Пассивный доход - метод Vanguard / Инвестиции в акции / Фондовый рынок
Рет қаралды 64,359
Күн бұрынСсылка на работу, о которой рассказываю в видео: personal.vanguard.com/pdf/goa...
В этом ролике рассмотрим работу от Vanguard о пенсионном планировании. Авторы предлагают динамическую стратегию расходов, которая является чем-то средним между “правилом 4%” и “фиксированным процентом изъятия”, поэтому, вероятнее всего, будет более привлекательна для большинства инвесторов.
Поддержать канал на Patreon (спасибо!): / investscience
Поддержать канал, карта (спасибо!): 5536 9138 0537 8086
Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel
Связь в Телеграм: t.me/invest_science
--------------РЕФЕРАЛЬНЫЕ ССЫЛКИ---------------
► Tinkoff Black - моя основная карта: www.tinkoff.ru/sl/1i3roccjfC9
► Тинькофф Инвестиции - удобный брокер, но с высокими комиссиями: www.tinkoff.ru/sl/60uGIV42LGD
► Interactive Brokers - бонус 1% на все пополнения в первый год (без доп.условий): ibkr.com/referral/anton180
Мой основной брокер. Подходит не всем, особенно если капитал менее 10.000$
--------------РЕКОМЕНДУЮ ПОСМОТРЕТЬ---------------
Рост или дивиденды - • Рост или дивиденды? / ...
Дивиденды и бай-бэки - • Дивиденды и бай-бэки /...
--------------------------ИСТОЧНИКИ---------------------------
From assets to income: A goals-based approach to retirement spending - personal.vanguard.com/pdf/goa...
---------------------------ТАЙМКОДЫ----------------------------
00:00 Вступление
00:20 “Рычаги”
02:18 Основные стратегии
04:21 Подход Vanguard
06:09 Сравнение стратегий
08:31 Насколько важна гибкость?
09:08 Безопасные ставки вывода
10:00 Другие разделы
11:36 Итог
#акции#фондовыйрынок#инвестиции
@invest_science 2 жыл бұрын
Хочу поблагодарить спонсоров этого видео - всех, кто поддерживает мой канал донатами на карту (5536 9138 0537 8086) и через Patreon: www.patreon.com/investscience Спасибо! Телеграм-канал: t.me/invest_science_channel Связь в Телеграм: t.me/invest_science
@vvvorobey11 2 жыл бұрын
Блин, мы же не знаем когда умрем. Или есть программы расчета?
@CBETdobra 2 жыл бұрын
можно ещё выводить не разом, а частями - каждую неделю или две. Тогда остальные деньги будут работать.
@elenapreis8545 2 ай бұрын
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» - Осторожно !!! Это жулики!! Они затянули меня в кредит , и конфисковали у меня 37.042,00€
@elenapreis8545 2 ай бұрын
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» - Осторожно !!! Это жулики!! Они затянули меня в кредит , и конфисковали у меня 37.042,00€
@elenapreis8545 2 ай бұрын
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» - Осторожно !!! Это жулики!! Они затянули меня в кредит , и конфисковали у меня 37.042,00€
@user-kc3gb9kq7s 2 жыл бұрын
Недвижка самая надежная инвестиция проверенная временем, а недвижимость за рубежом это то что доктор прописал. Сейчас продаю свои квартиры в России и буду строить виллы на Бали.
@user-km8bt7ef8i 2 жыл бұрын
Интересная тема, подскажите где взять больше инфы по этому вопросу?
@user-iz5dr2yb3e 2 жыл бұрын
да пожалуйста поделитесь информацией!
@user-kc3gb9kq7s 2 жыл бұрын
@@user-km8bt7ef8i лично я обратился к нашему соотечественнику kzfaq.info/get/bejne/rcenoKdqrrqpY5c.html который занимается строительством на Бали. А так есть много компаний местных и иностранных готовых с радостью реализовать любой ваш проект и инвестицию. Но выбирать их нужно очень аккуратно, не все чисты на руку)
@Topmusic-eg3ji 2 жыл бұрын
Нужная инфа можно больше интернет ресурсов
@mdkawsergazi2796 2 жыл бұрын
Здорово
@SavitskiyVadim 2 жыл бұрын
Тот редкий драгоценный канал, на котором лайк можно ставить не глядя 👍👍👍
@invest_science 2 жыл бұрын
Спасибо!
@igor_orlov 2 жыл бұрын
Лучше таки смотреть :)
@SavitskiyVadim 2 жыл бұрын
@@igor_orlov сначала ставим лайк, потом смотрим не отвлекаясь)
@susanius 2 жыл бұрын
Уровень плотности полезной информации в этом ролике может создать точку сингулярности во вселенной.
@vladisslavss 2 жыл бұрын
Ахах)
@Ivanox9 2 жыл бұрын
Тот случай, когда нужно пересмотреть видео не один раз)
@fellixahati9800 2 жыл бұрын
Тоесть рекомендуешь смотреть?
