指数基金能帮你实现财务自由吗?(指数基金陷阱,我买的指数基金和策略,推荐书籍和知识点)

Рет қаралды 389,287

Күн бұрын

歡迎加入會員: onenewbite.com/
近些年但凡提到财务自由, FIRE运动，那就一定会提到指数基金总，以至于很多人默认实现财务自由的方式就是投资指数基金。然而这个策略有它本身面临的挑战和缺陷。这个视频我分享一下什么是指数基金，指数基金原理，面临的挑战和陷阱，我的投资思路，推荐书籍和知识点，以及我自己购买的指数基金。做这个视频不容易，花很长时间，但即使是这样，很多知识点都没有展开讲。比如债券指数基金的作用，再平衡操作等等都需要您通过我推荐的书来进行学习。如果您从我的视频中学到了东西，请您订阅我的频道，并点赞，这样会激励我做更多的类似视频。
视频中提到的两本书:
Millionaire Teacher: The Nine Rules of Wealth You Should Have Learned in School
Amazon (US and Canada): amzn.to/38EglEg
【台】《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》
【陆】《拿工薪，三十岁你也能赚到600万》
The Little Book of Common Sense Investing: The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns
Amazon (US and Canada):amzn.to/3mWL6wE
【台】《約翰柏格投資常識》
【陆】《投资稳赚：博格谈指数基金》
---------------------------
常见的指数基金:
指数基金的选择我建议选择覆盖市场更广泛的指数。首推就是标准普尔500指数ETF: SPY, VOO, IVV. 大家都是对标标普500指数，本质没有区别。区别在于费率以及市值。要我选，我会选择费率最低的VOO; 如果你去看我推荐你的那两本书的话，你就理解这个低费率有多么的重要；如果你在加拿大使用加币购买，可以考虑在加拿大上市交易的对标美国标普500的指数。比如 VFV, VSP, XSP,ZUE等。注意，这些加币的基金有些是CAD-hedge 的，就是所谓的外汇期货套期保值的ETF，通过使用外汇期货的交易手段来减少你的收益因为汇率造成的损失。我不推荐，但是这个知识你可以通过我推荐的第一本书来学到。其它国家的朋友也会在那本书中找到适合自己国家的基金。当然你也可以选择对标其它指数的基金，这个需要你自己做功课来决定；
关于我购买的基金，请参考视频。
00:00 - 介绍
1:34 - 指数基金原理
9:44 - 指数基金和财务自由
15:05 - 矛盾和陷阱
18:52 - 我的指数投资策略
21:18 - 进一步的功课(推荐书籍)
23:17 - 我购买的指数基金

