【注目の資産運用！】プロ投資家がおすすめする！5％高利回りの安定資産とは？

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Жыл бұрын

馬ちゃんこと、経済アナリストの馬渕磨理子です🐴✨
株式クラブの皆さん、今日も見てくれてありがとうございます😊
本日は、債券についてお話いたします✨
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#投資 #株 #経済

Пікірлер: 138

@complement27 2 ай бұрын

美人の人はちょっと鼻持ちならないところがあるので嫌いですが、馬ちゃんは美麗でもカラッとして率直な物言いで、論理的に説明してくれるところが好きです。　というか説明を聞いているといつの間にかなるほどと頭の中に残るので勉強になります。　私も投資の経験は長いのですが、自分で投資判断を始めたのは6年前からです。さらに3年前からはポートフェリオを組むようにしたら利益が格段に増えるようになりました。　その一つは高配当株です。1年前に6銘柄を購入し、今年はさらに8銘柄を追加しました。（取得金額は約1千万円で現在の平均利回りは5.2％です）　メインはインディックス投資信託をポートフェリオ組み込みました。（債権、リート、先進国株、日経平均株、新興国株）　今後もこのチャンネルで勉強したいと思います。

@user-thaiusagi2323 7 ай бұрын

馬渕先生本当に理解しやすい債券投資の話しありがとうございます。為替差額もかなり影響するので他の先生が今がアメリカ債券買い時～と度々言われるのは100％正しくない説明がよく理解できました。

@masuyou6587 Жыл бұрын

ちなみに私はトヨタの社債を買っているから、仕事では怒られているけれど、個人的にはトヨタに金を貸している優越感がある。小心者の庶民のささやかな楽しみです。銀行の利率より絶対に良いです。トヨタが5年、10年後に破産するとは思えない。

@user-fl3jo5mb7w Жыл бұрын

今日もありがとうございます！高利回り！

@user-qe5ih4jz5d Жыл бұрын

またまた詳しく、わかりやすい解説ありがとうございます。参考にします

@Linmo-ks4ot 3 ай бұрын

あなたもせんせい先生にざいてく財テクのべんきょう勉強してるんですか

@madokoro01 Жыл бұрын

🦛ちゃん、毎日勉強になります。😊

@AW-bt6cl Жыл бұрын

いつもありがとうございます!

@satsumapoteto Жыл бұрын

とにかく、なんでも少量買って体験するのが一番ですね。私は安定運用になりそうでならない債券投資やめました。今は常に現金比率を高めておいて、株が暴落したときに目当ての高配当株を買い増しするという覚悟を持ってマーケットに居続けています。コロナショックからまだ3年だから、しばらくは心配しなくてもいいと思うけど、暴落してくれないと買えないし、上がればそれでOKという平和なマインドです。最近は時々日経平均をヘッジ売して何度か踏まされてます。日本株強いですね。

@takara_investment Жыл бұрын

いつも分かりやすい説明ありがとうございます！

@user-tj2mp1xx1k Жыл бұрын

お師匠さんお疲れさまです。債権勉強になりました。投資信託と株にオールベットだったのでリスクヘッジにはもってこいだなと思いました。金利上昇で景気後退しても債権の方でカバーが期待出来そうだなと思いました。早速、SBI証券使っているのでポートフォリオに組み込もうと思います。ありがとう馬ちゃん! 小林さんもどういう債権に目星をつければ良いかの質問グッジョブ。助かります✌

@mashedsweetbeanpaste9268 Жыл бұрын

債券の仕組みがしっかり理解できました。ありがとうございます。

@Linmo-ks4ot 3 ай бұрын

財務管理も行っていますか？あなたのセリフは何ですか?あなたから学びたいです。

@user-yc1gr3xu4l Жыл бұрын

お疲れ様です。いつも解りやすい解説ありがとうございます。なぜ、昨年のアメリカ債券市場が下落(暴落？！)していったのか　あらためてよく理解できました。

@user-eq6pg9er9y Жыл бұрын

今…個人向け債券てヤッパリ勉強しないと手を出しづらいですね~ 飄々とした表情で語るのは肝が据わっている…

@user-th9xf9qw4k 5 ай бұрын

なるほどこの動画当時は10年の外国債券では為替リスクはあるけどドル円が150円や80円はないよねぇなんて言ってたんですねそれが2023年末には簡単に150円いきましたけど

