Dziękuję, Piotrze :). Faktycznie obecne wyceny najniższe nie są i zwykle przy takich cenach przyszłe stopy zwrotu astronomiczne nie były.

Bardzo mi miło, Dominik. Dzięki za zaufanie i korzystaj z list dywidendowych jako punktu startowego dla własnych analiz (bo po to je robię) :). i miło usłyszeć, że ma się pozytywny pływ na czyjeś życie. Bardzo dziękuję i Tobie też samych sukcesów!

Serdeczne dzięki, Damian!

Bardzo mi miło, dziękuję, Krzysiek!

Hej, to podpowiem dla innych: TEXT (kiedyś Livechat), ABS i Neuca. I dzięki za komentarz :).

Bardzo mi miło. Dzięki, Waldemar!

Miłej lekury książek. Ja mówię powoli?!?!?! :D Jak nagrywam, to wydaje mi się, że pędzę i że powinienem wolniej :D. 1,4 musi brzmieć śmiesznie. Aż sobie puszczę :D. Widzę, że optymalizujesz czas :).

Miło mi :)

Miło mi, pozdrawiam!

Dzięki! Nawzajem!

Materiał na blogu robię sam, podcast nagrywam sam, ale klipy wideo robi moja Żona - Marika. Ten akurat zajął jej wczoraj 2h, bo te muzyczki itp. na końcu :D i mnóstwo obrazków. Więc działamy we dwoje aktualnie :). A i dzięki za miłe słowa!

Hej Daniel, Serdeczne dzięki!

Bardzo dziękuję! Słusznie zauważyłeś, że są przejrzyste, bo mam na tym punkcie "fioła" :)

Dzięki serdeczne! Mam nadzieję, że tabelki się przydadzą!

Dzięki! Miło mi!

Dzięki Michał. Podwójnie - za zaufanie (książka) i za docenienie materiału, bo jest dla mnie niezwykle ważny (co roku).

Dzięki! Bardzo mi miło to słyszeć!

Dokładnie, ABS, Text, Neuca :). Ale byłeś blisko. I dzięki za miły komentarz i docenienie materiału!

Bardzo mi miło, dzięki!

Dzięki!

Hej Adam, Miło mi podwójnie - że czekałeś na ten ranking i że kupiłeś więcej niż 1 książkę. DZIĘKUJĘ!

Bardzo mi miło. Dziękuję za miłe słowa!

Bardzo mi miło. Dziękuję za ten komentarz, bo dodaje mi wiary w to, że wykonuję pożyteczną pracę.

Dziękuję! Rób tak tylko, jeśli masz czas, bo na to trzeba mieć przynajmniej trochę czasu i chęci do analizy finasnsowej.

Hej Robert, Dziękuję! Zobaczyłbyś z jaką pasją ja tworzę te rankingi. Żona próbuje coś do mnie czasem mówić, a ja tylko "yhy, yhy" i klikam dalej :D. Co do 30 tys. to chyba nieosiągalne, bo yt generalnie nie przepada za głębokim contentem. Lepiej sprzedają się proste materiały.

@@Inwestomat jestem przekonany, że masz mądrą żonę. Zapewne cieszy się, że nie spędzasz czasu przy konsoli, tylko robisz pożyteczne rzeczy i co chwila pyta Cię czy podać kanapki czy herbatkę 😉

@@Robert-Wodzislaw To właściwe przekonanie. Marika jest bardzo mądrą osobą, dlatego też wie, kiedy mnie od bloga odciągnąć (gdyby nie ona to niewiele innego bym robił poza pracą i blogiem. Taka prawda).

Zabrakło mi MAKARONPL - mój czarny koń...

Był jakiś czas temu, ale w tym roku zabrakło pary na każdą z 3 kategorii.

Dziękuję!

Miło słyszeć. Nie jesteś sam. :)

Bardzo mi miło. Miłego i owocnego czytania :)

Pozdrawiam!

Podziękuj Żonie, bo to ona wybrała piosenki. Generalnie to Marika rządzi tym kanałem (tworzy klipy) :D.

Można poznać tytuły 2 i 3 utworu?

Nie mam pojęcia, ale Shazam na pewno Ci pomoże :)@@micha2720

Bardzo mi miło, słyszeć tak pochlebną opinię. Cieszę się, że ranking się przydał.