Пікірлер: 571

@MoneyXYZ Жыл бұрын

如何帮助我:我个人使用Interactive Broker来投资美股，下面是推荐链接。您的点击会给我带来收益(不会对您产生费用)，也是对我的支持。这些收益会帮助我为大家持续产出优质的内容. 请点击: www.interactivebrokers.com/mkt/?src=mxyzPY&url=%2Fcn%2Fwhyib%2Foverview.php 歡迎加入會員网站: onenewbite.com/ ---------------------------------------- Interactive Broker 对美国客户免交易费；加拿大用户可以说是最快速便宜的将CAD转成USD来投资美股的平台。我个人使用它主要是这个原因。其它地区的朋友也建议查看一下在你地区的优势。 ------------------------------------------ 我听有声书的服务-注册免费送两本有声书(Affiliate Link, 购买图书我会有收益。。感谢您的支持！) amzn.to/3OSsFEU -------------------------------------------- 视频中提到的两本书: Millionaire Teacher: The Nine Rules of Wealth You Should Have Learned in School Amazon (US and Canada): amzn.to/38EglEg 【台】《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》【陆】《拿工薪，三十岁你也能赚到600万》 The Little Book of Common Sense Investing: The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns Amazon (US and Canada):amzn.to/3mWL6wE 【台】《約翰柏格投資常識》【陆】《投资稳赚：博格谈指数基金》 ---------------------------------------- 我拍摄使用的设备: 购买链接(Affiliate Link, 购买我会有收益。感谢您的支持！) 相机: amzn.to/3929Z5D 镜头: amzn.to/3xijd73 麦克风: amzn.to/3Nji199 麦克风支架: amzn.to/3GSsLsl 外置录音机(推荐这款, 我本人用的那款太贵没必要): amzn.to/3MlhiTx 小蜜蜂麦克风: amzn.to/3GTusGk 机顶麦克风: amzn.to/3xhIApm 机顶麦克风(更实惠选项): amzn.to/3MkFghI 灯光(推荐这款, 我个人用的是很久之前买的老款): amzn.to/3xiRVNW 谢谢各位的支持。 ------------------------------------------------- 我定投加币的指数基金使用 Trade by Wealthsimple. 无手续费。Use the link below, and get TWO free stocks to trade 🙌 my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=TLASOA -------------------------- 下面是利益相关的声明: “Interactive Brokers provides execution and clearing services to its customers. Influencer is not affiliated with, recommended by or an agent of Interactive Brokers. Interactive Brokers makes no representation and assumes no liability to the accuracy or completeness of the information provided in this video. For more information regarding Interactive Brokers, please visit www.interactivebrokers.com. None of the information contained herein constitutes a recommendation, offer, or solicitation of an offer by Interactive Brokers to buy, sell or hold any security, financial product or instrument or to engage in any specific investment strategy. Investment involves risks. Investors should obtain their own independent financial advice and understand the risks associated with investment products/ services before making investment decisions. Risk disclosure statements can be found on the Interactive Brokers website. Influencer is a customer of Interactive Brokers. Interactive Brokers and Influencer have entered into a cost-per-click agreement under which Interactive pays Influencer a fee for each click- through of the Interactive Brokers URL posted herein.”

@losi6057 Жыл бұрын

那么问题老了，我们该如何判断一个股票或市场内在价值的高低呢？

@ethonone9104 7 ай бұрын

😊😊😊😊😊

@user-zs1ec3gt5l 5 ай бұрын

IB可以定投吗，费率如何

@Guest-Oct 2 жыл бұрын

很感谢你的详细解说！对比别的投资理财youtuber，有自己的想法解说也非常详细解释，说得很到位，听了好几遍做记录，非常欣赏你的智慧和详细分析能力

@hongz.8050 2 жыл бұрын

讲得很好，学习到了东西，作为一个加拿大观看者很喜欢你的频道！

@CHENGKK0 2 жыл бұрын

谢谢，终于等到了。

@celinel2896 2 жыл бұрын

终于等到啦！！未看先评!

@chickenmom5929 2 жыл бұрын

看了你的几期视频，很给力！逻辑清晰，有条理，有个人经验总结，也有数据支撑！加油继续做好视频分享给大家！订了你的频道了👍👍👍

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

谢谢支持！

@JW-gd8cc 2 жыл бұрын

赞👍

@jeffchen4488 2 жыл бұрын

内容做的真棒，每期都要好好看

@shuyanzhang7654 2 жыл бұрын

这个周末看完了一整本，The Little Book of Common Sense Investing: The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns，谢谢哥哥的推荐，学了特别多basis！🥰

@vivien7809 2 жыл бұрын

Ray, 我看了两遍这个视频，受益匪浅。讲得特别好，一如既往地支持你！

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

谢谢支持！

@manhoi888 2 жыл бұрын

I like your style. Logical, precise and concise

@Jessica_Huang_Tax 2 жыл бұрын

非常棒的分享！而且条理清晰，视频的剪辑也很好。手动点赞！ 👍👍👍

@stephenzhang5158 2 жыл бұрын

我看的每一条视频底下，都可以看到你😂

@Jessica_Huang_Tax 2 жыл бұрын

@@stephenzhang5158 哈哈哈好巧

@kunren5628 2 жыл бұрын

说得真好每次一出新视频必听的博主而且有时候听几遍

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

谢谢！

@pingsun650 2 жыл бұрын

说的内容正是我所疑惑的部分，谢谢你的讲析！

@galanhaman6358 2 жыл бұрын

講得太好了!!!

