Один портфель или портфель под каждую цель? Оба подхода применяются при профессиональном создании личного финансового плана. Какой из этих подходов выбрать? 🕜 Содержание 🕜 0:00 EXCEL и финансовое планирование. Почему я так и не нашел замену? 2:20 Альтернативы EXCEL в России для создания финансовых планов: Sovetnik.io и WhiteSwan 2:50 Инвестирование на основе целей. Goal-based investing (GBI) 4:25 Занижение стоимости личного финансового плана для продажи других услуг 5:00 Измерение ценности услуг финансового советника: adviser’s alpha / gamma 6:05 Гамма и традиционные метрики: альфа и бета 8:00 Гамма - оптимизация достижимости набора финансовых целей: сроки реализации + риски 9:20 Два подхода: Единый портфель и Одна цель - один портфель 10:29 Проверка подходов на сценариях в EXCEL 16:35 Много портфелей - плохая оптимизация риска и доходности 17:55 Параметры стратегий при финансовом планировании. 18:50 Приоритеты финансовых целей 19:23 Проблемы подхода "Одна цель - один портфель" 22:20 Преимущества подхода "Одна цель - один портфель" 25:09 Автоматическое создание ЛФП в WhiteSwan и Sovetnik.io 26:00 Литература на тему оптимизации создания личного финансового плана 26:45 Вопросы и мнения независимых финансовых советников Выступление Сергея Кикевича на конференции "Личное финансовое планирование Движение к результату". Организатор конференции - СРО Национальная Ассоциация Специалистов Финансового Планирования (НАСФП) 📌 АВТОМАТИЧЕСКИЕ СЕРВИСЫ ПО СОЗДАНИЮ ЛФП WiteSwan whiteswan.finance/ Sovetnik.io sovetnik.io/ 📌 ПОЛЕЗНЫЕ СТАТЬИ: Личный финансовый план за девять простых шагов rostsber.ru/publish/private-funds/lfp_in_9_steps.html Планирование жизни на пенсии: дорожная карта rostsber.ru/publish/pension/planning_retirement.html Карл Ричардс: Создание и следование финансовому плану rostsber.ru/publish/private-funds/sozdanie-i-sledovanie-finansovomu-planu.html Инвестирование на основе целей: единый портфель или одна цель - один портфель rostsber.ru/publish/private-funds/goal_based_investing.html 📌СЕРВИСЫ, ОБУЧЕНИЕ: ➛ Онлайн-курс по созданию личного финансового плана: finarium.online/course/lfp ➛ Создание ЛФП профессиональным советником: rostsber.ru/store/lfp.html ➛Создание инвестиционного портфеля: rostsber.ru/store/portfolio ➛Финансовая консультация: rostsber.ru/store/consultation.html Автор: Сергей Кикевич Подготовлено проектом "Рост Сбережений" rostsber.ru/

На мой взгляд оба варианта имеют право работать, просто кому то удобнее раскидывать капитал по разным независимым друг от друга целям, а кто то предпочитает сваливать капитал в одну кучу и брать от туда понемногу на разные цели. Есть плюсы и минусы в обоих подходах. Я же использую 1 портфель - 1 цель. В этом случае я вижу наглядно как двигаюсь я к каждой цели одновременно.