@susanius 2 жыл бұрын
@@fellixahati9800 если мои рекомендации для тебя что-то значат, то конечно рекомендую. А ещё курить бросай и делай зарядку по утрам
@fellixahati9800 2 жыл бұрын
@@susanius стоп стоп. Не на столько важны что бы я бросил курить)
@evg_vav 2 жыл бұрын
Когда начинал слушать Антона у фондах у меня было 20% капитала, сейчас уже 80%. Ещё чуть-чуть и Антон убедит вообще отказаться от покупки единичных акций
@CBETdobra 2 жыл бұрын
инвестиции уже обгоняют банковский процент 9% годовых и облигации 10%? На акциях новичок, получил 16% годовых. Потому что обвал. Зато в будущем сильно вырастет. А как ракетить фонды пока ума не приложу. Мне нравится сам процесс ) Покупать обвалившееся и продавать дорого.
@user-rf2mj9xv7s 2 жыл бұрын
Еще чуть чуть и все будут как из инкубатора. Жми кнопку "купить фонд" и будет счастье! Не надо читать отчеты компаний,изучать их историю (почитайте к примеру Вестерн Юнион,очень интересно),иметь возможность подкупать по выгодным ценам и хорошим P\E в моменты когда спекулянты их сбрасывают, получая маржин-коллы.Зачем это все,да!?Зачем развиваться,погружаться в бизнесы и закономерности рынка? Покупай фонд,а потом его "проедай" и будет тебе счастье! P.S. Это сарказм в последнем предложении!
@tegkgiof 2 жыл бұрын
@@user-rf2mj9xv7s а кто сказал, что человек хочет развиваться в теме инвестиций? Он просто хочет зарабатывать. А развиваться можно в других сферах. А насчёт инвестиций, по своему опыту могу сказать одно. Никто ничего не знает. ) Слишком много переменных.
@aleksandrnikolaev1833 2 жыл бұрын
@@user-rf2mj9xv7s чтобы жить с инвестиций нужно вложиться по крупному, а если небольшие суммы, то надо тратить значительное количество времени на торговлю. А большинство откроют иис, пополнят на 400 тыс, купят офз/фонды, на след год получат 52 тыс вычет и норм, биржа не как инструмент для заработка, а инструмент для сохранения/накопления, покупки долларов. Куда не посмотри - увеличение счетов у блогеров по большей части не доходность а пополнение своими деньгами. да и обогнать sp500 на длительном периоде например, получается очень у немногих. Бафет просто так не будет повторять это
@etb6250 2 жыл бұрын
@@aleksandrnikolaev1833 автор этого канала и не говорит, что на бирже можно заработать быстро и столько, чтобы на жизнь хватало. Весь канал посвящён тому, что ты дисциплинированно вкладываешь значительную часть доходов в фонды в течение 20+ лет, и тогда у тебя будет на что жить на пенсии (ну либо хорошая прибавка к заработку). "Покупай N и будешь богатым через год" это к спекулянтам
@user-tf6on7tk4s 2 жыл бұрын
Налоги, это очень актуальная тема. Жду с нетерпением!
@user-dc4br6rk6w 2 жыл бұрын
Антон приветствую! Материал очень полезный, спасибо! Можно сказать, что это универсальный совет. Тоже изучил много материалов по этой теме, многие связываю ставку по выводу с уровнем CAPE рынка, если высокий, как сейчас, при агрессивном портфеле 80/20 грубая ставка вывода без истощения капитала на горизонте 40 лет составит около 3-3,25%, а упоминаемый вами подход я считаю наиболее оптимальным!
@Romanok1 2 жыл бұрын
Спасибо! Как всегда полезная информация
@aldapkharitonov7179 2 жыл бұрын
Как всегда, максимально четко и полезно. Спасибо.
@ivanov007iverson 2 жыл бұрын
С момента последнего видео, количество подписчиков на канале Антона приросло на ~на 10%. Такими темпами за год - он будет лучшей инвечтицией, чем большинство активов на фондовом рынке! Классный канал
@invest_science 2 жыл бұрын
Спасибо!
@sweetlana1757 2 жыл бұрын
Блародаря Николаю Мрачковскому
@dlr759 2 жыл бұрын
@@sweetlana1757 канал просто в реках. Например, я про Мрачковского пару дней назад узнала из-за интервью у одного блогера, а видео Антона мне алгоритм подогнал пол года назад. То есть KZfaq сам продвигает этот канал.
@katerina4314 2 жыл бұрын
Спасибо, что все так подробно и без воды
@elenaN_ 2 жыл бұрын
Очень важная информация, спасибо большое!!!!
@user-mc9si5fd1p 2 жыл бұрын
Благодарю Вас за чудесный канал, просто, по честному, доступно. Информация просто на вес золота🔥😘
@Mister_P. 2 жыл бұрын
Потрясающе. Антон, моё почтение 👌
@dolly5281 2 жыл бұрын
Спасибо за полезную информацию! 👌👍
@user-ly7cu5nf6l 2 жыл бұрын
Спасибо, Антон, за обзор и полезную информацию!!!
@musicforlife9972 2 жыл бұрын
Отличный канал, спасибо за полезный контент )
@user-cu5rx6ko5u 2 жыл бұрын
Комментарий в поддержку канала. Спасибо вам за ваш труд.
@djinwhite6297 2 жыл бұрын
Спасибо Антон, полезный интересный контент.