@wenjingwang8735 2 жыл бұрын

很棒很视频：清晰条理、言简意赅。说话方式给人感觉很舒服。谢谢。

@jessiechen12 2 жыл бұрын

==法语

@greenlotusho 2 жыл бұрын

理性，清楚，邏輯，最喜歡的理財頻道！

@user-gq6xm1oz6u 2 жыл бұрын

是的，同感受

@daisyinusa609111 2 жыл бұрын

非常棒的分享! 受益良多

@freyafiennes2504 2 жыл бұрын

非常感谢！！！

@frankiecheng2669 2 жыл бұрын

講得真好。

@LiLi-yp4eq 2 жыл бұрын

很专业，收获很多，谢谢分享👍

@luleisong1222 2 жыл бұрын

感谢你的分享！内容易懂逻辑清晰！

@nikki462 2 жыл бұрын

谢谢你的分享！👍

@jackhe277 2 жыл бұрын

谢谢分享，又长知识了

@taohong8154 7 ай бұрын

讲得好清晰而简洁。🎉

@stanleycheng1585 2 жыл бұрын

終於來啦

@leonang9538 2 жыл бұрын

Very informative, thanks a lot!👍👍👍

@user-oi6fw5fu7r 10 ай бұрын

雖然已經很久了，但非常謝謝Ray做這隻影片，最近剛滿18歲，了解複利概念後想盡早開始投資，但也不敢買自己不了解的投資商品，所以正在做功課。除了講解的很清楚之外，列出推薦的書和具體需要做的功課真的對我有很大幫助，再次謝謝Ray🙏

@hangchen2023 10 ай бұрын

好羡慕你，能在18岁了解这些并开始投资，一定能非常早的实现财富自由！👍

@bradlee3098 2 жыл бұрын

谢谢您的分享，最后一部分的书籍推荐非常有意义。

@user-sj7uj1lk7e Жыл бұрын

太棒了！谢谢你！！

@yukunzhao3596 2 жыл бұрын

谢谢你的分享！可以讲解一下为什么要做asset allocation 吗

@zzq1984 2 жыл бұрын

视频非常好！加油！

@eehuntan8947 2 жыл бұрын

Thank you Ray, for sharing in ETFs!

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

My pleasure!

@yonghuiyu-tm2qy Ай бұрын

谢谢您的讲解，关注了

@shanymah9423 2 жыл бұрын

長知識，謝謝

@hydraulicchang 9 ай бұрын

本集干貨滿滿!

@yingsu7501 2 жыл бұрын

特别好的分享！含金量最高

@user-jw6sl4iy5z 2 ай бұрын

清晰，有用🎉

@leonang7413 2 жыл бұрын

Very informative indeed, thanks a lot for your sharisng.

