相続の話はタブーではない！親に相続の話題を切り出す最適な方法とは【体験談多数】
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Күн бұрын最近は相続・贈与に関する情報が広く認知され始め、
「将来の相続の話について親と話し合いたい！」「けれども、どの様なタイミングで相続の話題を切り出せば良いのか分からない！」、とこの様なお悩みを持たれる50代、60代の方からの相談も増えました。
そこで今回の動画では、親に将来の相続の話題を切り出す方法として、これら5つのテーマに沿って解説をして行きたいと思います。
①親が積極的に相続税対策を行わない理由
②親に相続の話を切り出すタイミング
③実際に親と相続について話し合われた方の体験談
④親に相続の話を切り出す際の『良い伝え方・悪い伝え方』
⑤ZOOMなどを有効に使い外部の専門家の協力も検討する
（目次）
0:00 導入
3:09 ①親が積極的に相続税対策を行わない理由
3:24 ⅰ相続税の節税対策がいかに効果的かを理解されていない
4:24 ⅱ自分が生きている間に節税効果を実感しづらい
6:18 ②親に相続の話を切り出すタイミング
7:54 ③実際に親と相続について話し合われた方の体験談
8:22 ⅰ残された家族を思うのは皆同じ（成功談）
9:42 ⅱ失礼な！と怒りを買ってしまった。（失敗談）
10:38 ⅲ両親の財産を全部調べストレートに頼みました（成功談）
14:36 ⅳ高齢の親を納得させるために相続税の計算は必ずしたほうが良いです（成功談）
17:10 ④親に相続の話を切り出す際の『良い伝え方・悪い伝え方』
17:15 ⅰ良い伝え方
19:06 ⅱ悪い伝え方
20:48 ⑤ZOOMなどを有効に使い外部の専門家の協力も検討する
21:44 まとめ
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【個人プロフィール】
出生地： 福岡県八女市
血液型： A型
趣味： 読書（長編歴史小説が好きです）
好きなもの：カラオケ
好きな食べ物：お肉
最近の悩み：運動不足(^-^; お酒が弱くなってきたこと
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【著書】
税務調査官の着眼力II 間違いだらけの相続税対策
amazon.jp/dp/4502182613/
厳しい税務調査がやってくる―続 間違いだらけの相続税対策
www.amazon.co.jp/dp/4502372013
元国税 相続専門40年ベテラン税理士が教える 損しない!まるわかり!相続大全
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【楽曲・効果音】
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#相続 #相続対策 #相続専門KZfaqr
@atsushinomiyama2461 7 ай бұрын
私は、相続の１つ前に起こり得る認知症への備えを切り口に両親にお金の整理を提案しました。 具体的には家内の実家のお祖父様が認知症になったことを自分の父母に伝える時、「認知症になると銀行や投資株など自分のお金でも引き出しはほぼ不可能」ということも話して、まず自分の介護の準備ということで民間の介護保険に入ってもらい、保険会社の対応が良かったようで節税になる孫への教育資金贈与になる保険商品に入り、そういう過程で父も何かを思ったようで銀行口座のリストや投資している株のリストをわたしに渡してもらえました 父母には、わたしの知り合いに税理士がいることも伝えており、いつでも節税策を考えることを伝えています
@souzoku_senmon 7 ай бұрын
Atsushiさん、素晴らしい内容の体験談を頂き有難うございます。 実際問題として、一度中程度以上の認知症を発症してしまうと、その後の相続対策は非常に困難になりますので、Atsushiさんの切り出され方は、非常に適切だったと思います。 ご両親が素直にAtsushiさんの提案を聞いて下さっている所を見ると、恐らく普段から家族間でのコミュニケーションも十分に取られており、Atsushiへの信頼感も高いことが伺えます。 最後の「わたしの知り合いに税理士がいることも伝えており、いつでも節税策を考えることを伝えています」という部分も、ご両親への負担を最小限に軽減される提案をされており、素晴らしいです。
@light-77711 6 ай бұрын
