/VOF.

Private wealth navigator, dat is ook via andere aanbieders te koop. O.a. bij de maker ervan.

Hele goede, dat zien we dan wel. Zou zomaar kunnen inderdaad.

wil je dit toelichten? Betekent dat nieuwe plan dat je je vermogen niet meer in vermindering mag brengen met je schulden?

Stuur me even een berichtje op Instagram: @thijsverlangen

@@thijsverlangen Maak er een video van. Ik ben hier ook in geïnteresseerd!

@@Peter-fs6vtsame . Ofwel is het interessant om bv op te starten as ZZP'er die rond een ton omzet heeft.

Netto omzet = bruto winst

Nee. Rabobank is veel te duur in transactie- en beheerskosten. Meesman en Brand New Day zijn aanraders voor pensioenbeleggen.

Kun je me uitleggen waarom?

Daar heb je een punt. Echter in mijn ogen is vastgoed wel het meest veilig.

Als nederige leek en Belg volgende opmerking: volgens een compounding intrest calculator haal je met beleggen toch veel meer rendement dan met bakstenen (elke maand 250 € beleggen is dan veel voordeliger?)? De S&P500 index uit Amerika haalt immers gemiddeld 10% per jaar (en bakstenen maar 5% per jaar), en sommige aandelen doen 300% à 400% op amper 5 jaar tijd (combineer dan een ETF zoals de S&P500 met enkele topaandelen), de reden om in jou voorbeeld 2 x een appartement van 250.000 € te kopen via een lening (en deze elks te verhuren aan 1250€/m) is in jou voorbeeld enkel fiscale optimalisatie inzake belastingen om je andere lening van 500.000 € voor je eigen woning mogelijk te kunnen maken alsook het feit om later van je dividend te kunnen leven mogelijk te maken? @@thijsverlangen

Ligt aan je persoonlijke situatie maar omslagpunt kan al bij € 100.000 liggen. Ondernemersaftrekken (zelfst.aftrek, mkb vrijstelling) worden steeds verder afgebouwd. Bijkomend voordeel is dat je in BV geld dat je niet nodig hebt kunt oppotten waardoor je voorlopig alleen de Vpb (19%) betaalt en nog geen div.bel. Belastinguitstel dus.

Indd!

Bedankt voor de antwoorden. 👍🏻 Dan ga ik me erin verdiepen.

​@@Robert-jq9lbwat voor zin heeft het om je belasting uit stellen? Uiteindelijk kom je toch aan de beurt? Kan je het niet beter zoveel mogelijk oppotten in pensioenbeleggen (wat ook een vorm van belastinguitstel is)?

Video wat verder gekeken. De truc is eigenlijk eerder stoppen met werken😅? Laten we zeggen dat we dat op ons 60ste doen. Tot je zestigste je box 1 belasting zo laag mogelijk houden. Vervolgens dividend uitkeren tot je je bv hebt leeg getrokken. Vanaf je 70ste leven van je aow en opgebouwde pensioen beleggings-pot.

De enigen die arm zijn in bv. België zijn bedienden en arbeiders... zelfstandigen doen aan fiscale optimalisatie omdat ze slim zijn en omdat ze een gelukkig leven willen lijden en niet 45 jaar een afschuwelijk zwaar leven willen lijden met een hoofd-job van 40u/week in 3 ploegen aan een miserabel loon van 15€ bruto per uur en daarbovenop een flexi-job (20u/w) in de horeca (aan amper 12 € /uur) waar je op beide jobs kei hard moet werken terwijl je steeds meer moet betalen voor steeds minder service van de overheid en als alleenstaande in België elk jaar 53% inkomensbelastingen moet betalen (België is trouwens het EU-land met de hoogste belastingen op alleenstaanden), niet verwonderlijk dat zo veel Belgen in het zwart werken of als zelfstandige. Een verpleger als zelfstandige in België heeft bv. 80.000€ omzet per jaar, 30.000€ aan kosten en (o.a. bv. een elektrische VW BUZZ: 1000 €/maand aan leasing) aan belastingen, 50.000 € winst / jaar dus, ik ken amper Belgische arbeiders of bedienden met 50.000 € of meer nettoloon per jaar... Tenzij politici. Wachten op een overwinning van bv. de Belgische PVDA (=communisten) die 51% van de stemmen binnenhalen en alle miljonairs gaan belasten aan 1% (en deze belasting van 1% zou inderdaad elk jaar 8 miljard € / jaar opbrengen voor de Belgische begroting) zal nooit gebeuren. Beste bewijs; in Griekenland behaalden de communisten van Tsipras na de financiële crisis van 2008 meer dan 50% van de stemmen. En toen wilde de Griekse president Tsipras de superrijken gaan belasten; maar toen heeft de Trojka (= Internationaal Monetair Fonds + Europese Centrale Bank + Europese Commissie) tegen Tsipras en Varoufakis gedreigd met alle spaartegoeden van alle Grieken te blokkeren als hij de superrijken aan 1 of 2 % zou belasten (wat ze nochtans amper zouden voelen want miljonairs zwemmen in het geld), droom dus zacht, want geen enkele overwinning van extreem links zal ooit iets veranderen... De Griekse Tsipras kreeg het mes op de keel van de Trojka en moest nog zwaardere besparingen doorvoeren dan de geplande besparingen na het Griekse referendum... en dit terwijl de Bank Goldman Sachs de boekhouding van Griekenland vervalste net voor de financiële crisis en vervolgens tegen Griekenland op de beurs wedde (en dankzij deze weddenschap nog steenrijker werd). Ter info, je kan niet enkel steenrijk worden met stijgende koersen, maar ook met dalende koersen: ga maar eens een korte trading cursus volgen. Tsipras heeft dus nooit zijn programma mogen uitvoeren en moest alles privatiseren en voor een appel en een ei aan de privé verkopen en uitkeringen op 300€/maand brengen. Dat is de miljonairsdictatuur van de Trojka waar we in leven en die de fiscale wetten maakt. Aan iedereen de keuze om van die fiscale wetten gebruik te maken of om een ellendig leven te lijden. De wereld zal altijd oneerlijk blijven. Spijtig maar zo is dat. Dan kan je zelf ook maar beter zien dat je amper belastingen betaald want alles (voedsel, water, ...) gaat nog veel duurder worden met de klimaatverandering...