@clairewhite1178 2 жыл бұрын

谢谢分享，你是我最喜欢的财经博主！

@junanlin3920 2 жыл бұрын

感谢分享，学到很多！另外我看XEQT里没有房地产比例，我应该单独再买一些房地产指数吗，比如XRE？谢谢！

@jinw8802 2 жыл бұрын

感觉视频后半部分每一句话都是对我说的😂 学习到了，感谢分享

@user-fx2cz9ok1p 2 жыл бұрын

讲的真好，把指数，基金，指数基金三个概念讲得明明白白！谢谢🙏

@careeryoungpros7269 2 жыл бұрын

干货满满！

@violet_park_vvs 5 күн бұрын

感謝分享❤

@kez1793 2 жыл бұрын

最近才发现这个频道！太惊艳了！

@jz7293 2 жыл бұрын

又来看第二遍了哈哈。

@oakhaven653 2 жыл бұрын

精彩解說

@sshuair2804 2 жыл бұрын

来了，老哥

@linzhang7131 Жыл бұрын

谢谢！这个视频非常值得收藏。可以做一期如何选择投资ETF的投资平台吗？

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

两个补丁：补丁1：好多人来纠正视频中关于“股票市场是一个零和游戏的观点”，这里做出回应：虽然这个技术细节和视频中的结论没有太大关系，但是显然视频中表达的不准确。视频想本说的是”“beating the market” is a zero-sum game; 打败指数是一个零和游戏，最终都会均值回归到指数, revert to the mean (但是说的时候漏掉了”beat the market”)“；不过既然说到这个概念了，它其实很有意思值得讨论。股票市场是否是一个零和游戏是很多人有不同看法的一个事情。I agree to disagree; 每个人都有自己的证据来证明自己的论点。我认为这些矛盾点的本质原因在于：长期来看，股票市场本身不是一个封闭的游戏，筹码/资金大多数情况不产生于或者固定于股票市场内。股票社会和整个社会经济活动是一个大的游戏，并增加时间的跨度；这个游戏就很复杂了，在某种情况，时间，范围内或者针对具体的一个微观行为是零和，很多情况下又不是；指数最终展示的是我们整体的输赢。”打败指数，Beat the market” 是一个零和游戏;而指数变化的原因，视频中也试图给出解释。补丁2，这个视频原本1个多小时，太长了，被我剪到20多分钟。减掉的部分着重讲了Mutual Fund相对 Index Fund 的高费率问题。Mutual Fund 现在平均在0.63%左右，Index Fund 在0.09%左右，相差7倍；如果你在加拿大，Mutual Fund 奇贵无比，都能达到2%左右。简单讲：不要购买非指数基金的 Mutual Fund. It's a loser's game; 被减掉的视频中有对具体的基金历史表现和费率的计算。这些东西将来可能会以其它形式来放出来。不过，大多数内容都可以从我推荐的两本书中找到。

@walk-the-earth 2 жыл бұрын

感谢Ray的分享，记得您节目中说过没有投资比特币，有机会的话说说您对于比特币的看法呗

@YufyTeoh 2 жыл бұрын

下次太长可以考虑分上下集，不要硬剪，保留原滋原味，更能传达你想法~

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

哈哈，我不是特别想讲比特币，因为很多人听了会不高兴。现在很多买比特币的人已经有了自己的看法，同意他们的就是正确，不同意他们的就是“不懂比特币”。颇有些皇帝新衣的意思。

@YufyTeoh 2 жыл бұрын

觉得零和游戏用在选择权或者CFD还“比较有点”恰当，股票背后是一家公司的价值和未来现金流等等，看样子那些零和游戏想法的人很可能把故事当作赌场了。 “你赚的不见得是亏的人卖你，你亏的也不见得是赚的人给你的”。 beat the market适合用来衡量一年获利的一个benchmark.觉得不需要太执着，有些人用跑赢通胀率就满足了，多的是bonus。心态好，心里舒服就OK了。满足很重要。

@ewal36 2 жыл бұрын

@@MoneyXYZ 比特币与其说是投资不如说更像信仰，所以不谈也罢是聪明的选择

@joyderose2862 2 жыл бұрын

太感谢！

@investinglearningmachine3951 2 жыл бұрын

当你定投一段时间后，会慢慢出现收益钝化，也就是说随着本金积累越来越大，每次定投的平摊效果非常有限，跌的时候加仓力度不足。当你坚持定投一段时间后，可以试试“市值定投法”，比如计划每个月投入1000，第二个月发现股票价值1100，这时候你可以只投900. 达到目标市值2000. 同理，如果股票价值跌到500，那你要投入1500，保证你的市值在2000. 这样做的好处是，下跌的时候，你会加足够的仓位，同时大幅上涨的时候，你甚至可以根据目标市值考虑卖掉一些，保留现金为之后的机会做准备。如果你现金流比较充足，可以考虑这个方法。

@florentz1255 2 жыл бұрын

但是你永遠無法預判市場。

@emmaliu 2 жыл бұрын

你这个还是太过time the market。而且，买股票就不要卖，卖就要交税。

@investinglearningmachine3951 2 жыл бұрын

事实上这个方法不是预测市场，我并不需要知道明天是涨还是跌，我是被动的根据市价，特别是跌的时候迫使自己多买点。至于要不要卖或者少买可以根据自己的情况来定。我比较倾向于不卖，另外短期增长太多后依然买入，实际风险会变大，收益会下降，这个方法给你一个目标收益做参考而已。

@lovetacoma8604 2 жыл бұрын

看起很聰明,但可以突破心理那關嗎?