@user-hs5vv6kw7p Жыл бұрын

わかりやすい！

@hko5847 Жыл бұрын

金利が上がると債券価格は下がるの説明は非常に分かりやすかったです。他のyoutuberはその事実しか述べないので、、、債券の構成比を高めようと思って、少し前から銀行系の社債を中心に買ってますが、品切れの様な感じです。軍資金がないから仕方ないけど、、 SBねぇ　私は買いません。

@user-so2qn8tx8c Жыл бұрын

格付けがまた、信用できんのよ、これが。

@MK-ky8dq Жыл бұрын

リーマンの時の格付け云々の話が出てきて、格付けをしっかり見ましょうと言っておられたがあの時、リーマンブラザーズもベアスターンズもAAAの格付けがされていた。サブプライム債も高い格付けがされていた。馬渕さんは若いから知らないのかも知れないが、あれで格付けはいい加減だとバレてしまった。ビッグショートと言う映画を一見されることをお薦めしたい😊

@user-jl2kt4sh5m Жыл бұрын

マネーショートではなくて？

@user-jl2kt4sh5m Жыл бұрын

英語版のタイトルはビックショートなんだね、失敬失敬。でもそもそも格付けがいい加減というか投資ってそもそもそういうもんでしょって話で片付くよね

@MK-ky8dq Жыл бұрын

日本ではマネーショートて言うんですね。マネーショートて資金不足ていう意味ですよね。別に資金不足をテーマにした映画ではないんですがねw

@user-vh8kr1xg8x Жыл бұрын

今まで債権は買ったことがなかったけど興味がわきました

@springside40 Жыл бұрын

判りやすくていいですが、内容は初歩的な常識なので、初心者向けですね。ただ、メリットを強調しすぎていて、「発行体（企業など）が倒産・破綻したら紙くずになる」というデメリットをサラっとしか説明していないし、為替リスクもあまりきちんと説明していないので、そもそも信用できません。それでも、絶賛しているコメントが多いのが不思議。この動画を見て債券投資した初心者が損失を出さないことを祈ります。

@user-mq1wl5oi8r Жыл бұрын

わかりやすい

@Taka-TSK123 Жыл бұрын

TV番組同様のクオリティの高さで視聴率爆上げですね！

@thanatos209 Жыл бұрын

相変わらず、明解👍️

@takayama_77 Жыл бұрын

短期金利と長期金利の解説もお願いできると嬉しいです。それぞれどういうときに上がったり下がったりするのか。

@gontaron Жыл бұрын

勉強になります！

@user-qn7bh3fk1z Жыл бұрын

嚙み砕いた解説⤴⤴⤴⤴⤴⤴⤴⤴馬渕さん何時も有難うございます。拡散

@user-tj7uc7kw3m Жыл бұрын

参考になります。😁

@TT-gs6nb Жыл бұрын

非常~にわかり易い‼️😊

@user-ry9cl3uz3p 2 ай бұрын

毎日ありがとうございます。がんばれ馬渕様

@2011KTTM Жыл бұрын

格付けの話が出てきましたが、リーマンショックで混乱したのは例えば格付けがAAAで最上位なのに破綻して格付け自体信用できないといった状況があったためと記憶しています。なので今格付けが信用出るならどこをどう改善したから信用できのですよといった情報があれば教えて頂きたいです。

@ssazaby4180 Жыл бұрын

いつもわかりやすい解説ありがとうございます。今更なのですがそもそも債券の格付けをしているs&pやムーディーズ？のような格付機関は信用できるのでしょうか？映画『マネーショート』の印象が強すぎて… もちろんそれ以降はキッチリされているとは思いますがそのあたりのことも教えていただきたいです。