80代の親に相続の話をしましたが、 年金では足りない。生前贈与で相続対策して資産が減ると、人生百年で何歳まで生きるかわからないし今後何があるかわからないから無理。シミュレーションして大丈夫と説明しても万が一という不特定の不安を理由に納得してもらえず、残った遺産の相続税は国に寄付するつもりであげれば良いと言われました。 孫の将来のためと言っても生前贈与を話しましたが、100万は税務署に見つかるとか？複数年の贈与は税務署に睨まれると昔、新聞か何かで見たらしく話が進みません。こう言う頑固な昭和老人も居るということも知って頂きたいです。
@souzoku_senmon 6 ай бұрын
ライトさん、貴重な体験談を共有頂き有難うございます。 私も気を付けておりますが、年を重ねると誰でも、自分の考え方や知識に偏りと執着が出てきます。 お父さん（お母さん）も、新しい情報へのアップデートが億劫で、過去に見聞きした情報に強く固執されているのかもしれませんね。 とはいえ、ライトさん達が動き、シミュレーションを提示しても聞く耳を持って頂けないというのは、少し難しい状況ですね。 こういう場合は、他の方が仰っているように、家族以外の第三者からの提言があれば、いい方向に進むかもしれません。 親御さんの性格からすると、あまり積極的に攻めすぎるのは良くないと思いますが、家族以外の第三者の助けが得られそうでしたら、ぜひ第三者を交えて相続税対策の話をされてみては如何でしょうか。
@SH-cz1yp 7 ай бұрын
私は弟、両親にとっては長男が結婚するタイミングで「長男が結婚するんだから、お金のことちゃんとしとこう」と切り出しました。 結婚、出産、入学などお祝いごとをきっかけにすると、親もやる気が出やすいと思います。
@souzoku_senmon 7 ай бұрын
S Hさん、貴重な体験談を共有頂き有難うございます。 なるほど、結婚、出産、入学などのタイミング時には、一家全体の絆がより強固になりますからね。 そのタイミングで将来のお金の話を切り出すというのは、とても素晴らしい切り出し方だと思います。
@user-ld6vx1lm1p 7 ай бұрын
私の場合は失敗談なんですが、折角お盆の機会に皆が集まっているんだからと、家族みんなで楽しく食事をしている最中に将来の相続の話を切り出してしまいました。 そうすると「なんでそんな話を今するんだ？」と父から驚かれ、それから相続の話はしづらくなってしまいました。 なので、家族みんなが集まったタイミング、というよりも、親と自分しかいない限定的なシーンを選び、かつ今回紹介して頂いている方法で切り出せば、親もすんなりと話を聞いてくれるかもしれませんね。
@souzoku_senmon 7 ай бұрын
小日向さん、貴重な体験談を共有頂き有難うございます。 やはり相続の話というのは、『切り出すタイミング』というのも非常に重要ですね。 和気あいあいとしている団欒時よりも、親と自分だけという限定的な空間で切り出した方が良いというのは、なるほど納得です。
@user-fx1bo7zy9s 7 ай бұрын
私の場合は、母のメインバンクの営業さんから相続の話をしてもらった事が、きっかけで現在、整理をしている途中です。 『保険や通帳、証書を整理しましょう』と言う話しになり、数回にわたり、営業さんに相談にのってもらっています。 営業さんから、次回はいついつに来ます。と言われるので、少しずつですが、整理できています。 ただ、銀行に財産を明らかにする事で、遺言信託、贈与保険、ニーサなどの資産運用の提案もあるので、本当に必要かじっくり考えようと思っています。
@souzoku_senmon 7 ай бұрын
ミーさん、為になるお話を共有頂き有難うございます。 私のお客さんでも、「銀行や保険の営業さんから話を聞いて、相続対策について考え始めました。」という方は多いです。 営業さんの話は、親に相続のことについて考えて貰う良い切っ掛けになることは間違いありませんが、ミーさんが仰る様に、ネット証券やネット保険よりも割高な商品を紹介されることも多いんですよね。 ですが、その点さえ金融リテラシーの高い家族（ミーさん）がサポートしてあげられれば、銀行や保険の営業さんというのは、親に将来の相続を意識して貰える、とても強い味方になりますね(^^
@user-southernwind_7 7 ай бұрын
