instablaster...

Пока что только идентификация. Отвечать нужно только свыше 400 000грн. Объяснили же.

@@koss4529 Да, только могут заставить платить налоги с тех денег, что зашли на карту физлица (18% подоходного налога + 1,5 военного сбора)

@@oleg_chapai могут заставить и больше,к сожалению, и меньше,к счастью. А могут и не заставить.И от наших с вами комментариев тут ничего не изменится) Так к чему сидеть и плакать,лучше думать что с этим делать дальше. Скорее всего всё идет к переводу доходов в "белую",и введения закона о сдаче деклараций о доходах и уплате налогов не работодателем, а сотрудниками. Вот только,сдается мне, без ограничения оборота налички у них ничего не выйдет,всё ещё больше уйдёт в тень.

и че? все равно мы ничего против не можем делать

а при плохом Вите доллар по 8 не устраивал, зато сейчас полный порядок

Александр Коростиенко я вот забыл что при кучме не нравилось)

ну тут я не скажу ничего, при нем я в начальные классы ходил)))

@@xakep06 Скучно было после Кравчука))

Какое государство такие и "террористы"

титушек-гопников

@@alex.yatsenko И для них маловато будет😂😂😂

Те кому надо миллионами через подставные фирмы в оффшоры выводят!Очередную лапшу на уши вешают этим законом!Частный бизнес давят,комуналку с паспортом платить будете!

@@WhiteRabbit. коммуналки это не касается.

Ирина, благодарим :)

За что спасибо, 9 минут 40 секунд ни о чем , только реклама вебинар 😬

Не давайте никому документы

@@user-xd6fq7hi5s банк без копии паспорта, заверенной не проведёт платёж.

Так же, как это делают в Европе.

@@koss4529 да вы что, а мы к сожалению не Европа. Пусть нам экономику поднимут, законы нормальными сделают, тогда люди даже внимания обращать не будут, а тут блин понимаете как в Европе. Они будут страну продавать, схемы отрабатывать по продаже всего, что еще осталось, а мы блин будем отчитываться, что мы не террористы и эти 180 баксов не для коррупционных схем. Ума наберитесь, прежде чем говорить такое. Европа блин, у нас уровень Африки по показателям, если вы не в курсе, а платить им как европейцы, ну да, вот че в Европу порох кричал....

@@georgekolesnikov20 уровень Африки.Хм...даже ответить нечего.Пошла набираться ума) А вы хотя бы погуглите Африку,а то крику столько,а толку 0. Или вы думаете,что мне нравятся эти законы? Или хочется отдать 40% от своей зп государству? Или я написала что-то о нашей власти? Просто вначале разберитесь в законе,а потом пишите что вам за 5000грн нужно будет отчитаться(спойлер:нет).

@@koss4529 можете назвать хоть одну страну Европы, требующую идентификацию при переводе 160 евро? Такая дикость может быть только в странах третьего мира

Марк, будут, но не массово, а если посчитают операцию подозрительной. То есть, точно так же как и было до этого.

@@-avs.school то есть, по суммам подозрительность операции не изменилась? Я имею ввиду, что подозрительными теперь могут посчитать и меньшие суммы.

@@user-ht7nr7jh2t даже одна гивня, если от ФСБ уже подозрительно.

Вот я тоже так думаю. Полицейское государство. А сами как отмывали, так и будут отмывать. Нам опустили до пяти, себе подняли до четырехста

Игорь, финмониторингу почти 20 лет :) Банк и ранее мог заблокировать Вашу операцию, если считает ее подозрительной и запросить документы. Но банк не проверяет уплату налогов и не доначисляет Вам налоги, банк проверяет не связаны ли те средства, которые Вы получаете/перечисляете с финансированием терроризма, наркотиков и т.д.

@@-avs.school презумпция невиновности есть, пусть сначала докажут,что деньги пошли на финансирование терроризма к примеру,подавать в суд на банки и требовать,чтоб банки выплачивали компенсацию за материальный и моральный ущерб

Читайте внимательно название закона, там вообще не про налоги.