@user-nb3hw6lu5q 2 жыл бұрын
Супер Антон 🙏 Я очень рад такой толковой информации, спасибо ✌
@tigrananastasovswim18 2 жыл бұрын
Твой канал лучший на тему инвестиций! 👍 Спасибо тебе за подробный разбор каждой темы. Хотел узнать твое мнение про фонды на облигации. Какие можно добавить в портфель? Выбора особо нет пока, к сожалению. Нашел от Сбера индекс Мосбиржи ОФЗ (SBGB). Может есть еще интересные фонды с низкой комиссией и небольшими рисками, которые можно поизучать? Удачи каналу!🍀
@HAMMER8056 2 жыл бұрын
Умеете, могёте!👏Уже слышится возгорание у приверженцев дивидендов.
@user-tb8nl8dn3e 2 жыл бұрын
Умница, Антон! Спасибо за видео!
@user-tr2yc6cr5r 2 жыл бұрын
Было полезно. Спасибо.
@igorbolev1553 2 жыл бұрын
Просто отлично рассказали. Спасибо !
@Jagerman767 2 жыл бұрын
Огнище! =) Спасибо!
@user-ji6dz1kk8x 2 жыл бұрын
Отличная информация!!
@EngenyShushunchick 2 жыл бұрын
интересное видео получилось, а про налоги я бы послушал с удовольствием)
@user-lc8md4iy8m 2 жыл бұрын
Спасибо за подробный обзор
@user-sy7sk1tf8h 2 жыл бұрын
Спасибо за материал))
@mishanebogacannel3350 2 жыл бұрын
очень интересный инфо....спасибо..
@user-ct7it7iz6r 2 жыл бұрын
Благодарю 😉
@user-fy6iz3hb3u 2 жыл бұрын
Спасибо Антон!
@yuliasoboleva8498 2 жыл бұрын
СПАСИБО тебе Антошка.
@Sergeynow 2 жыл бұрын
Спасибо за видео
@user-ib7qg3px7r 2 жыл бұрын
Также можно же сделать пол и потолок вывода средств, например не менее 4 проц в год но не более 6 проц в год. Начинать с 4 проц выводить капитал и индексировать на инфляцию но не в коем случае не выводить больше 6 проц в год
@katerina4314 2 жыл бұрын
Сегодня это очень актуальная тема
@dark8knight 2 жыл бұрын
Поздравляю с 75к подписчиков на канале!
@invest_science 2 жыл бұрын
Спасибо!
@____-._.-_____ 2 жыл бұрын
Со стратегией определился, осталось накопить 1млн💵 и на пенсию можно выходить)
@alekseix257 2 жыл бұрын
Спасибо!
@Madina_Zhamahanova 2 жыл бұрын
Антон ! Благодарю 🙏 за создание вашего канала! Вы можете написать несколько Тикеров Ирланских фондов на весь мир , без дивидендов. Я стала квалом и сейчас хочу купить Етф на весь Мир . Спасибо большое за ваш труд.
@invest_science 2 жыл бұрын
Вы уверены, что вам нужны такие фонды? В этом ролике показывал, почему далеко не всегда иностранные ETF будут выгоднее: kzfaq.info/get/bejne/lZ6IhZh-ttjdZn0.html Да, там речь про Interactive Brokers, но тоже самое касается и российского брокера со статусом квал.инвестора.
@Madina_Zhamahanova 2 жыл бұрын
@@invest_science Антон, а если горизонт инвестирования 15 лет. Я хотела зарубежные Етф , так как там лучше диверсификация , как я понимаю.
@invest_science 2 жыл бұрын
@@Madina_Zhamahanova лучше, но не сказать что значительно. Это выбор между низкими комиссиями и отсутствием налоговых льгот, и высокими комиссиями, зато с налоговыми льготами. Нужно смотреть есть ли возможность использовать вычет типа А на ИИС, и тд
@Selazh. 2 жыл бұрын
Спасибо
@user-mk3ej6tk5j 2 жыл бұрын
Ждём видео о твоих покупках на данной просадке. Ну или какие акции можно купить. Будет очень интересно. Спасибо.
@Ostap_I_Kisa 2 жыл бұрын
Ох, мне до этого как до луны пешком, но ознакомиться будет не лишним
@user-dn4qc3rw8z 2 жыл бұрын
спасибо!
@porok78diamond81 2 жыл бұрын
👍спасибо
@evgenii5027 2 жыл бұрын
А где находить последние исследования/статьи на английском? Может есть какие-то агрегаторы?
@user-fq1kk6gr4w 2 жыл бұрын
Доброго времени суток уважаемый! Имеет ли смысл покупать Fxrl на момент просадки Ртс? Всего наилучшего!
@_Juicy_1 2 жыл бұрын
В поддержку !)
@zelogarno4478 2 жыл бұрын
Классно!
@andreaskesler8626 2 жыл бұрын
Бесподобно
@user-ug3se8xt9f 2 жыл бұрын
Самое главное накопление такого депозита, что бы 4%(+инфл) хватало полностью покрыть свои базовые потребности. Про налоги очень ждем, если еще про правильное оформление , всякие W-8BEN и тому подобное, был бы очень блоагодарен! Или например для меня было удивление когда российский брокер не является налоговым агентом с валютной переоценки , много мелких нюансов
@user-xj6xv7iv3k 2 жыл бұрын
спасибо за труды, интересное исследование. Я для себя рассматриваю SWR в размере 2%. 4 и более %% считаю слишком рискованным для проедания капитала
@alekseix257 2 жыл бұрын
А я 3%. То есть свои 600 т.р. делю на 400 и получается полтора косаря ежемесячного дохода. Активно пополняю. Отдельные мериканские акции, 30 - 80 наименований.