Bardzo się cieszę, że materiały się przydają, a jeszcze bardziej, że nie kupujesz tylko używasz ich do początku własnej analizy :) Pozdrawiam, Mateusz

Hej, dzięki! Makler nie potrąca wtedy podatku Belki. Dokładnie jak piszesz.

Hej Tomek, Dzięki! Nie wiem, czy słuchałeś całego materiału, ale te prognozy to efekt działania algorytmu - często nie mający niczego wspólnego z rzeczywistością.

Dziękuję, miło mi! Nie ma ETF-u na akcje polskie, który wypłacałby dywidendy. Zagranicznych jest mnóstwo (na indeksy zagraniczne) i mam o tym kilka materiałów. Poszukaj słowa dywidend/dywidendowe na kanale.

Hej Bartek, Wielkie dzięki za miłe słowa! Planuję "kiedyś" zrobić taki ranking, ale nie obiecuję, kiedy. Na FIRE miałbym na to czas, a teraz jeszcze chyba nie mam.

Dzięki, też lubię te tabelki :D.

Przede wszystkim cierpliwość

@@michakawka4560 Zdecydowanie. Stawiam przede wszystkim na zbieranie wiedzy, zwłaszcza że inwestuję z bardzo długim horyzontem więc złapanie dobrych wycen to zdecydowanie lepsza opcja niż wskakiwanie w akcje na "siłę"

Hej, Jak napisał Michał - można obserwować. Ja mam arkusz, w którym wypisuję akceptowalny przedział cen i czasem po prostu cierpliwie czekam na drobne spadki. Choć niektóre z tych firm warto kupować zawsze (jak pokazuje historia).

Dziękuję!

Dzięki za miłe słowa, Bartek. KRKA pobiera 25% u źródła, a przynajmniej tak mi doniósł znajomy, który ma tę słoweńską spółkę od lat.

No musiałeś spytać - nie ma ich, w żadnej kategorii nie miały wystarczająco dużo punktów.

Dziękuję! One robią trochę inne rzeczy, ale - jak napisałeś - mają wspólną spółkę-matkę, co sprawia, że to nie do końca dywersyfikacja (choć prawnie to 2 odrębne biznesy). Zasada jest prosta: więcej niż 2 spółki i więcej niż 2 sektory w portfelu (tak "jakby co"). Ja zaczynałem od 50+ spółek, ale to była przesada. Teraz wystarczy mi 8-15.

Też był w rankingach :). Dzięki za dodawanie zasięgu!

Dziękuję, Co do PCR to ja nie szacuję zysku na Q4 tylko wstawiam ten z Q4 zeszłego roku (rolling 12 months) :). Myślałęm, że to jasne, bo co roku tak robię. A Votum - obstawiasz dalszy mocny wzrost? Nie boisz się braku dywersyfikacji profili działalności?

Rozumiem, miałem PCR i być może będę miał ale wydaje mi się że rekordowy 22' nie do powtórzenia przynajmniej w najbliższej przyszłości, jeśli chodzi o podobne firmy z rekordowym 22` to lepsze perspektywy widzę dla firm z krótsza historia dyw Arctic Paper i Unimot(po przejęciu aktywów Lotosu fajna dywersyfikacja i dalsze plany rozwoju). Co do Votum z tego co czytałem 700tys kredytów frankowych z czego tylko 150tys którzy się sądza lub sądzili więc nadal spore perspektywy, dodatkowo zaczynają z drugim rodzajem spraw i być może rusza w stronę OZE, patrząc na same franki mają spraw na 4-5 lat przynajmniej by osiągać wyniki podobne do tegorocznych a może i lepsze, rzekomo powinniśmy wyceniać 36 najbliższych miesięcy więc tutaj jedynie polityka i załatwienie ustawowe jest dla mnie ryzykiem. Co do kolejnych dyw. Xtb mam kupowane również po 11 w 21' roku więc niedługo ta część zwróci się z samych dyw. ASBIS dziwię się że tak nisko pomimo ciągłej poprawy wyników i cz na poziomie 5?! Handlowy wśród banków nie ma ryzyka z frankami, niestety też stosunkowo mało kredyt hip. Jednak dłuższe utrzymanie stosunkowo wysokich stop powyżej 5 daje nadzieję na spore dyw w najbliższych 2-3 latach. Z krótsza historia jeszcze MoBruk w portfelu dyw PL. Zamiast Kęty mam cognor który prowadzi spore inwestycje i myślę że 25' będzie miał już bd. Zamiast Budimexu dla mnie ciągle za drogiego cz powyżej 15 mam mirbud który buduje drogi na potęgę, jednak porównując ROIC i dywersyfikacje Budimex mi się bardziej podoba ale nie w tej cenie. No i z dev. Chciałem domdev nie kupiłem za 90, miałem develie po 2.4 ale sprzedałem głupio w 21', atal traktowałem jako ten trzeci podmiot. Mam obecnie mała społeczne MVP która sprzedała rekordowa ilość mieszkań, zaraportuje zysk dopiero po ich oddaniu, mają głównie Wawe gdzie ceny są kosmiczne więc mam spore nadzieje że z dew. będzie miała najwyższy zwrot(cena+dyw). Dodatkowo WTN też dziwne że z tak dynamicznie rosnącymi wyn nie znalazł się choćby na 20mjscu. Praktycznie cały portfel omowiony bo do takiej ambry nie mam nic do powiedzenia, sporo pozycji sprzedanych by skonsolidować portfel z 33spolek do obecnie 16 a mam nadzieję że zejdę jeszcze niżej ;)