Мою карту блокировали когда 31 тысячая гривен упала, в банке сказали что транзакция им подозрительной показалась, но деньги забрал бес проблем и каких либо вопросов.

Мое мнение, что все ближе пытаются подобраться к контролю за получением доходов на личные карты или же за наличными платежами, которые никак не декларируются (вот тут как раз выплата зарплаты или когда директор снимает со счета фин помощь в 500 тыс, которую якобы должен вернуть, но не возвращает и т.д.). Тут не в разрезе этого закона стоит анализировать, а за последние два года. Еще в августе 2018 налоговая направила в банки информацию, чтоб банки информировали, если ФЛП открывает личную карту физлица (не про обороты информировать, а просто про открытие счета). Потом в весна-лето 2019 года НБУ выдал постановление, что субъекты деятельности (ФЛП, юрлица), которые будут через банки рассчитываться в наличной форме с кем-то, должны предоставить документы, кому будут делать эти наличные оплаты. Примерно с этого периода все чаще компаниям и ФЛП стали приходить запросы от финмониторинга с просьбой подтвердить документально, что были за операции или уже у ФЛП при снятии наличных средств в кассе банка запрашивали подтверждение от куда деньги (к примеру, в одном из банков такое, если больше 500 тыс в месяц пытаться снять). Физлица все чаще сталкиваются, что когда платеж из-за границы пытаются перевести, то банк запрашивает документы на то, что это за перевод. Плюс то, что РРО практически всем ФЛП нужно с 2021 года. В январе 2020 в целом НБУ выдал Постановление, что запрещено проводить платежи по личным целям со счета ФЛП (так чтоб отделить использование карт и счетов физлиц и ФЛП - для контроля), но из-за всеобщего негатива (опять же, мое мнение), то через две недели "взял свои слова обратно" и постановление отменил. Каждый отдельный шаг, вроде бы, не сильно влияет на нашу работу (ну или как минимум, не на всех), а вот если посмотреть в разрезе нескольких лет, то уже видна динамика.

@@-avs.school В принципе согласен, но как всегда затронет нижние слои населения,Мы конечно приспособимся но я думаю государство и дальше будет закручивать гайки в этом направлении, Ждем следующих законов на фоне надвигающегося кризиса и накопления дырки в бюджете страны, Держите нас в курсе пожалуйста,)) 👍

@@voxxxapiter4564 Вы тоже делитесь с чем сталкиваетесь на практике)

@@-avs.school да разок вызывали, спрашивали о источнике доходов (счет в банке) А так как я живу в селе и официально безработный, пришлось писать в анкете что доход имею с огорода🤣🤣, (с огорода можно поиметь только геморрой 😭) Но поверили😎✌️

Юлия, спасибо, что поделились информацией!) И я так понимаю, это было ранее, до вступления в силу Закона от 28.04.2020?

@@-avs.school это было 29 числа, тоесть на следующий день после этого нововведения. Может быть сейчас им объяснили что спрашивать у клиента но согласитесь случай странный. Маме пришлось ехать и наличкой платить за услугу 😝

Оболдеть.....

30.04 в Киеве через терминал раскидывал 50000 на разные карточки, через кассу просили идентифицироватся.

Та же ситуация. Но мы же розница, а не фин. учреждение, нам идентификацию проводить не надо. У нас есть РРО, и мы выдали чек, с которого уплатим налоги. Будем ответственными налогоплательщиками, получим плюс в карму. Вопрос в другом, появляется головная боль при сдаче выручки банк в виде простоя под банком (карантин) чтобы попасть в кассу.

@@user-iz4ls5wi8f а раньше выручку через банковский терминал сдавали? У меня такое предположение, что если в терминале картой пройти идентификацию, то может дадут через терминалы вносить выручку. Банкам сейчас тоже будет "головная боль" обслуживать в кассе всех у кого платежи свыше 5 000 грн.

Здравствуйте, нет, как по мне, то не нужно, Вы по статье 6 этого Закона не являетесь субъектом финмониторинга.

@@-avs.school Сегодня терминал не пропустил сумму больше 5000. Менеджеры в банке сказали нужно сумму разбивать на несколько платежей.

