Місце облігацій в портфелі. Приклади AGG, TLT, iShares target date bond ladder

Рет қаралды 6,542

Күн бұрын

❤ Будемо вдячні за фінансову підтримку на ПАТРЕОН, вона допоможе приносити глядачам ще більше користі! / familybudgetcomua ❤
💲 Облігації увесь час потерпають від критики. Раніше було: "Навіщо вони в портфелі, вони ж мало приносять"; тепер: "Навіщо їх тримати, вони так сильно впали".
В цьому відео хочу вам на прикладах показати корисність облігацій в інвестиційному портфелі і ще раз розказати, навіщо ж вони потрібні.
💲Корисні лінки:
AGG vs. TLT - Performance Comparison:
portfolioslab.com/tools/stock...
AGG vs. TLT: What’s The Difference?:
www.mrmarvinallen.com/agg-vs-...
AGG And TLT: Bonds' Time Has Come:
seekingalpha.com/article/4518...
iShares iBonds ETF line up:
www.ishares.com/us/strategies...
💲 Часомітки:
00:00 Вступ
01:42 Про роль облігацій в портфелі
04:14 Популярні фонди. Порівняння AGG і TLT.
06:42 Приклад, як робити портфель дитини
#UAInvestors #Bond #облігації #ОВДП #інвестиціїДлячайників
😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет":
сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех,
оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам.
Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів
/ familybudgetua .
😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям!
ПІДПИСАТИСЬ на канал:
/ @familybudgetua .
😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету":
допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення.
Будемо вдячні за фінансову підтримку на ПАТРЕОН, вона допоможе приносити глядачам ще більше користі! Плюс для підписників є подарунки та бонуси.
/ familybudgetcomua
😎 Корисні посилання:
Купити "Любов і бюджет" Любомира Остапіва: www.yakaboo.ua/ua/ljubov-ta-b... .
Купити "Малюк і бюджет" Любомира Остапіва: www.yakaboo.ua/ua/maljuk-ta-b... .
Реферальний лінк WISE: wise.com/invite/u/lyubomyro1. .
Якщо ви робите покупки через наші реферальні посилання, ви дозволяєте нам заробити невелику комісію для утримання каналу. Це ніяк не здорожує покупку для вас, а іноді навіть навпаки. Дякуємо за підтримку!

Пікірлер: 82

@MrAkryvda Жыл бұрын

Звук капець. Пане Любомир, спробуйте блютус гарнітуру

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

Гм. Мені навпаки здалося що краще став. Л.

@MrAkryvda Жыл бұрын

@@FamilybudgetUa на початку відео, на фоні карти :)

@user-yg5dn4dw8t Жыл бұрын

Хороший звук 👍🏼

@donutWiggum 2 ай бұрын

Може вже щось таке було на каналі, але ви зачепили дуже цікаву (сподіваюся не тільки мені) тему - накопичення для дитини на майбутнє (повноліття, навчання тощо). Було б цікаво почути варіанти ваших рекомендацій. Бо ці облігації щось не надихають - 4-5%% накласти на комісії поповнення IB, виведення, ще якісь комісії, податкова. То скидається що українські депозити чи ОВДП навіть краще будуть

@FamilybudgetUa 2 ай бұрын

так, тема важлива! наш минулий мітап був саме про це. сподіваюся, запис буде корисним! kzfaq.info/get/bejne/leBxg7Rq07i4mKc.html Н.

@donutWiggum 2 ай бұрын

@@FamilybudgetUa дякую

@MrMr-rz6vr Жыл бұрын

Спасибо за видео)) С помощью бондов мы в портфеле, грубо говоря, выставляем границы стандартного отклонения. Акции невероятно волатильные, портфели которые состоят из них могут проседать и на 40%+ (конечно не крипта со своими -80% или -100%, но очень обидно, особенно если вы на стадиях "накопитель"/"молодой пенсионер"/"старый пенсионер"). Как бы при каждом переходе на новый "инвестиционный возраст" мы сокращаем колебания портфеля и делаем это с помощью бондов США. AGG-- хороший выбор за счёт количества облигаций и низкой стоимости обслуживания. В бондах, как и в акциях, нужно брать весь рынок, после чего уже увеличивать волатильный риск (за счёт корпоративных облиг). Скажу больше: мне удалось понизить Sdev на 1,5% путём увеличения доли корпоративных бондов))) DYOR. От себя отмечу что на всех этапах своей инвест.деятельности не забываем о бондах, берём весь рынок и чуток присыпаем корпоративные ETF и ETF с типсами/ай бондами. Результат шикарен😋

@AnatolyTraxel Жыл бұрын

у вас проблеми з людською мовою?