お忙しい中、有益な配信をありがとうございました。 父母の世代は相続税の基礎控除が5千万円、被相続人一人当たりの控除が１千万円であり、兄弟姉妹の数も多かったので、相続税を課税される家庭も限られ、相続税の知識も少なかったのではないかと思います。 動画の中で相続税の試算をされた方のお話をご紹介いただきましたが、我が家もここから動き出したように思います。 父母も高齢となり、障害者もいる現状の中で、できる対策にも限りがありますが、できることは行えた状況です。 今年も有益な配信をありがとうございました。先生におかれましても良い年をお迎えください。
@souzoku_senmon 7 ай бұрын
southernwindさん、いつも有難うございます。 確かに平成26年（2014年）12月31日までは、相続税の基礎控除額が今よりも大きく（最低6,000万円）、相続税が掛かる家庭自体も少なかったですね。 そのため、southernwindさんが仰る通り、70代80代の方は「我が家に相続税は掛かる訳がない」と、相続・贈与に関心を持つ機会が少なかったのかもしれません。 やはりそういった親世代への切り出し方としては、子供達が率先して両親の財産額を把握し、将来の相続税の試算を行った上で、相続税の節税対策について親に切り出す、という流れが良いと思いますね。 southernwindさん、素晴らしい情報を共有して頂き有難うございます。 お身体に気を付けて、良いお年をお迎えください(^^
@user-by6ig6os5c 6 ай бұрын
今回の動画のテーマもとても大事な内容ですね。 親に相続対策するように圧をかけるのではなく、自分自身で動いて相続財産を調べ、節税対策した場合としなかった場合の違いを具体的な数値を示しながら話を切り出す。 私は先生の動画や書籍などで相続について多少なりとも知識はあるのですが、確かに親の年齢で相続やら節税やらを1から勉強するのは億劫でしょうし、何から始めたらいいかもチンプン カンプンでしょう。自分を基準に考えてはいけませんね。 さて、今年も1年動画投稿と書籍の出版お疲れ様でした。 貴重な情報、たくさん勉強させていただきました。 ありがとうございます。 勉強してて思うのは税や社会保険はルールがリアルタイムでどんどん変わっていくんだなぁ と。インボイスやら106万・130万の壁やら。ここまで勉強すれば終わりというのがないのですね。 相続関係においてもいよいよ「相続・贈与の一体化」が始まります。以前の先生の動画で理解したつもりでいたのですが、だいぶ忘れてしまっておりますのでまた改めて年明けの動画で勉強したいと思います。 寒暖差のある日が続きますが、どうぞ十分ご自愛下さい。
@souzoku_senmon 6 ай бұрын
陽炎さん、いつも有難うございます(^^ 私の肌感覚的にも、親が率先して将来の相続税対策を進めているという家庭は、まだまだ少ないです。 そういった観点からも、いかに子供達自身が親に負担を掛けずに動くことが出来るか、このポイントが将来の相続税対策にとって重要な要素となるでしょう。 （今年も1年動画投稿と書籍の出版お疲れ様でした。） 陽炎さんを含め、皆さんの日々の暖かいお言葉のお蔭で情報発信を継続出来ております。いつも本当に有難うございます。 「相続・贈与の一体化」についても、改めて2024年最新版を来年1月に投稿予定ですので、是非ご覧になって頂ければ幸いです(^^ それでは、陽炎さんもお身体に気を付けて、良いお年をお迎えください。
@user-yh1jc4mj3s 6 ай бұрын
私の場合は父と同居の兄がニートで父（母は数年前に他界）はまだ元気です。 生命保険は兄と私に同じ額を掛けてあるそうです。 年に100万ほどの配当金などあるそうですが全体的なお金の総額が分からず、兄が年金払ってるのか聞いても父も元々お金関係に疎い性格という事もありよく分からんと言われてしまいます。 離れて暮らす中でそういった書類を全て揃えるのは意外と難しいなと感じてます。
@souzoku_senmon 6 ай бұрын
チーズねこさん、情報を共有頂き有難うございます。 確かに親と離れて暮らしていると、親の現在の財政状況や、どんな財産を所有しているのかというのは、把握するのが結構難しいですよね。 ですがチーズねこさんのお父様の場合、お金に疎いかもしれませんが、チーズねこさんの質問にはキチンと答えてくれていますよね。 少なくとも「そんなことを聞いてどうするんだ！」と怒られてはいませんので、順序だててジックリと説明をして行ければ、お父さんも自身の財産内容について、少しづつ開示してくれる感じはしますね。
@user-yh1jc4mj3s 6 ай бұрын