Нет, их не заблокируют, слишком маленькая сумма для банка. Возможно, через какое-то время будут банки "дергать" и за такую сумму, с вопросами "от куда деньги", а пока что по платежам свыше 5000 грн проведут идентификацию - то есть, кто будет пополнять Вашу карту. Если Вы сами вносите деньги на свою карту, то так и проведут платеж, что Вы пополнили свою же карту.

Да, кассир банка будет проводить идентификацию того, кто делает платеж, так как сумма платежа выше 5000 грн. То есть, если ФЛП "пришел в кассу своего банка", то кассир попросил у ФЛП его паспорт для идентификации личности.

Банк должен указать плательщика. Раньше были льготы по НДФЛ по оплате за учебу, паспорт и тогда просили.

Лидия, да, верно, а теперь будут просить паспорт при платеже наличкой свыше 5 000 грн.

Анжелика, может внести и наемный сотрудник, просто будет идентификация того, кто внес. Если в выписке банка ФЛП будет отражаться ФИО того, кто внес, то могут потом проверять как оформлены отношения с таким лицом.

Я читала, что налоги не входят. Это же вы платите на бюджетный счет. Не можете же вы туда проплачивать поддержку терроризма))

Abigail GIJ таки да) спасибо

Abigail GIJ уже протестировала. Через кассу банка (приват) платеж по есв за фоп на сумму более 5 тысяч не приняли. Сказали только сам фоп может оплатить

@@user-ux5vf9zy7h Перестраховываются?

Abigail GIJ видимо... еще не знают как правильно с этим работать

Дмитрий, да, верно, уплата налогов не подпадает.

Ну это вряд ли. Тем более это не единственная система. Эдак еще все "иностранные" карточки будут проверять. И получат отлуп от того же Mastercard, типа-варитесь в собственном соку, не доросли. Так что не думаю, что банки до такого дойдут.

Алена Kнигина отличный вопрос???

Тоже интересует етот вопрос

Через чип в одно место ... Будут хорошие скидки 😉

@@user-ke5jv8zc9e глупость радость для малоумного.

@@user-oq6ef5zd3n снимите уже каструля с головы и оставьте интернациональные горшки в покое. Вас контролируют ваши новые хозяева из Америки. Вот и радуйтесь, малоумные чипам в одно место...

Выдает чек, желательно фискальный.

Корешок проходного кассового ордера, если ФОП ведёт кассу.

А зустрічали такий варіант, як Акт передачі коштів через довірену особу?

@@user-ii9oh6kc5m Положение о ведении кассовых операций - только для юрлиц. Я так понимаю, фопы не пользуются кассовыми книгами, пко, рко. Для фоп есть книга доходов, квитанции.

Игорь, за операцию, за день, за период. У меня по одному ФЛП запросил информацию финмониторинг сделав "выгрузку" операций за год. "З урахуванням ризик-орієнтованого підходу" - то есть, как банк посчитает, что операции сдали подозрительными.

@Олег Ковтун в этом случае, что выше писала, за год было свыше 500 000 грн перечислений с карты "ключ к счету" ФЛП на его же личную карту и банк посчитал это подозрительным. Но опять же, в одном случае так, в другом будет иначе - все на усмотрение банка. Есть ФЛП, который ранее не обслуживался как физлицо в самом крупном и всем известном банке Украины, но потом открыл там счет ФЛП и такой предприниматель первое время не мог перечислить со своей карты ключ к счету на свою же карту физлица, или снять наличку с карты даже в сумме 1000 грн. Предоставляли в банк документы откуда у ФЛП деньги на счету взялись и чем он занимается, что это его реальная деятельность, а все потому что у физлица не было "истории" в этом банке.

Наталья, здравствуйте. Если на карту ФЛП получаются доходы, то это включается в доход ФЛП. А получать доходы от предпринимательской деятельности на личную карту физлица запрещено, об этом детальнее говорили в этом видео kzfaq.info/get/bejne/g9uoi8t_zJ-VdZ8.html

Би?