@olegpan1 Жыл бұрын

Я вот не совсем понимаю логику - зачем покупать облигации в последний год? Ставки растут, значит етф на облигации при этом падают. Наверное, это правильнее делать при стабильных или снижающихся ставках?

@MrMr-rz6vr Жыл бұрын

@@olegpan1 тут вопрос стоит в горизонте планирования. Я -- долгосрочный инвестор, мой портфель состоящий исключительно из ETF с текущим распределением будет существовать ещё 27 лет. ETF на рынок бондов США понижает стандартное отклонение, следовательно уменьшает влияние волатильности при нормальных условиях. Не стоит цель заработать на бондах, тут задача ограничить потенциальные убытки от просадок акций🤷‍♂️

@MrMr-rz6vr Жыл бұрын

@@AnatolyTraxel это оскорбление?🤔

@romanakoiev5000 Жыл бұрын

Никогда не держал облигаций в портфеле, макс просадка за все время 7%.... вопрос тот же, зачем брать то что не приносит денег

@KaterynaDolynska Жыл бұрын

Дякую за відео. Дуже цікаво

@normanua Жыл бұрын

Найкраще наповнення по суті як завжди ❤

@bezbod Жыл бұрын

Купив військові облігації, підтримую Україну та отримаю бонус🇺🇦✌️✊♥️

@MrViii31 Жыл бұрын

дякую

@PixelChannelShow 7 ай бұрын

Дякую за відео! В чому перевага облігаційних ETF фондів від звичайних цінних паперів (окрім фіксованої ціни у 1000у.о.)? Чи не краще просто купити облігацій з потрібним yield to maturity?

@ivank7066 Жыл бұрын

Любомире, вітаю. Корисне відео. По таргет ІТФ, якщо дохідність вказана 5,84, то це означає, що можна купляти і тримати до закриття фонду в 2030 році? В такому разі вони повернуть кошти із розрахунку такої дохідності? Чи все ж ІТФ треба продавати до закриття?

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

Можна тримати до закриття. Л

@BigJoe. Жыл бұрын

Я розумію, що двадцятирічні бонди дуже просіли, але чи неможна на них спекуляції проводити почекавши до більш менш довгого утримування ставок на одному рівні і закупившись при мінімальних натяках на пониження ставки?

@user-qd2qq2es8c 6 ай бұрын

Любомир, дякую за відео! Скажіть, будь ласка, чи можна розглядати BND, як альтернативу AGG та TLT?

@FamilybudgetUa 6 ай бұрын

так Л.

@user-xe7bn8nh5y Жыл бұрын

Да до Атлантов далеко но я начал покупать облигации в моно в этом месяце получил выплату и открыл сразу депозит в евро 💶 на 5 месяцев, в это время примерно идёт посевная и по-любому курс повышенный будет

@stasian11 5 ай бұрын

а чи мають якийсь сенс претендування на місце в портфелі іпотечні облігації США ? Mortage-backed securities

@FamilybudgetUa 5 ай бұрын

можливо, в залежності від ваших цілей. завтра вийде відео про reit-фонди, може вам також буде крисним :) Н.

@alexandrbuts Жыл бұрын

Любомир, дякую за корисну інфу. Чи можно докладніше розповісти про Ladder ETF і як вони працюють. Що таке NAV і як він змінюється з народження фонду і до його ліквідації. Бо все ж таки Bond ETF дуже відрізняються від самих облігацій, так як їх неможливо тримати до погашення і отримати тіло, так як немає ні тіла ні погашення. А ось Ladder ETF максимально наближені до самих бондів але не зрозуміло як NAV змінюється в залежності від ставки ФРС і ринку взагалі.