@TM-le3lg Жыл бұрын

動画ありがとうございます。 SBIは楽天に比べると画面がわかりづらくて、改善して欲しいなと思います。ただ債券ラインアップ確かにはピカイチですね。　為替手数料も低く抑えることができますし。　期間やロットも選択肢豊富で分散もしやすい感じです。楽天はIFA経由での販売が多いようです。

@user-vh8yi8ew1d Жыл бұрын

馬淵さんの話を聞いたら納得しますねー。自分も50代に入ります。投資気になっています。積み立てニーサ始めたばかりですが、この動画を見てますます気になって来ました。勉強って大事ですねー。

@flushjumpingjack5758 Жыл бұрын

お金ないのでSBIで社債、米国債買ってますが、20万ドルほどあればIFA経由で劣後債欲しいですよね。

@kn3245 Жыл бұрын

いつも有益な情報ありがとうございます。長期の債権を購入して円高になった場合の懸念をしていましたが、満期の時に元本を外貨で償還して、外貨MMF等に入れておいて、為替が戻った段階で円転すれば良いと思うのですが。但し、満期時点で税金の計算が行われますが。自分は外貨に入れているお金はずーっと外貨のままにしています。円転して、再度ドル転等すると、為替手数料も取られるので、外貨を持ち続ける方がお得と考えています。

@user-yt5yx1bl9x 2 күн бұрын

なるほど。参考にします！

@user-wd2sr4gd2r Жыл бұрын

本編もお美しい。債権、購入検討してたので、めっちゃ参考になりました。毎回、ためになる動画ありがとうございます。

@user-zs2ok8ng2c Жыл бұрын

ドル建てと円建てでアメリカの再建を買う場合、これから円高になるときは円建てで買う方がいいのでしょうか？

@user-iy9in3uv2m Жыл бұрын

馬渕先生ありがとうございます。大変勉強になります。馬渕先生は最高です。♥♥♥

@user-zk9gk6jg9h Жыл бұрын

最近、債券ETFを買うようになりました

@saltysugar4259 Жыл бұрын

アシスタント男性のリアクションが新鮮。円の高金利時代を知らないとそうなるのも無理ないね

@user-kl4772 Жыл бұрын

クレディ・スイスが発行する社債なら、完全に信用してしまいますよねぇ～。

@user-sg2dj1os9c Жыл бұрын

分かりやすく登録しました　最近戸建てを売却しマンションを購入　銀行預金に入れておいてもしょうがないので、株、債券などを検討しています。今日も銀行に行って説明を聞いてきましたが結構代理店制度が多くやはり証券会社直接か来年nisaの変化を待つか、wealthに100万ぐらい入れて試すか迷っています。今日の動画では債券を買うのが良いように思いますが、投資額は500万ぐらいを考えております。どのようにすれば良いかアドバイスがあれば教えて下さい。ハイリスクハイリターンは望んでおりません、老後の足しに少しでもなればと思い　無理ないところで考えております。宜しくお願い致します。

@kn3245 Жыл бұрын

いつも有益な情報ありがとうございます。株の場合、買い手と売り手の価格が形成された価格で売買が成立します。しかし、既存債権の場合、証券会社等の提示価格で購入します。売り手の数量や価格が提示されていないのに、購入できる事に疑問があります。その辺の説明もあると良かったと思います。既存債権の場合証券会社がバッファーとして保有していて、投資家はそのバッファーを使って売買をしているのかとも考えましたが．．．

@user-tu2pg6hy4n Жыл бұрын

有難うございます🙇

@signe6704 Жыл бұрын

昔、ある企業の転換社債を購入したことがあります。現在でも同じ商品はあるのでしょうか？

@user-ry2ko7to1y Жыл бұрын

マイクロ法人口座のポートフォリオとして債権を検討していますが、今は為替ヘッジが心配ですね。。今後もローンは考えてないし、日本も金利上がらないかな😀

@bellodisegno Жыл бұрын

同じように、大昔、豪ドル債（仕組み債を含む）の販売が行われました、ご存じの通り、政策金利が低下し、塩漬けになったケースをいっぱい知っています。くれぐれも、皆様ご注意くださいね。