@travel-relax 2 жыл бұрын
А есть где-то ссылка на сами симуляции? Интересно, что будет в вероятностями успеха и провала, если поменять базовую ставку вывода с 4% до допустим 6-8% и при этом пол и потолок изменить значительно (до 20-30%)
@WellDone978 2 жыл бұрын
Как всегда, супер полезно и интересно. Прекрасная подача материала.
@InvstGYM 2 жыл бұрын
Сделайте видео по фондам ICN холдинга, стратегий GE50, SA20. Стратегии показывали всегда плюсовую доходность, даже в кризисы, в периоды роста обгоняли индекс. Интересно посмотреть подобные расчеты…
@MaX-qi6vh 2 жыл бұрын
*СРАЗУ ЖЕ ЛАЙК*
@smerchS 2 жыл бұрын
Канал начал повторятся и после просмотра всех видео я уже сам стал умным) Ех , но смотреть других после этого ещё хуже , что ж время от времени выходит и что-то новенькое!
@alekseix257 2 жыл бұрын
А что, ранее уже был аналог этого видео?
@tegkgiof 2 жыл бұрын
В вангард, точнее в кал оф дюти, а ещё точнее в близард нужно было раньше инвестировать. Пока их майки не купили. )
@user-vi6hq8sj9h 2 жыл бұрын
Здравствуйте. Спасибо за канал и работу, очень здорово. А как выводить, ну в плане если не дивиденды и купоны, просто продавать разные активы, на сумму в 4% в год? Как тогда решать, что именно продавать?
@elenapreis8545 2 ай бұрын
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» - Осторожно !!! Это жулики!! Они затянули меня в кредит , и конфисковали у меня 37.042,00€
@Felixfishman1 2 жыл бұрын
Антон здравствуй! А есть видео, как инвестировать и через какие брокеры гражданам не из РФ?
@user-rd8gt2jg2y 4 ай бұрын
Хочется жить в молодости, а в старости нужно не так много.
@wladdovy4370 2 жыл бұрын
Антон, вопрос по видео. На 9:55 указаны суммы вывода без поправки на инфляцию? Т.е. реальные суммы вывода будут выше? Никакого комментария в видео на этот счёт нет, при этом, в примере на 5:38 эта поправка на инфляцию обговорена и выделена в тексте.
@invest_science 2 жыл бұрын
Да, верно, это 49250 в деньгах прошлого года, номинально там будет больше 50,000р, но в реальности вывод сократился (в реальном выражении)
@easy_stocks 2 жыл бұрын
Подход вангуарда действительно самый логичный из всех
@ussrgo6229 2 жыл бұрын
По доходам и расход.
@AlexidalUT 2 жыл бұрын
Судя по моим расчётам, этот ролик мне пригодится через 15 лет. Надеюсь у меня все получится и я отвечу на этот комментарий в будущем хехе:)
@imir176 2 жыл бұрын
Если вы планируете через 15 лет успешно закончить тратить капитал, то да )
@vladisslavss 2 жыл бұрын
Как и всегда полезная информация 📚 Лукас и коммент в поддержку автора канала ✨🔥 #финансы #кризис #инвестиции #опционы #наукаинвестирования #акции #трейдинг #налоги #ростпортфеля #сложныйпроцент #облигации #деньги #валюта #бюджет #кредит #активы #падение #явныеиздержки #образованность #неплатежеспособность #инвестор #еврооблигации #спекуляции #закрытие #заработок #аккредитив #фонд #субсидии #вложения #цены #индекс #рынок #самостоятельность #инвестор #богатство #маржа #безопасность #олигархия #стрэп #счет #форвард #доход #торг #трейдер #компании
@simonvinogradov3931 2 жыл бұрын
Спасибо, очень познавательно! интересно, есть ли стратегии, предполагающие еще более радикальный вывод капитала, чем при фиксированном проценте? например, в "хороший" год выводить по 4,5% (вместо 4%), но тратить выведенное не полностью, чтобы в "плохой" год минимизировать продажи, и жить на избыточно выведенное ранее. С одной стороны, мы слегка ухудшаем долгосрочную доходность портфеля избыточными выводами капитала, зато сильно повышаем устойчивость, т.к. похоже что именно продажи в период падения рынка несут самую большую угрозу
@andrejh77 2 жыл бұрын
Я думаю тут правильнее всего делать так : когда рынок растёт и находится на хаях, нужно изымать денег из портфеля больше , а когда падает изымать по минимуму , а жить на те деньги , которые изъяли в момент роста рынка. То есть в момент роста мы выводим сразу на год вперёд, а если рынок упал, то вполне можем этот год жить на деньги выведенные ещё когда рынок был на хаях. Можно попробовать увеличить этот срок и до двух лет.
@user-oy7xl4bz5k 2 жыл бұрын
Осталось только определиться, что значит "рынок на хаях" и насколько больше можно выводить и что значит "рынок упал" и насколько можно меньше выводить.
@rabies8291 2 жыл бұрын
Я бы вообще пошёл по другому пути. Раскидал бы портфель наполовину: 50% облигаций, с которых мы будем получать стабильный ежемесячный денежный поток, и 50% в акциях, для постепенного роста портфеля. Зачем зацикливаться на этих процентах вывода, переживать упадёт рынок или вырастет? Ну вырастет та часть портфеля что отведена под акции - отлично, упадёт - не страшно, у нас есть часть портфеля в облигациях, дающая прогнозируемые деньги.