@investinglearningmachine3951 2 жыл бұрын

@@lovetacoma8604 相比心理那关，现金不足可能会更容易限制你执行这个策略。一般定投的人会拿出工资10%，假设1000块，如果你总资产价值50万，跌10%，意味着你要拿出5万1千块，有时候这个突然的大额加仓会对手上现金不多的你更有挑战。而事实上这种千载难逢的机会也是你最需要多买的时候。

@leighl5265 2 жыл бұрын

干货满满

@legend1080 11 ай бұрын

反正就是乖乖買大盤，國際上最著名且簡單上手的就是VT、VTI、VOO~XD 國內的話就是0050。它們不一定最好，但是長期來說，買入並持有這些.... 已經是平民個體最安全有回報的可能性了。

@user-pz8cs7bx9z 4 ай бұрын

漲翻了❤️

@user-ep3kn3yb1n 3 ай бұрын

确实非常棒！

@Oliviainzz 2 жыл бұрын

感谢分享！最近好像新能源和科技的etf mutual fund比较火不知道以后有没有机会讲到？

@jpjp4363 10 ай бұрын

謝謝分享😀

@linzhang8519 Жыл бұрын

谢谢宝藏博主嘿嘿，干货满满，每次都受益匪浅👍

@hanzifly 2 жыл бұрын

真的好棒。幾乎沒聽別人講的這麼到位。

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

谢谢！

@francisliao6158 2 жыл бұрын

頗有收穫,感恩!

@melodylemon7686 2 жыл бұрын

谢谢分享，终于知道你为什么解析清晰，原来是师范大学毕业的。👍🏻

@dewabo8309 Жыл бұрын

Vanguard Lifestrategy High Growth index fund 相比起Vanguard 其他的index fund是最好的选择吗？

@jiaziliu7733 2 жыл бұрын

我又来听Ray老师的课了

@freesia160 2 жыл бұрын

来了来了！！！

@walkerwang5284 2 жыл бұрын

结尾的资产配置型基金是个不错的选择。

@mr.awesome4056 2 жыл бұрын

影片很長，但讓人想一直聽下去，感謝分享

@MoneyXYZ 2 жыл бұрын

谢谢！

@simonemama130 2 жыл бұрын

👍先赞

@TheLoloapple 2 жыл бұрын

期待以后说说 pltr

@whatulookinat 2 жыл бұрын

感谢分享！

@lujohnny2440 2 жыл бұрын

你好讚！

@enyaxu8797 7 ай бұрын

请问要定投VOO的标普500ETF要下载哪个平台的APP去买?谢谢

@yumeiwang5930 Жыл бұрын

Hello XYZ, 想问问你的基金定投的软件是那个？能推荐一下吗，感谢啦。

@rightangletriangle3188 2 жыл бұрын

Agree in your take with index funds or ETFs. I also use index fund in 401K as there are no choice for individual stocks. But I will trade with macro environment and with Fed's first hint of increasing interest rate this year at last November, I moved them to cash. I expect to allocate them back in between 3000 and 3500 for S&P 500 index. While waiting I just keep selling puts for SPY 300 and 350 targets.

@shun2240 Жыл бұрын

Oh the market went up, and this might not be a simple bear market rally, you might miss out on a lot of gains

@huangguiquan Жыл бұрын

My friend should make a small fortune recently.