@user-gi1em3yr5n Жыл бұрын

再建のお話出ましたんで、流れでぜひMMFのお話も聞けたらありがたいです！税金の話とかも絡めていただけるとさらにありがたいです…！！

@user-gi1em3yr5n Жыл бұрын

再建ちゃう、債券でした…😅

@odspecialist Жыл бұрын

利下げになれば爆上げする長期債券のETF買おう

@bnkomuro Жыл бұрын

小林さん、投資信託 = 株式ではありませんよ。債権を組み込んだ投資信託もありますよ。😊

@Ikuyachan124 Жыл бұрын

パカラパカラ！今日もありがとうございます✨😊

@saidekka Жыл бұрын

債権は難しいよほとんどクロスだし尻があるから塩漬けできんし投資家は仕事だから結果出さんといかんから手を出すけど　のろまな亀は干物になる　　塩漬けのほうがいいと思う

@torukiuchi666 Жыл бұрын

トヨタモーターコーポレーションの米国ドル建て社債、魅力的ですね。利回り高いし。

@user-vi7ib6vs3x Жыл бұрын

etfのaggは配当金３％ありませんがこれも債権ですか？

@kenchan5273 Жыл бұрын

ゼロクーポン債の方が利付債より複利効果があっていいと聞きましたが本当ですか？

@user-tx1vt9xi2u Жыл бұрын

利回りの高い債券は外貨建てがほとんどなので、為替の話はした方がいいとおもいます。円安時に米ドル債買って、償還時円高になっているとマイナスになることも

@sukesand4993 Жыл бұрын

途中でちゃんとしてるやん。ちゃんと見ような

@user-ru9nx6xk4r Жыл бұрын

10:56〜　ちゃんと見てね！

@fruitsshower116 Жыл бұрын

注意喚起が足りないように感じたのではないでしょうか。円安のいま購入するのは、そんなにオイシイ話なのかな。

@user-su5wy4pr8c 9 ай бұрын

私は外国人ですが、今は投資の知識を勉強しています凄く勉強しました。

@user-ii7tb6zp6h Жыл бұрын

過去の動画も見て金融知識を高めています！

@kiyomioneal3912 Жыл бұрын

日本もゲインに対して税金はどうなんでしょう？アメリカは課税されるので、保険とかへの貯蓄は非課税になるのでDiversityで比率大っきいです。マーケット下がろうが0以下にはならないので。高齢ならマーケットリスクはあまり取りたくないですよね。

@quesin2000 Жыл бұрын

米国債を買うか、米長期債券ETFを買うか、どちらかで迷っています。どっちがいいと思いますか？

@NaokiYamamoto-ld6tt Жыл бұрын

新しいことを試してみることができます

@user-xn5xg2jb2b Жыл бұрын

外国債券は為替の変動幅が利回りより大きいから、豪ドルで下手こいた為替は両替往復手数料で1%2%取られる事もあるので、余程長期で勝ち目が不安なら、手出ししない方が良いね、豪ドル5年間で最低70円最高95円まで動いたからね怖い((( ；ﾟДﾟ)))でしょ

@Hoshi358 Жыл бұрын

シリコンバレー銀行が倒産して立て続けに銀行不安がありますが、先日債券でも株より先に現金が戻らない商品があるのを聞きました。どうしてそうなったのか知りたいです！

@yositakabasket Жыл бұрын

コメ1かな❤馬チャン🎉ありがとー

@bobdylan723 Жыл бұрын

こりゃ、いい話聞いたわ！

@user-iy6yo6sb1v Жыл бұрын

凄いね5%の債権あるんだ。勉強になりました。今回BNDが底値付近と思い買っちゃいました。ついでに債権でないけどTECLとSOXLを底値付近でマシマシがい😊レバレッジ3倍とBNDの運用はなかなか良さそうなのでチャレンジ中です!