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

Дякую,це ідея для наступних відео. Л.

@oleksandrhubachov9201 Жыл бұрын

Розкажіть колись як можна купувати українські міжнародні облігації (не ОВДП), який тікер, чи є у Інтеректів Брокерс

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

Їм там прибрали як надто ризикований інструмент для рітейл інвестора. Л.

@user-hr8dq8fv8y Жыл бұрын

@@FamilybudgetUa а в ФФ они есть? Как найти?

@user-ci8tb2oi7z Жыл бұрын

Дякую за відео. Я ось скільки читаю і дивлюсь відео, не розумію суті etf на облігації. По факту з точки зору кінцевого результату etf на облігації ні чим не відрізняється від etf на акції, наприкінці терміну інвестування може бути як дохід так і збиток в залежності від ціни etf, повернення вкладеного капіталу ніхто не гарантує. Тоді як купуючи саму облігацію отримуємо гарантовано проінвестовану суму в кінці терміну облігації+ купон. Чи можете ви, Любомир, пояснити чому треба купувати саме etf, а не самі облігації?

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

Іван, як я показав на відео, в AGG входять близько 10 тис облігацій. Навіть якщо одна компанія підеив дефолт, портфель суттєво не постраждає. Диверсифікація це єдиний безкоштовний ланч в інвестуванні. Л.

@user-ci8tb2oi7z Жыл бұрын

@@FamilybudgetUa , так ми ж говоримо про облігації США. Якщо США оголосить дефолт то мені здається що диферсифікація etf не врятує

@user-ci8tb2oi7z Жыл бұрын

І одразу ще питання - чи є можливість купувати облігації напряму через IB? якщо є, було б цікаво подивитись відео на цю тему

@trall22 Жыл бұрын

а де їх купити зараз можливо?

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

Через Interactive Brokers Л.

@volodymyrkreschenko9036 Жыл бұрын

Дякую. А підкажіть будь ласка, де зручніше купувати акції українських компаній? Чи проводятся торги під час війни? Можливо є ETF чи аналогічні інструменти?

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

як і раніше через interactive brokers. Л.

@volodymyrkreschenko9036 Жыл бұрын

@@FamilybudgetUa Дякую, але я там не знаходжу нічого окрім MHP, яка зареестрована на лондонській біржі. А як знайти там акції саме українських компаній? Наприклад Київмедпрепарат або Дніпроазот тощо

@yuriypresnyakov1583 Жыл бұрын

Підкажіть будь ласка як купити us treasury на рік через inter broker?

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

В ІБ є bond scanner щоб обрати. Покупка через TWS. Л.

@user-ev9yc8vv9c Жыл бұрын

А якщо поєднати IVV та TLT десь приблизно на термін 25-30 років?

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

Подивіться відео Артема про Фін свободу на каналі, залежить від вашого ризик профілю. Л.

@Yehor_Tabachnyk Жыл бұрын

Добрый день, вопрос не по теме, но как сейчас пополнить счет IB? Приват банк не разрешает переводить свифт на брокерку

@FamilybudgetUa Жыл бұрын

на каналі є багато відео про Wise та Револют. Такод в спільноті iPlan Talks є обговорення як легально це зробити. О.

@Yehor_Tabachnyk Жыл бұрын

@@FamilybudgetUa спасибо,я поищу информацию

@allusio Жыл бұрын

Чи існує ІТФ з облігацій без dividend yield?

@olegpan1 Жыл бұрын

Вы имеете в виду - аккумулирующие ЕТФ?

@allusio Жыл бұрын

@@olegpan1 так але з облігацій, а не акцій

@olegpan1 Жыл бұрын

@@allusio да, я понял. Посмотрите VAGU - это аккумулирующий етф с огромным количеством облигаций - примерно половина государственных, остальное - корпоративные. В общем, посмотрите сами.

@allusio Жыл бұрын

@@olegpan1 спасибо гляну