ご丁寧なご返信ありがとうございます。 私と父との関係は良好な為、コツコツとコミニュケーションを取って、無職の兄は今後も就職するのは難しいと思われるため、ある程度生前贈与して兄の新ニーサの枠を埋めていった方が良いのか？等色々な思いがあります。 なかなか私だけの知恵ではいい案も浮かばず、先生の動画で色々と勉強させていただいています。ありがとうございます。
@user-db1ik4pe5f 6 ай бұрын
相談する時は、弁護士、税理士の、どちらが良いのでしょうか。 良い税理士、相続に強い税理士の見分け方を教えて下さい。 夫の前妻の間に子供が２人います。 その内の１人が、メールしても、電話しても完全無視します。音信不通です。 夫の死後、連絡が取れない相続人がいる場合は、どのようにすれば、よいのでしょうか。
@souzoku_senmon 6 ай бұрын
相続人間で起きた相続の揉めごとに対処できるのは、各専門家の中でも弁護士だけです。 ですので、 ・実際にいま家族内で揉め事が起こっている ・将来的に恐らくウチの家は相続争いが起こるだろう、 こういった懸念がある場合は、弁護士に相談をされることをオススメします。 （連絡が取れない相続人がいる場合は、どのようにすればよいのでしょうか。） 不在者となる方の従来の住所地にある家庭裁判所において、 ・不在者財産管理人を選任して貰うか、 ・失踪宣告の申し立てをするしか方法はありません。 不在者財産管理人が選任されれば、その人が行方不明者に成り代わって遺産分割協議に参加することが出来ますが、 ・不在者財産管理人の選定にはそれなりの時間とお金もかかりますし、 ・基本的に不在者財産管理人は『不在者の財産の権利保全』を目的に遺産分割協議に参加しますので、家族の思いとは異なる分割結果になることも多いです。 その上で、もう一つの方法として考えられるのが『失踪宣告の申し立て』です。 行方不明者の方が、7年以上連絡不明であり、すでに亡くなられている可能性が高いと思われるときは、不在者となる方の従来の住所地にある家庭裁判所に、失踪宣告の申立をおこなうことができます。 ですが失踪宣告が正式に行われた場合には、行方不明者はすでに亡くなっているとみなすことになりますので、『失踪宣告の申立』をするかどうかは、慎重な判断が必要です。
@user-fg6lx2hp5v 6 ай бұрын
いつも勉強させていただいております。 金の話をするのは不浄なことととの意識が高いのでこじれやすく難しいものです。 ただご先祖様の菩提を弔うこと、亡くなったら守ってゆくということから切り出しますと必要な遺産が手元にないと立ち行かなくなるとわかってくれました。 そういった切り口ですと相続税対策にもつながるのではないかと思いました。 それと本論とは関係ないのですが、先生が説明で使用されている画面のチャート説明用のソフトは何というのでしょうか？ロジックがわかりやすくて使おうかと思っているのですが見つかりません。よろしければご教授いただければ幸いです。
@vmsvax2130 6 ай бұрын
私は大学での専攻の関係から「対称性」というものをすごく気にします。対称とは鏡の中との話だけではなく，親と自分，自分と子の間でも考えられます。つまり対称であれば，自分が親から貰ったものは同じものを子に渡すという考えです。子が親からもらったものを使ってしまっても，自分がその子に渡すまでには復活させなければなりません。なので，遺産を相続したからと言って自分の代で使うのではなく，子へと代々受け継いでいくという考えです。どこかの代で障がいを持つ子供ができてしまった時に，その財産を使ってもらえればいいと思っています。自分の代では，親から100受け継いだら，100以下にして子に継ぐという事は絶対にしたくないです。家宝を受け継いでいくようなイメージです。 なので，遺産が入ったので良かったという気持ちが理解できません。 子には私の考えを強要するつもりはありません。 ただ，節税はしたいです。
@user-kx5yj2om9w 6 ай бұрын
先生、お忙しい所すいません。どこに質問してよいか分からず動画に関係ないこちらに。 先生の動画で夫婦間の資金の移動は危険と学びましたが、生活費やバランスを取るためなどで度々移動していました。元の所に戻したいのですが年が明けているのですが大丈夫ですか？また正確な金額が分からなくなってますが大丈夫ですか？よろしくお願いします
ОВР Шоу
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