@kumamarukun701 Жыл бұрын

債券も昨今の株式みたいに最低単価を下げてくれないだろうか😅

@user-yk2rs7jb8g Жыл бұрын

債券の基本的なしくみが理解できました。米国MBSがヤバい状況にありますが今後どうなりますか。 SVB破綻の影響がヒタヒタと来ていることが心配です。あと、証券会社のキャンペーンはちょっとね、、、

@morris7044 Жыл бұрын

ソフトバンクグループの社債ちょっと…リスクが…

@user-vq9bf6oe3r Жыл бұрын

多分お前の会社の方が先に潰れるから安心しろ😊

@user-vf4zo2di2d 11 ай бұрын

それでリスクならもうなんの金融商品も変えなくない？🤣

@saltbay 9 ай бұрын

11:51 円ドル　150円が見えてきましたけど😂

@user-xk6ck1cx4c Жыл бұрын

🐮🐂パカラッパカラッ🐄🐃 今日も大変勉強になりました。有難うございます。

@akiraishizaki4689 Жыл бұрын

債券ってとても難しいと感じます。外貨建て債券は為替リスクがありますし、為替ヘッジ無しだと(←重要)外国株式と相関係数がかなり高く、株式が上がる時は債券も上がるし株式が下がるときは債券も下がると聞いてます。国内債券にしても、例えば今度のソフトバンク債は35年物とか、とても満期まで持っていられない。債券ETFという手もありますが、その場合満期まで持っていたら確実に返ってくるという生債券のメリットを捨てることになる。それだったら、債券とは少し違うけどこのチャンネルでも紹介されていたソーシャルレンディングのfundsでいいじゃんって個人的には思います。債券とは違って途中で売れないけど、満期までの期間が短いし。

@totosukesan Жыл бұрын

今は為替リスクがなぁ…超長期債券ETFなら良いけど。

@Nicky-gje2063 Жыл бұрын

MMFの解説もぜひお願いします

@FIREマン Жыл бұрын

株ばっかりなんで、債券もやろう。自分の証券会社は、全然債券扱ってないので、まずはSBI証券に口座開設開設しよう。

@ユナyunaサボテンsaboten Жыл бұрын

一時期、債券にはまって、よく買ってました。といっても、個人向け国債や地方債ですが😅 銀行金利より高く、銀行預金的な安心感が好きでした✨

@user-tu2pg6hy4n Жыл бұрын

全くど素人なんですが、債券は、どこで買いに行けば良いですか？

@ユナyunaサボテンsaboten Жыл бұрын

@@user-tu2pg6hy4n 個人向け国債なら、証券会社や銀行など、多数の金融機関で扱ってますよ～。他の債券もいろいろ見たいなら、やっぱり証券会社かな。地方債に関しては、取扱いが限られてると思います。その地域の広報誌（市政だより）とかに、販売時期に情報が載ると思います。私も素人なので、あくまでも参考程度でお願いします。 m(_ _)m

@e5u8tpk7 9 ай бұрын

外貨絡みの債券は、満期償還で為替差損喰らう、利子は円高で一瞬で拭き飛んてで仕舞う、寄付するくらいの覚悟いる。😮

@yukipodo2381 Жыл бұрын

債権の話ためになりました。「途中撤退させないために価格を下げる」と考えてOKですか？ちなみに楽天モバイル債を５００万分持っています。償還日は２０２５年２月、年利３．３％です。しかし今日（４月１２日）時点での価格はマイナス０．９８％の４９５万１０００円です。評価損益が下がっていることを心配していたのですが、これはわざとそうしていて特に問題無いということですね！

@user-ib8bk8rf5m Ай бұрын

アメリカ国債の格付けは、AA＋

@user-zk2rj1kn8r Жыл бұрын

債券もＮＩＩＳＡの対象になったらいいですね。

@user-eh9dq5zb7t Жыл бұрын

劣後債ってなんですか？

@user-vn6gf2yg2p Жыл бұрын

金利5%でも物価が10%上がったら実質元本割れですよね。株価は物価上昇に比例するのでヘッジにもなるという側面もありますよね。トルコが良い例です。これから日本もインフレへ向かって行くと思うので現金で保有がリスクになる時代になる？