Asbis ma C/Z 4,5, ale wcześniej miał 3,1 przez kilka lat! Mało kto to chyba zauważa ;). Ja robię relatywną wycenę, więc jak na Asbis, to tanio nie jest. Dzięki za mnóstwo ciekawych spostrzeżeń. Część sobie zapisałem do własnych analiz. Zwłaszcza to o VOTUM.@@mikipolpakk

Oczywiście dywidendy są nieregularne, ale to choroba większości spółek dywidendowych w Polsce. I dzięki za miłe słowa o całym rankingu!

Z Dębica jest też ten problem, że pożycza kasę głównemu akcjonariuszowi.

@@mareklewandowski8750 tak tak słyszałem .

No to nie pomaga na pewno@@mareklewandowski8750

Hej Mariusz, Dywidenda to nie wpłata na IKE. To operacja wewnątrz IKE, więc zapomnij o podatku. Dywidenda z zagranicy - tu jest inaczje, bo WHT może zostać pobrane niezależnie od IKE/IKZE. Na 1 poziomie płacisz, na 2 nie. Dywidenda jest automatycznie przewalutowana do waluty, w której kupiłeś instrument.

@@Inwestomat Mati wielkie dzięki za odp. 10mln na giełdzie życzę!

Aaaa, w sensie wzrostowe? No myślę o tym, bo już mam aktualny plik. Może po nowym roku?

Dzięki za miłę słowa.

Dzień dobry :). To drugie.

@@Inwestomat a jak to wyglada ma Pan może materiał jak połączyć exela z baza internetowa? Pozdrawiam

Nie, ale w internecie jest mnóstwo takich materiałów. To kanał o inwestowaniu, a nie o Excelu.@@Dejwit234

Bardzo dziękuję! UNT 2 lata nie płacił dywidend, więc "ma za swoje". PZU - cóż, były lepsze spółki i tyle.

PZU jest dobry, gdy kupisz go poniżej 30. Sama spółka jest zdrowa, aczkolwiek obecnie żadna z niej atrakcja.

@@krzysztof3693 Podoba mi się to sztywne kryterium cenowe :D. Tylko dla spółek z WIG20 to działa (tak jakby z założenia nie rosły) ;).

@@Inwestomat No niestety tak! To smutne, ale prawdziwe. Ja osobiście spółek skarbu państwa niemal nie tykam.

@@krzysztof3693 Ja "na promocjach" czasem tykam, ale faktycznie nie po rynkowych cenach. Za duże ryzyko mieszania przez SP.

Dziękuję za doprecyzowanie.

Hej Artur, Wpływająca na IKE/IKZE dywidenda nie jest wpłatą na te konta, bo operacja dzieje się wewnątrz nich.

@@Inwestomat Dziękuje bardzo za odpowiedź. Miłego dnia :)

Nie ma sprawy, 3maj się!@@arturraszewski8592

Dzięki, przekażę Żonie, bo ona to wybierała i wstawiała. Ironicznie czy serio? :D

@@Inwestomat ironicznie ale nie chodzi mi o same utwory a przejście między nimi. Chyba pierwszy raz spotykam się że ktoś po "dla Elizy" daje metal :D

Myślałem, że to hard rock, ale ok. To akurat ograniczenie wynikające z braku dostępności niektórych melodii wśród stockowych utworów. Przekażę Żonie! :D@@ukaszszczygielski2713

Tak, ale pobierane jest WHT (podatek u źródła), więc trzeba wiedzieć, ile i dopłacić w PL różnicę.