@Pens_ID 2 жыл бұрын
Теоретически да, но на практике мы не знаем, где будет хай, он может быть много лет подряд, а потом несколько лет спад. Т.е. это больше на трейдинг похоже, раз мы будем пытаться ловить хаи и низы)
@etb6250 2 жыл бұрын
@@rabies8291 посмотрите ролик на этом же канале про долю облигаций в портфеле. По моделям выходит, что доля облигаций больше 10% только уменьшает доходность портфеля (даже с учётом постоянного вывода)
@rabies8291 2 жыл бұрын
@@etb6250 если есть название ролика, прошу поделиться.
@Star_Breeze 2 жыл бұрын
Интереснее видео, только повторяющиеся от видео к видео однотипные комментарии, в которых с пеной у рта комментаторы пытаются что-то доказать)
@elenapreis8545 2 ай бұрын
The Vanguard Group, «Вэ́нгард Груп» - Осторожно !!! Это жулики!! Они затянули меня в кредит , и конфисковали у меня 37.042,00€
@soltanliterlan7446 2 ай бұрын
Здравствуйте очень рад что нашел ваш канал много чего научился ну я в этом новичок конечно хочу спросить об одном платформе я там нахожусь данный момент но там минимальная сумма хочу посмотреть что покажет там есть эксперт помогает мне и забирает себе 10 % от дохода. Это Vanguard я думаю все знают про это платформу очень известный но в интернете и в Гугле не мог найти какой то негативный отзыв и не знаю можно ли доверять им ? Они открывают кошелек для тебя и дают эксперт и он учит тебя параллельно помогает например говорить сегодня покупай валюту потом завтра пишет закрываем сделку и таким способом мы зарабатываем где то 15-20 % общей суммы грубо говоря если у меня 200 доллар я месяц зарабатываю 30-50 доллар. Что вы можете сказать про Vanguard на сколько можно доверять ?
@antonkirillov1232 2 жыл бұрын
Мега-полезно! Спасибо! Небольшой вопрос: исследования Вангуард основаны на каком-то историческом отрезке времени или это какая-то гипотетическая усредненная модель?
@invest_science 2 жыл бұрын
Отличный вопрос. Это симуляции, но они приближены к реальности, в основе лежат исторические данные.
@kruger_cz 2 жыл бұрын
@@invest_science Очень много полезного, спасибо! Однако не согласен с тезисом, что заходить правильно в любое время и потом сидеть постоянно подкупая акции. Когда впереди ужесточение ДКП, сворачивание баланса, то это не лучшее время для накопления капитала. Гораздо эффективнее зайти внизу рынка. Найдите статистику о том, как ведут себя рынки в период когда растет ставка, идёт сворачивание баланса.
@invest_science 2 жыл бұрын
@@kruger_cz только если вы знаете, что ставка будет расти быстрее ожиданий рынка. Неясно, откуда вам это известно.
@kruger_cz 2 жыл бұрын
Спасибо, за ответ! Я не утверждаю, что это худшее или лучшее время. Просто по логике вещей есть товар - рынок акций , на него есть спрос и есть предложение. Но в перспективе денег станет меньше (сокращение баланса). Соответственно если денег меньше то и цены упадут. Мне как раз наоборот хотелось бы больше статистики и информации на эту тему. Думаю материал был бы бомба. Так же обстоятельно как и о фондах. Ведь должна же быть такая статистика. Если нет желания записывать отдельное видео - набросайте хотя бы ссылок.
@invest_science 2 жыл бұрын
@@kruger_cz проблема в том, что это не так. Рынок акций - это рынок риска. Ожидаемая доходность всегда должна быть положительной, в любой момент времени, потому что никто в здравом уме не будет принимать на себя риск с ожидаемым убытком.
@igorgsx-r2597 2 жыл бұрын
Ай, маладес!!
@cosmomaac 2 жыл бұрын
спасибо, пойду за дошиком..
@user-ws6ws4xg2j 2 жыл бұрын
Как я смог понять, то етф лучше всего покупать в IB, в связи с не высокой комиссией? Если это так, то подскажите пожалуйста с какой суммой уже можно заморачиваться с открытием счета в IB? И если покупать етф и держать, надо ли будет подавать налоговую декларацию самостоятельно? Заранее благодарен за ответ.
@andrei-3001 2 жыл бұрын
Нужно уведомить налоговую об открытии счета в течении месяца. А затем каждый год отчеты по дивидендам, сделкам и движении по счетам. Начинать можно с любой. Тут скорее важнее какой у вас уровень доходов, который вы можете документально потвердить. Брокер может запросить при отрытии счета.
@vladimiryakovenko3735 2 жыл бұрын
Если брать Acc ETF, то декларацию подавать не нужно будет, только отчёт о движении средств по счету. И, само собой, как правильно уже сказали, уведомить налоговую при открытии счёта. Всё это делается через ЛК налоговой.