@@user-uw8gy5lt7m че? Сам такой

Сначало почитайте информацию по первичным документам и штрафы за ее отсутствие

Тебе про Фому,а ты про Ярему. Причем здесь твой перевод?

@@tigrec1986 Так перевод больше означенных 5 тыс. Оттуда и комиссия, видимо. Смайлик от банка - как мило:)

Анна, добрый день. На снятие средств эти ограничения по идентификации не распространяются. При снятие "5000 грн" банк не будет запрашивать информацию куда снимаются средства, если будут больше суммы (к примеру, Приват в основном запрашивает документы о том, от куда средства если ФЛП снимает свыше 500 тыс в месяц), то банк уже может запросить информацию.

@Heorgiy Tyupalov спасибо за информацию. Просто был период когда снять деньги нужно было то банк просил документы куда их тратить собрался... вообще истерика. Работаешь честно, налоги платишь, а потом еще расскажи зачем блин снял. Жесть. В банку дома положить хочу так что банку принести показать или как...

И мне интересно 🤔

С точки зрения налоговой, любая сумма, хоть 1 цент, должна облагаться налогом, согласно формы отчётности получателя. НДС, если плательщик, ЕСВ.. В самом лёгком случае - 18% доход физлиц и 1,5% военный сбор. Но в случае фрилансера - это вряд-ли. Скорее поймает штраф за работу без регистрации ФОП

@@user-fp2vi7di4l 17 грн не облагаемый налогом минимум доходов

@@maximkrugliak1091 о, да. Это существенная поправка. Попробуйте, как-нибудь закинуть на карту привата 500$ транзакциями по 17грн. Будет весело.

Є обмінники з комісією 3-4% перфект - нал.. Проте якщо дійсно фрілансерів щімитимуть - боюсь коміссія виросте((

Виталий, благодарим за отзыв)

Кредитних також

Здравствуйте, нет, это не будет ее доходом, просто будет идентификация кто внес деньги. Будет ли это идентификация как-то отражаться в выписке предприятия - тут уже у банка стоит уточнить.

@@-avs.school Спасибо за ответ. Раньше банк всегда писал фамилию лица (на кого оформлена доверенность работы с выписками банка) в выписке о полученных наличных. В сити массовой информации был поставлен акцент именно на то, что вносимое лицо будет платить налоги с данной суммы:))) Прошу прощения, но уже голова кругом идёт от таких " классных" распоряжений.

це єдиний здоровий вихід.

Криптовалюта

@@user-xd6fq7hi5s губу не раскатывайте:) это так кажется.

@@user-xd6fq7hi5s Ну и как крипту обналичивать в нал?

@@airdropbounty.8512 в обменннике

Здравствуйте, скажите пожалуйста, как Вы собираетесь получить "ходовые" деньги, полученные с биткоина? За биткоин на базаре кусок хлеба и мяса не купишь..

@@user-em4oz7ed5d Это да. Вы правы. Буду через подставную у Поляков отмывать. А вообще халява кончилась для рядового состава. Ещё можно принимать крипту, обналичивать в странах агентах, а здесь тратит на дорогу на работу и обеды, остальное в других странах, платить налоги, которые будут поступать в бюджет, где есть государственность как таковая. Здесь будет колония с рабами... Я кстати покупаю многое за границей и там плачу налоги, из принципа

@Heorgiy Tyupalov здравствуйте, скажите пожалуйста, вы где торгуете? Там данные какие, в каком виде предоставлены? Возможно ли прогнозировать дальнейший рост, или идентифицировать разворот тенденции?

@@user-em4oz7ed5d консолидация будет в отметке в 9-11к$

Алексей, да, верно, но не во всех терминалах банковских это есть. За эти два дня несколько человек уже писало мне, что дает Приват только до 5000 за раз через терминал провести, может через время перенастроят или же в разных терминалах по разному будет.

Дык это получатель подтверждается картой. А отправитель нет.

@@Velo-Bomzh в некоторых банках и отправитель. К примеру, что для проведения платежа, нужно вставить в терминал свою карту физлица и так будет идентифицировано, кто отправитель.