Źle to się zestarzało? Przecież w materiale (zobacz np. na blogu) wyraźnie podkreślałem, że już był zjazd o 25% i że akcjonariusze mają wysokie oczekiwania i że każdy spadek wyników może dać duży zjazd kursu. P.S. Zwykle takie momenty są dobre na "dobranie" w długim terminie. Jeśli oczywiście wierzysz w dalszy wzrost przychodów, bo w sprawozdaniu sam zarząd nie jest jego pewien.

Pełna zgoda. Wygląda chyba na to, że iFirma traci na koszt infaktu między innymi. Kompletnie po wczorajszym dniu nie wiem jak wycenić cenę ich akcji i chyba rynek również tego nie potrafi.

@@jakubp1870 Oczywiście, że konkurencja jest i była i oczywiście, że IFIRMA musi się trochę pogłówkować, co z tym zrobić, by klienci nie "zwiali" gdzie indziej. Na dłuższą metę to kwestia kreatywności zarządu i pracowników IFIRMY. Ciężko powiedzieć, co się wydarzy, ale 25 zł to lepsza cena za akcję niż 40 zł.

Użyj Shazama :). To darmowa/royalty free piosenka z internetu.

O, nawet nie wiedziałem. Dzięki za info :).

Ciężko powiedzieć, ale ja lubię mieć wszędzie choć trochę polskich spółek dywidendowych :). Nie wiem czy 50% / 50% i nie wiem, czemu V60A na IKE, a nie coś bardziej agresywnego, ale nie wiem nic o Twojej sytuacji i horyzoncie inwestycyjnym. Co do portfela o równych dopłatach i bez rebalancingu - ciekawe. A jak będziesz zarządzał proporcją akcji w części dywidendowej GPW Twojego IKE?

Horyzont to 20 lat bo będę miał wcześniejszą emeryturę i będę mógł powoli konsumować to co wypracuje ten portfel.V60A bo chciałem etf którym będzie mniej bujać niż np v80a czy 100% samych akcji z powodu na zbyt duże ryzyko obsunięć portfela. Dopłaty co kwartał żeby ograniczyć wpływ prowizji(emakler). Systematyczna akumulacja dzięki temu że to etf akumulujące. Drugie 50% wpłat w dywidendowe spółki na GPW i dywidendy z nich wpływające w całości na zakup innych akcji dywidendowych. Proporcja portfela nie jest dla mnie najważniejsza żeby było 50% w v60a a 50% w GPW dywidendowych bo nie wiem co będzie szybciej rosło. Poduszkę finansową mam w EDO. Póki co bez dodatkowych wpłat. Dodam że w tym roku otworzyłem IKE.

Tylko z perspektywy Polaka V60A też mocno buja, bo cała część obligacyjna hedgeowana do euro :P. Nie jest ważna częstotlwiość dopłat, a ich wielkość. Jeśli w eMakler robisz zakupy za ok. 1000-1500 zł to jest to pomijalne w długim terminie, nawet jak płacisz za nie 14-15 zł (z prowizją walutową). Pytanie: czy czujesz, że znasz się na analizie fundamentalnej spółek i nie będziesz wobec tego ich kupował w ciemno?@@srebrnybulion

Właśnie nie znam się na analizie fundamentalnej mimo że oglądam sporo kanałów o tematyce inwestowania w akcje. Zakup akcji chciałbym opierać na znanych spółkach wypłacających dywidendę od lat. Dopłaty do emaklera co miesiąc a zakup kwartalnie v60a żeby ta prowizja znaczyła jak mniej i zakup za ok 4 tys zł.Akcje GPW zakup co miesiąc lub rzadziej 5zl prowizji. Uważasz że V80A byłby lepszy z perspektywy inwestowania w ike? W V60A spodobało mi się że jest etf wypośrodkowany w tej części aukcyjnej pomiędzy dolatem a euro. Oglądając u Ciebie analizę etf Vanqarda life strategy doszedłem do takiego wniosku że ten będzie najlepszy dla mnie. Dałeś mi dużo do myślenia bo już niby myślałem że mam ciekawy pomysł na portfel żeby inwestować latami a teraz mam wątpliwości. Początkowy zamysł portfela miał mieć tylko jeden etf właśnie v60a żeby był prosty i miał w sobie etf z ekspozycja do dolara i euro i innych walut. Cześć akcyjna większą żeby nie był całkiem defensywny. O GPW pomyślałem żeby część inwestować dywidendowa w kraju w którym żyję i ten efekt spływającej dywidendy dawał namacalny efekt zarabiania i decydowaniu która pozycję kupić. Może etf na 100% akcji FTSE all world plus EDO byłby dla lepszy tylko tu ręczny balans portfela jeżeli bym przyjął np 80/20.