@user-sd5bf8gg7i 2 жыл бұрын
Антон, подскажите, когда в видео идет речь об уменьшении трат на 1,5%, речь идет об уменьшении ставки изъятия на 1,5пп или об уменьшении суммы изъятия на 1,5%? Если второе, то оно не должно хоть как-то значительным образом влиять на портфель. 4пп минус 1,5% это swr 3,94%. А если речь идет о минус 1,5пп от ставки изьятия, то это значительное сокращение трат, а не как в примере, где вместо 42 т человек забирает 41 370
@invest_science 2 жыл бұрын
Речь идёт о незначительном изменении трат, но ежегодном. Если рынок всё время падает, то через 20 лет сумма изъятия будет уже менее 3% от изначального капитала, это довольно значительно. Но можно сокращать траты и сильнее, это даже лучше с точки зрения безопасности.
@QwertyQwerty-ix8gq 2 жыл бұрын
Многие не знают или забывают что жить с рынка смогут только единицы и то лет через 30 после накопления достаточного капитала. Т.е. ваш капитал должен формироваться вне рынка и только потом туда приходить. Работать в общем придется достаточно долго
@user-ow4lm2iu1o 2 жыл бұрын
дак в итоге все равно подавляющее большинство пашет до пенсии и потом получает свои 10к и жалуется на жизнь сидя на лавке у подъезда. А откладывая 10% от ЗП у тебя такой нищей старости не будет)
@QwertyQwerty-ix8gq 2 жыл бұрын
@@user-ow4lm2iu1o Вообще не спорю, мои знакомые рассуждают до пенсии еще далеко, я живу сейчас. Дожить до нее ее еще надо. А как придет пенсия будут лапу сосать. Самое главное нам понимать что так не надо делать.
@QwertyQwerty-ix8gq 2 жыл бұрын
@@mozg9765 Все правильно, надо играть в долгую, так еще есть шанс. За год до пенсии уже на нее не накопить. А то люди выходят на пенсию и продолжают работать до смерти или живут сводя концы с концами.
@user-ty9tw9tu5v 2 жыл бұрын
В правительство автора канала)) может хоть экономика в рост пойдёт😄 Молодец! Как обычно лайк!
@user-xh1me8gi6l 2 жыл бұрын
Антон, есть вопрос достойный Вашей квалификации и опыта. Американские акции, торгуемые на организованном рынке РФ, но купленные через IB, попадают под ЛДВ или нет ? И как в этом случае его правильно оформить ?
@invest_science 2 жыл бұрын
Должны попадать, насколько мне известно. Но я не сталкивался с таким, не смогу подсказать.
@user-zw2qw4nv7m 2 жыл бұрын
Добрый день! Подскажите как Вы относитесь к составлению собственного индекса из акций российских эмитентов, достаточно диверсифицированного по секторам, но с меньшими перекосами по "весу" нежели у индекса мосбиржи, где "вес" первых 4 эмитентов составляет 80% от всего индекса?
@invest_science 2 жыл бұрын
Здравствуйте! Первые 4 эмитента в индексе Мосбиржи не могут весить 80%. Я не вижу смысла менять что-то в пропорциях российского портфеля, всё равно это довольно небольшая доля всего портфеля.
@user-zw2qw4nv7m 2 жыл бұрын
@@invest_science Ошибся. Не 4 эмитента, а 3 сектора составляют около 70-80% доли.
@TaD483VrZ 2 жыл бұрын
покупаю etf и ничего не продаю. просто жду ,что будет через 20 лет. вообще не рассматриваю инвестиции как средство заработка. правильно тут кто то писал, что бы жить с вложений нужно по крупному вложиться. а я так, по 10-30 тысяч в месяц
@user-nd1bm7vz9g 2 жыл бұрын
Приветствую, вложил деньги в spy , но позже узнал что есть spyg , читал но так и не понял в чем отличие spy от spyg(тут доходность почему то выше c 2010 по крайней мере почти в два раза) ? И второй вопрос стоит ли вкладывать деньги ещё в spyg?
@invest_science 2 жыл бұрын
Spyg - активная ставка на акции роста. Исторически они приносили менее высокую прибыль, но последние годы всё было наоборот.
@evgen_naumov 2 жыл бұрын
Подскажите пожалуйста, какой портфель наиболее подойдёт для накапливания капитала на горизонте 20+ лет - портфель из ETF, или портфель из дивидендных акций (Россия + США)? Понимаю много составляющих, но все же? Спасибо большое.
@invest_science 2 жыл бұрын
Я не вижу смысла частному инвестору покупать отдельные акции, поэтому ETF.
@evgen_naumov 2 жыл бұрын
@@invest_science спасибо за ответ. То есть рост стоимости дивидендных акций + дивиденды на длительном горизонте не вырастят бОльший капитал, чем просто покупка ETF с их реинвестированием? Просто нахожу информацию, что дивидендные акции принесут больше капитала на длительном сроке инвестирования. спасибо
@invest_science 2 жыл бұрын
@@evgen_naumov как повезёт. Последние 20 лет это не так, но до этого долгое время это было так.
@mailtoramil 2 жыл бұрын
Интересно, если выводить 3% от портфеля в год, насколько изменятся расчеты?
@Art39HBar 2 жыл бұрын
А если объединить 2 стратегии, но другим образом? Например, для случая с $1кк - мы 2% выводим фиксированно (+инфляция), а ещё 2% выводим от тела капитала, соответственно, если тело уменьшиться в 2 раза, то сумма вывода будет соответствовать 3% от изначального портфеля, что достаточно безопасно, исходя из исторических данных.