@user-to6fu5em6m Ай бұрын

こんにちは&初めまして❤　地方住まいですが、タカシマヤ🌹さん同様、地元の百貨店の積み立てやってます❤　3000円からなので、利用しやすいです❤　地方ゆえ(^o^;)　投資初心者には　相談ヘタに出来ないので、馬渕サンのわかりやすい解説、凄く嬉しい❤です～❤

@user-vc4fz2xj4g Жыл бұрын

正座して拝見しました

@user-jl2kt4sh5m Жыл бұрын

甘いな、自分はAirPodsつけながら真夜中に滝に打たれながらきいてましたよ

@hayashi-tomohiko Жыл бұрын

クレディ・スイスの債権が紙切れになったなあ。アメリカの銀行の持ってる債権が含み損がヤバい事になってます。日本のMMFはあんまりかなあ。

@kw-kb2vt Жыл бұрын

日、米などの先進国、自国通貨建て国債、変動相場制の国は財政破綻しません。格付け会社がどんな評価をしようと破綻しないので本来ならばAAAですよね。

@YJSNPI. 4 ай бұрын

円高のときに米国債を買っていればいまごろ円安ですごいもうかってたってことか

@KY-oq9mw 6 ай бұрын

制服姿、可愛いですね。News αいつも見ています。

@Eni4loveti Жыл бұрын

最近、利回り5%から10%があると言う資産運用の話を聞きましたが、これは本当に実在するのでしょうか？また、この資産を運用するために80万円が必要だと言われました。これって詐欺かなんかでしょうか？

@masamako382 Жыл бұрын

一緒に「パカラッ　パカラッ」言ってます

@14spook Жыл бұрын

毎回ネクタイして頂けたら嬉しいです。。

@yama7587 Ай бұрын

結局、冒頭で話していた年利5%の安全な資産運用って何だったの？

@user-hs5hk9ol6e Жыл бұрын

馬渕さんこんにちは😃 5％の安定利回りって魅力的ですねw

@NaokiYamamoto-ld6tt Жыл бұрын

もし収益が20%に達したらもっと驚くことはありませんか笑

@0345kisi Жыл бұрын

外国債券は金利より為替変動リスクが大きいです。安定利回りは日本債ですが、5%とか高いものはありません。

@user-sn4so3rl4h Жыл бұрын

馬渕さん好きですけど、投資歴30年ですが、債券買って良い思いしたことないです😅 これからアメリカの金利が下がる局面で債券価格上がるかもしれないですけどドル安になる可能性もありますよね？為替は5%以上動くし、安定した利益は出るでしょうか？日本の債券で利回りあるものがあれば投資したいですが

@NaokiYamamoto-ld6tt Жыл бұрын

収益を安定させる方法はいろいろありますが、毎回の機会を把握することに注意してください

@user-jl2kt4sh5m Жыл бұрын

ぱからぱから可愛い😂

@room.y Ай бұрын

ウルフ何とかと進行方法同じだ。流行りの「社債」についてやったら吉～(-_-)

@hiroshiwaguri7697 Жыл бұрын

元本保証は、原則として免許を得た金融機関のみが約束できるものなので、当然社債は元本保証はつきません。クレディスイスのAT1債のように寝て起きたら無価値になっていたということもあり得るので、リスクがあるならそれは説明した方が良いように思います。

@zukaii-xr3pq Жыл бұрын

長期債に話が降られたが、華麗にスルーだったな。。。

@yukipodo2381 Жыл бұрын

米国ETFについて質問です。米国ETF人気でボクも買ったのですが利回りがめちゃめちゃ高いわけでなく４％ぐらいだったりします。それなら国内高配当株買ったほうが税金面でもいいと思うのですがどうでしょうか？

@user-jl2kt4sh5m Жыл бұрын

リスクを許容できるか否か

@user-bu2di9uw8j Жыл бұрын

格付けが大丈夫か、わからない

@user-jp9he1ds5z Жыл бұрын

かわいい