Ja bym odradzał inwestowanie w akcje bez żadnej znajomości i zainteresowania analizą finansową. Możesz kupować znane spółki i mieć szczęście, ale gdy ich kursy będa spadać, nie będziesz wiedział, czemu i będziesz się martwił.@@srebrnybulion

Nie, to nie są te 3 spółki ;). Tylko 1 z nich się kwalifikuje pod zwiększanie dywidend co roku przez ostatnie 10 lat. Neuca, TEXT (Livechat) i Asseco Business Solutions.

To jest automat i opiera się na 4 ost. kwartałach. Jeśli PCR będzie miało dużo gorszy Q4 2023 niż Q4 2022 to oczywiście nici z 14-15 zł dywidendy. Robię analizę ilościową, więc wspomagam się prostymi wzorami matematycznymi. Gdybym miał robić pogłębioną analizę jakościową każdej spólki, to chyba bym ten ranking pół roku robił (w międzyczasie wychodziłyby wyniki za 2 kolejne kwartały). Ciekawostka: wiele z tych automatycznych prognoz się sprawdza. Analizuję to co roku i jest lepiej niż można wnioskować po prostocie algorytmu.

@@Inwestomat Spoczko :) to w takim razie już wszystko jasne. Dzięki

Nie ma sprawy@@yoreckogoreck8759

Zgadza się. Brawo (chyba że widziałeś w innych komentarzach :D)

@@Inwestomat nie widziałem. Mam portfel dywidendowy od 17 lat ;)

@@strefaagile I jeszcze napisz, że oparty o samą GPW :D. Prawdopodobnie międzynarodowy, ale - z ciekawości - jak dużo tam GPW?

@@Inwestomat oparty na przepływach w USD, EURO i PLN, dzisiaj portfel w PLN to 15%, ale wynika to z tego, że wydaje w EURO i USD niewiele w PLN. Początki portfela na GPW dość karkołomne w latach 2007 i 2008, dużo zmienił debiut PZU w kwestii portfela dywidendowego.

@@strefaagile Wiesz, że jesteś prawdopodobne jedną z pierwszych osób, które budują/budowały portfel dywidendowy oparty (również) o GPW? Miło poznać :)

Ale z pewnych względów w rankingu nie jest. Zgadnij, jakich.

To proste. Bo dopiero weszła na giełdę. Z tego samego powodu można te akcję kupić tanio. Za 2-3 miesiące będzie tylko drożej.

Bédąc poza giełdą już wypłacała dywidendę

@@cezarykozowski6449 Świetnie, że w to wierzysz. Pamiętaj, że to wiara i opinia, bo wehikułu czasu (chyba) nie posiadasz.

@@cezarykozowski6449 To akurat dość normalne. Mnóstwo spółek nienotowanych płaci dywidendy.

Mogą, i chyba to nam pozostaje, prawda? :D

No to jest pokłosie kiepskich polityk dywidendowych tych firm i generalnie politycznego zarządzania, które odbija się na ich wynikach. Niestety.

Wszystkie spolki państwowe urósł i dobrą dewidenda orlen pzu banki ,ranking rankiniem zagranicą kupuje wig 20

Niestety niczego nie rozumiem z Twojego komentarza@@AlbertLee-vc8yb

No fajnie by było, jakby tego nie zrobiły. 24% podatku.

@@Inwestomat Jedyna sensowna spółka dywidendowa, Cez w sumie tez, ale trochę za drogi się zrobił.

Może nie jedyna, ale jedna z bardziej sensownych :)@@robsonbobson8824

@@Inwestomat Trzeba zwracać uwagę na takie rzeczy, jak wynagrodzenie dla zarządu. W niektórych spółkach wynagrodzenie dla zarządu potrafi przekroczyć kilkunastą krotność zysku netto przypadającą dla akcjonariuszy.

Niestety, bo to kompletna patologia.@@robsonbobson8824

Blisko, ale nie. ABS, TXT i NEU.