@user-ef4wu1kt9i 2 жыл бұрын
+
@tarasg7122 2 жыл бұрын
Выглядит сложно. Я бы больше ориентировался на то сколько денег мне надо.
@Termit-182 2 жыл бұрын
Антон,дико извиняюсь,но давай сначала накопим,что бы было что выводить...😁
@tarasg7122 2 жыл бұрын
Так это вам на работу надо :)
@Alexey_Alexeevich 2 жыл бұрын
Нет смысла копить, живите сейчас 😉
@tarasg7122 2 жыл бұрын
@@Alexey_Alexeevich А излишки куда девать? У меня например нет потребности покупать всякую ерунду и я инвестирую больше половины дохода.
@Alexey_Alexeevich 2 жыл бұрын
@@tarasg7122 разумеется, если тратить деньги на ерунду , то не стоит покупать. Но с другой стороны, что для вас ерунда, то для другого может быть нужной вещью 😉☝️ теперь насчёт инвертирования половины дохода - либо у вас нет семьи и детей, либо вы живёте в Москве, где зарплата выше намного, чем по России, либо у вас бизнес
@walkfromwalkstreet 2 жыл бұрын
@@Alexey_Alexeevich Офис крупнейшей международной компаний(но может одной из, конечно). Город с населением что-то около 300к. ЗП больше 300к. Низкая зп в регионах - проблема людей, а не региона
@chudoudodelt 2 жыл бұрын
а вот интересно как бы лучше было выводить за раз в год или каждый месяц равными долями? мне кажется лучший вариант продавать каждый месяц и раз в три выводить из брокерского счета плюс суму на три месяца можно еще покрутить на депозите банковском или можно вкинуть в те же облигации а может через 20 лет будет еще куча вариантов временого хранения денег теже крипто стейкинги но легальные
@invest_science 2 жыл бұрын
Если говорить о математике, то лучше как можно дольше держать в портфеле, и выводить только по мере необходимости, чтобы деньги не лежали на вкладе под низкий процент (вместо акций).
@guitar_for_ears 2 жыл бұрын
Антон, здравствуйте! а вы рассматривали такой вариант потребления капитала, как 70/30? то есть когда доходит дело до потребления, мы переводим 30% портфеля в облигации и потребляем их в течение какого-то времени, а 70% акций продолжают работать. После того как облигации прокушаются, мы снова выделяем 30% и переводим их в облигации
@invest_science 2 жыл бұрын
Подобные резкие переходы вряд ли являются оптимальным решением. Но "проесть" безопасную часть портфеля в плохое время действительно может быть хорошей идеей: kzfaq.info/get/bejne/oLt4YM5pudi6pKs.html
@shncl 2 жыл бұрын
в чем делали визуализацию?
@andrewgerashchenkov6836 2 жыл бұрын
Правило 4% работает для всех рынков или же исследования проводились на основе S&P500? И выводить 4% нужно в валюте инструментов без обязательной привязки к доллару?
@user-ns4pe7kr1c 2 жыл бұрын
Правило 4% появилось на основе статистических данных американского рынка, там скорее всего речь идёт о долларе. Если наши фонды не уменьшат комиссии за управление, то для нас это правило считайте 3%
@andrewgerashchenkov6836 2 жыл бұрын
@@user-ns4pe7kr1c но у нас бОльшая % доходность, при этом бОльшая инфляция + в долларовом выражении мы растём (ха-ха) совсем иначе. Вот интересно что-то со стороны науки увидеть на эту тему или же заняться этим вопросом самостоятельно, действуя аналогично
@mukhtarmusaev3293 2 жыл бұрын
Антон, есть ли исследования по стратегиям не отбирающим хорошие акции для покупки, а наоборот держать весь широкий рынок но вырезать оттуда однозначно плохие бумаги и компании? Может ли такая стратегия быть лучше чем просто держать широкий рынок?
@ortt6532 2 жыл бұрын
никто не знает какая доходность будет получена от "хороших" или от "плохих" бумаг
@invest_science 2 жыл бұрын
Мы не знаем, какие бумаги будут плохими. Например, компания со слабыми фундаментальными показателями может показать неожиданно высокий результат, если ей удастся выбраться из сложной ситуации.
@mukhtarmusaev3293 2 жыл бұрын
@@invest_science Я понимаю, интересно равнозначны ли вероятности между отбиранием хороших и плохих?
@invest_science 2 жыл бұрын
@@mukhtarmusaev3293 нет. Большинство бумаг покажут результаты ниже рынка. Но если вы случайно уберёте будущего "победителя", то отставание будет значительным.
@user-oo4lp8se9r 2 жыл бұрын
Спасибо за видео! Вы упоминаете, что "потолок" не так важен как "пол", интересно, а если не иметь "потолка", а иметь только пол. Или это как раз и соответствует повышению вероятности провала на 3%?
@invest_science 2 жыл бұрын
Да, 3% - это разница между отсутствием потолка и потолком в 1%. Другими словами, в хорошие годы действительно можно понемногу повышать траты, это практически "бесплатно" в плане повышения риска
@vlastelinrobotov 2 жыл бұрын
@@invest_science а если вообще потолок ноль, то получится ли пол не 1.5%, а к примеру, 0.5%?
@invest_science 2 жыл бұрын
@@vlastelinrobotov нет. Повышение пола с -1.5% до -0.5% - это гораздо серьезнее, чем снижение потолка с 3% до 0%. Но понизить пенсию на -1.5% за год не кажется чем-то страшным в общем-то.
