💎Приклад поширеної інвестиційної стратегії. Як інвестує Аліна з 2017 року. Акції 60%

💎Приклад поширеної інвестиційної стратегії. Як інвестує Аліна з 2017 року. Акції 60% - облігації 40%

Рет қаралды 8,749

Күн бұрын

💰 Друзі, продовжуємо розглядати приклади поширених інвестиційних стратегій. Сьогодні ми вивчаємо результати інвестування Аліни, дружини нашого славнозвісного Геннадія. Вона має більш консервативний підхід, вкладає 60% заощаджень в акції, а 40% - в облігації. Які в неї результати за 5 років такого інвестування ви можете дізнатися після перегляду відео.
❓Напишіть, будь ласка, в коментарях, ваше відношення до портфелю 60% акції - 40% облігації. На ваш погляд, чи продовжила б Аліна інвестувати так само, маючи такі результати сьогодні?
💲 Таблиця з розрахунками docs.google.com/spreadsheets/... (зверніть увагу, що цифри в табличці трохи інакші, ніж у відео: вони змінюються автоматично, в залежності від стану фондів).
✨ Корисні відео:
Як інвестує Геннадій: • 💎 Приклад поширеної ін...
Як складсти портфель фінсвободи • Портфель фін свободи, ...
Тест Монте-Карло для ірландських фондів • 💲Як зробити тест Монте...
7 страшних помилок інвестора • ⚠ Перевір себе! 7 жахл...
Плейлист про Interactive Brokers • 📈 Interactive Brokers ...
☝ Часомітки:
00:00 Вступ
01:05 Історія інвестицій Аліни
06:25 Результати інвестицій Аліни
08:03 Висновки
#uainvestors #пасивнийдохід #акції #облігації
❤ Знайти щось корисне для себе (рефералки): simeinyi-budzhet.ua/familybud...
💛💙 Стати спонсором каналу: bit.ly/3sXHcZj
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету":
допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.

Пікірлер: 51

@FamilybudgetUa 6 ай бұрын

❓Напишіть, будь ласка, в коментарях, ваше відношення до портфелю 60% акції - 40% облігації. На ваш погляд, чи продовжила б Аліна інвестувати так само, маючи такі результати сьогодні?

@KaterynaDolynska 6 ай бұрын

Дякуємо. Чекаємо продовження. Бажаємо успіхів вам

@user-zq3vz3mv5u 6 ай бұрын

Алина только вперед)))

@oleksandr987 6 ай бұрын

Дякую за такі повчальні і цікаві відео! Маю одне питання. У цьому і попередньому відео говориться, що герої не хочуть спілкуватись з податковою і тому вибирають максимально пасивні стратегії, але хіба вони не зобовязані в будь якому разі подавати декларації про купівлю цих цінних паперів? Дякую за відповідь.

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

Про купівлю не зобов'язані Л.

@SergeiNikityuk 6 ай бұрын

Любомире, як Ви ставитеся до купівлі акцій дробними частинами? Коли інвестуєш по принципу DCA то важко балансувати портфель цілими акціями. Сам інвестую 70/30.

@FamilybudgetUa 6 ай бұрын

не бачу суттжвих проблем з дробним акціями в ІБ Л.

@ihorgolovatskiy2512 5 ай бұрын

Дякую за відео! 3:17 текст презентації частково закриває фрейм з відео. Не зразу зрозумів звідки взявся тікер по облігаційному ETF) Врахуйте наступний раз, дякую!

@ihorgolovatskiy2512 5 ай бұрын

7:47 облігайційну частину не видно(

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

дякуємо, врахуємо. Розрахунки можна подивитися в табличці. Н.

@PavloDudka 5 ай бұрын

Продавши свої цінні папери Аліні треба буде сплатити податки розраховуючи гривневий дохід а це, враховуючи курсову різницю, буде вагома сума (приблизно 140к грн, або майже $4k). Дохід від акцій перекриває ці витрати, але окремо облігації виглядають навіть гірше ніж "інвестиції під матрац"

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

У нас вже було кілька відео про курсові різниці на каналі і можливі шляхи вирішення цієї проблеми. Л.

@lyubomyrv7196 6 ай бұрын

В період низьких процентних ставок облігації почуваються погано, і класика 60/40 в цей період не спрацювала

@user-mx5dy4ss7i 5 ай бұрын

Куплені акції є статичними? Тобто акції купуються і лежать у будь якому випадку? Чи є якісь тригери їх продажі у Аліни?