@hedy7302 2 жыл бұрын

我想问一下比如我每次投入10000是要怎么分配资金？是把4000买进一支基金算组合里40%还是计算基金的价格来定算？好像SPY-442美金一股，如果我投入4000是不到10%比例对吗，我不太会计算这些一直很懵和疑惑😂，目前只买了AOA因为不太会明白怎么样计算%概率和再平衡，有人明白可以帮我解惑一下谢谢🙏

@chengdansong9822 Жыл бұрын

你好，订阅你的频道有一段时间了，看了大部分的视频，收获不少，节省了很多时间。谢谢你的细心分享

@mangosoutlet5967 2 жыл бұрын

能不能把剪掉的对比mutual fund 和index fund 上传一下？

@Smilexywang 2 жыл бұрын

感谢！看了几个视频，干货满满非常有条理。Ray可以出一期针对加拿大市场或者在加拿大配置美国市场的视频嘛？Thanks！

@walk-the-earth 2 жыл бұрын

感谢Ray的分享，记得您节目中说过没有投资比特币，有机会的话说说您对于比特币的看法呗

@realchaopeng 2 жыл бұрын

非常好的视频，我是hodl派

@user-pm1ri4cu2c 2 жыл бұрын

感謝

@cao2ji 2 жыл бұрын

很棒的内容，感谢分享，影片最后的部分blackrock是贝莱德，blackstone是黑石

@wangch079 2 жыл бұрын

感谢分享，请问有可以定投ETF的券商吗？因为ETF跟股票一样交易，还没找到哪个券商可以很方便的实现定投

@charname-player Жыл бұрын

充钱定期自己买就完了，还要多方便

@user-zv2qo7fv5e 4 ай бұрын

感谢你，我想问问场内基金和场外基金有什么区别？

@amandawang2922 2 жыл бұрын

thanks for sharing

@user-hv2qv7vl8s 2 жыл бұрын

相当的干货，早20年看，现在已经财务自由了

@rainingsky 2 жыл бұрын

我本来想求播主讲一讲《Millionaire Teacher》这本书，没想到在节目最后就被提及了。这本书我听了Kindle版不下4-5遍，惜乎基础知识太少还没有开始操作。

@anqiluo Жыл бұрын

我最近看完你推荐的set for life这本书里面有个很interesting的观点 risk 在FIRE族群来说是没办法在有限时间里合理化且最大化增值我就想到我选的指数基金我跟你一样选的XGRO 现在在思考是否应该100%股票市场想知道你的看法？

@hydraulicchang 9 ай бұрын

謝謝！

@MoneyXYZ 9 ай бұрын

感谢支持！

@seedleaf54 2 жыл бұрын

shirt 哪里买的？什么牌子要一件好的

@Morii-id7zd Жыл бұрын

谢谢分享，请问有股票基金群吗

@charlsepheng3196 2 жыл бұрын

溫故知新不錯

@user-du8go2kh4c 2 жыл бұрын

赞👍

@bastianhan787 9 ай бұрын

谢谢

@xtraspace9301 Жыл бұрын

Thanks for sharing!我長遠著重價值和未來發展,短期則是看市場心理投機

@user-gl4qx1yd1s 2 жыл бұрын

推一個

@geniusgrade3 2 жыл бұрын

在加拿大怎么买Index fund?看到的都是ETF fund?

@user-jx9eb6de3w 4 ай бұрын

我没有个股，全仓指数基金，但是不算特别宽的指数。比如纳斯达克100、沪港深科技100、沪港深优选消费50。传统宽基选的是中证红利+标普500

@patrickjw5822 2 жыл бұрын

ZNQ什麼看法，打算配置一些nasdaq 100 etf 這個目前是加拿大為一個非cad-hedge 的

@vitarkamudra4548 2 жыл бұрын

股票不一定是零和，可以双输，也可以双赢。指数不能说是总体的投资变化。指数的本质只是一种投资方法。标普指数对应的是 buy and hold 策略。

@williamhao7177 2 жыл бұрын

23:57 请问说的黑石是black stone，但是视频网站上写的是black Rock 中文是贝莱德集团不一样啊不是黑石吧？

@bowen8207 2 жыл бұрын

请问博主老师有这方面的社群可以邀请加入学习吗？