@vlastelinrobotov 2 жыл бұрын
@@invest_science понял, спасибо большое, что отвечаете на комментарии.
@viachaslaubondarau2771 2 жыл бұрын
@@invest_science Я правильно понял, что нужно снижать на 1.5% уже от суммы вывода, а не саму сумму вывода? например если капитал 1000 вывожу 4% в год это 40 так вот мне нужно уже от 40 убрать 1.5% ? то есть выводить 39,4, что как бы совсем малое снижение или все же процент вывода 4% уменьшать на 1.5%, то есть выводить 2.5%, то есть не 40 (4% от 1000), а 25 (2.5% от 1000)
@TheBearDima 2 жыл бұрын
Придумал тему для ролика. Почему в индекс S&P500 включают не все компании определенной капитализации, а только показывающие прибыль сколько-то кварталов? Это ведь снижает диверсификацию. И ведь они реально пропустили на этом, например, рост Теслы.
@vadim5338 2 жыл бұрын
Именно так нужно доносить информацию для неподготовленных инвесторов, а не в красивых местах в крутых шмотках. А то все в сказки верить начинают
@linzzzer 2 жыл бұрын
А что если, например, мы имеем молодого инвестора и капитал в 10 миллионов, например, долларов. И если этот самый молодой инвестор будет выводить 1-2% с учетом инфляции от капитала, то при таких условиях капитал может сохраниться и быть может приумножиться на горизонте 60-80 лет?
@invest_science 2 жыл бұрын
Почти при любых. Даже 3% всегда было достаточно безопасной ставкой вывода по США на горизонте в 60 лет с портфелем преимущественно из акций.
@Sandry_UX 2 жыл бұрын
Просто пишу, чтобы дать буст видосу.
@Termit-182 2 жыл бұрын
Антон,не могу уснуть,мучает вопрос: Облигации могут быть выгодней дивидентных акций? То есть, если сравнить дивидендные акции и ОФЗ- что лучше? У ОФЗ стабильный доход( допустим 7%). А дивАкции в плохие годы могут не приносить столько... И цена понятная и доход...или я туплю? Был бы благодарен за развёрнутый ответ. Благодарю!
@invest_science 2 жыл бұрын
Облигации приносят 7-8% номинально, но их реальная доходность (после вычета инфляции) значительно ниже, ближе к 2% в год. И это облигации РФ. Если рассматривать более надёжные страны, там доходность значительно ниже, в основном ниже нуля после вычета инфляции.
@Termit-182 2 жыл бұрын
@@invest_science я это понимаю. И с дивами так же. Ожидал немного другого ответа. Но спасибо!
@etb6250 2 жыл бұрын
@@Termit-182 ну так див.акции растут ещё сами, а облигации по номиналу закроются. Если горизонт несколько лет, то лучше облигации, т.к. меньше риск просадки. Если горизонт большой, то лучше акции (и даже не див, а обычные, т.к. с иностранных див.налог большой)
@Termit-182 2 жыл бұрын
@@etb6250 факт
@user-yk8cc2ds7y 2 жыл бұрын
Здравствуйте, Антон. Несколько сложновато считать вывод, напр 4 % от исходеого +инфляция. Понятно, что это простая арифметика, Эксель и данные Росстата про инфляцию, но не проще ли выводить3-4%в год от имеющегося на момент вывода? Сорри если туплю;-)
@theban2517 2 жыл бұрын
Это и есть описанная стратегия максимально гибкого вывода (насколько она применима можно понять из видео) - рынок упал в 2 раза и теперь вам может оказаться нечего кушать, тк 4% от нового значения капитала (после просадки) в 2 раза ниже, чем в прошлом году. Т.е. в прошлом году вы тратили 50к/мес, а теперь можете только 25к
@invest_science 2 жыл бұрын
Выше за меня ответили, добавить нечего) описанная стратегия лучше в плане безопасности, но хуже в плане того, что пенсия может внезапно сократиться раза в два.
@Alexey_Alexeevich 2 жыл бұрын
@@theban2517 ну логично же, кризис наступил
@donkaster9738 2 жыл бұрын
@@theban2517 Психологически человеку проще голодать, чем наблюдать, как он проедает свой сократившийся капитал (loss aversion)
@theban2517 2 жыл бұрын
@@donkaster9738 многие люди в вопросе инвестирования аппелируют к психологии, почему-то забывая, что это не вопрос инвестирования, а вопрос для психолога и повод этого самого психолога посетить
@Azazazoza 9 ай бұрын
А как лучше выводить раз в год тли раз в месяц?
@alexanderp258 2 жыл бұрын
Интересно что есть "Figure 9. Dividend-paying stocks are not bonds: Growth of $100 from January 1, 1998, through September 30, 2019" там Dividend stocks победили U.S. stocks на горизонте 20 лет
Доказательное Инвестирование
Рет қаралды 47 М.
Marusya Outdoors
Рет қаралды 186 МЛН
Доказательное Инвестирование
Рет қаралды 37 М.
Доказательное Инвестирование
Рет қаралды 24 М.
РБК Инвестиции
Рет қаралды 27 М.
Доказательное Инвестирование
Рет қаралды 106 М.
РБК Инвестиции
Рет қаралды 23 М.