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

у даному приклади статичні. Поки поки не виршіить і не поставить ордери продажу не буде Л.

@Lion-Trade 3 ай бұрын

Статичні, якщо Аліна вклала гроші не в казіно, тобто в неї кеш рахунок. А якщо грає в казіно, з 4 плечем, то при різкому обвалі, брокер її швиденько прикриє, так ще і буде винна за овернайти. ))

@oxidoxid8083 5 ай бұрын

Чи погана інвестиція в USDT? там непоганий відсоток, 7-12% річних у валюті. Чи вона має сенс, якщо це частина лише вкладена, розподіл йде між акціями/банками/інвестиціями/стейблкоїнами? чи інвестиції на криптогаманці - це великий ризик, і тому його не дуже рекомендують? дякую за відео

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

це складне питання, на яке немає універсальної для всіх відповіді Л.

@dimamanuke7492 6 ай бұрын

так цікаво," питання для новочків: як розподіли ти суму на старті на приклад умовну 1000?

@FamilybudgetUa 6 ай бұрын

на каналі є відео куди інвестувати 1000 доларів запрошуємо за посиланням kzfaq.info/get/bejne/auCSZNtzmNfXiGw.html Л

@Nrgdumik 6 ай бұрын

в чому перевага фонду облігацій, перед окремими паперами? мені дається краще купувати індивідуальні облігації і тримати до погашення, тоді немає впливу коливання ціни

@FamilybudgetUa 6 ай бұрын

їх там сотні різного рейтингу Л.

@kseniyaleshchenko9728 6 ай бұрын

Дайте будь ласка лінку на відео про Геннадія. Не можу знайти серед останніх відео.

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

kzfaq.info/get/bejne/Zpufa6uZxri9d6c.html Л.

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

читайте описи під відео. там завжди пишемо згадувані матеріали! Н.

@kseniyaleshchenko9728 5 ай бұрын

Дякую. Наче ж читала..) ще подумала дивно що немає в описі) не побачила, тепер бачу. Дякую!

@stanislavyerko 6 ай бұрын

Аліна молодець, думаю, наступні 5 років вона нормально підніметься. А якщо це на 20+ років стратегія, то нічого кращого й не вигадаєш

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

Бонди вже гарно виросли у 4 кварталі. Л.

@user-rm1il7cx4q 5 ай бұрын

Пане Любомир, чи варто взагалі зараз відкладати наприклад у 4 найбільш прибуткові недержавні пенсійні фонди України? Умовно кидати по 500-1000 гривень щомісяця на кожний фонд? Чи це погане рішення в цілому?

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

я вам відповіла під іншим відео. Н.

@mishaolexyn2586 5 ай бұрын

Дайте лінк на відповідь, хто не в курсі про яке відео йдеться

@user-cx5ce8uv4t 5 ай бұрын

На відео захват фонду ЕТФ закривається остання буква портретом. Можна написати, що тут за остання буква ISA…

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

ISAC Л.

@ninnogurravazz1948 5 ай бұрын

Гладко все на папері... Але припустимо, що треба зараз вийти в кеш Аліні. Завдяки падінню гривні скільки податків прийдеться заплатити та чи буде + взагалі? )) І виходить, заради чого це все ....

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

А для чого виходити в кеш з пенсійного портфелю? І які альтернативи, гроші під матрасом тримати? Л

@ninnogurravazz1948 5 ай бұрын

@@FamilybudgetUa Припустимо фарсмажор якийсь.. Хата сгоріла, треба на операцію ітд... При тому шо в долларах наче б то все окей. портфель в + невеличкому, а при оплаті податків вийде, що краще б ці гроші були на депозиті, або під матрасом. Або у брокера, але просто лежали б не в акціях а на балансі. А якщо курс через 2 роки буде 60? ибо 80 )) Міняти резетенство заради 30-50тис. долларів може бути не вигідно, та й часу може не бути на це, коли гроші потрібні швидко. Ось вам і інвестиціі )) Я й сам почав активно нарощувати в минулому та цьому році портфель, А потім почас рахувати податки і призадумався...

@user-ct9uh8dw8g 2 ай бұрын

@@FamilybudgetUa можна в свій бізнес вкладати 😅